街はクリスマスに向け装いを変えていますね。すると同時に、そろそろ大掃除の手順も考え始めないといけないなあと思い始める時期でもあります。今週は、相続相談の経験豊富なゆりもとFPからのアドバイスです。難しそう・・と悩むよりも、相談に臨むための備えをきちんとして、また一歩踏み出したいと思います。こんにちは!FPフローリストのゆりもとです。先日、相続相談の受け方講座を開催させていただきました。受講者の反応を見ながら、私が最初に相続相談を受け始めたときを思い出しながら、お話をさせて頂きました。FP相談にこれからチャレンジしていく方にとって、どんな相談も、受け方について心配になります。・やってみたいけど敷居が高そう・どんな相談になるか想像がつかない・相続関係の勉強を始めると膨大なので、どこまで知っていれば良いか不安ということで、プレッシャーに感じている方が多く見受けられます。「税金のことはどこまで話てもよいのだろう」と、ドキドキしながらやっていました。実際のところは、いくつかの備えをしておけば、それほど心配せずに有料相談でお客様に喜んでいただくことが可能です。詳しいノウハウはセミナーDVDをご覧いただければよいと思いますが、メルマガでは、一つだけ相続相談をビビらずに受けるための必要準備をご紹介します。それは、相続案件を紹介でき、ちょっとした質問をさせてもらえる税理士先生を提携パートナーで持つことです。「ちょっとした質問ができる」方が大切です。相談者の相続相談はビフォーでもアフターでも、この「ちょっとした税金に関する質問」が結構出てきます。FPで目安をお伝えしても大丈夫なレベルと、きちんと裏取りをしないといけないレベルがあります。宅は小規模宅地の評価減が使えるのか」という質問を受けたとします。この場合、実際の親の入居理由や介護認定を受けているか、子どものほうがどこにどういう形で住んでいるかなどで、気を付けて回答しないといけません。相続相談でこんな質問をされて、正しく回答できるFPはまずいないと思います。資格試験レベルの知識ではちょっと原則から外れたケースはお手上げです。先生がいると、そこでFPも相談者もすぐにこの疑問をクリアできます。「税理士案件になりそうな場合はご紹介させていただきます。その代り、相続相談で税金のことを聞かれた時は質問してもよいでしょうか?あと、紹介したほうがよいか、するまでもない案件か分からない時も、相談させてください」という約束にしておけば、快く提携してくれる方は見つけやすいと思います。税理士案件まで行かないものは、FPがちょっとポイント確認して対応し、振り分けた方が、税理士にとっても時間の無駄が省けて助かります。理士ですと、新規の案件に積極的なので、何らかの形で、まず1案件ご紹介ができると、あとは良好な関係を作ることができやすいです。私の経験則では、最低ここだけ押さえておけば、あとはやたらめったら相続の知識を詰め込むよりも、お客様にできる限りに親身に対応し、聞かれたこと、困っていらっしゃることを整理解決していくことで、とても喜ばれるよい相談になるケースが多いです。書類関係の知識としては、不動産が絡む相続が大半ですので、できれば固定資産税納付書が読めるといいですね。「路線価を見ていく方法あったような。この場合どちらかしら?」などと、とても焦ると思います。ここで、納付書の見方を説明し、ある程度キチンと回答できると、さすがFP!ということなり、お客様からの信頼はぐっとまします。実はFPの射程範囲とは認識されていないかもしれませんが、不動産関係の書類を読む力は、相続では結構大切です。見方と路線価の調べ方」セミナーを、ワーク形式で行います。こちらはDVD化はしません。私も、相続相談を受け始めるときに、こんなセミナーがあったら、よかったのに!と思って企画いたしました。しましたセミナーの感想の一部をご紹介します。柳澤FP・ロープレを通し、FPとして話をするときの弱点がいくつか発見できたのは大きな収穫でした。・自分の中の知識が整理されました。・頭の中ではわかったつもりでいたことが、ロープレを行うと全然わかっていないことが発見できました。ゆりもとFP・ヒアリングすべきポイントを確認しなおすことができて、とても良かったです。準の話を聞けたことは、大変良かったです。・銀行での融資状況を教えてもらえ、本当に勉強になりました。・ローンを組めるのかギリギリラインの見本がリアルな感じで良かったです。・住宅についての質問は、お客さんが夢を語れる場なのだと再認識しました。・ロープレをすることで、忘れていたことや大事なことを再確認できました。・住宅購入を検討されている方のライフプラン作成時に留意すべき点がわかって、より理解が深まりました。・ヒアリングは何度も繰り返し体に染み込ませたい。先日の三連休は、子どもの文化祭に行ってきました。「○○教室にいるから来てね」と歓迎してくれます。そんな子どもの心境の変化も、楽しいものです。第1週と第3週のお届けに変わりました。次回をお楽しみに~!~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~★仕事の依頼や、取り上げて欲しい話題・ご質問などお待ちしております。各種FP向けセミナーDVD(セミナーDVD)無料メルマガDVDのお申し込みにはショッピングカートを利用しています。FP実務の第一線で活躍しているプロFPたちから、FPとして成功していくためのメッセージや相談現場でのエピソードをお届けします。特定商取引法に基づく表記お客様への勧誘・販売にあたってお客様本位の業務運営宣言(FD宣言)。