株が大暴落した時に意識したい3つのことをお話します。HOME株長期投資ダウの犬と投資信託どちらがおすすめ?メリットデメリットを比較!どうも、ひげづら(@higedura24)です。以前、「ダウの犬」という長期投資法についてご紹介しました。<関連記事>ダウの犬戦略とは?日本株で指数以上のパフォーマンスをたたき出せ!この記事ではダウの犬の解説と、国内株式で実践する例に触れています。今回はこのダウの犬と投資信託どちらで高配当株にアプローチするのが良いのかというお話です。この記事では投資信託のコストダウの犬と投資信託の違いについて書きましたので、ご参考下さい。ダウの犬をまだご存じない方は先に上記の関連記事からご一読下さい。まとめ投資信託のコスト投資信託を簡単に言うと、「投資信託会社に資産運用を委託して(資金を預けて)、金融商品を買付けてもらう」という仕組みです。投資信託は顧客のニーズに合わせて「ファンド」と呼ばれるものを作ります。株価指数に連動したパフォーマンスを目指すファンド国内の新興株を重点的に買うファンド米国株を重点的に買うファンド高配当株を重点的に買うファンド債権やREITを買うファンドなど多岐に渡ります。数え切れないほどのファンドが存在していて、どのファンドに資金を預けるのかは千差万別と言えるでしょう。そんな投資信託で資産運用をする場合、一般的に以下の様なコストが必要です。投資信託ではこれらがコストとして必要になるため、自分で株や債権などを買うより割高になる傾向があります。コストは確定的な損失と同等ですから、それだけパフォーマンスを上げなくてはなりません。投資信託の中には償還期限が定められている商品もあり、その場合は無期限に保有することはできません。最近では「ノーロード型ファンド」と呼ばれる信託報酬以外の手数料を無料化する商品もあります。信託報酬は運用してもらったお礼ですので無くなることはないですが、ノーロード型ファンドを活用することは非常におすすめです。投資信託のどちらが良いのかを考えていきましょう。新しく上位10銘柄に入ったものを組み込むこれを毎年繰り返すという手順ですね。高配当株に長期投資する手法なので、今回比較する投資信託も「高配当株ファンド」に限定して考えます。自分の裁量で保有銘柄を決められるという点です。簡便という点では投資信託も同様ですが、自分が預けた資産でどんな銘柄を買っているのかは詳細に知ることはできません。確かに、買付け前に見なくてはならない「目論見書」というものでファンドの大体の方針はわかります。実際にどんな銘柄を買ってどんな成績だったのかは毎年の報告書を見るまではわかりません。この銘柄を多く保有してもらいたいと考えても投資比率はファンド次第です。その点、ダウの犬手法であればファンドマネージャーは自分自身。保有するセクターをバラバラに調整したり、あまりに配当性向が高いものは外すことだってできます。逆に言えば、それによってパフォーマンスが落ちたとしても自分自身の責任ですので、そこはデメリットでもあります。前述のようなメリットがありつつも、デメリットと表裏一体の要素もあるわけですね。投資信託のメリットとデメリット投資信託のメリットにはどんなものがあるでしょうか。投資信託のメリットは、やはり「自分の裁量がいらない」という点ですね。これは先ほど申し上げたように「資産運用の中身がわからない」というデメリットでもありますが、投資初心者にとっては助かる点でしょう。反対に、投資信託のデメリットは冒頭で述べたような様々なコストがかかるコストを抑えようとすると商品が限られる配当金はもらえないといったことが挙げられます。最初にご紹介したコストはノーロード型ファンドなどを活用すれば抑えることが可能です。問題は「高配当株ファンドに低コスト商品があるか」という点ですよね。ニッセイアメリカ高配当株ファンドLM・オーストラリア高配当株ファンドなど国内外に投資するファンドが存在します。中身を見てみると実際にコストが抑えられているものはほとんどありません。投資信託の扱いが多いSBI証券でスクリーニングをしてみましょう。手動で信託財産留保額があるものを除外とします。その結果、数千とあるファンドの中で上記に該当するものは・・・たった1つでした。それは「楽天-米国高配当株インデックスファンド」。これは米国の高配当株の動きを捉える目的で作られたファンドですね。信託報酬が0.1896%程度でまずまずですが、投資対象は米国株です。国内に投資したい方には条件が合わないことになりますが、選択肢はこれしかないので仕方ありません。そもそもダウの犬は「配当をもらいながら長期的に資産を育てたい方」が実践する手法です。投資信託でも配当金が出るタイプのファンドはありますが、利益から捻出する仕組みのためファンドパフォーマンスを下げてしまいます。このように、投資信託で高配当株を狙う場合は投資先がかなり限定される配当金を受け取ることはできないという点に注意しなくてはなりません。ダウの犬手法がおすすめだが、高配当に限らないのであれば投資信託も優秀ここまで書いてきた内容から、高配当株投資という側面ではダウの犬がおすすめです。ダウの犬は難しい手法ではありませんし、ある程度の種銭を用意して機械的に繰り返すだけですからね。投資信託で高配当株にアプローチする場合は余計なコストがかかる投資先が限られるそもそも配当金を受け取れないという点がネックです。配当金は当初の目的に合っていない可能性すらあります。高配当株という条件を取っ払えば投資信託も優秀な投資先だと思いますよ。国内株式以外のインデックスファンド米国株(S&P500)のインデックスファンドなどには過去に無いくらいコストを抑えた商品も出ていますし、数十年スパンで長期積立することが可能です。つみたてNISAやiDeCoと組み合わせれば節税効果もありますし、複利運用されるので続ければ続けるほどメリットも高まります。適材適所を意識するのであれば投資信託は万人におすすめできる投資方法ですね。まとめいかがでしたか?今回はダウの犬と投資信託を「高配当株」という観点で比較しました。ダウの犬の方がおすすめできますが、高配当に限らないのであれば投資信託も優れた投資先と言えるでしょう。メリット・デメリットをふまえて、最適な活用方法を考えていきたいですね。関連記事には高校生でもできる株のおすすめ少額運用!大人もやりたい驚愕の手法とは?高配当株を長期保有!銘柄選択のポイントや探し方!大型優良株に長期投資するやり方!根気よく買い増そう!がありますので、こちらもぜひご覧下さい。最新情報をチェックしよう!フォローするこの記事を書いた人higedura24大卒で医療業界に就職するも資産運用の大切さに気づき勉強を開始。兼業投資家として投資を続け、20代を終える頃には新築一戸建てと高級外車SUVをさらりと手に入れるまでに資産が成長。自分がどうやって資産運用をしてきたかを世に発信していきたいと考えブログを立ち上げる。コメントをキャンセルメールアドレスが公開されることはありません。*サイト次回のコメントで使用するためブラウザーに自分の名前、メールアドレス、サイトを保存する。高配当株ポートフォリオと8つの簡易選定基準!マイペースに自分年金を作ろう。ひげづら株ブログ.ホーム基礎知識メニューTOPへ。