「インベスターリターン」とは、投資信託を運用されている方全体の平均損益を示す指標です。目次インベスターリターンの果たす役割とは実際の指標の数値は賢い投資信託の活用方法インベスターリターンの果たす役割とは通常、投資信託の過去の成績を見る指標として利用されるのが「トータルリターン」です。ところが、「トータルリターン」は、ある期間投資信託を保有した事を前提にした指標なのです。トータルリターンの指標が10年で5.0%なら、あくまで10年間保有した事を前提にした指標なのです。実際は、10年間の中で、途中で解約をされた方もいれば、継続保有されていた方もおります。保有されている方の実際の成績が分からないのです。そこで、注目されている指標が「インベスターリターン」です。この指標は、投資信託の基準価格の動きと売買高から、すでに売却した顧客の実現損益を含む投資家全体の平均損益をはじき出すものです。「トータルリターン」と「インベスターリターン」を比較して分かる事があります。■トータルリターンの方が、インベスターリターンより数値が高い場合⇒「高値づかみ」つまり、相場の高い時に買って、相場の低い時に売ってしまう。■トータルリターンよりも、インベスターリターンの方が数値が高い場合⇒「理想的な運用」つまり、価格の安い時に買っている。実際の指標の数値は投信評価会社のモーニングスターの集計によりますと、本年3月まで10年間の公募株式投信の成績は*以下、インベスターリターンを「IR」と表示します。+2.2%つまり「高値づかみ」なのです。IRには販売会社に払う手数料は入っておりませんので、IRから手数料を引けば損益がマイナスになる方もいる可能性があります。賢い投資信託の活用方法では、どうすればIRを含めて、最大限効率よく成績を出す事ができるのか。1毎月一定額を積立する(ドルコスト平均法)「ドルコスト平均法」が必要な理由を解説しますドルコスト平均法とは、毎月決まった金額を投資する手法です。今や、時代は大きく変わりました。国の年金だけで老後生活を送る事は不可能です。若い時期から「ドルコスト平均法」を利用し、計画的に老後資金の準備をする事が大事です。安いファンドを選択するそして、一番大きなポイントが『ファンド』の選択です。今まで、このブログでも投資信託を活用する際の「キーワード」や「ファンド」を選択する際の大事な「指標」はお伝えしてきました。★「シャープレシオ」については、こちらの記事をご参照下さい。したいが、どのファンドを選べばいいのか分からなく、足を踏み込めない方はたくさんおります。そんな方には「シャープレシオ」と「標準偏差」この2つの指標を見る事で自信を持って前進できます。nobu0824.com何事も基本が大事。基本通りに実行すれば、何も問題がないはずなのですが、多くの日本人は残念ながら基本を無視した自分本位の投資をされています。投資初心者の方、このブログだけでは理解できない方は、まず『マネーセミナー』にお越し下さい。大きなヒントが見つかります。本日も、最後までお読み頂き、誠にありがとうございました。IRnobu1118元たくぎんマンが伝える「お金の極意」こちらの記事もおすすめですお金を増やす(金融商品)変額保険とはお勧めする金融商品は時代と共に変わります。今の時代の有力な金融商品の1つが「変額保険」です。少なく、正しい情報が伝えられていないのが最大の問題です。ポイントは世界経済に分散投資をする事です。2018.05.17お金を増やす(金融商品)一括投資よりも積立投資を推奨する3つの理由とは投資には、まとめて一括で運用する方法と、毎月コツコツと積立で運用する方法があります。どちらがいいのか?今の時代は、積立投資をお勧めします。2018.02.13お金を増やす(金融商品)非課税枠は使わないと損です銀行預金にせよ、投資信託にせよ、金融商品で運用すると、利益に対して、約20%の税金がかかります。長期で時間をかけて老後資金を貯めたつもりが、思わぬ形で自動的に引かれてしまうのが現実。非課税枠は有効に利用すべきなのです。2018.02.22お金を増やす(金融商品)iDeCoとつみたてNISA、どっちを選ぶか?金融庁も推奨するiDeCoとつみたてNISA。違うのか?そして、どちらを選んだらいいのか?双方のメリット、デメリットを理解しながら使い分ける事が大事です。2018.01.09お金を増やす(金融商品)ファンドとは?分かりやすく解説します投資信託と言えば「ファンド」ですが、最近は少額からお手軽にできる積立投資が普及してきました。一方で一番の難関が「ファンドの選択」です。日本はお金の教育ができておりませんので、まずは「お金の勉強」が必要になります。2018.05.08お金を増やす(金融商品)毎月1万円から始める積立投資とは毎月1万円の積立投資。iDeCo、変額保険、積立NISA、各金融商品の特性を理解しながら同時スタートする事がポイントです。コメントをキャンセルメールアドレスが公開されることはありません。コメントデータの処理方法の詳細はこちらをご覧ください。ホームお金を増やす(金融商品)高橋信之:プロフイールファイナンシャルプランナー。1966年札幌生まれ。ローン、資産運用等の実務経験を重ねたが、1997年11月に銀行経営破綻により、1998年3月に自主退職。実務経験を重ね、2004年12月に恵庭市で独立開業。2010年6月に現在の会社に合流。その間2009年にAFPの資格を取得し、以降様々な資格の研鑽を重ねながら、最近はマネーセミナー、個別相談で日々奮闘しております。2018年10月30日より金融商品仲介業として証券業務を開始しました。米国ゼロクーポン債に関する疑問・相談・申込を承ります。今、世界が注目する金融商品。金融機関が紹介しない、教えてくれない。気になる、魅力な金融商品・・・。米国ゼロクーポン債に関する疑問・相談・申込を承ります。今、世界が注目する金融商品。金融機関が紹介しない、教えてくれない。気になる、魅力な金融商品・・・。2017年10月ブログをメールで購読メールアドレスを記入して購読すれば、更新をメールで受信できます。高橋信之:プロフイールファイナンシャルプランナー。1966年札幌生まれ。ローン、資産運用等の実務経験を重ねたが、1997年11月に銀行経営破綻により、1998年3月に自主退職。実務経験を重ね、2004年12月に恵庭市で独立開業。2010年6月に現在の会社に合流。その間2009年にAFPの資格を取得し、以降様々な資格の研鑽を重ねながら、最近はマネーセミナー、個別相談で日々奮闘しております。2018年10月30日より金融商品仲介業として証券業務を開始しました。米国ゼロクーポン債に関する疑問・相談・申込を承ります。今、世界が注目する金融商品。金融機関が紹介しない、教えてくれない。気になる、魅力な金融商品・・・。米国ゼロクーポン債に関する疑問・相談・申込を承ります。今、世界が注目する金融商品。金融機関が紹介しない、教えてくれない。気になる、魅力な金融商品・・・。2017年10月ブログをメールで購読メールアドレスを記入して購読すれば、更新をメールで受信できます。公式FaceBookFacebookスポンサーリンク。