カラーパレット)で投資額が増えるほどコストも低くなる。カラーパレット)で投資額が増えるほどコストも低くなる。LINE2019.02.20私が最初に10万円、その後は毎月1万円積み立てているロボアドの「THEO(テオ)」が手数料を改正します。今後は投資額が増えるにつれてコストも低くなります。カラーパレット)」というネーミングで、以下のように投資額によって色分けし、色によってコスト(信託報酬)が決まってきます。今まではTHEO(テオ)のコスト(信託報酬)は年率1%でした。今後は以下のように投資額に応じてコスト(信託報酬)が変わってきます。初期(スタート時点):1.0%1万円以上50万円未満:0.90%(10%OFF)50万円以上100万円未満:0.80%(20%OFF)100万円以上1,000万円未満:0.70%(30%OFF)1,000万円以上:0.65%(35%OFF)おそらく多くの投資家の投資額は1万円〜1000万円でしょうから、今後のTHEO(テオ)の手数料は0.7〜0.9%と考えていいかもしれません。ちなみに、私は現在、25万円ほどの投資額なので、ブルー(1万円以上50万円未満:0.90%)になります。カラーパレット)」の手数料体系が採用されるのは、以下の2つの条件があります。毎月積立をしている出金をしていないつまり、一括購入などで積立していない人は手数料1.0%のままということです。カラーパレット)」は今すぐに手数料が改正されるのではなく、以下の手順を踏みます。2019年4月、5月、6月の3ヶ月を最初の対象期間に設定7月中旬に初回のカラーが決定8月分から決定したカラーに応じた手数料体系が適用つまり、新しい手数料が採用されるのは最短で8月分からということです。スポンサーリンクWealthNavi(ウェルスナビ)との比較こうなると、気になるのがライバルであるロボアド「WealthNavi(ウェルスナビ)」のコスト(信託報酬)です。WealthNavi(ウェルスナビ)の手数料は以下のようになっています。3000万円まで:1.0%3000万円を超える部分:0.5%そもそも、ロボアドに3000万円も投資できる人はほとんどいません。3500万円を投資した場合、3500万円すべてが0.5%の手数料になるわけでなく、3000万円までが1.0%で、残りの500万円だけが0.5%になるということです。ロボアドへの投資を避ける理由の1つとして、「手数料(信託報酬)が高い」というものがあります。確かに、インデックスファンドの手数料(信託報酬)に比べるとロボアドの信託報酬はだいぶ高いです。今のインデックスファンドの信託報酬は0.1〜02%台が当たり前のようにありますから。ロボアドの信託報酬1.0%ほどです。自分でポートフォリオを選ばないで済みますし、ETFと違い毎月積立ができますし、リバランス(将来の資産配分の調整)も全てロボアド側が無料でやってくれるというメリットがあります。いう意味では、ロボアドは「真の放ったらかし投資」と言えます。「自分は目の前の仕事に集中したい」と思っている人に向いている投資先と言えます。銀行に500万円を預金していても全く増えませんが、ロボアドに毎月数万円を積み立てていけば、世界の経済成長に乗りながら資産形成が可能です。THEO(テオ)のポートフォリオはプロっぽいというか、自分ではなかなか真似できない資産配分となっています。THEO(テオ)の場合、まずは上記のように「株式(グロース)」「債券(インカム)」「実物資産(インフレ)」と3つの資産に配分されます。現在は、実物資産(インフレ)のパフォーマンスが良く、株式(グロース)のパフォーマンスが悪くなっています。これは典型的なリスクオフの流れです。現状では、投資家は株式などのリスク資産への投資に積極的になっていないということの現れです。「株式(グロース)」「債券(インカム)」「実物資産(インフレ)」の中で22銘柄に分散投資されています。これだけの銘柄に適切な配分で投資するのは、投資先銘柄が分かったとしても自分ではなかなか真似できないと思います。WealthNavi(ウェルスナビ)のポートフォリオは非常にシンプルです。6銘柄なので、真似しようと思えばできてしまうかもしれません。私がTHEO(テオ)とWealthNavi(ウェルスナビ)に積立して感じたことは、リスクオンの市況ではWealthNavi(ウェルスナビ)のパフォーマンスが良く、リスクオフの市況ではTHEO(テオ)のパフォーマンスが良いということです。実際、昨年12月に株価が暴落して、世界がリスクオフになったせいか、現状のパフォーマンスはTHEO(テオ)の方が良くなっています。「守りながら増やす」という意味では、THEO(テオ)の方が強いと感じています。書いてある通り昔は資産家しかできませんでした。それが、技術の進歩で誰でも数万円からできるようになりました。今回のTHEO(テオ)の新手数料は2019年4月、5月、6月の3ヶ月が最初の対象期間となっているので、今のうちに口座開設すれば4月に間に合います。LINEこのブログをフォローするnanamidaido40代から始めた資産運用ブログ関連記事ロボアドロボアドの「WealthNavi(ウェルスナビ)」と「THEO(テオ)」への積立投資を開始しました。今月(2017年12月)からロボアド(ロボットアドバイザー)の「WealthNavi(ウェルスナビ)」と「THEO(テオ)」への積立投資が開始しました。口座開設は11月に行い、12月から投資が開始しました。プロっぽく分散・長期・低コストで資産運用できる投資信託やロボアド私は2015年1月に全くのゼロ(初心者)から投資の勉強を開始し、今まで100冊以上の投資や資産運用関連の本を読みましたが、たいていの本には長期投資において大事なこととして、以下の3点が挙げられています。流れ昨日、「ロボアドの「WealthNavi(ウェルスナビ)」と「THEO(テオ)」への積立投資を開始しました。流れを忘備録として残してお...ロボアドロボアド「WealthNavi(ウェルスナビ)」投資レビュー、分配金(配当)が出始めました。ロボアドのWealthNavi(ウェルスナビ)に投資開始して約3ヶ月が経過しましたが、最近では分配金(配当)をもらう回数が増えてきました。お知らせ」という件名でメールが届きます。Wea...ロボアドロボアドTHEO(テオ)のPC管理画面とスマホアプリで改善して欲しいところ、WealthNavi(ウェルスナビ)と比較して。私が投資しているロボアドの「THEO(テオ)」で、いつの間にかスマホアプリがリリースされていました。ダウンロードしてみたのですが、PCの管理画面同様に知りたい情報にサクッとアクセスできないストレスを感じます。今月(2019年7月)はロボアドの「THEO(テオ)」をすべて売却しました。2017年12月に10万円を入金し、その後毎月1万円ずつ積み立てていました...スポンサーリンク確定申告でのクレジットカード納税の手順、自宅でいつでも簡単に所得税を納税できる。コメントをキャンセルメールアドレスが公開されることはありません。*サイトホームロボアド投資していた銘柄(2019年6月)2015年2月から投資の勉強開始、4月より投資開始、2019年6月時点の利益確定額は約264万円、受け取った配当金は約35万円。【個別株】たまに個別株にも投資していますが、なかなか上手くいきません。現在、海外ETFはマネックス証券、日本株と「つみたてNISA」はSBI証券、iDeCoは楽天証券、IPOはSBI証券とマネックス証券を利用しています。viewsOneTapBUY(ワンタップバイ)で米国株の積立を開始して1年が経過しました。view2015.03.112019.05.272016年12月16日(金)時点での含み損益。