16:28:00コモンズ投信が運用するコモンズ30ファンドとザ・2020ビジョン。2つのファンドを上手に資産形成に取り入れる方法を今日はお伝えしようと思います。コモンズ30ファンドは、30年目線で企業を選び、持続的な成長が見込める“強い”企業を選んで投資しています。ザ・2020ビジョンは5~10年の目線で“変化“する企業、”変化にチャレンジする企業“を選び、ダイナミックに運用します。した運用方針の違いは、実際の値動きやパフォーマンスにどれくらい影響するのでしょうか。次のグラフは、ザ・2020ビジョンが運用を開始した2013年12月27日を起点に、その後、2つのファンドと市場平均を表すTOPIX(配当込)の動きがどのように変化したかを比較したものです。コモンズ30ファンドとザ・2020ビジョンが相対的にTOPIX(配当込)を上回っているのはもちろんのことですが、さらにそのブレ幅を見ると違いがあることに気づくでしょう。そのブレはザ・2020ビジョンの方が少し大きくなっています。これを数値で表すとこのようになります。年率リターン(累積)リスク(標準偏差)コモンズ30ファンド47.2%8.4%15.1%ザ・2020ビジョン48.9%9.4%19.0%TOPIX配当込36.3%6.9%15.1%騰落率・・・2013年12月27日から、2019年6月28日までの騰落率(この2地点を比べてどれだけ変化したのか)。年率リターン(累積)・・・同期間の収益率(リターン)を累積ベースで示したもの。リスク・・・同期間における、ファンドのブレ幅を示したもの。大きいほど、「リスクが大きい」となる。同期間で2つの比較すると、コモンズ30ファンドの方がリターンが小さく、ブレも小さいことがわかります。逆に、ザ・2020ビジョンはリスクも少し大きいけれど、リターンも大きい、ということもできます。これは実は、ファンドの特徴が表われた結果とも言えます。コモンズ30ファンドは外部環境の変化に強く持続的な成長が見込まれる企業に投資をしており、例えば市場が大きく下がるような局面でも株価はしっかりすることが多いです。ザ・2020ビジョンでは変化に着目し、当面大きく成長が見込まれるような小型成長株にも多く投資をしますので、変化率は高いのですが、外部環境や市場環境の影響も受けやすいという傾向があります。傾向としてはこのような違いが生まれますが、市場の平均と比べるとしっかりとリターンも出ていることから、ファンドのコンセプトに則ってしっかり企業を選ぶことができているといえるでしょう。皆さま一人ひとりの資産形成にこの2つを取り入れる場合、こうした違いを理解して上手に活用することが可能になります。市場の動きやファンドの動きには気をとられたくない、ブレもできるだけ小さい方がよいという方はコモンズ30ファドが向いているかもしれません。社会の変化を捉え、機動的に運用するザ・2020ビジョンは変動も大きいですが、その分期待できるリターンも少し高くなります。ザ・2020ビジョンは当日約定(買付/売却)のファンドのため、購入や売却を申し込んだその日の市場やファンドの動きがそのまま約定価額に反映されやすいという特徴もあります。つみたての場合は、市場の変化を気にせず続けていただくことが前提にはなりますので、ファンドのコンセプトの違いにそれぞれ共感いただけるのであれば、2つとも積立していただけるとよいと思います。両ファンドを保有した場合、先ほどの数値は以下のように変化します。両ファンド保有8.9%17.0%あくまで過去の実績に基づくものですが、参考にしてみてください。最後に、コンセプトやパフォーマンスといった以外の違いについても言及しておきたいと思います。それぞれのファンドが持つ寄付の仕組みの違いです。コモンズ30ファンドの寄付のしくみSEEDCapは、ファンドを通じて社会課題に取組む社会起業家の方を応援しています。過去には、児童労働や、災害支援、産後ケア、森林保全、etc、、、と様々な課題を応援させていただきました。ザ・2020ビジョンの寄付のしくみコモンズPOINTは、障がい者スポーツを応援しています。少子高齢化がもっとも進む日本において、誰もが住みよく生きやすい社会作りを通じて社会的なダイバーシティへの理解が進むことを望んでいます。そこで障害者スポーツを応援することによってそうした社会作りのお手伝いをしたいと考えたのです。皆さまからお預かりした資産から、私たちがいただく報酬部分の約1%を毎年寄付させていただいております。した点も考慮に入れていただきながら、2つのファンドをお持ちいただけたら私たちも嬉しく思います。-------------------------------------※コモンズ30ファンドのリスクと費用はこちらhttp://www.commons30.jp/fund30/risk-cost.php※ザ・2020ビジョンのリスクと費用はこちらhttps://www.commons30.jp/fund2020/risk-cost.php------------------------------------※メール文中の投資パフォーマンスは、コモンズ30ファンド、ザ・2020ビジョンの過去一定期間における実績を示したものであり、将来の運用成果を予想、あるいは保証するものではありません。14:34:00こんにちは。コモンズ投信で仕事をしていると、お客さまの人生の転機やチャレンジに立ち合わせていただく機会があります。そんなお客さまの人生の一幕をご紹介する『コモンズストーリー』。たなべさんのコモンズストーリーを教えてください。若いときにほんのちょっとだけ株式投資をやってみたのですが、まったくおもしろいと思えませんでした。当たるか当たらないかの宝くじ的なものや、負けるか勝つかのギャンブル的なものにまったく興味がなく(むしろきらい)、プラスでもマイナスでもなんとなく心がざわつくし、楽しくなかったです。おっと、そうでしたか。その後はどうなりました?20代~30代前半は、お金にはまったく無頓着でした。その後は投資はせずに貯蓄だけ。貯蓄も計画的にやっていたわけではなく、給料が振り込まれて生活費で使って、あまった分が口座に貯まっていただけです。将来や老後はまだ遠すぎて、ぼんやりとしたイメージすらも持っておらず。このままではいけないかな?と頭の片隅にはあったと思いますが、特に不安でもなかったです。コモンズ投信との出会いは?2012年に渋澤さんの講演を聞いて「コモンズ投信」や「長期投資」と出会いました。企業の成長を応援するという投資の本来の意義や、社会課題への取り組みに特に興味がわきました。「ギャンブル」と「投資」の違いが明確になり、コモンズ投信と一緒に世の中の役に立ちたいと思ったのがはじまりです。ご自信の資産作りが最初の目的ではなかったのですね、今はどんな運用をしていますか?はい、まだ自分の資産作りには興味は出てきませんでした(笑)コモンズ30ファンドに毎月2万円ずつから始めたのですが、やっていくうちに積立にはストレスがない(というかほとんど忘れられる)ことがわかりました。私がそんな態度でも、お金は自動的に貯まっていくし、たまに見るとしっかり殖やせていて、これはすばらしい、と増額しました。その後、マイナンバーが始まる前に、追加でひふみ投信とセゾン投信の積立をはじめました。2019年にこどもが生まれてネット証券でジュニアNISAをはじめました。方々からいただいたお祝いとこども手当はジュニアNISA口座で積立で運用しています。学資保険などはやってないです。今、たなべさんのつみたての目的や目標はありますか?「いつまでにいくら」という目標でやっているわけではなく、将来必ずくる「教育費が重い時期」と「長い老後」に今できる限り備えておこうという感じです。早いうちに元本をふやしておいたほうが有利だと気づき、今はほとんど貯蓄はせずに運用にまわしています。これからはじめる方にメッセージをお願いします!口座開設もつみたて申込も、手続きは面倒だけど一度やってしまえばあとは一切ノータッチ。生活の一部として自分に馴染んでいくし、月々しっかり貯めてふやせているという安心感の中にいられるのは心地よいものだと実感しています。”長期つみたて投資”と出会って私は明らかに幸せが増したと感じています。幸せも増したのですか??不安ではなかったけど何かしなきゃいけないような気がしていたモヤモヤが解消されたという「不の解消」と、足場がしっかりして安定した「安定の増加」。30代)たなべさんのように、お金に対する付き合い方はライフステージにあわせて変化するもの。わたしたちもお客さまの一生に寄り添えるファンドをこれからも育てていきたいと思います。未来予想図おはようございます。梅雨明けになった地域も多く、これから暑くなりそうですね!どうぞご自愛ください。土曜日の日本経済新聞の朝刊の一面トップ記事に目が留まりました。長期投資、つみたて投資が、全国紙朝刊のトップ記事扱いされるとは、コモンズ30ファンドを設定した10年前では考えられない、記念すべき瞬間だと感動しました。その時、コモンズ投信は業界の端っこにいました。目先の収益にならない積み立て投資を中心に事業を展開することに、「偉いですねぇ」と業界から言われました。(決して、褒め言葉ではなかったと思いますw。)でも、気がついたら時代の流れで、我々のスタンスが変わることはなかったのですが、業界がシフトしていて、自分たちのやり方は中心的な存在になっていました。微力な存在ですが、王道をつらぬいたことで、市民権を得たということは確かだと思います。それは、日本全国からの消費者(一般個人の長期投資家)が評価してくださり、求めてくださったからです。心より御礼を申し上げます!ちょうど同じ日に、コモンズのメンバーと伊井と私が地方を巡回する「コモンズ10周年感謝の集い」を金沢で開催する予定になっていました。ファンドの説明も入れていますが、運用報告会という位置付けではなく、コモンズ投信誕生の由来、これまでの取り組み、「わたしたちがこれから創りたい未来」について、参加者と一緒に考えるような対話の場です。それぞれの「今日よりも、よい明日」の可視化、そして行動に繋げることのお手伝いができることは、最も大切な感謝の気持ちの表明です。「感謝の集い」は5月に大阪から始まり、その場で「創りたい未来」へのキーワードをたくさん出していただきました。このバトンを受けていただいた金沢。伊井と私のトークセッションの前半を経て、後半のワークで、この三つのキーワードを深掘りしました。参加された皆さんのワークを通じて私が感じたことは、すべてが長期投資につながっているということです。「健康」:日常の習慣が大切。積み立てる長期投資のように。「教育」:自分の知っている「枠」の外側から新たな視点を呼び込む、長期投資(INVEST)が自分の生活圏の「枠」の外側から様々な価値を呼び込むように。「働き方」:「働かされている」のではなく、「働いている」ことが大事。自己実現や成長やつながりや感謝のため。(ご参考:前野隆司先生の「幸福論」)これは、まさに長期投資です!ご遠方からかけつけてくださったコモンズのお仲間にも恵まれた金沢。バトンは9月15日に仙台へと渡される予定です。つみたて投資コモンズ君のつみたてデビュー物語<続編>~2000万、どうやって貯める?!~﻿コモンズ君サラリーマン、30代。