世界経済インデックスファンドの評価!2年半の積立と運用成績。Investors誰でも積立投資ができる時代へ。資産形成を目指します。世界経済インデックスファンドの評価!2年半の積立と運用成績。バランス型投信twitter1facebook0hatenabookmark07line今回は全世界に投資できるバランス型投資信託として、人気が急上昇中の「世界経済インデックスファンド」のメリット&デメリットについて詳しくまとめた記事を書いてみたいと思います。低コストで世界に投資してみたい...という方はもちろん、手間をかけずに投資したいという方にも「世界経済インデックスファンド」は最適なので、是非、この機会に「世界経済インデックスファンド」のメリットを知ってみてください。私もすでにNISA口座で「世界経済インデックスファンド」を2年半ほど積立投資をしてきましたが、これ1本で全世界に投資できる便利なインデックスファンドです。【2018年4月1日に更新しました。「つみたてNISA」で世界経済インデックスファンド世界経済インデックスファンドとは「世界経済インデックスファンド」は、世界に分散投資ができる人気のバランス型投資信託です。世界経済インデックスファンド|三井住友トラスト・アセットマネジメント純資産も急速に増えて、2017年11月時点で540億円を超えています。特徴は次のとおりです。特徴があるのが資産配分の考え方です。世界のGDP比率で資産配分して、株式と債券が1:1にするというバランス型投信です。GDP(国内総生産)総額の比率を参考に決定しているところにあります。世界は少しずつ新興国の人口が増えていき、新興国の影響力が増していくことが予想されています。新興国の比率を高めにした資産配分になっています。現行NISAは期限が限られていてリバランスなども難しいと思い、これ1本で世界に分散投資ができる「世界経済インデックスファンド」を選択して、毎月積立してきました。世界経済インデックスファンドの積立と運用成績NISA枠を本格的に使いはじめたのは2015年からです。実質約2年半の運用成績になります。来年からの「つみたてNISA」への移行準備として一部を売却しました。3回にわけて売却しています。結果はこのとおりです。結果をかんたんにまとめるとこうなります。投資額の累計262万0,259円が287万8,343円(+9.85%)に成長しました。信託財産留保額が差し引かれて、トータルリターンは25万8,084円という結果でした。2年半の積立投資で、投資額に対して+9.85%という結果です。NISA口座なので税金を支払う必要はなく、利益はすべて自分のものになります。この利益を多いと思う人もいれば、少ないと思う人もいるかもしれません。自動的に積立をして、基本的に何もしていない「ほったらかし」です。「ほったらかし」の成績でこれなら個人的には満足です。普通預金に貯金しているだけでは絶対に達成できないリターンだというのは、理解してもらえると思います。2年半でのリターンでしたが、積立投資がうまくいくためには、いくつかポイントがあると思います。大事なのは次の3つだと思います。長期で投資をする1つめのポイントは、長期で投資をするということです。投資期間の値動きはどうだったのでしょうか。楽天証券はこれまでの資産の推移とこれまでの投資成績をグラフで示してくれるので、どういう経緯だったのかがはっきりわかります。楽天証券の管理画面はわかりやすく、インターフェースも使いやすいです。成績も一目瞭然なのが楽天証券の良さですね。下がったときがイギリスのBrexitの直後の2016年6月28日で、17,114円まで基準価格が落ち込みました。上のグラフに表示されているように、自分の口座の世界経済インデックスファンドの評価額は20万3,013円までマイナスになったと記録されています。当時は、日々の仕事などで忙しく、評価額をあまり気にしていませんでした。正直にいうと、よくわかっていませんでした。結果としては、下落相場をそれなりに経験し、マイナス評価の時期を乗り越えた成績ということになります。結果は相場次第ですが、2年半という期間でも十分に結果はでることがわかります。今回は「つみたてNISA」への切り替えを念頭に一部を売却しましたが、10年、20年とさらに長期でホールドすれば、おそらく複利の効果も手伝って、より大きなリターンが期待できるのだろうと思います。積立で投資をする2つめのポイントは、積立で投資をするということです。積立投資をしていれば、イギリスのBrexitのときも「安く購入できる」と思えるので、それほど資産がマイナスになっているというイメージではありませんでした。毎月積立をすることで、心理的負担も少なく投資を続けることができます。下落相場でも積立を続けることがポイントです。世界経済インデックスファンドについては何回か追加で投資しました。世界に分散投資をする最後のポイントは世界に分散投資をすることです。「世界経済インデックスファンド」のいいところは、世界のGDP比率を参考に、世界の株式と債券に幅広く分散投資されているところです。したコンセプトのバランス型投信は案外少ないのです。値動きが異なる複数の資産に投資することにより、リスクを効果的に低減させることができます。資産を安定的に育てていくためには、「分散投資」は非常に重要な要素です。分散投資でリスクは抑えながら、世界経済の発展を享受することができます。世界経済インデックスファンドの評価とおすすめNISA口座で世界経済インデックスファンドを毎月積立してきました。世界経済インデックスファンド1本を選べば、日本や先進国、新興国を含めて世界に分散投資してくれます。世界経済の発展を享受するというコンセプトのバランス型投資信託です。世界経済インデックスファンドを1本選択するだけで、これだけの分散がされています。2017年7月月次レポート個人の資産で5,691銘柄に分散して購入することはほぼ不可能です。それが「世界経済インデックスファンド」1本を選べば、世界まるごと分散投資ができます。リバランスも投資信託自体がしてくれますので、毎月の積立設定をすれば「ほったらかし」で大丈夫になります。横山光昭さんのベストセラー「はじめての人のための3000円投資生活」でもおすすめのバランス型投資信託のひとつとして紹介されているのが「世界経済インデックスファンド」です。やさしい積立投資の本が登場。—『はじめての人のための3000円投資生活』(横山光昭著)『—お金の悩みを解決したいが、投資は怖くて難しいものである—』世の中の多くの人がそう思っているところです。そんな人の悩みを解決してくれる本が発売されました。users「つみたてNISA」で世界経済インデックスファンド結果としては2年ちょっとでそれなりの利益になりました。私がやったことはといえば、楽天証券を使って「世界経済インデックスファンド」を積み立てただけです。その期間の相場次第というところもありますが、私が続けているのは「長期・分散・低コスト」で毎月積立をしていくだけの投資法です。積立投資なら、基本を理解して時間を味方につければ誰でも実践することが可能です。投資なんて怖い...という気持ちは、最初は誰でもあります。証券口座を開設して、特定口座でごくごく少額から積立投資に慣れていくのがいいと思います。私も最初は月6,000円からはじめました。これから積立投資をするなら、利益が非課税になる「つみたてNISA」で世界経済インデックスファンド1本で積立していくのがシンプルな資産形成の方法です。「つみたてNISA」なら1年に40万円、20年にわたって利益が非課税になります。「つみたてNISA」をはじめるなら、この2社なら確実です。経験を積んで、シンプルに積立投資を実践できるといいですね。以上、世界経済インデックスファンドの評価!2年半の積立と運用成績,...という話題でした。参考リンク:証券会社を間違えないようにしましょう。低コストのインデックスファンドを購入できて、「つみたてNISA」も利用できる証券会社はじつは限られています。『つみたてNISAをはじめたいけど、どこの証券会社がいいんだろう...』と思っている方も多いと思います。そこで今回は、積立投資でおすすめの証券会社はどこなのか、金融機関を徹底して比較してみました。tweetイギリスのBrexitのときも狼狽売りせず、時間を味方につければ結果がでるのが積立投資です。自動で積立をする設定にして、仕事と家庭に集中していればいいだけです。イギリスのEU離脱が決定、積立投資の基本戦略を確認する。今日は世界にとって歴史的な一日でした。午後は会議中で、イギリスの国民投票の結果を知ったのは午後2時頃でした。tweetsバランス型投資信託は、選ぶならこの6本のなかから選ぶといいでしょう。高コスト商品やリターンが期待できない商品もたくさんありますので、その点は要注意です。おすすめのバランス型投資信託を比較!積立するならこの6本!『積立投資をはじめようと思うんだけど、投資信託の種類がたくさんありすぎてどれを利用したらいいかわからない...』という話をよく聞きます。linkシェアするtwitter1facebook0hatenabookmark07line書いている人なるたく40代会社員です。2012年からインデックスファンドで積立投資を続けています。「はじめての人にもわかりやすく」をモットーに、シンプルな積立投資の方法と経験を書くことで誰かのお役に立てないかと思い、ブログをはじめました。フォローするtwitterfacebookgooglefeedコメント私も積立NISA使うなら世界経済インデックスファンドで積立たいなと思ってました。8資産とか4資産均等のバランス型ファンドは多いですが、世界経済インデックスファンドのようなタイプはあまり見ないですよね。願わくば、コストが更に下がってくれたり、積立NISA向けに低コスト版を出して貰えると、NISAだけじゃなくて課税口座でも娘の教育費の一部の積立に使いたいなと考えちゃいます。PMシオイさんコメントありがとうございます。世界経済インデックスファンドは、GDP比率を参考に世界全体に投資している資産配分がいいですよね。「世界経済全体の発展を享受します」というファンドコンセプトが私の好みです。今回、つみたてNISAへの移行で、シンプルにしたくて整理しましたが、このコンセプトの低コスト版があると本当にいいですよね。他社でも低コスト版を発売すればかなりのシェアをとれると思いますし、リーサルウェポンになると思うのですが、どこもなかなか勝負にいきませんね。私も発売を心待ちにしています。date*日本語が含まれない投稿は無視されますのでご注意ください。(スパム対策)関連記事iDeCoの受け取り時に相場が下落するのは心配にならないのか。成功させる近道は、インデックス投資を理解すること。0FMラジオで「確定拠出年金」の解説が普通にされていて驚いたという話。0広瀬隆雄氏の無料セミナー「人生100年時代を見据えた後悔しない資産形成」が勉強になる。0長期の資産形成に取り組むことが、今の安心をつくる。0金融機関には「人間のリスク」があることを知ろう。0投資教育とは、資本市場の意味を理解してもらうこと。0「勝者を当てない」投資を実践する。0レオス・キャピタルワークスが世界株ファンド「ひふみワールド」を新規設定。0アメリカ企業は株主第一主義を転換へ。アメリカ経営者団体が声明。02023年終了の「ジュニアNISA」は、非課税で途中払い出しができ、18歳まで継続保有できる制度へ。0「つみたてNISA」は5年延長!当面は20年の枠が維持へ。0「NISA」改革案に欠けていると思う大事な視点。変化する時代に資産形成のスキルを。2019年も相場の予想が困難な1年でした。0投資はほったらかしで、クリスマス。0「市場サイクル」を理解して投資の勝ち目を高める。0インデックス投資のバイブル最新版。0幸せになるための人生の攻略法。0公的年金を最大限活用するノウハウ。ー『人生100年時代の年金戦略』(田村正之書)フォローするtwitterfacebookgooglefeedプロフィールなるたく40代会社員です。2012年からインデックスファンドで積立投資を続けています。「はじめての人にもわかりやすく」をモットーに、シンプルな積立投資の方法と経験を書くことで誰かのお役に立てないかと思い、ブログをはじめました。views現行NISAから「つみたてNISA」への移行戦略を考える。viewsもっともやさしい積立投資の本が登場。(6)最新コメント「NISA」改革案に欠けていると思う大事な視点。「NISA」改革案に欠けていると思う大事な視点。「勝者を当てない」投資を実践する。「勝者を当てない」投資を実践する。資産運用でスーパーカーを手に入れよう!夢見る父さんのコツコツ投資日記いつか子供に伝えたいお金の話ノーロード投資信託〜手数料無料投信ガイド4+4=6でもない。Reserved.arrowuphome。