資産管理のアドバイスを受けられるお金を、増やすことだけが資産運用ではありません。守ることが出来て初めて資産運用といえます。プロのファイナンシャルプランナーが考える資産運用のバックグラウンドをお伝えすることと資産運用をするのであれば知っておきたい最低限の基礎知識をレクチャーします。お金を大きくする目的、それまでの期間、許容できるリスクなどお客さまに合ったレクチャーがファイナンシャルプランナーによる資産運用相談です。結論からズバリ申し上げます。個別に応援するオーダーメード型のサービスです。「リスクを軽減しつつ、堅実なリターンを目指す資産管理」の総合的なサポートを行っております。進めていった方が安心です。勇気を持って、ゆとりあるセカンドライフに向けた大きな一歩を踏み出しましょう。これまでに当サービスをご利用された方のご相談のきっかけベスト3相続や退職金等により、まとまったお金(1,000万円以上)を受け取った受け取った大切なお金を「守りながら増やしたい」が、運用の知識に自信がない...でも金融機関に勧められるままの運用は避けたい...という方は多いです。今までに、自分で管理した経験のない水準のお金を保全する必要が生じた方は、ご相談をお薦めします。銀行預金に相当のお金(1,000万円~6,000万円程度)が貯まって相談される方も多いです。中途半端な勉強で運用を開始して「多額の授業料」を払う前に、ご相談をお薦めします。時間をかけても何が自分に合うのか判断できない色々な本や雑誌を読んだり、金融機関で説明を受けたりしたが、様々な情報や意見がありどれが本当か分からない。これ以上は悩む時間がもったいない...という方も多いです。後悔しない資産運用を行う体系的なアプローチを知りたい方は、ご相談をお薦めします。「そもそも資産形成や資産運用って、必要あるの?」という方もいらっしゃるでしょう。そこで、早目に知っておかないと手遅れになる、あなたの将来のお金に関する大切なお話をします。夫婦2人でゆとりある生活をするために年450万円のお金を使う必要があるとします。65歳から夫婦合計で年270万円の公的年金をもらうとします。(支出450万円・年金270万円、これはいずれも標準的なケース)そして、夫婦ともに85歳まで生きるとしましょう。・・・ざっくりと計算すると、となってしまうのが、現実です。進めていった方が安心です。勇気を持って、ゆとりあるセカンドライフに向けた大きな1歩を踏み出しましょう。「では、中・長期にわたる資産形成や資産運用を実行する際には、どんな事を最も重視すればいいの?」よくある答えは《元本保証》ですが...残念ながら違います。それだけでは、見せ掛けの安心感しか得られません。「30年後の1、000万円は、現在の500万円よりも少ない価値しかない...そうなる確率は相当高い」と、歴史は語っているからです。日本では、この5年間は物価が下落していますが、30年前と比べた物価水準は2倍以上になっています。日本レコード大賞の公式サイトによると、「シクラメンのかほり」が大賞を受賞した1975年の大卒初任給は83,600円でした。アメリカ等どの世界先進国でも、年に2~3%台の物価水準上昇はごく普通に見られます。最近では原油等の価格水準が上昇しており、これは確実に物価水準を押し上げる要因となります。物価水準が上がれば、現金は目減りします。運用対象をバランスよく組み入れる事が極めて重要なのです。過去に、物価水準の上昇に勝っている運用対象とは何か?その答えは、個別相談の中で必ずお伝えします。3つの資産が重要ですに漏れなく配慮したプランを作成・実行して、バランスの取れた運用をしていく事です。今から20年後・30年後、貯蓄を取り崩しながら生活をする段階で、どんな経済状況になっていても、その時に使うお金が充分に足りる状態を、高い確率で実現できるようにしておく事です。初回面談をご予約下さい。金融資産に関する現状を確認して、問題点を発見します。今後の資産運用に関する様々なご希望を明確にします。将来の支出や収入に関する情報をお聞きして明確にします。将来、貯蓄を取り崩すタイミングも今から明確にしておきます。期待リターン3~5%(希望によりそれ以上)のプランを作成します。インフレが進行しても、大幅な目減りを避けられる資産配分をします。「将来使うお金が足りる」事を最も重視したプランを作成します。将来の支出や収入の目安・貯蓄残高の推移がひと目でわかる「キャッシュフロー表」を合わせて作成します。本格的なプランの実行が無事完了するようにサポートします。プラン実行に当たってお困りの事・ご不明な点がありましたら、些細な事でもご遠慮なくお聞き下さい。6ヶ月に1回、個別面談を通じた運用状況および今後の見通しの解説・ポートフォリオ変更に関するサポートをします。年12回までの電話・メールによる相談が可能です。初回相談料3,150円を先にお支払い頂いている方は、上記のパック料金より差し引かせて頂きます。(初回相談時にお見積り)とさせて頂きます。|事務所紹介|ご相談・お問合せありがとう通心|採用情報|交通アクセス|個人情報保護方針|勧誘方針|ファイナンシャルプランニングサポート証|サイトマップ静岡県(浜松,磐田,掛川,静岡,清水,藤枝,島田,焼津)のファイナンシャルプランナーズ事務所。け保険見直しまで幅広く対応いたします。