【為替ヘッジあり】カメルーン中小企業支援プロジェクト8号:ソーシャルレンディング商品情報|クラウドクレジットクラウドクレジット株式会社Englishマイページ無料で新規登録マイページ【重要なお知らせ】2018年12月から預託金口座のお預かり期限が設けられました。知らせ】2018年12月から預託金口座のお預かり期限が設けられました。:12.5%※この期待利回りは運用手数料差し引き後の数字です。※期待利回りの計算期間はグループ会社貸付実行日から匿名組合契約の終了日までとしています。営業日目に速やかにグループ会社貸付を実行します。当ファンドは運用期間約13か月、トレードファイナンス取引という実物資産に裏打ちされた取引への投資を行う中で、実質円建てで12.5%の期待利回りを実現しています。シングルB(S&P、日本はA+、ペルーはA-)であるカメルーンというフロンティア市場への投資だからです。フロンティア市場への投資は一見ハイリスクにみえますが、カメルーンのケースでは、IMF、世界銀行等の貧困削減プログラムによって定期的に政府債務の減免を受けており、それによって健全な政府財政を保ち、またIMFのプログラムに従った堅実なインフラ投資やマクロ経済運営を行える、という仕組みが存在しています。この特殊な投資環境はIMFおよび世界銀行の貧困削減プログラムがあることによって出来たものですので、当ファンドではその趣旨に従い、クラウドクレジット・ファンディング合同会社がご提供するファンドの中でも特に高いと思われる社会的リターンをあげることを目指した投資を行っています。経済的リターンと社会的リターンとの両面から十分な魅力を備えたファンドをお届けできたと考えておりますので、ぜひご検討を頂けますと幸いです。セールスからのオススメポイント当社グループで初のアフリカを対象としたファンドになります。投資対象国カメルーンはフロンティア市場ならではの旺盛な資金需要があり、2000年以降GDPも堅調に推移していることから魅力的な経済状態であることがわかります。発展途上であるため高い期待利回りを狙うことができ、マイナス金利の影響で運用難に直面している日本の投資家と資金を必要としているカメルーンの資金需要者が繋がることでお互いにとってメリットのあるファンドであると言えます。お待たせしておりましたお客様の投資資金をお預かりする「預託金口座」のサービスが11月1日から開始され、これに伴い最低投資金額を1万円へ引き下げました。引き下げによって分配金を再投資しやすくなったためより効率的な投資が可能となっております。募集開始以来常にご好評いただいている「カメルーン中小企業支援プロジェクト」に為替ヘッジを付けることで為替リスクを抑えつつ、短期間で高い金利を目指せる大変魅力的な商品としてご提供いたします。国内ソーシャルレンディングの中でも高い期待利回りを短期で運用するファンドをご提供することで投資家の方々のニーズにお応えします!【フロンティア市場、アフリカへの投資!】アフリカはまだまだ発展途上の国が多く、その分投資対象として魅力的な国が存在します。今回の投資対象であるカメルーンも同様で発展途上であるからこそ大きな発展のチャンスがあります。経済発展の際に高まる資金需要に投資することで高い期待利回りを目指します。【高い社会性】カメルーンでは収益を上げていながらも金融機関にアクセスできていない中小事業者が多数存在しておりここに投資資金を投下することで少なからずカメルーン経済の発展を後押しします。「せっかくならば社会性の高い投資をしたい」、「自分の投資したお金を意義のあることにつかってほしい」といった方には特にオススメです。Sarl(以下、Ovamba社)が行っているカメルーンの中小企業へのトレードファイナンスに参加(パーティシペーション)することを通して、カメルーン国内の中小企業に投資をするファンドです。より実質的に担保をとる、3,000項目にも及ぶ顧客の属性項目を信用リスク判断のために使用する、といったことにより損失リスクを低減させております。該当する商行為を指します。本ファンドでは、具体的に以下のようなトレードファイナンスを行います。事業の為に現地通貨資金を必要としているカメルーンの中小事業者がいるとします。当該事業者が取り扱う商品をOvamba社が市場価値の40~60%の価格で購入すると共に、当該事業者に対して一定期間後に売り戻す契約をします。(当該商品の所有権はOvamba社に移転するので、実質的に有担保で貸付をしているのと同等の効果があります。2で得た資金を当該事業者は事業の運転資金に回します。一定期間後にOvamba社は当初契約に基づいて、商品を当該事業者に対して売り戻します。Ovamba社は購入時よりも高い価格で当該商品を売り戻すことで投入資金を回収すると共に、運営費と適切な利益を確保します。これにより、与信期間中は当該中小企業が取り扱っている商品実物の所有権が与信元であるOvamba社に移転しており、実質的に担保物の供与を受けているのと同様の経済効果を持っております。万が一、当該中小企業が商品の買戻しを履行できなかった場合にはOvamba社は当該商品を第三者に売却することで資金の回収を図ることが可能です。Cole氏を筆頭に、金融業界やコンサルティングファームでの経験を積んだメンバーで運営されているFintech(フィンテック)企業のひとつです。Limitedより取引の仕組みについてアドバイスを受けており、当ファンドは大手金融機関から出資を受けたフィンテック企業同士の提携案件です。カメルーン経済をサポートカメルーンは人口約2,000万人、一人当たりGDPは約1,400ドルと世界150位(IMF、2015年)と、カンボジアと同程度の規模の国です。Ovamba社が事業を展開する、カメルーンが属するサブサハラ・アフリカ地域では中小事業者の16%しか金融機関にアクセスができていないと言われており、資金需要者に対する資金供給が追い付いていない現状があります。その資金ギャップはOvamba社の調査によると1,200億円程度ともいわれています。近年アフリカ地域においてもテロ組織の活動が活発化しており、カメルーンもその例外ではありません。その背景にはお金やバイクなどと引き換えに、貧困層をテロ組織へ勧誘している、という現状があります。当ファンドでは、カメルーンの中小事業者へ資金供給を行うことで、カメルーン経済のサポートを目指します。PCC.への貸付けを実行します。資金需要の開拓、トレードファイナンスに係る審査及び管理はOvamba社が行います。Solutionsと為替ヘッジを実施します。お客様には、合同会社のグループ会社貸付事業に対して出資いただきます。パーティシペーション(参加)・・・金融取引の債権者と債務者の権利義務関係を移転させずに原債権に係る経済的利益とリスクを原債権者から参加者に移転させる契約をいいます。)を投資対象としており、クラウドクレジット・ファンディング合同会社はOvamba社と提携を行っております。2013年4月に設立されています。インフラに関連する業者への与信審査のノウハウを蓄積しております。Coといったコンサルティングファームで経験を積んだマネジメントチームにより運営されています。Limitedより取引の仕組みについてアドバイスを受けながら運営をしております。2015年12月現在、インドの開発拠点を含め、従業員は42名在籍しております。Solutions(MFXソリューションズ)と提携し、為替ヘッジ取引を行います。Solutionsはアメリカ合衆国ワシントンにオフィスを構え、これまでに取扱通貨数は70以上、また10億ドルを超える為替取引の実績があります。他にも、途上国のマイクロファイナンス機関に対して、為替リスクのマネジメント方法に関するトレーニングも行っています。2015年12月現在の資本金は12.6百万米ドルとなっております。Sarl(以下Ovamba社)が行うトレードファイナンスの売戻金を原資としてグループ会社貸付の元利金を返済します。そのため、トレードファイナンスを受ける中小企業の財産の状況、破たんその他の理由により困難となった場合、本事業における収益の減少または費用の増加がもたらされるおそれがあります。PCCへの貸付けを介して、Ovamba社のトレードファイナンスに参加(パーティシペーション)します。エストニアグループ会社)が当該業務の遂行が困難ないし不可能となった場合に、本ファンドにおける収益の減少または費用の増加がもたらされるおそれがあります。Solutionsが当該業務の遂行が困難ないし不可能となった場合は、為替ヘッジの取引が本来の効力を発揮できない可能性があります。法制度の変更リスク日本またはエストニア共和国およびカメルーン共和国、モーリシャス共和国において、本事業の遂行に影響を与える法制度(各国間における租税条約及び税制を含むがそれに限らない)が変更された場合、本事業における収益の減少または費用の増加がもたらされるリスクがあります。カントリー・リスクエストニアグループ会社は、カメルーン共和国の中小企業を対象にして、モーリシャス共和国の法人を介してカメルーン共和国のオリジネーターのトレードファイナンスに参加(パーティシペーション)します。そのため、エストニア共和国およびカメルーン共和国、モーリシャス共和国の政治経済情勢等の要因による影響を受けて本事業において想定外の費用または損失が生ずるリスクがあります。列挙したリスクによりお客様の出資金について元本の損失が生ずるリスクがあります。為替リスクファンドの貸付金の元本と金利部分に対して為替ヘッジを行うことで、ユーロ/円の為替変動リスクの低減を図りますが、為替変動リスクを完全に排除できるものではありません。PCCへの貸付けを介して、XAF(中央アフリカセーファーフラン)建てでトレードファイナンスに参加しますが、フランス政府が通貨ペッグ(※)を保証している為、この通貨ペッグが破棄されない限り、XAF/ユーロの為替リスクはありませんが、もしフランス政府がこの通貨ペッグを保証しなくなった場合には、お客様はXAF/ユーロの為替リスクを負うことになります。※通貨ペッグとは、一般的に経済規模が小さな国などが経済規模の大きな特定の外国通貨との交換レートを一定に保つ制度を指します。シミュレーションの結果は概算値です。為替変動には対応しておりません。シミュレーションは投資倍率を元に算出しております。源泉税は20.42%で算出しております。ファンドの手数料およびリスクについてご出資いただく際の販売手数料はいただいておりません。出資金に対して、年率換算で最大4.0%の運用手数料を運用開始時に(又は運用開始時及び2年度目以降毎年度に)いただきます。為替手数料その他の費用をご負担いただく場合があります。為替相場の変動、国の政治的・経済的なカントリーリスクや債務者の債務不履行等により、元本に欠損が生じるおそれがあります。ファンドごとに、手数料等およびリスクの内容や性質が異なります。