2019.02.12スポンサーリンクWealthNavi(ウェルスナビ)というロボアドバイザー投資サービスをご存知でしょうか?毎月の積立額と選択したリスク許容度に応じて、ロボット(AI)が自動的に投資信託を選択して購入してくれる、投資初心者の方には特におすすめできる投資代行サービスです。本記事では、ウェルスナビを1年半ほど利用してきた私からみた本サービスのメリットとデメリットと、投資実績を公開します。目次ウェルスナビ(WealthNavi)のメリットウェルスナビ(WealthNavi)のデメリットウェルスナビ(WealthNavi)の1年半の投資実績まとめウェルスナビ(WealthNavi)のメリット初めにWealthNaviのメリットを紹介します。ウェルスナビの最大のメリットは、その手軽さにあります。投資におけるリスク許容度をはじめに選択して、毎月の積立額を設定したら、あとはほっといても自動で投資をしてくれる。所有している投資信託の価格の値動きにより各資産の保有割合が変わってしまった場合に、自動で元の割合に修正するための取引(リバランス)を行ってくれます。それでいて、投資先はこれまでに実績のあるETF(上場投資信託)がメインであり、当然ですが世界経済への長期分散積立投資を念頭に置いたポートフォリオとなっているため、それなりにローリスクでそれなりの利回りが期待できます。従って、銀行口座に預貯金を入れておくぐらいだったら、リスクがわりと低くて利回りもそれなりに期待でき、めんどくさいことは全部お任せできるサービスが欲しい、という人にはぴったりだと思います。その他のメリットとしては、ユーザーインターフェースが優れているという点が挙げられます。ウェブページが非常に見やすく作られており、直感的にポートフォリオと損益が把握できます。ウェルスナビ(WealthNavi)のデメリットウェルスナビの最大のデメリットは、年間手数料が1%であり少しお高い、ということです。ウェルスナビで取り扱っている商品は、SBI証券などでもふつうに買えるようなETFが主となります。これらのETFは信託報酬(つまり手数料)が年間0.2%とかだったりします。従って、買うべき銘柄を選定でき、積立手続きを行うことができる人は、自分でETFを積み立てる方が年利は高くなるでしょう。大恐慌が起きた際にどのように振舞うかは不明です。AI取引のように、その時々の状況に応じて即座かつ適切にリバランスしてくれるのであれば手数料1%であっても最強のサービスといえますが、現時点でそのようなことは期待できないでしょう。どのような取引をするかわからないというブラックボックスであることの怖さの方が大きいかもしれません。始まったばかりのサービスなので仕方ありませんが、この辺のデメリットは把握したうえで、余剰資金を投入するのが賢明ですね。上記のようなデメリットはありますが、世の中に詐欺まがいの投資信託が山ほど溢れていることを鑑みれば、十分良心的なサービスでしょう。投資初心者が入り口として活用しながら勉強していけば、得られる恩恵は大きいですね。ETFをつみたてできるSBI証券口座の開設方法と、長期積立投資が20年間非課税になる最高のサービス『つみたてNISA』については、以下をご参照ください。政府が国を上げて、投資家保護を図る目的で作ったメリット満載の投資家優遇制度です。私も積み立てているおすすめの銘柄についてもご...www.spin-orbit.com2018.09.16スポンサーリンクウェルスナビ(WealthNavi)の1年半の投資実績さて、それではウェルスナビを1年半利用してきて得られた投資実績を公開します。積立経緯としては、初月に50万円を投入し、その後毎月4万円の積み立てを1年半行ってきました。リスク許容度は5(最大リスク)となります。現在の投資結果は以下のようになっております。資産評価額は、円建てで8.95%、ドル建てで7.37%ですね。年利5%で1年半経過時の複利を計算すると7.6%程度なので、ドル建てで見ても年利5%に肉薄してます。先日ダウ平均が最高額を更新したばかりであるためこの年利がずっと続くとは考えにくいですが、悪くない数字だと思われます。大暴落が来るかもしれないという情報もありますが、それはそれ。猛者たちは、暴落を心待ちにしております。この境地まで行ければ強いですね。ちなみに、円換算での資産の推移は以下のようになっております。青く塗りつぶされたラインは総投資額(元本)を表しております。途中、総投資額を割りかけましたが、そこからすぐに持ち直し、現在は上昇傾向にあります。最適解であると考える理由については、以下をお読みください。月数万円からの積立により、サラリーマンをセミリタイア、もしくは完全リタイアするに至る不労所得を得るには、どのぐらい...www.spin-orbit.com2018.08.25スポンサーリンクまとめロボアドバイザー投資サービス『WealthNavi』のメリットとデメリットおよび一年半の投資実績を紹介しました。結論としては、自分でやるよりは手数料がお高いですが、個人的に投資の最適解だと考える長期積立分散投資を手軽に行えるため、投資素人にはお勧めできるサービスとなっております。これから投資を行おうと考えている方は、このサービスからスタートして、勉強を重ねて自分でポートフォリオを組めるようになれば卒業という形がベストですかね。コメントをキャンセルメールアドレスが公開されることはありません。理系の錬金術師:ニューロンズ理系院卒の研究者。自由億を目指しています。S&P500インデックス推しです。業界最安基準で積立NISAの商品も豊富。取引ツールの使いやすさも秀逸です。楽天経済圏の住人なら特におすすめ。気軽に1株から定期積立可能です。海外株式の取扱い数が圧倒的!国内唯一の配当金再投資サービスが魅力です。特定口座対応(2020年予定)後は間違いなく国内No.1の証券口座になるでしょう。現状は補助口座としておすすめです。理系の錬金術師:ニューロンズ理系院卒の研究者。自由億を目指しています。S&P500インデックス推しです。業界最安基準で積立NISAの商品も豊富。取引ツールの使いやすさも秀逸です。楽天経済圏の住人なら特におすすめ。気軽に1株から定期積立可能です。海外株式の取扱い数が圧倒的!国内唯一の配当金再投資サービスが魅力です。特定口座対応(2020年予定)後は間違いなく国内No.1の証券口座になるでしょう。現状は補助口座としておすすめです。サクソバンク証券の魅力と口座開設方法はコチラ。