会社員の資産運用ブログスマートフォン用の表示で見る会社員の資産運用ブログ共働き会社員パパが米国株中心のインデックス投資信託で資産を増やす話。現在資産1100万円運用中。お金の話を中心に、子供のこと、日常の出来事も記載しています。資産運用-投資信託スポンサーリンクこんばんは、balbal4です。先進国株式は今や「信託報酬引き下げ競争」が激化しており、低コストで運用できるのが魅力の一つとなっています。なると実際どの低コストインデックスファンドが一番お薦めなのか?知りたくなりますよね。ファンドの運用コストは信託報酬だけではありません。いわゆる「隠れコスト」も発生しています。「信託報酬」+「隠れコスト」=「実質コスト」と呼んでいますが、信託報酬の安さだけに惑わされず、実質コストにも目を向けたほうがいいでしょう。今回は先進国株式インデックスファンドについて、コストとリターン、純資産額などを比較していきたいと思います。コクサイ・インデックス」をベンチマークとしているファンドです。2月時点で信託報酬が0.5%未満のファンドで、償還リスクが低い純資産額が10億円を超えるものから選別しました。(※)実質コストは信託報酬に実際の運用コストを年率に計算した推定数値ですので、実際の決算数値とは異なる場合があります。信託報酬値下げ競争で1歩、いや2歩ほど他社をリードしています。両者が値下げ競争をする中で他社は今のところ追従はしない方針でしょうか。Slimは実質コスト面で、第2期運用報告を待つ必要はありますが、これも他社より低くなりそうです。三菱UF国際投信は業界最低水準の手数料にこだわっているので、このファンドの純資産額が増加すれば更なる値下げも期待できます。はいっても主要4ファンドでも、信託報酬の差は約0.1%、実質コストでも0.074%です。コスト競争がここまでくると、あとはベンチマークとの乖離やリターン実績での勝負になると思います。どのファンドも素晴らしいので、ここまでくると自分が応援したくなるファンドを購入すると良いでしょう。たわらノーロード先進国株式は純資産額も多く、繰上償還リスクもないのでお勧めです。2.先進国株式インデックスファンドのコスト差はわずか!上記以外にもいわゆる低コストファンドはあります。言っても各ファンドの差は0.1%~0.3%程度とほんの僅かです。その差は売買手数料とか課税コストとか、ベンチマークとの乖離が発生するような事象があればアッ!という間に消滅します。低コストにこだわるのは良いのですが、低コストファンドは運用会社に入る利益は少ないということになりますので、運用会社は利益を得るためには純資産額を増やしていく必要があります。桁違いに低いファンドがでても資金が集まらなければ繰上償還となり、ファンド資金は解散します。なっては意味がありません。どのファンドを購入するか?=自分が応援する!と同じことなので、コストだけでなく、ある程度純資産額と発売開始からの資産増加額も確認することをお勧めします。いった意味ではいかに「低コスト」「同型ファンドに比べてコスパが良い!」「今後も安心して投資できる」ファンドを選択するかが重要になってきます。3.先進国株式インデックスファンドのリターンについてシャープレシオは、ポートフォリオにおける超過リターンのリスクに占める割合(比率)ですので、高いほうが収益にブレなく効率的な運用ができていると評価できます。標準偏差は収益のブレ幅を指します。例:平均リターンが3%、標準偏差が20%のファンドであれば、一年後のリターンが「プラス23%~マイナス17%に収まる確率は約68%」「プラス43%~マイナス37%に収まる確率は約95%」ということになります。参考:モーニングスター社HPより運用も5年を過ぎているニッセイが、少しだけぶれ幅が少ないようですが、1年では比べられないのが正直なところ。配当込み指数と配当除く指数では、配当込みのほうがリターン実績が指数に対しプラスにブレる傾向がありますので、ここはよく確認する必要があります。配当込みでベンチマークと同じリターンでしたらベンチマークとの乖離は運用管理手数料の差異だけなので比較も簡単なんですがね。投資は自己責任でお願いします。最後まで読んで頂きましてありがとうございました。↓ブログ村ランキングに参加しています。(小学生、保育園児)20代から積立投資信託で資産運用を始め、運用額は1000万円突破。50歳までに資産5000万円目指したい。資格:FP2級、DCP2級取得お金の話をメインに、二人の子供の子育てを通して感じたことなども記載してく予定です。アーカイブランキングに参加していますにほんブログ村このサイトについてプライバシーポリシーお問い合わせスターをつけました引用をストックしましたストック一覧を見る閉じる引用するにはまずログインしてくださいログイン閉じる引用をストックできませんでした。再度お試しください閉じる限定公開記事のため引用できません。