評価って?利回りはどのくらい?ネットで資産運用!?お金を増やすノウハウ集ネットで資産運用をするノウハウを解説します。株、投資信託、ETF、REIT、FXなどに関連する情報を発信していきます。フォローいただければ、最新記事をSNSでご確認いただけますよ。インデックスファンドもし何かのご参考になりましたら、SNSでシェアして頂けたら嬉しいです。米国株式配当貴族)は、米国の株価指数であるS&P500の構成銘柄のうち25年以上連続で増配している銘柄に分散投資ができるインデックスファンドです。為替ヘッジなし以外にも為替ヘッジ型のファンドも設定されていますが、どのような内容のファンドなのか確認してみました。米国株式配当貴族)は、「S&P500配当貴族指数(配当込み)※」の動きに連動する投資成果を目指すインデックスファンドで、為替ヘッジなしと為替ヘッジ型の2つのファンドが設定されています。インデックスマザーファンド」を通じて投資が行われます)※為替ヘッジなしは円換算ベース、為替ヘッジ型は円ヘッジS&P500配当貴族指数は下記のような特徴があるインデックスです。構成銘柄数は最低40銘柄とし、25年以上連続で増配している銘柄が40銘柄を下回る場合は、20年以上連続で増配している銘柄を配当利回りの高い順に40銘柄になるまで追加され、それでも40銘柄に満たない場合は、配当利回りの高い順に40銘柄になるまで追加されます。0.1%※第1期運用報告書(2017年1月10日~2017年4月24日)より両ファンドともに信託報酬は0.50%と比較的低コストですが、実質コストがかなり高いといった印象です。両ファンドとも分配金は出されておらず、効率的に運用がされています。2つのファンドはつみたてNISAは対象外で、iDeCoでも取り扱っているネット証券はなさそうです。NISA、つみたてNISA(積立NISA)、iDeCoの比較については下記も参考にしてみてください。両ファンドともに設定されてから約1年が経過しましたが、設定来でベンチマークと比較すると下方乖離しているのが目立ちます。運用報告書によるベンチマークとの差異の原因としては、コスト負担(当ファンドの信託報酬や、マザーファンドにおける売買コストや保管費用など)配当金に対する課税(ファンドでは税引き後の配当金が計上される一方、ベンチマークは税引き前で計算されるため)の2点があげられていますが、保管費用が大分かかっているように思えます。1年間通しての運用報告書が公開されていないので、実際どの程度の実質コストなるのか次の運用報告書での確認が必要です。純資産残高は両ファンドともに右肩上がりとなっていますが、マザーファンドは両ファンド専用のようなので、純資産残高の規模はそれほど大きくはありません。米国株式配当貴族)は、「S&P500配当貴族指数(配当込み)※」の動きに連動する投資成果を目指すインデックスファンドで、為替ヘッジなしと為替ヘッジ型の2つのファンドが設定されています。S&P500配当貴族指数は下記のような特徴があるインデックスです。増配を続けられる企業は、安定した収益基盤があり、財務内容も良好なため安定的なパフォーマンスが期待でき、下記の様にS&P500(配当込み)と比較してもパフォーマンスが大分良かったようです。(引用元:SBI証券)ただ、設定日の2017年1月10日からでS&P500(配当込み)やダウ平均(配当込み)と比較してみると下記の様にパフォーマンスはあまり良くありませんでした。(為替ヘッジ型)、緑がダウ平均(配当込み)、青がS&P500(配当込み)の2017年1月10日からのチャートです。米国経済を牽引しているIT企業などは、組入上位10銘柄には入ってないなどの要因もあるかとは思いますが、相場環境もあまりS&P500配当貴族指数向きではなかったことも考えられるので、比較した期間だけで良し悪しは決められないかとは思います。信託報酬は0.50%ですが、実質コストが高い点が気になるところで、1年通しての実質コストはまだ不明ですが、為替ヘッジなしなら同じベンチマークの「SMT米国株配当貴族インデックス・オープン」の方が信託報酬は若干高いですが、実質コストは低コストで済む可能性があります。SMT米国株配当貴族インデックス・オープンの評価ってどう?利回りはどのくらい?また、設定来で見ると為替ヘッジ型の方がパフォーマンスが良かったようですが、米国の金利が上昇傾向で、日米の金利差が徐々に開いているので今後はよりヘッジコストの負担が大きくなっていくことが想定され、今後のパフォーマンスを悪化させる要因となります。「ポートフォリオ特性値」によると為替ヘッジなしでは2.5%の配当利回りが得られたのが、為替ヘッジ型では0%となっているので、為替リスクを低減できる期待が持てる反面マイナス要因もあり、実際為替ヘッジなしの方が純資産残高は大きくなっています。購入時手数料が必要なファンドですが、SBI証券や楽天証券などの大手ネット証券なら購入時手数料が無料で購入できます。SBI証券なら投資信託を保有しているだけで年率最大0.2%のポイントがもらえるのでお得です。auカブコム証券(詳細解説)(※口座開設時に必ず選ぶ特定口座の説明はこちら)投資信託で失敗しない証券会社選び!これから投資信託で資産運用を始める方は、ネット証券選びで失敗しないようにこちらも参考にしてみてください。【最新】投資信託ランキング!個人投資家が選ぶ人気のファンドは?もし何かのご参考になりましたら、SNSでシェアして頂けたら嬉しいです。2016LINE!8フォローいただければ、最新記事をSNSでご確認いただけますよ。インデックス・ファンド(楽天VT)ってどう?VTと比較すると?楽天・全世界株式インデックス・ファンドは楽天投信投資顧問とバンガード社が立ち上げた楽天・バンガード・ファンドシリーズの全世界の株式に分散投資できるインデックスファンドです。海外ETFで個人投資家に人気の高いバンガード・トータル・ワールド・ストックETF(VT)に当ファンドを通じて投資するファンドですがどんな内容か確認してみました。記事を読む世界経済インデックスとeMAXISバランス(8資産均等型)徹底比較!世界経済インデックスファンドとeMAXISバランス(8資産均等型)はどちらもバランス型ファンドとして楽天証券の積立投資信託ランキングの常連ファンドです。投資方針が全く異なる2本ですが、実際のところ投資するとしたらどちらを選ぶのがいいでしょうか?そんなバランス型ファンドで人気の2本を比較してみました。記事を読む楽天・全米株式インデックス・ファンド(楽天VTI)の評価って?利回りや実質コストは?楽天・全米株式インデックス・ファンドは楽天投信投資顧問とバンガード社が立ち上げた楽天・バンガード・ファンドシリーズの全米の株式に分散投資できるインデックスファンドです。米国株式市場をほぼ100%カバーするバンガード・トータル・ストック・マーケットETF(VTI)に当ファンドを通じて投資するファンドですがどんな内容か確認してみました。記事を読むニッセイ国内債券インデックスファンドの評価って?利回りや実質コストは?ニッセイ国内債券インデックスファンドは、ニッセイの<購入・換金手数料なし>シリーズで日本国内の公社債に分散投資ができるファンドです。NOMURA-BPI総合の動きに連動する成果を目標としていますが、実際どんな内容のファンドで、過去の成績はどのくらいだったのか確認してみました。NASDAQ100インデックスは、NASDAQ100指数(円ベース)の動きに連動した投資成果を目指すインデックスファンドです。投資信託でNASDAQ100指数をベンチマークとする貴重なインデックスファンドですが、どんな内容なのか確認してみました。TOPIXインデックスは、低コストインデックスファンドシリーズiFreeシリーズで国内の株式市場に分散投資ができるインデックスファンドです。TOPIXに連動する投資成果を目指した運用を行うとのことですが、どんな内容のファンドなのか確認してみました。外国REITインデックスは、低コストインデックスファンドシリーズiFreeシリーズで日本を除く海外のリート(不動産投資信託)に分散投資ができるインデックスファンドです。S&P先進国REIT指数(除く日本、円ベース)に連動する投資成果を目指した運用を行うとのことですが、どんな内容のファンドなのか確認してみました。記事を読むマイナス金利で円高株安!各資産の投資信託への影響は?2016年1月29日に日銀がマイナス金利導入を決定し、一時的に円安株高となりましたがそのあとは結局円高株安となり、国内では初の長期金利がマイナスとなるなどまさに異次元の状況となっています。各資産のインデックスファンドやバランス型ファンドの動きについて確認してみました。記事を読む世界経済インデックスファンドシリーズってどう?何を選ぶ?バランス型ファンドとして人気が高い世界経済インデックスファンドは、これ一本で全世界の株式、債券に分散投資ができます。世界経済インデックスファンドには、基本型のもの以外に株式シフト型と債券シフト型があり、資産配分比率が異なります。世界経済インデックスファンドシリーズの特徴や資産配分比率について確認してみました。新興国株式インデックスは、りそなアセットマネジメントが運用するSmart-iシリーズで、新興国株式に分散投資ができるインデックスファンドです。MSCIエマージング・マーケット指数(配当込み、円換算ベース)の動きに連動する投資成果を目指した運用を行うとのことですが、どんな内容のファンドなのか確認してみました。コメントをキャンセルメールアドレスが公開されることはありません。