お問い合わせHOMEキャリア外資系金融オペレーション部門の業務とは?外資系金融オペレーション部門の業務とは?globalcareerbankキャリアツイートシェアはてブ送るPocketTweetPocket最近は昔よりもずいぶんとオペレーション部門に関する情報も日本語で入手可能になりました。勤めていた頃は、採用面接の最中も結局オペレーション部門が担当する具体的な業務内容がわからなかったです。(笑)新卒採用のリクルーティング活動にも何度か携わらせて頂いたのですが、学生で外資系金融のオペレーション部門が具体的にどういった業務を行っていて、どういう人材を求めているのかを理解している方は非常に稀でした。そこで、今回は外資系金融オペレーション部門の職務内容や”やりがい”について紹介したいと思います。管理部、業務部、オペレーション部といった呼称であることが多いです。会社の総務部や財務経理部と混同されることがありますが、(金融機関によって事情はちがうかもしれませんが)オペレーション部門は似て非なるものです。オペレーションズ部はそれぞれ別組織として構成されていました。(⇒つまりお金そのものでなく、お金と交換することのできる”もの”)の決済(⇒お金との交換)を行います。デリバティブ、店頭デリバティブ・・といった具合に、それぞれに証券決済プロセスが存在し、その数だけ金融機関内で担当チームが存在することになります(チームの大部分はシンガポールオフィスやロンドンオフィスが担当しているなんてことも最近はざらですが)。「証券決済システムのすべて」(少し古いのですが・・)をご参照ください。有価証券という”もの”を相手方におくったり、相手方からうけとった際に、その等価となるお金を授受します。単純にお金を相手先から受けたり、逆に送ったりします(日本円だけでなく、当然外貨も取扱います)。日本円の授受は比較的単純な業務なのですが、昨今はAML(アンチマネーロンダリング)対応が非常に厳しいため外貨授受はなかなか複雑ですし専門性(慣れ?)が必要になってきます。お金の授受なので銀行業務を想像しやすいと思いますが、証券口座でも現金の授受は発生します。資金決済を担当させるも多いです。「決済システムのすべて」を詳細はご参照ください。顧客への融資を実行する際や、顧客と証拠金取引を行う際に、担保として顧客が保有する有価証券を預かることがあります。した担保有価証券の管理を担当します。担保品の時価(*XX日時点で、この有価証券という”もの”は一体いくらの価値が市場であるのかを示す金額)が、担保として必要な金額分を満たしているかどうかを日々モニタリングし、足りない場合には顧客へ追加担保を請求したりします。バリュエーション金融機関内で保有している有価証券の時価情報を管理します。「そんなのBloomberg端末で確認すれば一目瞭然じゃん」と思うかもしれませんが、金融機関独自のシステムや子会社が時価情報を管理・提供していたり、そもそもBloomberg端末で時価情報がない有価証券(例えば私募債は発行数が極端に少ないため、その有価証券の価格を形成するマーケットが存在しない。よってBloomberg端末に情報が掲載されていない)の時価情報を発行・入手・管理します。*時価情報が適正かどうかを判断する部署は別に置かれています。オペレーション部門が担当するバリュエーションチームは、担当するシステム内・商品群の時価情報が適切なタイミングで、正しい情報がフィードされ反映されているかを確認することが役割です。オンボーディング新規顧客と取引を行うにあたり、その顧客情報の内容を確認・調査・精査します。昨今はAML(アンチマネーロンダリング)が国際的な課題となっていますので、オンボーディングプロセスの重要性は増しています。Client)と呼称します。*つまりテロへの資金提供は締め出そうって取決め)、反社会的勢力チェック、本人確認法、(個人顧客の場合は)戸籍の読み方まで多岐にわたる知識が必要になります。AML、CFTに関してはグローバルの取組みのため、本社機能や地域事務所との連携が欠かせません。社内ポリシーの読込みが必要になります。*新卒でいきなり配属されることは稀だと思いますが・・データマネジメントチーム新規顧客のオンボーディングプロセス完了後に、その新規顧客情報を実際に社内のシステムに入力・反映する必要があります。口座開設というと物理的に通帳(ブック)を作るというイメージが大きいと思いますが、金融機関視点からみるとその新規顧客に行内ユニークIDを付与するといったイメージに近いです。等)によって異なりますのでなかなか単純にはいきません。一つの重要な作業として、顧客が海外に移住した際に非居住者口座となるのですが、(金融機関にもよりますが)米国在住者の場合は口座解約を課したりと厳しいモニタリングと管理を実行します。金融機関に移住する旨を伝えず、しれっと登録電話番号を変更してきたりする方もいらっしゃるのですが、登録電話番号がどの地域のものなのか定期的に確認し、該当する方へは適切な対応をして頂きます。は年1回送られてくるレポート(残高報告とか、取引報告とか、配当金のお知らせとか、まあ色々な種類があります)を管轄するチームです。私も担当していましたが意外と大変で地味です。笑こういったレポートも、取引の内容毎に、年に1回とか、毎月1回とか、都度とか、規制でレポート毎に定められています。する作業は外注している金融機関が多いです。各種プロジェクト(新ビジネス、規制対応)マネジメント新ビジネス(新商品やサービス)を立ち上げる際や、新規制に対応する際には、オペレーション部は中心的な役割を果たします。新事業を計画・発起したりは事業企画部門や事業戦略部門が担当しますし、新規制を策定・通達したりは金融庁等の規制当局が行うのですが、いづれにせそれらを現場に落とし込み日々遂行するのはオペレーション部が担当するからです。バックオフィスを単なる事務屋さんであると認識し下に見る方も少なくないのですが・・)の一つの証左かと思っています。実は、オペレーション部門はプロマネスキルを身に着けるにはうってつけの職種です。金融では「失敗」は許されないので、プロジェクトの難易度が全般的に高いく、それを英語を駆使し海外オフィスの意思決定者やステークホルダーとせめぎ合いしながら進めて成功に導くからです。私もプロジェクトメンバーや、プロジェクトマネージャーとして幾つかのプロジェクトに参画させて頂きましたが、非常に自分のビジネススキルを上げることができた経験でしたし、今でも私のレジュメ内のパワーフレーズの一角を形成しています。笑まとめ以上、ざっとオペレーション部門内の業務についてご紹介いたしました。にご興味のある方は専門書を読むことをお勧めします。証券決済と資金決済はオペレーション部門内のコアをなす業務です。オペレーション部門はそのイメージ(事務屋さん)に反して、高い専門性の構築がマストで遣り甲斐のある非常に面白いキャリアだと思っています。伴い、オペレーション部門の将来を危ぶむ声があることは確かですが、専門性を高め確立させていくことで、上記テクノロジーの力を取り入れたオペレーショナルモデル構築にPM(プロマネ)やSME(サブジェクト・マター・エキスパート)として携わることもできますし、生き延びる道は必ずあります(*単に事務屋さんとして、ふってくる案件を右から左に淡々と処理する要員としてキャリアを積んでいくと厳しいかもですが・・。これはどの業界にも当てはまることだと思います。定点観測が欠かせません)。*オペレーション部門が担当する業務に、アセットマネジメント事業部の投信計理といった業務も存在しますが、筆者が全く詳しくないため割愛しております。コメントをキャンセルメールアドレスが公開されることはありません。