>トライオートETFは評判・口コミ通り?メリット・デメリットを徹底解説!トライオートETFは株価指数に自動的に投資する仕組みの店頭CFDです。シストレ24、トライオートFXなどを提供しており、自動売買にエッジ・優位性があるインヴァスト証券のサービスです。コストはスプレッド、金利相当額などです。トライオートETFでの取引は、マニュアルでの売買と自動売買の取引があります。自動売買は相場の上げ下げに応じて自動的に買い注文と売り注文が発注される仕組みで、FXではメジャーなシステムです。レンジ相場では効果がある場合があります。トライオートETFの自動売買では、最初に3つの投資スタイルから1つを選びます。リターン重視、バランス重視、リスク重視の3つが予定されています。リターン重視はリスクが高い投資スタイルであり、レバレッジ型の指数を中心とした運用となり、バランス型は株価指数やコモディティ指数などが中心になる可能性が高いです。リスク重視はリスクが低い投資スタイルであり、債券指数を中心とした運用になる可能性が高いです。ここらへんの仕組みはセゾンカードの永久不滅ポイントを投信で運用する仕組みに似ています。セゾンカードの永久不滅ポイント運用を徹底解説!実際に投資した口コミまとめクレディセゾンの永久不滅ポイントが、2016年12月17日から投信の運用に使えるようになりました。「ポイント運用サービス」という名前...資産運用できるクレジットカードの筆頭です。投資ができるカードは類稀であり、一歩先に進んだ画期的なスペックを備えています。トライオートETFの投資対象としては26個のETFが揃っています。注意点としては、CFDなのでETFそのものを買い付けるのではなく、成果が連動するのがETFに準じるという点です。日経225連動ETFで純資産最大規模のETFです。東証1部に上場する225銘柄で構成される日経平均株価指数に連動しており東証に上場しているため。取引することができます。対象として、同取引所が1秒ごとに、算出・公表している株価指数です。日経平均株価と共に日本株のベンチマークとして普及しています。ACWIに連動するETFです。この1本で全世界への分散投資が可能です。S&P500関連ETFの中でも歴史が長く、人気の高いスパイダーETF。米国株式に投資をするならこれ!といっても過言ではない銘柄です。世界的に有力な企業群で構成され、米国大型株ETFの中では取引高が最大であるため、流動性が高くスプレッドの幅が狭いのが魅力です。米国株消費財セクターの中でも、ニーズが安定した消費財を扱う企業のETFです。P&Gやコカコーラ、コストコなどの、普段の生活に密着した商品を提供する企業で構成されています。生活必需品セクターはディフェンシブ銘柄の代表格であり、景気の波や為替の影響を受けにくいのが特徴です。ナスダック100指数に連動するETFです。この指数はナスダック指数に組み込まれている大型株100銘柄から構成される株価指数であり、一般にS&P500指数にくらべて値動きが大きいため、パッシブ運用の中でもより動きのある投資がしたい方にお勧めです。生活必需品セクターが日常に無くてはならないものを提供するのに対しこちらのセクターは人々の生活をより豊かにするためのサービスを提供します。ウォルトディズニー、スターバックスといった馴染みのある企業が組み入れられており、景気回復期待や可処分所得の変化に敏感です。アメリカ資本財セクターの中で最大のETFです。サービス等のインフラ関連企業が含まれており、経済政策、オリンピックといったイベントタイミングには反発が期待されます。米国テクノロジー関連で人気No1のETFです。保有銘柄上位に3社にアップル社、IBM,マイクロソフト社が順に名を連ねており、この3社だけでファンド全体の約30%を占めています。馴染みのあるIT企業に投資ができる銘柄です。行う企業で構成されています。生活必需品同様ディフェンシブセクターとして知られており不況下や景気回復局面に強いセクターです。上場している全投資信託の中でもトップサイズのETFです。長期的に見ると小型株のパフォーマンスは中・大型株のパフォーマンスを上回ることが様々な調査から明らかとなっており、人気を集めています。米国小型株約2000銘柄で構成されるラッセル2000指数に連動します。米国の大型株で構成された指数であるラッセル1000指数に組み込まれている銘柄の中でもバリュー銘柄(割安)に焦点を当てた指数に連動するETFです。約700の銘柄で構成されており、ジョンソンエンドジョンソン、シェブロン等、厳選された大型バリュー株に投資することができます。サービス、保険、不動産等の企業が含まれ、リーマンショックなど金融不安の最には大きく価格に影響がでやすいETFです。ゴールドマンサックスやシティ銀行といった世界的な投資銀行も数多く含まれ、連日出来高上位ランキングに登場しています。アメリカのエネルギー関連企業ETFで最大規模のETFです。エクソンモービル、シェブロン等のを始めとした石油関連銘柄企業で構成され、近年資源や原油価格の動向に注目が集まっている中、アメリカのセクター別ETFの中でも、変動率、出来高ともに注目を集めています。ヨーロッパには数多くの優良企業が存在しますが、その多くが世界中にモノを供給する輸出業者であり、為替の変動に影響されやすいという特徴があります。このETFはヨーロッパ主要銘柄へ投資すると同時に、変動しやすいユーロの変動リスクをヘッジできるように設計されています。(2015年12月末現在)。2015年11月3日から小型株と中国A株の組み入れを開始し、個人では投資しづらい小型株や中国A株を含む新興国全体に1本で投資が可能です。中国株を対象としたETFの中で最大規模で、香港証券取引所で取引されている株式の中から大型および中型株式50銘柄を選定して構成される指数と同等の投資成果を目指します。チャイナモバイル、中国建設銀行といった、中国を代表する銘柄に投資できます。米国社債関連のETFの中で最大規模のETFです。投資適格とされるBBB以上の格付け得た米ドル建ての社債で構成される指数と同等水準の投資成果を目指すよう設計されており、値動きが年間で5%~10%と他のETFと比較すると小さいので安全資産として利用されます。米ドル建てで発行された各国の高利回り社債(ハイイールド債)を選定して作られた指数に連動し、毎月配当が行われます。世界の約1000銘柄のハイイールド債に分散投資がされており、デフォルトや元本割れリスクを軽減しながら高い利回りを目指すETFです。原油関連ETFで最大規模のETFです。WTI原油先物価格の動きに連動するよう設計されており、先物取引をしなくてもこのETFを売買することで同様の投資をすることが可能です。原油関連先物を主な原資としているため配当はありません。金地金の価格の動向を反映させることを目標とした、金関連で最大規模のETFです。安定資産として知られている金ですが、現物は保管や管理が大変なため、気軽に投資できるETFが誕生しました。このETFは実際の金を100%を保有しているため、原油同様配当はありません。対して2倍の値動きになるように設計されたETFです。前営業日と比較するとその変動率は日経平均の2倍となりますが、2営業日以上離れた日との比較においては、複利効果により原資産の変動率の2倍超又は未満となる場合があります。対して-2倍の値動きになるように設計されたETFです。前営業日と比較するとその変動率は日経平均の-2倍となりますが、2営業日以上離れた日との比較においては、複利効果により原資産の変動率の-2倍超又は未満となる場合があります。約80%をカバーし、米国大型株の動向をいち早く反映するといわれるS&P500指数の変動率の2倍の値動きになるように設計されたETFです。S&P500指数が1%上昇すると2%上昇し、S&P500指数が1%下落すると2%下落する仕組みです。プロシェアーズが提供するETFの中でも、特にプロ向けなものに対してのみつけられる「ウルトラプロ」の称号を持つこの銘柄は、ナスダック100指数の変動率の3倍の値動きになるよう設計されています。米国大型株指数であるラッセル1000に組み込まれている銘柄のうち、金融関連セクターに分類される大型株を厳選したものです。米国大型金融株に投資ができるだけでなく、指数変動率の3倍の値動きをするエキサイティングな銘柄です。かなりのボラティリティが予想されます。指数の額そのものに原則として投資成果が連動して、為替リスクはありません。S&P500ETFの場合、S&P500の値動きそのものに投資成果が原則として連動します。S&P500が+5%だが、-10%の円高で結局損したという事態はありません。投資成果が現地通貨建ての株価指数に連動するので、為替ヘッジ付きで外国株価指数に連動する投資をお手軽に行えるのが、先物やETFにはないメリットです。外国株式や海外ETFを取引する場合には、現地通貨での取引となるため、為替リスクが発生します。外国株価指数が上がっているのに、円高になっていることから、トータルでは損、あるいは株価上昇程には収益が出ないという陥穽に嵌る時があります。為替レートや為替リスクを気にすることなく取引でき、決済時に支払われる金利や、配当相当額も円建てで受け取れます。これが先物取引、ETFにはないトライオートETF(CFD)の最大のエッジ・優位性です。ETFで現地通貨建ての外国株価指数をロングしようとすると、ETFを買って同額をFXでショートして為替ヘッジする必要があります。手間がかかりますし、株とFXでは税制が異なるので、どちらかで大きな利益が出て、どちらかで大きな損失が出て損益に偏りが生じた場合、不利になるケースもあります。相場に起こる○○ショックが収益チャンスにトライオートETFの顧客の平均損益は10ヶ月連続でプラスとなっています。BREXITもトランプショックもトライオートETFでは収益チャンスとなっています。スマホアプリ(iPhone・Android)最近はパソコンを保有せずにスマホだけという方も増えてきました。トライオートETFにはスマホアプリがあり、自動売買の設定・チェックが可能です。ブログなど攻略情報も充実しており、約定通知もプッシュ通知で知らせてくれます。JASDAQ上場企業のインヴァスト証券が全額信託保全トライオートETFは店頭CFDですので信用リスクがありますが、提供しているインヴァスト証券は東証JASDAQスタンダード上場企業です。資本金は業界有数規模となる59億6508万円であり、また公的取引所FX「くりっく365」において、預かり資産NO.1の実績を誇っています。信託保全されて分別管理されています。約0.9%+Liborという取引コストが発生するのがデメリットです。積立投資を行うトライオートETFは店頭CFDであり、「売れる価格」と「買える価格」の2つの価格を、インヴァスト証券が提示しています。売値と買値には差があり、この2つの価格の差が「スプレッド」と呼ばれており、実質的なコストとなります。ETF価格のスプレッドは需給の状況によって変動しますが、変動幅は概ね0.1%~0.35%程度です。CFDは買いポジションを維持する場合、株式投資と同様に配当相当額を受け取ることができますが、金利相当額の支払いが発生します。0.9%)×付与日数/365」です。計算式の最後の365は、米国銘柄は360です。休日等に関わらず、月曜日から木曜日の付与日数は1日。金曜は3日となります。合計で1.500%の金利の場合には、1万円分のトライオートETF残高に対して、年間で約150円の金利を支払うことになります。インヴァスト証券の信用リスク取引所CFDは投資者保護基金の対象であり、一般顧客一人につき1000万円を上限に補償されます。万が一の業者破綻時にも保護があります。他方、トライオートETFは店頭CFDであり、投資者保護基金の対象外です。インヴァスト証券の信用リスクを負うことになります。ETFのように1000万円まで公的な保護がある訳ではありません。カバー取引・提示レート乖離リスクトライオートETFの自動積立は、すべてカバー先金融機関でカバー取引をしています。そのため、カバー先金融機関の信用状況により損失を被るリスクがあります。トライオートETFはインヴァスト証券との相対取引となっています。東京証券取引所および米電子取引所BATSの価格をもとに、インヴァスト証券が生成した独自の価格で約定します。そのため、インヴァスト証券が提示する価格が、他の金融機関や市場価格と必ずしも一致するものでなく、乖離する可能性もあります。確定申告が必要な場合がありインヴァストカードで投資するトライオートETFは、雑所得の申告分離課税(20.315%)となります。店頭CFDと同じ税制です。が年間で20万円以上の場合には、確定申告を行う義務があります。一般的なサラリーマンの方であれば、原則20万円未満の場合には確定申告は不要です。インヴァストカードの投資結果の損益通算は、FX・先物取引・店頭CFD等と行うことができます。現物外国ETFの配当金は確定申告にて外国税額控除の制度を利用することで外国で課された税額を差し引くことができますが、トライオートETFは制度を利用することはできません。その他、通常のETF、先物取引、CFDの商品特性の違いについては、以下で徹底解説しています。違いを比較!「証拠金取引」という制度があります。や金などの資産にポジションを取る証拠金取引...マネーハッチで積立投資も可能トライオートETFは投資信託のような「積立投資」も可能です。毎週もしくは毎月のタイミングで、ETFの自動売買を積み増していくことができます。初期設定では「バランス重視」が選択されており、投資スタイルは「世界株ETF自動売買」となります。「リスク重視」「リターン重視」に変更することも可能です。世界株ETF自動売買は全世界の約80%をカバーする株式を原資産としており、リスク・リターンのバランスが取れています。組み入れ上位10銘柄はアップル、マイクロソフト、Amazon、Facebookなど世界的に有名な企業が入っています(2017年7月21日現在/最新情報はこちら)。0.62国別の構成比率は下表のとおりです(2017年7月21日現在/最新情報)。アメリカがおよそ半分で、残り半分が世界中に分散投資されています。11.19積立原資の登録(インヴァストカードの登録など)が終わると「S&P500ETF自動売買」と「日経225ETF自動売買」の投資スタイルを選べるようになります。リスクが高い投資スタイル(リターン重視)を選ぶと、リスクが世界株ETFより高いS&P500、日経225での運用が可能となり、バランス型は世界株指数やコモディティ指数などが中心になっています。リスクが低い投資スタイルを選定すると、債券指数を中心とした運用になります。初期設定では高利回り社債ETFが選べます。初期で選べるETFは以下のとおりで、一定の条件をクリアして経験を積むとロックが解除されて、多様なETFを選べるようになります。1.69%積立投資は、トライオートETF口座から、週次・月次のタイミングで、指定金額を自動的に振り替えて積立原資として使用できます。振替え手数料はもちろん無料です。振替えタイミングは以下のとおりです。注意点としては、定期振替実施時にトライオートETFの有効比率が120%以下の場合は定期振替が実施されない点です。トライオートETF口座からの振り替え以外では、クレジットカード「インヴァストカード」の利用で1%の還元があり、それを自動売買積立投資に利用できます。各種キャンペーンの還元額をトライオートETFの積立に利用することも可能です。ETF自動売買セレクトも!マネーハッチだけではなく、純粋なトライオートETFにも「ETF自動売買セレクト」という機能があります。ロジック「スリーカード」という機能があり、3タイプの連続注文を組み合わせ、上昇局面で利益を積み上げながら、下落局面でも反発を狙えるようにデザインされています。バックテストで安定稼動が期待できる設定値を採用しています。一例としては以下の銘柄があります。投資適格社債_スリーカードEU大型株ヘッジ_追尾EU大型株ヘッジ_スリーカードTOPIX連動ETF_スリーカード中国代表株50_スリーカードナスダック100トリプル_スリーカード日経レバ_スリーカード金融株トリプル_スリーカードS&P500ダブル_スリーカードETF自動売買セレクトには「ソート機能」もあり、条件に合った銘柄やポートフォリオをさらに容易に選択できます。スマートフォンでもPCと同等の操作が可能なので、隙間時間を使って取引できます。「リターン重視」「バランス重視」「リスク重視」から1つを選択した後にソート機能を利用できます。「自動売買タイプ」では、2つの自動売買ロジック(スリーカード、追尾)を選べる「単体」とトライオートETFユーザが作成したポートフォリオ「コントリビュート」、双方を含む「全てのタイプ」から検索できます。上限を設定して検索できます。自動売買名(登録名)の部分一致での検索も可能です。並び替え機能を利用すると表示順を変更することができます。投資スタイル選択後でもソート機能1で絞り込み検索を行った後でも表示順の変更は可能です。並び替えの項目は「1.人気順、2.推奨証拠金順、3.リターン順、4.バランス順、5.リスク順」の5つです。推奨証拠金順とリスク順は小さいものから順に、人気順、リターン順、バランス順は大きいものから順に表示されます。まとめトライオートETFは、株価指数に自動的に投資する仕組みの店頭CFDです。マニュアルでの売買と自動売買の取引があります。トライオートETFの投資対象としては26個のETFが揃っています。指数の額そのものに原則として投資成果が連動して、為替リスクがないのが最大のメリットです。BREXITもトランプショックも乗り越えて、収益を獲得してきた実績があります。マネーハッチに登録すると、積立による自動売買も可能である点にエッジ・優位性があります。トライオートETF、マネーハッチ、インヴァストカードは三種の神器であり、トレードに積立に八面六臂の活躍を見せてくれます。