top;background-size:auto;background-repeat:repeat;background-attachment:scroll}日系投資銀行を経て、外資系金融機関で働く筆者が、お金にまつわるあれこれを綴ります。2015.10.29過去に何度も投稿してきたみんなで大家さんについて、ググってみると、いろんな評判・評価・クチコミのサイトが出てきます。「利回りが高い」や「元本割れがない」といったポジティブな意見、「怪しい」や「詐欺ではないか?」といったネガティブな意見。第三者目線でコメントする人もいれば、ステマ(みんなの大家さんの内部)と思われる人、批判するだけが趣味の人と玉石混合です。今回はみんなで大家さんに対する玉石混合な評判・評価について客観的に分析して、本当のところを明らかにしたいと思います。発生や、行政からの業務停止命令など、良い部分・悪い部分をあますことなく解説します。これから投資を検討する人にとって必見の内容で、この記事を読まずして投資することのないようご注意ください。総評スポンサーリンクみんなで大家さんとは?みんなで大家さんとは、事業者である都市綜研インベストファンド株式会社が選定した対象不動産に対して投資家から出資金を募り、その不動産から生じる賃貸利益を分配する商品です。いわゆる私募の投資信託の一種です。みんなで大家さんの仕組み投資家⇔営業者(みんなの大家さん)⇔不動産賃借者の3者によるスキームです。投資家は不動産が運営のために出資を行い、不動産利用者から賃料を分配金として得るという流れとなります。ソーシャルレンディングと似たスキームですね。みんなで大家さんの運営企業みんなの大家さんは主に以下の2つの会社で販売・運営されています。都市綜研インベストファンド株式会社みんなで大家さん販売株式会社2社は共生バンク社に属しており、グループ会社で協力しながらみんなで大家さんファンドの組成・管理と営業を行っています。前者の「都市綜研インベストファンド株式会社」は不動産ファンド事業に特化し、みんなで大家さんの商品の組成、運営、管理を行います。都市総研社もファンドへ投資することで個人投資家とともにリスクを共同保有しており、ファンドの分配金も受け取っています。後者の「みんなで大家さん販売株式会社」は、都市綜研インベスト社が組成したファンドを顧客に販売する営業活動を担っています。投資対象みんなで大家さんの主な投資対象は以下のような案件(ファンド)があります。出資者が共同の不動産大家さんとなり、みんなで大家さんの匿名組合を経由して各種施設から賃貸収入を得よう、という仕組みです。2015年10月現在、みんなで大家さん21号ファンドまで販売されており、分配金の実績も出ているようです。詳細はオフィシャルHPをご参照ください。投稿日:2015/7/18みんなで大家さんに投資するメリットは?他の投資商品と比較してみんなで大家さんが持つメリットとは何でしょうか?メリット1.高い利回りみんなで大家さんの最大のメリットは高い利回りです。商品によって利回りは変動しますが、年利5%台~7%台と非常に高い利回りが設定されています。以下のようなファンドがこれまで募集されてきました。一方で利回りの高さゆえに「怪しい」と言われてしまうこともあります。不安の声を消すためには、実績を積み上げることで証明していくしかないですね。通常の不動産投資は賃料収入というゲインがある代わりに、不動産価格の変動というリスクを負う必要があります。リーマンショックのようなリスク資産の暴落イベントが起きると、不動産相場も連動してダメージを受け、投資家は損失を被ることになります。一方でみんなの大家さんはキャピタルゲインを放棄する代わりに元本のまま返済するスキームです。「みんなで大家さん」は、出資元本の変動が少ない比較的安定した資産運用であることをコンセプトにしています。似た仕組みの投資商品としてREITがありますが、日本のREITの平均利回りは3~4%と言われているので、みんなで大家さんの方が利回りが高いと言うことができるでしょう。メリット3.不動産投資に関わる面倒は全ておまかせ不動産投資に付きもののデメリットとして管理の面倒さがあげられます。入居・退去のイベントの都度様々な手続き、リフォームなどが必要となり、入居中も建物内で起きるトラブルや近隣対応など、不動産投資は本当に面倒くさい投資です。そこを一手にみんなで大家さんが引き受けてくれるので、楽しながら不動産賃料を得ることができます。みんなで大家さんのリスクとは?みんなで大家さんのリスクは以下の三点のような一般的な話だと思います。投資先の不動産価値が著しく下落するリスク投資先のホテルなどの不動産利用事業者が倒産するリスクみんなで大家さんの事業者である都市インベストメントファンドが倒産するリスクここまでみんなで大家さんの概要を説明してきました。詳しく知りたい方は、過去に開催された商品説明会の動画をご参照ください。(6年前と古い動画ですが、これしかなかったためご容赦ください・・・。都市綜研インベストバンク失敗事例はあるの?過去のファンドで失敗事例はあるのでしょうか?2018年7月6日時点のファンド一覧を見ると、下図のように「みんなで大家さん19号ファンド」までは終了との記載があり、償還済みのようです。ともに下回ることなく安定した運用をしています」と記載があります。嘘でなければ、全てのファンドが問題なく運用され分配金・償還金ともに支払われているようです。今のところ失敗事例なしのようです。投資家の口コミみんなの大家さんのオフィシャルHPに数多くの投資体験者から口コミが寄せられています。いくつか抜粋してご紹介します。サポート体制が良い!サポート体制がしっかりしていることが決め手となったといった口コミです。方の丁寧な姿勢と、みんなで大家さんの運用実績や商品のリスクマネジメント、顧客に対しての運用レポートなど、サポート体制がしっかりしていることが決め手となり、出資を決心しました。今後も出資できる機会があれば、さらにお願いしようと思います。信さん私の所感:運用実績やリスクマネジメントとサポート体制は別物なのに、なぜごちゃまぜで考えてるのでしょうか。(そういえば牧野と言えば1社目に嫌いな同期がいたな・・・。)決め手は分配金の高さ!やはり、年6%の分配金に魅力を感じて投資した人もいるようです。インターネットにてみんなで大家さんの事を知ることができ、私のニーズにあった商品はまさにこれだと思いました。決め手は年6%の分配金です。低金利の現在では魅力です。それに安定的に家賃収入によって得られるということが、とても安全性を感じました。良三さん私の所感:6%の分配金を得られる対岸にリスクがあることの再認識をおすすめします。無理な勧誘をされず好感度up!こちらは女性の投資家で、商品説明を聞いた時に無理な勧誘をされなかったのが良かったそうです。自分にあった運用がわからなかったし、不動産投資の経験もなかったのでどのような運用をするか不安がありましたがパンフレットがわかりやすく納得できました。担当の方の電話対応が誠実で無理な勧誘はされなかったことに好感をもてました。真矢さん私の所感:強引な勧誘をしないのは企業として最低限のことですが、よっぽど金融マンのイメージが悪いんでしょうね。知識が無くても投資できる!こちらも女性の体験談で、難しいことは分からなくてもお任せでみんなの大家さんが運用してくれて、賃料を得られる気軽さが良かったそうです。難しい知識は必要なし!資産運用を考えている人にぜひ勧めたい資産運用に関して知識不足なので、うまく運用できるかどうか不安でした。早く「みんなで大家さん」に出会っていれば!と後悔...。資産運用を考えている人にぜひ勧めたいです。隔月の分配もとても楽しみです。元美さん私の所感:投資元本が100万円もしていることの重みをもうちょっと考えましょう。みんなで大家さんの客観的考察ここからが本題、わたくしA氏による客観的考察を始めます。【客観的考察1】分配金(配当)は本当に支払われている?みんなで大家さんに対する各種口コミやブログを見ると、年利5~7%の分配金(配当)に疑いの目を持っている人たちも多数います。みんなで大家さんの利回りは嘘なんじゃないか?裏があって、詐欺にあうのではないか?といった疑問の声が多数聞かれます。みんなで大家さんのオフィシャルHPや各種評判・口コミサイト、某巨大掲示板(笑)のコメントを総評すると、配当にあたる分配金は問題なくしっかり支払われているようです。各商品ごとの設定されたタイミングで、予定通りの配当利率で支払われているのでしょう。【客観的考察2】業務停止命令はなぜ起きた?みんなで大家さんを批判的立場で評する様々なブログやクチコミを見ると、2012年に起きた東京、大阪での業務停止命令に言及しているものが多いようです。東京だけ残っていたリンク↓http://www.metro.tokyo.jp/INET/OSHIRASE/2012/08/20m8m500.htm業務停止命令=詐欺だ!なんて安易なロジックを立てる人もいますが、それは暴言に過ぎません。みんなで大家さんに対して業務停止命令が出たのか?を丁寧に紐解く必要があると思います。その理由を詳しく見ると、要するにこういった点のようです。収支の報告を不動産物件ごとに行うべきところを、みんなで大家さんの全物件トータルで行ったみんなで大家さんの投資対象不動産の家屋番号を、登記上の家屋番号と異なる番号で報告した不動産活用の事業者(ホテルなど)との契約において、不動産所有権を正しく記載してなかった上記の2点目・3点目は不注意というかなんというか、そんな契約で締結してしまったみんなで大家さんと不動産事業者の両者に非があることですね。常識で考えると全部とんでもない事象ではありますが、みんなで大家さんが投資家を欺いたり、詐欺を意図したことが業務停止の理由ではないと、個人的には見えます。みんなで大家さんは業務停止命令を経験しだから投資商品としてダメ!というわけではない、と私は思います。1口100万円の大口投資」しかできない点にあると考えます。財務状況みんなで大家さんの事業者である都市綜建インベストファンドの財務諸表を見てもらうと分かりますが、2013年からずーーっと利益剰余金がマイナスです。【都市綜研インベストファンド(みんなで大家さん専門会社)のIR情報】http://www.invest-fund.co.jp/ir/利益剰余金マイナスの企業は、本業で儲かっていない状態を指しています。直近の2014年、2015年の財務諸表を見ると、固定資産が20億円も減ってます。その減った中身ですが、みんなで大家さんの収益源である建物を売ってしまった一方で、借金を示す負債はあんまり減ってません。満期償還を迎えたみんなで大家さんファンドを解約しようとしても、お金を返してもらえない事態が発生しているようです。この事態が投資家にとってどういった問題なのか?分配金はみんなで大家さんから予定通り貰えているけど、元金を返してもらえないということです。年利6%のみんなで大家さん商品に100万円出資したとします。みんなで大家さんファンドの平均的な運用期間:3年とすると、3年間で受け取れる分配金は100×6%×3年=18万円を受け取れます。-82万円これは一大事です。元金が戻ってこないことに対して、毎月のようにみんなで大家さんの事業者から投資家にお詫びの手紙が届いているそうです。お支払に関してのご報告この手紙がポエム的な要素があるそうで、某掲示板(2ch)では大盛り上がりになっていました。詳細はご自身で確認してみてください。1口100万円はリスク高すぎみんなで大家さんの最小投資額は100万円です。みんなで大家さんは投資商品としてソーシャルレンディングに分類されるのですが、同業他社を見ると安いところで1円から、高くても1万円から投資できます。すごいベンチャー100」に選出されたファンズ社のFundsなら1円から投資が可能なのに、なぜ100万円・・・。Funds|新ジャンル?クラウドポートが提供する貸付投資のファンドとは?クラウドポート社が新しい投資系の金融サービスをリリースしました。サービス名はFunds(ファンズ)、貸付投資という聞きなれないジャンルという触れ込みです。クラウドポートは、これまでソーシャルレンディングの中立的なWebメディアとして投資家のwww.mani-mani-money.net裁判に発展?(引用:詐欺被害報告and集団訴訟呼びかけ掲示板)元本が戻ってこない問題を契機に、某・インターネットページでは集団訴訟を呼びかけ、裁判でお金を取り戻そうとする動きが出ていたようです。上図のサイトではみんなで大家さんへの集団訴訟を呼びかけ、1名が呼応していたようです。その後、本当に裁判へ発展したといった情報はありませんが、動きがあれば当ブログでご報告します。みんなで大家さんが112億円もの資本増強!2018年1月にすごいニュースが飛び込んできました。みんなで大家さんが112億円の資本金増強を行ったというものです。成田ゲートウェイプロジェクト社とは?資本を投入してくれる成田ゲートウェイプロジェクト社を調べたところ、何も情報がでてきませんでした。代表者の名前さえ分かりません。「みんなで大家さん」の事業会社の規模で112億円の資本増強となると、経営権も移ってしまうはずですよね。なるのでしょうか?みんなで大家さん=成田ゲートウェイプロジェクト?この増資について腑に落ちない点が多いので、いろいろ調べてみました。5丁目3番地であり、みんなで大家さん販売株式会社と同じ住所であることが分かりました。代表者など経営陣が同一なんて怪しい関係ではないですよね・・・。みんなで大家さんには、成田ゲートウェイプロジェクトがどんな企業なのか?なぜ出資してもらえたのかを説明して欲しいものです。「みんなで大家さん」事業の商品性・魅力度を高めて参ります。購入資金」とあります。途中解約ができないとか、満期になっても元本が戻ってこないとするこれまでの噂は本当なのかもしれません。今回の資本増強で元本が返済されなかった問題が一気に解消されるのかもしれません。今後も動向を注視していきます。某掲示板(2ch)情報によると、過去に返済遅延を起こしていた7号案件や19号案件の元本が続々と返済されている模様です。みんなで大家さんの投資家のみなさん、良かったですね!<数々の喜びの声>2018/01/16(火)1月12日付で7号無事償還確認でき、ホットしました!長かった。2018/01/13(土)4号の元本返金されましたーよかった・・・もう2度と投資はしないと誓いました2018/01/12(金)各一口と少額ですが、7.8.9号元金が返金されました。遅延金も一月分有りました。終わってほっとしました。不動産という実物資産への投資の魅力(実物資産)大家さんへのあこがれ(大家)小口(100万円)から不動産投資が始められる(小口投資)年利5%~7%以上という利回りの高さ(高利回り)といったことに魅力を感じたのではないでしょうか。ここ最近ブームの兆しがあるソーシャルレンディングも合わせて検討してはいかがでしょうか。)を併せ持ち、且つ上場していたり、大手企業から出資を受けていたりと相対的に安心感のあるソーシャルレンディング事業者が多数あるからです。ソーシャルレンディングとは?ソーシャルレンディングとは、個人投資家が企業や個人へ融資を可能にするプラットフォームです。みんなで大家さんと同じように、ソーシャルレンディングにも融資案件ごとに利回りが予め決まっており、投資家は利回りに応じた分配金を得ることができます。代表的なソーシャルレンディング事業者2017年10月時点で、ソーシャルレンディング事業者は20を超えるとも言われますが、いくつか代表的な事業者を紹介しておきます。・・・1つ目のOwnersBookは不動産専門のソーシャルレンディング事業者であり、2017年9月には運営会社のロードスターキャピタル社が東証マザーズ市場に上場しました。公式サイト:OwnersBook2つ目のクラウドクレジットは、海外事業者への融資に特化したソーシャルレンディングであり、海外ならではの高利回り案件がずらりと並びます。伊藤忠商事などの優良企業から出資を受けるなど、業界内・外からの評判も高い事業者です。公式HP:ソーシャルレンディングCrowdcredit3つ目のFundsは、アイフル社やデュアルタップ社といった有名な上場企業がファンドを組成しており、しかも連帯保証がつくことで安全性を高めています。従来のソーシャルレンディングはファンド組成企業の財政状態に不安が募るものばかりでしたが、その点でFundsはファンドの「信用」に気を使ったサービスだと思います。トラブルが勃発!みんなで大家さんで、またまたトラブルが勃発しています。瀬戸内自然エナジーがみんなで大家さんと無関係だと主張しているのです。瀬戸内自然エナジー社からのクレーム詳しく解説する前に、まずは瀬戸内自然エナジー社の声明を原文で読んでみましょう。投資対象商品になっているとの弊社顧客の情報に基づき調査した結果、上記2社が運営するインターネットホームページ「みんなで大家さん」において、みんなで大家さん20号、21号、23号として投資対象商品として掲示されていることが判明致しました。弊社は、都市綜研インベストファンド株式会社、みんなで大家さん販売株式会社と発電所建設のための諸契約を締結したことなく、都市綜研インベストファンド株式会社、みんなで大家さん販売株式会社に対する発電所建設諸契約についての契約上の地位の譲渡について承諾したこともありません。インベストメントファンド株式会社の存在を始めて知ったもので、全くの無関係であります。対し、当該契約の解除の意思を表示しており、また今後、都市綜研インベストファンド株式会社・みんなで大家さん販売株式会社と何らかの契約関係を持つことのないことを表明すると同時に、今後、都市綜研インベストファンド株式会社、みんなで大家さん販売株式会社の商品であるみんなで大家さん20号、21号、23号に投資もしくは出資された方に、何らかの損失が生じたとしても、弊社には一切関係はなく、従いまして弊社に何らかのクレーム等を申し入れられたとしましても、一切関知しないことを表明させて頂きます。引用:http://setouchi-n-energy.com/info003.pdfトラブルの原因は?話を整理してみましょう。登場する企業は以下の3つです。いった全ての要素が揃っているのに、なぜか「3.」が出資者として登場している構図のようです。土地所有者である瀬戸内自然エナジーは、みんなで大家さんについて「存在を始めて知った」と面識がないと訴えてます。地熱発電所ファンドはどうなる?問題の20号、21号、23号ファンドが瀬戸内自然エナジーの所有物であることが正しいならば、この地熱発電所に対してみんなで大家さんは出資できないことになります。なると、分配金なんて支払われるはずがありません。そこで3ファンドの過去の運用レポートを見てみると・・・なんと!しっかり分配金は支払われています。(みんなで大家さんの主張が嘘でなければ)何が本当で嘘なんだかさっぱり分かりません。何らかの詐欺的なトラブルの匂いがしてしまうのは私だけでしょうか。これからも注意深く見守っていきたいと思います。総評みんなで大家さんの本当に元本保証の5〜7%利回りなら、借金してでも購入したい投資信託ですね。みんなで大家さんファンド7号案件のように元本が戻ってこないリスクはこわいです、、、みんなで大家さんに興味がある人は、似たビジネスモデルのソーシャルレンディングについても併せて検討されることをおススメします。これらはあくまで私の見解ですので、投資は各自の責任の元おこなってください。以上、本日はここまで。長文となり恐縮です、お付き合いいただきありがとうございました。Twitterアカウントをフォローしていただければ記事の投稿や更新をお知らせします。評判シェアするTwitterFacebookはてブPocketLINEコピーA氏をフォローするA氏ManiMani関連記事みんなで大家さん【みんなで大家さん】新たな商品「プライベート西伊豆」を販売し始めたらしいこれまでも気になる投資商品として何度かご紹介してきた【みんなで大家さん】。最近、また営業活動を行っている模様との情報をキャッチしました。※みんなで大家さん販売株式会社からの要請があり、一部文言を修正させていただきました。私が以前気になる投資商品として投稿した「みんなで大家さん」。新たな評判を聞くようになってきました。...みんなで大家さんみんなで大家さん|想定利回り5%~7.5%のみんなで大家さんとは最近、ネットサーフィンしてると「みんなで大家さん」のネット広告をよく見かけますよね。元本保全や、6%以上の利回りといった魅力をアピールしている投資商品です。AM久しぶりに、みんなで大家さん関連資料を見つけたので投稿します。私の場合、時間はかかりましたが今年(2016年)初めに元金を全額、返していただきました。分配金も予定どおりいただきました。投資の場合、ハイリターンを望めめばハイリスクは当然と思います。ちなみに私は同社の社員でも株主でも、サクラでもありません。繰り返し明言いたしますが、分配金は予定どおりいただき、元金も全額、戻していただきました。PM熊本の投資家さんコメントありがとうございます!元金、分配金ともに予定通り完済とは、良かったですね!ちなみに熊本の投資家さんは何号案件だったのですか?ネットを賑わせている7号案件以外は、普通に償還できているのでしょうか、気になるところです。AM私は、みんなで大家さんに、別々に二つ投資していますが、片方が満期になった時に、元本はきちんと返金がありました。投資した物件によって、直ぐに売れたか、売れるのに時間がかかったかによって、元本をすぐに返金出来る場合と返金するのに時間がかかる場合がある様に思います。ちなみに、元本の返金が遅れている場合でもその期間の分配金はきちんと支払い続けられている様です。ネットには不安を煽る心無い書き込みを書く人がよくいるので、私も満期になるまで不安でした。銀行だって預金者が一気に預金を解約すると立ち行かなくなるのと同じだと思います。私個人的な意見ですので無責任なことは言えませんが、私の担当者は話し方にもとても誠意が感じられる方で、電話時に不在でも必ず折り返し丁寧に連絡して下さる律儀な人です。私はまだ片方の投資の方はお預けしたままですが、彼を信じてこのまま続けようと思っております。元本の返金が長引いておられる方が不満の書き込みをなさるのはもっともかもしれませんが、なんの関係もない人がわざわざ心配させる様な書き込みをするのはとても迷惑なのでやめて欲しいです。AM一般投資家さんコメントありがとうございます。みんなで大家さんのリアルな投資家の声はなかなか見かけることがないので、貴重なご意見ありがとうございます。みんなで大家さんへの信頼や担当者のお人柄への熱い思いを理解できました。価値観の問題ですので、正解はないかと思います。PMローリスクにはローリターンハイリスクにはハイリターンこれは世の常です。ハイリスク・ローリターンはカモネギです。ローリスク・ハイリターン(を謳う)のは詐欺です。リターンが高い事にはどこかに大きなリスクが存在しています。その事を肝に命じておいた方が宜しいかと存じます。ご参考にしていただければ幸いです。PM鑑定人さんコメントありがとうございます。リスク・リターンの基本はその通りだと思いますが、おいしい話を聞くと、ついつい目がくらんでしまいます。今後とも当ブログをよろしくお願いします。AM最近、「みんなで大家さん」の広告(サイト)を見て、“すごく怪しいなぁ~”って思ってたんですが、こちらの判りやすい説明で理解出来ました。A氏さんの言う通り「最終的は個人の判断で」とも思いましたが、私のような小心者には、とても手が出せない代物ということも理解出来ました。PM小心者さんコメントくださり、ありがとうございます。私も小心者ですwみんなで大家さんは2015年からず~っとウォッチしてますけど、本当にいろんなことが起きている会社だと思います。ソーシャルレンディング各社のような陽の目を見ることなく、ほっそりクローズドな感じで営業されてる印象です。このクローズド感が私には気持ち悪く、投資には至ってない状況です。過去の返済遅延の噂もありますし、何せ1口100万円なんて高過ぎですよ。今後とも当ブログをよろしくお願いいたします。AM「みんなで大家さん」は、元本保証で6〜7%の高利回りというとても魅力ある商品です。1号から現在販売中の37号まで過去13年間にはトラブルもあったと思いますが倒産せずに継続しています。今後はどうなるのか気になるところです。実際のところリスクはどのくらいあるのでしょうか。・分配金は問題なく支払われているのか・返済遅延はあるのか・途中解約はできるのか・満期になって元金が戻ってくるのかご教示賜れますと幸いです。PMご隠居さんコメントありがとうございます。「みんなで大家さん」に残念ながら私は投資していません。100万円と最低投資額が大きいのに、このような情報がクローズで小さな会社に預ける度胸が出なくて・・・。そのため、この回答はあくまでいろんな情報筋から集めたもので、私の実体験でない点をご容赦ください。>実際のところリスクはどのくらいあるのでしょうか。→投資先は不動産(土地)価格の低いエリアが多いため、運営がうまくいかなかった時の保全性が低く、リスクが高いように私は感じます。>・分配金は問題なく支払われているのか→はい、大半のファンドの分配金は支払われているようです。>・返済遅延はあるのか→過去には複数のファンドで返済遅延が起きていました。7号ファンドはかなり長い期間の遅延が起きていたようですが、2018年1月の増資で解決された模様です。最近になって「プライベート西伊豆の契約期間が平成30年9月末から平成31年来年9月末まで1年間延長された」という噂が流れています。真偽は分かりませんが、匿名で投資家から某掲示板に書き込みが行われていました。>・途中解約はできるのか→営業者に譲渡することで実質の途中解約ができるとオフィシャルHPに記載があります。手数料は営業者に譲渡の場合3%、第三者に譲渡の場合1%かかるそうです。)>・満期になって元金が戻ってくるのか→何度か延滞が起きているものの、ほとんどのファンドで元金が戻ってきているようです。投資先企業の運営がうまくいかなければ元本割れするリスクがあります。万一投資先が倒産しようものなら、土地価格の低いエリアが多いので、不動産売却から回収する可能性も低いでしょう。(つまり元本は大きく毀損する)もし「みんなで大家さん」のような投資に興味があるなら、ソーシャルレンディングも比較検討してみてはいかがでしょうか。少なくとも1口100万円というリスクを負う必要が無いサービスはたくさんあるので・・・。https://www.mani-mani-money.net/sociallending-de-anonymization今後とも当ブログをよろしくお願いいたします。コメントをキャンセルメールアドレスが公開されることはありません。*サイト上に表示された文字を入力してください。IT戦略の仕事をしつつ累計100万PVの投資ブログ:ManiManiを運営する兼業ブロガー。IT戦略の仕事をしつつ累計100万PVの投資ブログ:ManiManiを運営する兼業ブロガー。t("").html(tocplus.visibility_show).text():default:t(this).html(tocplus.visibility_hide),t.cookie&&(o?t.cookie("tocplus_hidetoc","1",{expires:30,path:"/"}):t.cookie("tocplus_hidetoc",null,{path:"/"})),t("#toc_container").css("width",tocplus.width).removeClass("contracted"),t("ul.toc_list").show("fast")}})}}});タイトルとURLをコピーしました。