「日本円でも投資したい!」「日本円で分配・償還してほしい!」というお客様のご要望にお応えしました!<br>米国カリフォルニア州の老人ホームを経営する企業への支援を目的としたファンドです。運用レポートトピックスPOINTこのファンドは、日本円で出資し、分配・償還も日本円で行われます。運用は米ドルで行いますので、分配金・償還金は両替コストおよび為替変動の影響を受けます。・米国カリフォルニア州の老人ホームを経営する企業への支援を目的として組成されたファンドです。ついて譲渡担保設定契約を締結しています。→融資の概要等の紹介はこちらファンドの営業者であるクラウドバンク・フィナンシャルサービス株式会社は、お客様が投資した当ファンドの資金を米ドル建てで複数の融資先への融資等による対象債権の取得とその運用の事業に充てます。米ドル建カリフォルニア不動産ローンファンドとの違いについて米ドル建カリフォルニア不動産ローンファンドは、お客様が米ドルで投資し、米ドルで分配・償還されますが、当ファンド(円投資カリフォルニア不動産ローンファンド)は日本円で投資し、日本円で分配・償還されます。運用は米ドルで行いますので、分配金・償還金の額は両替コストおよび為替変動の影響を受けます。当ファンドの融資の概要や保全確保の仕組み等を紹介します。(融資先のアルファベット表記は、2015年11月以降に募集したファンドにつきましては融資先ごとに独自のものを割り振っています。(あるファンドでのBF社・BG社=それぞれ他のファンドでのBF社・BG社)なお、社名等の融資先を特定しうる情報は貸金業法に基づく規制により表示することが出来ません。当ファンドでは、ローン・パーティシペーションを目的として設立されたBF社とBG社に対して営業者が自らの資金で融資を行ったことで既に生じた債権を取得します。※ローン・パーティシペーションとは、貸主と借主との間に生じた権利義務関係はそのままに、参加割合に相当する資金を支払うことで融資債権から生じる利益とリスクを参加者に移転させるものです。取引先企業に支払われた利息等はローン・パーティシペーション上の参加利益となるので、BF社とBG社はそれぞれ参加利益の支払いを受けて融資の弁済を行う予定です。※担保に提供される不動産の価値は、取引先企業から最終資金需要者に対する融資総額を上回るものと評価しています。ローン・パーティシペーションの対象となる融資に設定された担保の対象となる老人ホームは次のようなものとなっております。部屋数50室(現在は28室で運営中、47室に拡張予定)ベッド数53ベッド(現在は36ベッドで運営中、53ベッドに拡張予定)※最大63ベッドまでの許可取得済この老人ホームは、1~2階建の建物複数から構成されており、いわゆる老人ホームにありがちな寮・介護施設のようなものではなく、居住するシニアの方々がまるで自宅付近の住宅街にいるような感覚を得られるよう配慮したデザインとなっています。居住ユニットは、介護サービスの無・有・要認知症ケアの3タイプが提供されており、幅広い状態のシニアの方を受け入れ可能な施設となっています。すべての居住施設の中心にある別棟にはダイニング、映画鑑賞スペース、図書施設等が配置されており、居住者同士のコミュニティ形成における中心的な役割を果たしています。※本プロジェクトの資金等でリノベーションされる予定ですので、写真等は2018年5月1日時点の状況です。本ファンドが取得する融資債権の概要は次のとおりです。「本ファンドによる取得予定額」は、本ファンドへの応募金額が目標金額に達した場合の金額となりますが、実際の運用にあたっては米ドル建てでそれぞれの融資債権を取得します。投資家利率とは、匿名組合に支払われた利息等に係る利率の内、営業者報酬分を控除して投資家に分配される利率をいいます。本ファンドが取得する融資債権に設定される担保・保証等の概要は次のとおりです。価値は融資総額を上回るものと評価しております。譲渡担保の設定については、「動産及び債権の譲渡の対抗要件に関する民法の特例に関する法律」に基づく債権譲渡登記を行っています。米国統一商事法典)第9編により、取引先企業の最終資金需要者に対する貸付契約に基づく権利・利益を担保に設定し州に登録しています。取引先企業の最終資金需要者に対する貸付契約に基づく権利・利益は、不動産を対象とした信託証書制度の対象となっています。この信託証書制度を伴った貸付契約では、タイトル保険が設定されてタイトル保険会社が介在するので、債権者(ここでは取引先企業)に生じた損害は補償されるものとなっています。Insurance※の発行を伴います。Trustが設定されると、公的な情報として登録されます。Trust)を設定すると、担保不動産のTitle(所有権)が受託者に移転するので、債務者が債務の弁済をできなくなると債権者は法律に則って請求することで受託者に不動産を自由に売却させ、その代金から債権を回収します。Company)が国や州のガイドラインに基づいて対象不動産について発行する保険をいいます。Insuranceにより補償されます。Interest)とは、債務者の債務を担保するために設定する権利をいい、債務者が債務を弁済しなかった場合には担保権の対象となっている物件を売却することで債権の回収を図ることが一般的です。不動産でも動産でも対象とすることができますが、担保権の設定対象が動産(債権も含みます。)であれば、UCC(米国統一商事法典)第9編に基づき州に登録することでいわゆる第三者対抗要件を備えることができます。Interest)に基づき債権の回収が図られ、取引先企業は回収された資金をローン・パーティシペーションに基づく参加利益としてBF社およびBG社に支払います。取引先企業が破綻した場合BF社・BG社と他に同一のローン・パーティシペーションを行った者とで選任する公正中立な金融機関が取引先企業に代わって最終資金需要者からの弁済を受ける等して、回収した資金をローン・パーティシペーションに基づく参加利益等としてBF社およびBG社に支払います。本融資債権の債務者についてBF社およびBG社と日本クラウド証券は、クラウドバンク株式会社を持株会社とするクラウドバンクグループの会社です。平成30年5月31日現在(PDF)※BF社及びBG社は平成30年5月31日に設立されたことから、財務諸表として成立時貸借対照表のみを作成しております。記載されたものの他に次に掲げるリスクや注意事項があります。1.BF社およびBG社と取引先企業とのローン・パーティシペーションに関するリスク本件融資では、BF社およびBG社と取引先企業間でのローン・パーティシペーションに基づいて取引先企業が支払う参加利益等を原資に弁済することを予定しております。そのため、取引先企業からの支払いが遅れた場合、利息の一部または全部の支払いや元本の一部または全部の返済が遅延するおそれがあります。2.取引先企業から最終資金需要者への貸付に関するリスク本件融資では、BF社およびBG社が取引先企業に対して行った貸付について最終資金需要者が弁済した資金を原資に弁済することを予定しております。そのため、最終資金需要者からの弁済が遅れた場合、利息の一部または全部の支払いや元本の一部または全部の返済が遅延するおそれがあります。3.分配金・償還金の為替に関するリスク本件融資では、BF社およびBG社に対する貸付とBF社およびBG社からの利息の支払いと元本の返済は米ドル建てで行われますが、当ファンドの運用による損益の分配および出資金償還は日本円で行われますので、分配金および償還金は、両替コストおよび為替変動の影響を受けます。そのため、円建てでの利回りはドル建てでの目標利回りを下回り、また、元本の一部が毀損するおそれがあります。8:40-17:40)メールによるお問い合わせ※1「目標利回り」とは、ファンド運用期間中の一部早期償還を考慮した数値であり、投資金額に対する分配金合計額の年換算比率とは異なります。「目標利回り」は実際の利回りと異なる場合があります。運用期間は、運用開始日から運用終了予定日までの期間を月数で表示しており、1ヶ月に満たない日数は+1ヶ月として計算しています。※本ページは信頼できる情報に基づき作成されていますが、その正確性、完全性を保証するものではありません。※本ページ中の数値等はあくまでも過去の実績であり、お客さまの将来における運用成果等をお約束するものではありません。保証するものではありません。「日本円でも投資したい!」「日本円で分配・償還してほしい!」というお客様のご要望にお応えしました!<br>米国カリフォルニア州の老人ホームを経営する企業への支援を目的としたファンドです。クラウドバンク・フィナンシャルサービス株式会社クラウドバンク・フィナンシャルサービス株式会社と日本クラウド証券は、クラウドバンク株式会社を持株会社とするクラウドバンクグループの会社です。両社の役員を兼務する者がおります。本営業者は、当ファンドが取得した債権について、利息等の支払いを含む弁済を受け、担保権を実行し、または債権を第三者に売却し、他のファンドに取得させその他の方法で換価して、得られた利益をお客様に分配し、元本相当額をお客様に償還することを予定しています。2018-09-27※応募金額が募集金額に達した場合は、募集期間中でも募集を終了させていただく場合があります。2020-07-31※募集状況または融資の状況により期間前に運用開始する場合があります。※融資の状況により、応募金額の一部または全部について、運用予定期間の満了前に運用を終了する場合があります。2020-08-07※応募金額の一部または全部について運用予定期間の満了前に運用を終了した場合、出資額の一部または全部について償還予定日前に償還する場合があります。本営業者は、お客様の出資金、対象債権の債務者(保証人および担保提供者を含みます。)からの元本返済金および支払利息等を、本営業者の固有財産を保管する銀行預金口座とは別の銀行預金口座(当該金銭であることがその名義により明らかであるもの)に預金し、分別管理します。当ファンドでは、1運用終了日現在の運用報告書を運用の終了した翌月第10営業日までに、2決算期末日(3月末日)現在の運用報告書を5月末日までに、また、3運用終了後は清算事務の結了日現在の清算結了報告書を当ファンドの清算事務を結了した日の翌月第10営業日までに、それぞれ当ファンドの「運用レポート」ページに掲載して公表します。※1「目標利回り」とは、ファンド運用期間中の一部早期償還を考慮した数値であり、投資金額に対する分配金合計額の年換算比率とは異なります。「目標利回り」は実際の利回りと異なる場合があります。運用期間は、運用開始日から運用終了予定日までの期間を月数で表示しており、1ヶ月に満たない日数は+1ヶ月として計算しています。10,000,000運用開始日2018-09-28運用終了(予定)日2020-07-31分配金(投資金額1万円あたりの分配金額)「分配金(投資金額1万円あたりの分配金額)」に記載の金額は、お客様の出資額に応じた分配の際に生じる1円未満の金額の合計額を控除したものとなっております。最終的な合計金額につきましては、ファンド報告書をご覧ください。440.51)償還金(投資金額1万円あたりの償還金額)2020年02月07日現在、償還金の支払はありません。第1期(2018年09月28日~2019年03月31日)[注]クラウドバンクでは、融資手続の状況などによりファンドの運用開始時期と融資債権の取得時期が一致しないことがあります。クラウドバンクではこのふたつの時期に間隔が生じないよう努めていますが、優良かつ安全な融資債権を取得するために慎重に手続きを進めていることから、ファンドの運用開始から融資債権の取得までに期間が必要となりうる点をご理解ください。※1「目標利回り」とは、ファンド運用期間中の一部早期償還を考慮した数値であり、投資金額に対する分配金合計額の年換算比率とは異なります。「目標利回り」は実際の利回りと異なる場合があります。運用期間は、運用開始日から運用終了予定日までの期間を月数で表示しており、1ヶ月に満たない日数は+1ヶ月として計算しています。トピックス融資先またはクラウドバンク・フィナンシャルサービス株式会社の事業計画に大幅な修正等が生じた場合等、ファンドの運用に重大な影響を及ぼす事由が発生した場合等に掲載します。※1「目標利回り」とは、ファンド運用期間中の一部早期償還を考慮した数値であり、投資金額に対する分配金合計額の年換算比率とは異なります。「目標利回り」は実際の利回りと異なる場合があります。運用期間は、運用開始日から運用終了予定日までの期間を月数で表示しており、1ヶ月に満たない日数は+1ヶ月として計算しています。分配スケジュール分配額の記載は運用金額US$100あたりの金額を米ドル建てで表記しています。2018/11US$0.022018/12US$0.302019/1US$0.292019/2US$0.302019/3US$0.302019/4US$0.272019/5US$0.302019/6US$0.292019/7US$0.302019/8US$0.292019/9US$0.302019/10US$0.302019/11US$0.292019/12US$0.302020/1US$0.292020/2US$0.302020/3US$0.302020/4US$0.282020/5US$0.302020/6US$0.292020/7US$0.302020/8US$6.95合計US$12.73※BF社およびBG社からの利息の支払い状況によっては上記の分配スケジュールが変更になる場合があります。開設、維持およびクラウドバンク匿名組合契約の締結に関する手数料等は無料です。お客様が負担する営業者報酬は、投資ポーション毎の対象債権残高の2.0%(年率)に相当する金額を上限として支払われます。営業者報酬との合計額を具体的に記載することができません。本出資持分は、元本が保証されているものではなく、対象債権の債務者の財務状態や為替、金利の変動等を原因として、本出資持分の価値が低下することにより損失が生じる可能性があります。対応に関する基本方針お客様本位の業務運営に関する方針ページを読み込んでいます。