レバレッジを最大限に活かしたい。安全な資金管理をしたい。『すべてを網羅した資金管理方法ってありますか?』メンターはい!ありますよ。トレードの世界で最もメジャーな資金管理方法。少ない資金で、レバレッジがかけれて、かつ安全って・・・それ、最強じゃね?『2%ルール』の資金管理は、小資本でも、レバレッジを最大限に活かすことができます。それだけではありません。レバレッジを利かしているにも関わらず、リスクを2%に限定させた安全な資金管理方法なんです。『2%ルール』は、『投資苑』や『タートル流投資の魔術』、『ラリー・ウィリアムズの短期売買法』、『マーケットの魔術師』など、多くの名著でも紹介され、世界中のトレーダーが活用している資金管理スキルです。そこで、この記事では、なぜ、FXの上級トレーダーが『2%ルール』を採用するのか?また、資金の少ない個人トレーダーが『2%ルール』を採用するメリットは何のか?スキャルピングやデイトレードに、『2%ルール』が有効な理由は?上級トレーダーが海外FX口座を利用する理由など、詳しく解説していきますね。この記事があなたのトレードレベルの向上のお役に立てれば幸いです。この記事を読んだ人はこんな記事も読んでいます!レバレッジ変動型2%資金管理とは?トレードの世界では、いくつもの資金管理の方法があります。どれが正しいとか間違っているとかはありません。その中でも最もメジャーな資金管理方法のひとつが『2%ルール』です。私は3人のメンターにFXを指導して頂きましたが、3人とも同じ資金管理方法でした。はじめに、『2%ルール』の特徴と概要を解説しておきます。レバレッジ変動型2%資金管理とは?『2%ルール』は、損失が、自己資金の2%になるようにトレードを組み立てる資金管理の手法のことです。損切りまでのPipsが20Pipsであれば1万通貨でトレードする!このように、損失を自己資金の2%に抑えるために、損失額を固定して、ポジションサイズを変更していく資金管理方法です。計算も全く難しくありません。エクセルシートに3~4つ数字を入力するだけで、レバレッジをかけても損失が自己資金の2%になるようにポジションサイズを計算してくれます。『2%ルール』については、【FXの正しい資金管理方法!瞬時に2%ルールを計算するエクセル付き】で分かり易く解説していますので、参考にしてください。FXの資金管理『2%ルール』の5つのメリットこの『2%ルール』は、世界的な名著でも紹介され、幅広いトレーダーが活用しています。FXの上級トレーダーが『2%ルール』を採用するのか?また、資金の少ない個人トレーダーが『2%ルール』を採用するメリットは何のか?スキャルピングやデイトレードに、『2%ルール』が有効な理由は?その、理由を以下にまとめておきました。『2%ルールの5つのメリット』1FXの武器であるレバレッジを最大限に活かせる2リスクが固定されるので、資金計画が立てやすい3ボラティリティにあまり影響されない(通貨ペアを選ばない)4応用的にリスクを変更できるそれでは、ひとつずつ解説していきますね。1FXの武器であるレバレッジを最大限に活かせる『2%ルール』資金管理の最大のメリットは、レバレッジを最大限に活かすことができる点です。損切りポイントから、損失を自己資金の2%に抑えれば、レバレッジは10倍でも、50倍でも100倍でも構いません。FXの醍醐味であるレバレッジを、最大の武器に変えることができる資金管理方法が『2%ルール』なんです。資金の少ない個人トレーダーには、もってこいの資金管理方法です。レバレッジと聞くと危険なイメージがありますが、レバレッジが危険なのではなく、資金管理を何も勉強せずにトレードしていることが危険なんです。ここで、具体的にレバレッジを活用したトレードの解説をしていきますね。次のチャートを見てください。1分足チャートになります。ストップまでの幅が3Pipsです。許容損失を2%で設定します。持てるポジションは6.67万通貨になります。自己資金が10万円なのに、6.67万通貨もポジションを建てることができます!さて、この時のレバレッジを計算してみます。自己資金10万円ですので、レバレッジは75倍になります!レバレッジを75倍かけて取引しているのに、許容損失は自己資金10万円の2%(2,000円)で収まっていますね。それでは、もしも、自己資金10万円でよく安全と言われるレバレッジ2倍で取引してみるとどうでしょうか?自己資金10万円で2倍のレバレッジで取引すると、0.18万通貨(1800通貨)しかポジションを持つことができません。レバレッジ2倍だと1万通貨さえポジションを建てることができないんです。自己資金が10万円であれば、国内口座で最大レバレッジ25倍を利かしたとしても2~3万通貨が限界です。このことから分かるように、損切り幅の小さいスキャルピングやデイトレードでは、レバレッジを利かして、資金管理2%ルールが、かなり有利に働くのが分かったと思います。2%ルールは、自己資金が少ない状態でレバレッジを利かせたとしても、安全にトレードすることができます。レバレッジ変動型2%資金管理のメリット1◇レバレッジを最大限に活かすことができる。◇レバレッジを利かしても損失を2%に限定できる。◇スキャルピングやデイトレードなど損切り幅の小さいトレードにかなり有効。◇レバレッジを武器に資金効率を上げることができる。◇レバレッジは危険なものではない。◇少ない自己資金でスキャルピングやデイトレードをするのに国内口座(最大レバレッジ25倍)は資金効率が悪い。2リスクが固定されるので、資金計画が立てやすい『2%ルール』の2つ目のメリットは、自己資金に対しての損失額の割合が、常に一定(2%)なので、資金計画が立てやすいことです。それでは、レバレッジを2倍や3倍に固定した場合はどうでしょうか?レバレッジを固定した資金管理だと、少し複雑になります。以下の画像をご覧ください。仮に、【レバレッジを固定して、2万通貨でトレードすると決めている場合】エントリーから損切り幅までのPipsで、損失額がトレードごとに変動していきます。ドル円で考えてみましょう。50,000円レバレッジを固定してトレードした場合、トレードスタイルが、スキャルピングなのかデイトレードなのか?はたまた、スイングトレードなのかで、損失額が変わっていきます。これは極端な例かもしれませんが、スキャルピングはレバレッジ10倍で、デイトレードは2~3倍、スイングトレードは1~2倍など、それでも損失額が一定にはなりません。損失額がトレードごとに変動するので、検証作業や資金計画が立てにくくなります。損失額が自己資金の2%に固定されるとどうでしょう。スキャルピングだろうが、デイトレードだろうが、スイングトレードだろうが、損失額は自己資金の2%なんです。安心してトレードできるだけじゃなく、過去検証もやりやすく、自分のロジックで利益がどれくらい残るのか、計算しやすいですよね。ストップ幅によって損失額が変動する。常に自己資金の2%以内に損失額が固定される。3ボラティリティにあまり影響されない(通貨ペアを選ばない)3つ目のメリットに、ボラティリティにあまり影響されないことがあげられます。流動性の高い通貨ペアで取引することは必要です。レバレッジを固定したトレードは、取引枚数をほぼ固定したトレードになるので、利益額は、取引する通貨ペアの変動幅(変動Pips)で決定されます。取引する通貨ペアの値動きがない限り、利益にならないということです。【レバレッジを固定して、2万通貨でトレードすると決めている場合】エントリーから利確までの幅(Pips)で、利益額がトレードごとに変動していきます。ドル円で考えてみましょう。50,000円ところが、レバレッジを利用した2%ルールは、通貨ペアの変動Pips(ボラティリティ)にあまり影響を受けません。レバレッジを利用した2%ルールは、トレードごとに取引枚数を調整するからです。『今月は300Pips獲ったんだよね~!!!』こういうの、よく聞きますが、2%ルールは、〇〇Pips獲得とかは関係ありません。2%ルールは、毎回のトレードごとに、損失額の2%になるように、ポジションサイズを変更します。ストップまでの値幅と利益確定までの値幅の比率で、利益額が決定されます。損切り2%のリスクに対して、利益4%のリターンが期待できます。]だろうが関係ないということです。すべてのトレードで、損切り2%のリスクに対して、利益4%のリターンが期待できます。自己資金が10万円であれば、利益4000円。自己資金が50万円であれば、利益20000円。自己資金が100万円であれば、利益40000円。期待できることになります。?至って、健全で、安全な利益幅なのが確認できたのではないでしょうか。変動幅によって利益額が常に変動する。常にストップまでの値幅と利益確定までの値幅の比率で、利益額が決定される(ボラティリティに影響をあまり受けない)4応用的にリスクを変更できるレバレッジ変動型2%資金管理の4つ目のメリットは、『応用的にリスクを変更できる』ことです。『応用的にリスクを変更できる』とは、どういうことなのか解説していきますね。『2%ルール』は、基本的に、損失を自己資金の2%で収まるポジションサイズでトレードしますが、各トレードごとに、リスクの高いトレードや鉄板トレードなど、様々です。そこで、『2%ルールを応用的に変更』します。『1%ルール』に変更。『3%ルール』に変更。基本的に確率の高い手法であれば、『4%ルール』『1:1で分割決済』など、いろいろ応用を利かすことができます。レバレッジを固定したトレードでもリスクは変更可能です。『2%ルール』の方が、損失額が自己資金の2%と固定されているので、圧倒的に分かり易いです。応用的にリスクを変更できるが、分かりにくい。各トレードで応用的にリスクを変更できて、分かり易い。5全資金をFXを飛ばしにくい『2%ルール』の5つ目のメリットは、全資金を飛ばすことがないことです。『2%ルール』の取引枚数は、固定レバレッジのように、常に2万通貨、常に5万通貨など固定されていません。取引枚数が固定されていれば、最悪、強制ロスカットになってしまう可能性があります。『2%ルール』は、トレードごとに自己資金の2%が損失額になるように、取引枚数を決定します。そのことによって、破産しにくいという特徴があります。自己資金が100円の場合、損失が2万円ですが、10万円になると2000円になるわけです。自己資金が1万円になったら?そうですね。このように、『2%ルール』は全資金を失わないように、設計された資金管理方法なんです。レバレッジ変動型2%と上級者が海外FX口座を利用するわけレバレッジ変動型2%ルールが、安全で理想的な資金管理の方法だということは理解してもらえたと思います。『投資苑』や『タートル流投資の魔術』、『ラリー・ウィリアムズの短期売買法』、『マーケットの魔術師』など、多くの名著でも紹介された『2%ルール』は、世界的に最も利用されている資金管理なので、使わない手はないわけです。ここで問題なのが、『レバレッジ』です。国内口座だと、『最大レバレッジが25倍』です。国内FX口座だと、スキャルピングやデイトレードの値幅の小さいトレードスタイルだと、レバレッジ変動型2%ルールを、最大限に活用することができません。そのことよって、資金効率も悪く、多くのトレード数をこなさないと利益がでないことになります。トレード数を増やせば、チャンスを厳選できず、無駄な損切りをするリスクも増えます。日本国内では、とうとう『レバレッジ規制10倍』の議題も上がり始めました。参考記事【FXのレバレッジ規制はいつから?歴史から考える3つの対策】それが理由なのか、海外FX口座で取引するトレーダーが年々増えています。上級者は海外FX口座で取引して、一般のトレーダーも海外FX口座を持ち始めているのでしょう?海外FX口座を利用する7つの理由12%資金管理がスタンダードになり、レバレッジを最大限に活かしたいから。(レバレッジが危険でないことを理解し始めたから)2国内FX口座のレバレッジ規制で、資金効率が悪いから。3国内FX会社と変わらないくらい、入出金がスムーズだから。4ゼロカットシステム(追証がない)5世界の多くのトレーダーが見ているレート表示だから。6レバレッジが高いので、自己資金の全てを入金する必要がないから。(100万円の自己資金であれば、撤退ルール自己資金の20%の20万円のみ入金でトレード開始)7国内口座に比べて圧倒的に、口座開設が簡単だから。8日本人による日本語サポートが充実しているから。私自身、10年間、海外口座で取引していますが、一度も問題が起こったことはありません。国内FX会社より迅速・丁寧に対応して頂けるように思います。これからの時代、海外FX口座にチャレンジして、慣れておく必要があるかもしれませんね。私が、トレードするうえで、強くおススメする『MT4』というチャートシステムが利用できて、入出金もスムーズな日本語対応のFX会社が『XM』です。【MT4の無料ダウンロード方法からインストール、デモ・リアル口座まで日本語ですべて解説】で分かり易く解説しています。XM社のリアル口座は、XM社のホームページから開設することができます。右側の【口座を開設する】をクリックして、日本語の指示に従って開設手続きを行ってください。国内のFX口座開設より遥かにスピーディーで、手順もとても簡単なので安心してください。5分もあれば、口座開設完了です。まとめ資金管理はトレードスキルのひとつです。その中でも『2%ルール』はレバレッジを最大限に活用できる資金管理法です。それにも関わらず安全で資金効率が良い。個人トレーダーにとっては、非常にありがたい資金管理法です。プロも『2%ルール』を利用されています。最後に大切な点をもう一度、まとめておきますね。【MT4の無料ダウンロード方法からインストール、デモ・リアル口座まで日本語ですべて解説】で分かり易く解説しています。コメントをキャンセルメールアドレスが公開されることはありません。コメントデータの処理方法の詳細はこちらをご覧ください。MT4の引っ越し!複数PCや複数MT4にチャートを移動させる方法FXの正しい資金管理方法!瞬時に2%ルールを計算するエクセル付きRECOMMENDこちらの記事も人気です。FX資金管理2018.9.23FXの正しい資金管理方法!瞬時に2%ルールを計算するエクセル付きFX資金管理2016.8.18FXのレバレッジとロスカット|レバレッジ計算表を無料ダウンロードFX資金管理2019.1.23FXのリスクリワードレシオとは?勝率に勝る理想的な比率と計算方法PROFILEエイクFXのトレード歴は約11年になります。勝てるようになるまで随分と時間とお金を投資してきました。表舞台に出ることのない3人のプロトレーダーと出会い、彼らの個人指導を受け劇的な成長を遂げることが出来ました。現在は1日たったの30分のトレードで時間的拘束のないトレードスタイルに落ち着きました。FXのおかげで現在、複数のキャッシュフローを持つ事が出来たアラフォーパパです。