2px}バーディ狙ってボギーよりも、手前に刻んでパーを取って行きたい。インデックス投資信託のつみたて投資による資産形成ブログ。今年も4月1日より変更が実施されました(4月13日更新のファンドレポートに記載)。これまでの資産配分の推移を下表にまとめておきます。(前回からの変更)ちなみにファンドレポートでは、これまでの外国不動産(REIT)比率が6%で日本不動産(REIT)が5%と記載されていますが、当ブログの記録や今年1月の決算時の運用報告書の記載を見ると、外国不動産と日本不動産の比率が逆です(J-REITの方が比率が高い)。ファンドレポートの記載が誤植だと思うのですが。このファンドのアセットアロケーション比率の決定は、目論見書にも定められているように一定のリスク水準を保つという方針がとられています。変更する事が、本当にコストに見合う効果があるのか、私は疑問に感じますが(その分信託報酬も高めな訳ですし)、まぁ、ファンドのトータルの成績としては、コンセプト通り比較的安定感のある結果となっているので、リスクを程々に抑えてこれ一本放ったらかしで積み立てるには悪くはないと思っています。投信まとなびのデータによると、月次の資金流出入額がマイナスとなる月(今年3月&昨年12月)がちらほらと出てきているので、もう旬が過ぎてしまったファンドなのかもしれませんが・・・マネックスの名を冠したファンドな訳ですし、ここらで販売のテコ入れがあっても良いのかも(エボリューションとかではなくてね)。スポンサーリンクスポンサーリンクPickUp!じゅん@の楽天ROOM始めました!ブログランキング参加中。応援頂けると大変嬉しいです。スポンサーリンクこの記事がお役にたちましたら、是非シェアして頂けると嬉しいです。LINEじゅん@40代会社員、既婚子なし、共働き。インデックス投資信託のつみたて投資を行って15年目。インデックス投資ブログを書き始めたのも同時期で、このブログとともにリーマンショックも乗り越えてきました。バランスファンドは初心者には向かない?!低コスト化が進んでいます先日、山崎元さんの「初心者向きはウソ。バランスファンドの7つの注意点」という記事がアップされました。山崎元さんの主張は上記の記事タイトルの通り。第9期運用報告書(2018年1月)「世界経済インデックスファンド」は国内外の株式・債券に投資する低コストバランスファンドの代表的ファンドの一つで、6資産分配型となっています。変更する事が、本当にコストに見合う効果があるのか、私は疑問に感じますが私も同意見です。外国REITに関して言えば、7-8-6-5-5ですか..。づ減らしているんですねえ。いうふうに、毎年、毎年、ちょこちょこと変更する必要があるんですかねえ。中長期的に、他ファンドに対して、いい結果を出すのか、まだまだみまもりたいですね。必要なかったというどちらかの結論が出せるでしょうし、他ファンドとの比較で優劣も付けられますが、あくまで過去の話なので・・・結局は信じて託すしかないんですよね。資金流出超過が酷くなるようだと、積立て先の変更や乗り換えも、妻に進言しようと思います。コメントをキャンセルメールアドレスが公開されることはありません。*サイト次回のコメントで使用するためブラウザーに自分の名前、メールアドレス、サイトを保存する。4著者プロフィールじゅん@40代会社員、既婚子なし、共働き。インデックス投資信託のつみたて投資を行って15年目。インデックス投資ブログを書き始めたのも同時期で、このブログとともにリーマンショックも乗り越えてきました。(1)アクセスランキング※当ブログにリンクして頂けると上記のアクセスランキングに掲載されます。著者プロフィールじゅん@40代会社員、既婚子なし、共働き。インデックス投資信託のつみたて投資を行って15年目。インデックス投資ブログを書き始めたのも同時期で、このブログとともにリーマンショックも乗り越えてきました。(1)アクセスランキング※当ブログにリンクして頂けると上記のアクセスランキングに掲載されます。私のメイン証券口座SNSフォローTwitter・RSSを購読する253。