マーケットアナリスト・デリバティブディーラーを経て個人投資家に転身。現在は、日経225先物を中心に、現物株、FX、CFDなど幅広い商品に投資しています。証券会社勤務と実際の投資経験を活かし、初心者の方にもわかりやすい記事作成を心がけています。投稿一覧この記事は約7分で読めます。SBI証券とは、預かり資産・運用者数がロボアドバイザートップのウェルスナビの提携サービスです。運用方法は通常のウェルスナビと同じですが、サービス内容が異なっている部分があります。SBI証券の特徴やはじめ方について解説します。WealthNavi(ウェルスナビ)については、以下記事を参考にどうぞ。関連記事ウェルスナビの評判は?運用実績を元に金融の専門家が評価しますロボアドバイザーで最も人気があるWealthNavi(ウェルスナビ)。「運用成果はどの程度なのだろう」「どのような銘柄で運用しているの?」と疑問を持っている方もいらっしゃると思います。SBI証券とは、ウェルスナビ株式会社が提供するロボアドバイザー「WealthNavi」をSBI証券の顧客向けにカスタマイズした次世代の資産運用サービスです。2017年1月からサービスを開始し、2年間で残高が400億円を突破しました。ウェルスナビは、SBI証券以外にも提携している企業が複数あります。JALどこで始めても、運用方法や手数料は同じです。サービス内容に違いがあります。提携企業によってはキャンペーンを行っている場合があります。SBI証券もキャンペーンを行っています。SBI証券口座へ10万円以上の入金をし、かつ2019年9月分として自動積立により10,000円以上の引き落としが実施された顧客に、入金額に応じて最大5万円をプレゼントするキャンペーンです。SBI証券の特徴について見ていきましょう。SBI証券は、投資家に代わって資産を管理・運用するサービス。AI(人工知能)が最適なポートフォリオを自動で設定します。SBI証券がポートフォリオ(資産配分)構築から投資商品の購入、実際の運用まですべて自動で行います。顧客一人ひとりの最適な資産運用を実現するため、投資運用会社であるウェルスナビがポートフォリオ状況を毎日チェック。必要に応じてリバランス(資産の再配分)などのメンテナンスを行います。SBI証券独自のサービスとして、GAIAコンサルティングサービスがあります。SBI証券のセミナーにおいて提供する対面コンサルティングです。SBI証券のメリットです。SBI証券はマメタスに対応していない出典:ウェルスナビマメタスとは、ウェルスナビが提供するおつり投資サービス。クレジットカードや電子マネーでの買い物のおつりが、ウェルスナビのロボアドバイザーによって運用されます。買い物のおつりで投資できるので、まとまった資金がなくても資産運用を続けられるのです。SBI証券ではマメタスに対応していません。マメタスを利用したい場合は、通常のウェルスナビを選ぶ必要があります。SBI証券は長期割に対応していない長期割は、資産運用を長く続けるためのサービス。ウェルスナビを続けた期間と運用期間に応じて、最大0.90%(年率)まで手数料が割り引きされます。出典:ウェルスナビ長期割は時間かかりますが、ウェルスナビを続けている投資家にとっておトクなサービスです。SBI証券では、長期割に対応していません。長期割を利用するためには、直接ウェルスナビに申し込まなければなりません。これもデメリットの一つです。SBI証券はDeTAX(自動税金最適化)には対応しています。DeTAXとは、リバランス時の売却による利益や分配金と、運用の損失を合わせて税金を安くする機能です。SBI証券とのインタビューで、DeTAXの機能により年間0.4~0.6%程度の負担減になると述べています。SBI証券のメリット1】資産運用をすべて任せられるノーベル賞受賞者が提唱した理論に基づいた資産運用のプロセスを、テクノロジーの力ですべて自動化。世界の富裕層や機関投資家など限られた層だけが利用してきた資産運用アルゴリズムや最先端の機能を、高度な知識や手間なしにスマホで手軽に始められます。原則平日の20時までに入金すると、その日の夜にETFが自動で購入されます。日本または米国が祝日の場合は、翌営業日の夜にETFが購入されます。SBI証券のメリット2】中長期での効果的・効率的な資産運用をサポート(最適ポートフォリオの作成)簡単な質問に答えるだけで、ロボアドバイザーが最適なポートフォリオを作成。相場環境に一喜一憂することなく、適切な資産配分を維持し、合理的な投資行動を実現します。出典:ウェルスナビ効率的なポートフォリオとは、「リスクが同じなら期待リターンはもっとも高いものがいい」ということです。1990年にノーベル経済学賞を受賞したハリー・マーコビッツが「現代ポートフォリオ理論」で提唱した理論になります。個人投資家が、自分で資産を選んで効率的なポートフォリオを組むのは困難です。市場の状況は時間の経過とともに変化するため、ある時点で最適だったポートフォリオがその後も最適とは限りません。状況に応じてリバランス(資産の入れ替え)を行う必要があるのです。ロボアドバイザーなら、効率的なポートフォリオの組み合わせからリバランスまで、すべて自動で行ってくれます。中長期での資産運用を自動でサポートしてくれるのです。SBI証券では、特集コンテンツと動画でわかりやすく解説する動画セミナー、対談コンテンツなどを見ることができます。WealthNavi会場セミナーの開催情報も確認できます。SBI証券のポートフォリオの投資対象や手数料ウェルスナビの投資対象は、海外のETFです。ETFとは、証券取引所に上場している投資信託。ウェルスナビでは、低コストで流動性が高いETFが選ばれています。2000/6/12手数料は、預かり資産の評価額に対して年率1%(3,000万円を超える部分は年率0.5%)で、最低投資金額は10万円です。これらは、通常のウェルスナビと同じです。自動積立サービスが利用できる自動積立とは、各金融機関の口座から、毎月一定金額を自動で引き落とし、積立投資を行うことです。追加の手数料はかからず、積立金額は1万円から指定できます。積立コースは以下の4つです。毎月6日・12日・20日・26日・末日の中から1回選んで一定の金額を積立投資します。毎月6日・12日・20日・26日・末日のすべての日で一定の金額を積立投資します。毎月6日・12日・20日・26日・末日の中から複数回一定の金額を積立投資します。き落とし日ごとに設定した金額を積み立てます。SBI証券口座」の開設が必要です。SBI証券口座は最短当日で口座開設が完了し、すぐに取引が可能。口座開設料や口座管理料は無料です。ロボアドバイザー口座への切り替えSBI証券総合口座を持っていない場合SBI証券総合口座の開設が必要です。次のリンクより口座開設が可能です。SBI証券)口座開設ボタンを押します。SBI証券」口座開設に関する承認事項画面で次の事項を確認。確認後に「同意する」ボタンを押します。SBIの口座開設画面で本人確認書類をアップすれば口座開設終了です。SBI証券と公式のウェルスナビとの違いやはじめ方について解説しました。SBI証券と公式のウェルスナビの違う点GAIAの対面サービスが利用可能マメタスや長期割には対応していない運用方針や投資対象は公式のウェルスナビと同じですが、サービス内容が異なる点もあるので注意しましょう。SBI証券に総合口座を持っていれば、当日にでもロボアドバイザーサービスを始められます。SBI証券の口座を開設するところから始めてみてはいかがでしょうか。関連記事ウェルスナビとTHEO(テオ)を徹底比較!金融のプロがおすすめするのはどちら?ウェルスナビとTHEO(テオ)は、サービス内容が似ているので「どちらのロボアドバイザーにすればいいのだろう?」と迷う人も多いと思います。そこで、今回はウェルスナビとテオの違いを徹底比較・解説します。金融のプロが選ぶ!初心者が100万円で資産運用するならおすすめの方法まとめ「貯金などである程度を資金が貯まったので、100万円ほど資産運用をしたい」という場合、どのような商品で運用を行えばいいのでしょうか。資産運用の目的は、自分の資産を使って効率よくお金を増やすこと...関連記事ウェルスナビの手数料は高い?安い?他のロボアドバイザーと比較して解説!WealthNavi(ウェルスナビ)は、運用者数12万人、預かり資産1,500億円と、日本のロボアドバイザーで最も人気があります。「ロボアド」の人気記事ウェルスナビの評判は?運用実績を元に金融の専門家が評価しますウェルスナビはやめたほうがいい?投資をする前に実績・仕組みをチェック!金融のプロが選ぶ!投資初心者におすすめの資産運用アプリ10選THEO(テオ)の評判は?運用実績を元に金融の専門家が評価します。低資金からできるおすすめの方法まとめウェルスナビで損失が出た時の対応は?マイナス運用実績を元に金融の専門家が解説します。マーケットアナリスト・デリバティブディーラーを経て個人投資家に転身。現在は、日経225先物を中心に、現物株、FX、CFDなど幅広い商品に投資しています。証券会社勤務と実際の投資経験を活かし、初心者の方にもわかりやすい記事作成を心がけています。【2019年おすすめ】生命保険の人気ランキング!お金のプロが本気で厳選!生命保険プランナーが厳選!【2019年】30代におすすめの生命保険をランキングでご紹介。SBI証券とは、預かり資産・運用者数がロボアドバイザートップのウェルスナビの提携サービスです。運用方法は通常のウェルスナビと同じですが、サービス内容が異なっている部分があります。SBI証券の特徴やはじめ方について解説します。