104blogスマートフォン用の表示で見る104blog投資が趣味なITエンジニアの雑記ブログです。このブログでは、IT系記事の他に投資系の記事も掲載しています。「無期限」の投資信託にこだわって購入にしていたんですが、運用成績の悪化や純資産の減少によって、繰上償還となることが多々あります。一応説明しておくと、繰上償還とは、信託期間が終わる前に、前倒しで投資信託を解散して、お金を返金する、という仕組みです。運用会社が繰上償還を決定すると、こんな感じでお知らせが来ます。繰上償還についてもっと詳しくさて、先程、繰上償還とは、「信託期間が終わる前に、投資信託の運用を終了すること」とお伝えしました。先程の写真で紹介したような手紙には、繰上償還への賛成・反対を書いて返信することができる返信用の手紙がついています。反対してもほぼ意味ないです。面倒で返信しない人が大半で、返信なしは賛成と見なされるからです。十中八九、賛成で投資信託は繰上償還されるでしょう。運用がうまくいってなくて、資金が流出して、更に運用が難しくなっている状況がほとんどです。資金を別の投資信託に回した方が懸命です。今回、繰上償還のお知らせがあった「One-DIAM高金利通貨ファンド」ですが、SBI証券のホームページによると、基準価額と分配金を合わせた赤線が、信託開始の10,000円を超えていません。投資信託を買ったのに、全く上がることなく右肩下がりの運用成績だったということです。早く別のファンドに乗り換えないと、益々、資産が目減りする可能性が高いです。信託財産留保額に注意ここで補足ですが、信託財産留保額が設定されているファンドには要注意です。繰上償還前に解約すると、余計に費用がかかります。いうファンドは最後まで持っていた方が良いことがあります。信託財産留保額については、以下の記事で書いています。沢山の投資信託が繰上償還されました。信託期間が「無期限」のファンドを選んで買っていたんですが、ある日、繰上償還の手紙が来る、ということが多々ありました。毎月分配型ファンドは、分配金を出すので、資産額が目減りしやすく、いずれ繰上償還となる可能性が高いでしょう。ぼくは最近、毎月分配型を、ETFやインデックスファンドに変更しています。以下の記事でも書きました。www.toyo104-memo.com純資産額が多いファンドは繰上償還されにくいもちろん、毎月分配型以外の投資信託や、ETFにも繰上償還されることがあります。ETFは日本ではあまり人気がないので、しょっちゅう繰上償還(上場投信なので正確には上場廃止)されています。いう目にあわないためには、購入する際に、「純資産額が多いファンド」を選ぶことが大事です。大体、「30億以上が目安」と言われています。繰上償還される「One-DIAM高金利通貨ファンド」は、4億7,300万円しか純資産がありませんでした。これでは運用も困難になります。純資産が少ないと、運用会社も儲けが出ません。純資産額に、信託報酬の掛目を掛けた値が儲けになるわけですから。純資産額が少ない不人気投信は儲からないので、さっさと解散したいに決まってますよね~。まとめ:毎月分配型は避けて、純資産額に注目さて、ぼくのように「繰上償還」の目にあいたくなければ、毎月分配型の投資信託は避けましょう。資産運用の観点からも非効率です。純資産額が多いファンドを選びましょう。純資産額の多さは、そのファンドが人気があること、利益が出ていることを表しています。読んでみたらいいですよ。有名なセゾン投信の中野さんが書いている本です。ぼくもこの本を参考にして、インデックスファンドをいくつか購入しました。最近は、買い付け手数料が無料の投資信託も沢山あります。楽天証券やSBI証券だと沢山、手数料が無料の投信に出会えますよ。最近、米国ETFに手を出していたんですが、やっぱり自分にはイン...2019-02-04毎月分配型の投資信託を解約せずに、良質なファンドに移行する方法かつてのぼくが夢の商品だと思っていた毎月分配投資。)は安定した分...2018-05-23投資信託の信託財産留保額とは?信託財産留保額とは、投資信託を売る時に必要となる費用です。はてなブログProプログラミングと資産運用で、自分でやってみた結果をブログにしてます。みんなの役に立つブログが目標です。お問い合わせはこちらまで。投資記事について当ブログでは、投資や金融商品に関する紹介記事も掲載しています。元本割れのリスクがありますので、投資は自己責任でお願いします。IISを使う月別アーカイブスポンサーリンクはてなブログをはじめよう!toyo--104さんは、はてなブログを使っています。ブログを報告するスターをつけました引用をストックしましたストック一覧を見る閉じる引用するにはまずログインしてくださいログイン閉じる引用をストックできませんでした。再度お試しください閉じる限定公開記事のため引用できません。