欲しい株主優待をもっと賢く獲得したい!株主優待投資の基本から、家族で、クロス取引で、NISA口座で株主優待銘柄を買う方法を紹介!欲しい株主優待をもっと賢く獲得したい!株主優待投資の基本から、家族で、クロス取引で、NISA口座で株主優待銘柄を買う方法を紹介!2014年8月26日公開(2019年12月3日更新)ザイ・オンライン編集部9月は、株主優待投資家にとってうれしい月のひとつ。300件を大きく上回る数の株主優待が実施されるからだ。前に、さまざまな優待の買い方を見ていこう。株主優待銘柄を買うときの基本から。うっかりミスには注意したい、株主優待株の買い方3つの基本(1)欲しい銘柄は、権利確定日の3営業日前までに購入する9月の場合は、30日(火)が権利確定日なので、25日(木)の権利付最終売買日までに購入しておけばよい。最終売買日の直前になると、株主優待人気の高い銘柄は株価が値上がりしていて高値づかみになりがち。できれば、株主優待狙いの株価上昇が始まる前――権利確定日の2~3カ月前からこまめに株価の動向をチェックして、なるべく早めに買っておきたい。(2)欲しい優待獲得に必要な単元数を買う多くの株主優待銘柄では1単元(100株や1000株など)で株主優待を獲得できる。中には「1単元が100株でも株主優待は200株から」という銘柄も存在するので注意が必要だ。単元数によって株主優待内容が異なる銘柄もある。タカラトミー(7867/3月・9月)の3月株主優待は100株以上では株主限定トミカなどだが、株主限定リカちゃんがもらえるのは1000株以上。リカちゃんが欲しいなら1000株を購入する必要がある。(1)の購入期限も(2)の必要単元数も、株主優待投資の基本中の基本だが、うっかりミスをする人が多いのも事実。どちらも、銘柄ごとに丁寧に確認して欲しい。(3)チャート・業績・ニュースをチェックして買う株主優待銘柄を買う人の中には、株主優待内容しか見ないという人もいるが、それはあまりにも危険。株主優待は獲得できても業績悪化で株価が大幅に下がったり、最悪のケースでは優待廃止になったりということもあり得る。株価チャートで値動きの傾向を見る(全体相場がいいのに下がる一方の銘柄はより慎重に判断を)、業績では前期の実績と今期の予想を見る(赤字の銘柄は避けたほうが無難)、そして株価に大きく影響を与えそうなニュースが出ていないかどうかも確認。最低でもこのくらいはやっておこう(株価が急落した優待銘柄を「ラッキー」と買ったら、急落の原因は優待廃止の発表だった、という株主優待投資家の実話もあるので)。次に、応用編として株主優待をカシコク獲得する3つのワザをご紹介。家族で買う...好きな株主優待は、配偶者や子供にも買ってもらおう!株主優待は100株で1つもらえるからといって、200株買えば倍の2つもらえるわけではない場合がほとんど。そこで、お気に入りの株主優待の2個取り、3個取りを狙うなら、家族にも協力してもらおう。名義で口座を開いて、目当ての株主優待銘柄を購入してもらえばよい。子供が未成年であっても、証券会社によっては親の同意などを条件に口座を開設することが可能だ。具体的には、安藤証券、SBI証券、松井証券、マネックス証券では、20歳未満でも現物株を購入できる。株主優待銘柄には、1万円未満~2万、3万円程度とお年玉やお小遣いを貯めて買える金額のものもある。株主優待の複数取りのワザとしてはもちろんのこと、親の管理のもと、株主優待を通して子どものお金の勉強にもきっと役立つだろう。クロス取引...信用売りと組み合わせて、手数料だけで株主優待ゲット!株主優待銘柄の株価は、権利確定日の翌日になると株主優待+配当分程度、いったん大きく値下がりする。この値下がり(権利落ち)リスクを避けて、取引手数料などだけで株主優待を獲得できるのが、クロス取引のメリットだ。クロス取引の具体的なやり方は、次の通り。:「現渡し」(信用の売りを現物株で相殺する)で完了→あとは優待を待つだけ(配当分は相殺されるためもらえない)手順自体は、何も難しいことはない。多くの証券会社で利用できる「制度信用売り」では、「売り」が増え過ぎるとイレギュラーな株のレンタル料(逆日歩)が発生するというリスクがある。発生の有無もその金額も事前にはわからず、時には株主優待分以上の逆日歩がかかることも。そこで、クロス取引をするなら、逆日歩の発生しない「一般信用売り」を活用するのが安全と言える。「一般信用売り」が可能なネット証券は限られていて、たとえば>カブドットコム証券や松井証券などで扱っている。カブドットコム証券の場合は約2200銘柄、松井証券では約710銘柄が「一般信用売り」に対応。具体的な銘柄名のほかクロス取引の詳しい方法なども、両社のサイトで確認可能だ。NISAで買う...株主優待をもらいつつ、配当や値上がり益を非課税に!NISA口座のメリットは、年間100万円までの投資額についての配当金や売却益が全額非課税になること。そのため、単に「株主優待内容がいい」「株主優待利回りがいい」というだけの株主優待銘柄にNISA口座の枠を使ってはもったいない。欲しい株主優待であることに加えて、NISA口座の場合は(1)配当利回りがよい、(2)株価の上昇が期待できる(株価が割安、成長性が高いなど)、のどちらか、もしくは(1)+(2)の両方の条件を満たす銘柄を選ぶことが重要と言える。NISA口座向きの株主優待銘柄探しに使いたいのが、マネックス証券の「スクリーニング」機能だ。配当利回りをはじめ、株価の割安度を見るPERやPBR、収益性の高さを見るROE、株価の過熱感を表すRSIといったさまざまな指標の数値を複数指定して、NISA向きの銘柄を絞り込むことができる。ポイントは「株主優待情報がある銘柄のみをスクリーニング対象とする」という項目が用意されていること。単月のみだが、権利確定月の指定もできるのは便利。マネックス証券の「スクリーニング」の検索結果画面。新しいスクリーニングページもあるが、優待銘柄で絞り込めるのは従来版のみ。割安度を見る「PBR1倍割れ」「PER平均以下」など、優良な株主優待銘柄を絞り込むための「こだわり条件」ボタンが6つも用意されている。細かい数値は指定できないものの、クリックだけでNISAでも比較的安心して買える銘柄を探すことができる。「市場全体の平均以上」での絞り込みになるため、最後は個別に見ていく必要がある。ともに、利用するには口座開設後にログインする必要がある。基本をしっかり押さえつつ、自分に合った取得法を活用して、株主優待ライフをより賢くお得に楽しんで欲しい。0円(一日定額制の場合)【桐谷さんが「初心者」に松井証券をおすすめする理由】ネット証券の先駆けで、桐谷さんもよく利用している松井証券は、1日50万円までの取引は売買手数料が無料になるのが特徴。少額の株主優待銘柄に投資するなら手数料が無料になるのは魅力的だ。サイト「QUICK」が無料で見られるほか、チャート分析ツール「チャートフォリオ」も無料で、桐谷さんも「とても便利でよく使う」とのこと。「優待がある5万円以下の銘柄」といった条件のほか、「ファッションの優待」などジャンル別で銘柄を絞り込めるので、優待投資家には便利。30年チャートが表示できるので長期保有する際に参考になる。手数料の安さに魅かれて桐谷さんが口座開設をしたGMOクリック証券。GMOグループの株を保有する桐谷さんにとってはGMOアドパートナーズやGMOインターネット、GMOクラウド、GMOペパボなどの優待を使うことで1年間に2万~3万円の株式取引手数料が無料になるため「GMOクリック証券は積極的に使っている」(桐谷さん)。【桐谷さんがライブスター証券をおすすめする理由】2011年に知人が講師を務める「初心者セミナー」に参加するために口座を開設したライブスター証券だが、ちょうど2カ月間手数料無料キャンペーンを実施していたため、「2カ月間、必死で売買しました」(桐谷さん)。手数料無料キャンペーンを実施していなくても手数料はネット証券でも最安レベルなので、現在も利用している。特殊注文&長期間の注文に対応。桐谷さんが「手数料が安い」ことから、2000年頃から利用していた岩井コスモ証券。その後ワケあって他社へ株券を移管する際、スピーディーな対応をしてくれたことに恩義を感じて、現在に至るまで取引を続けている。桐谷さんが利用しているのは一日定額(アクティブコース)。10万円まで86円(税込)、20万円までだと172円(税込)となり、「10万円超20万円以下では松井証券より安くなるので、投資金額が安い株は岩井コスモ証券で売買する」(桐谷さん)。少額取引が多い個人投資家にはおすすめだ。期待銘柄」などのジャンル別でおすすめの銘柄を教えてくれるので、初心者には銘柄選びの手助けになる。女性専用の電話サポートも用意されているほか、女性限定セミナー、イベントも。手厚いサポートの分、手数料は高め。※信用取引口座を開設した場合の優遇手数料。優遇対象外となるので注意。【松井証券のおすすめポイント】1日定額制プランしかないが、最大のメリットは、なんといっても1日の約定金額の合計が50万円以下であれば売買手数料が無料という点。資金が少なく、複数の銘柄に分散投資する初心者の個人投資家にはおすすめだ。さんも「初心者に特におすすめ」と太鼓判を押す。激安になる「一日先物取引」など、専業デイトレーダーにとって利便性の高いサービスも充実している。それぞれ1日50万円まで、合計で1日最大150万円まで売買手数料が0円と非常に低コスト。投資信託の数は約2700本と業界トップクラス。投資信託が100円以上1円単位で買えるので、投資初心者でも気軽に始められる。IPOの取扱い数は、大手証券会社を抜いてトップ。PTS取引(私設取引システム)も利用可能で、一般的な取引所より有利な価格で株取引できる場合もある。海外株式は、米国、中国、ロシアのほか、アセアン株式も取り扱うなど、とにかく商品の種類が豊富だ。米国株が、2019年7月の値下げにより売買手数料が最低0米ドルから取引可能になったのも魅力。低コストで幅広い金融商品に投資したい人には、必須の証券会社と言えるだろう。ネット証券」では、4年連続12度目の1位を獲得。【おすすめポイント】1約定30万円までなら売買手数料の安さはトップクラス。逆指値などの自動売買機能が充実しているのも魅力だ。PTSなどを併用して有利な価格の約定が狙えるSOR注文も利用できる。米国株は取扱銘柄数が業界トップクラスのうえ、最低手数料0ドル(税抜)から購入可能。銘柄選びのツールとしては、バフェットやソロスなど、著名投資家のポートフォリオを解析するサービス「iBillionaire」が便利。楽天カードで投信積立を行うと1%分のポイントが付与されるうえ、投資信託を持っているだけでポイントが貯まるので、長期的に積立投資を考えている人にはおすすめだろう。貯まったポイントは、楽天スーパーポイントやJALマイルに交換可能。楽天スーパーポイントは、国内現物株式や投資信託の購入にも利用できる。取引から情報収集、入出金までできるトレードツールの元祖「マーケットスピード」が有名で、数多くのデイトレーダーも利用。ツール内では日経新聞の記事も無料で読むことができる。さんも利用しているとか。近年は、各種ツールや投資情報の充実度もアップしており、売買代金では5大ネット証券に食い込むほど急成長している。商品の品揃えは、株式、先物・オプション、FXのほか、CFDまである充実ぶり。CFDでは、各国の株価指数のほか、原油や金などの商品、外国株など多彩な取引が可能。この1社でほぼすべての投資対象をカバーできると言っても過言ではないだろう。ともにネット証券最安レベル。1約定ごとの「一律(つどつど)プラン」では、約定代金5万円以下なら売買手数料が50円とお得だ。オプションの取引手数料が無料になるキャンペーンも長年にわたって実施中。無料の取引ツール「livestarR2」は高機能化が進んおり、特殊注文機能も完備。ネット&コール」は、店頭での窓口取引にくらべて売買手数料が大幅にお得になっている。大手証券会社だけあって、投資情報や銘柄分析レポートが充実しており、専門家による数多くの調査レポート動画も視聴可能。IPO取り扱い数がトップクラスなのも大きなメリット。主幹事数が多いので、本気でIPO投資をするならぜひ口座を持っておきたい証券会社だ。イベント投資の達人・夕凪氏が過去のデータを分析し、IPO投資に役立つ「アノマリー」を徹底検証!※手数料などの情報は定期的に見直しを行っていますが、更新の関係で最新の情報と異なる場合があります。最新情報は各証券会社の公式サイトをご確認ください。投資信託の取扱数は、各証券会社の投資信託サーチ機能をもとに計測しており、実際の購入可能本数と異なる場合が場合があります。ジャスダック平均株価および日経株価指数300の著作権は、日本経済新聞社に帰属します。本WEBサイトで提供している無料情報は、情報の提供を目的としており、投資その他の行動を勧誘する目的で運営しているものではありません。銘柄の選択、売買価格等の投資の最終決定は、ご自身の判断でなさるようにお願いいたします。本WEBサイトに掲載している全ての記事およびデータについては「プライバシーポリシー・著作権」もご確認ください。※記事内容については当サイト独自調査の記事であり、申込みの際に各社のサイトをご確認の上お申込ください。