FP2級の30代会社員が株式投資で早期リタイアを目指します。投資の進捗や、資金確保のための倹約・節約術を紹介します。2019年10月1日の資産・投資状況についてまとめます。2019年9月のトピックスは次の通りです。現在の資産状況2019年10月1日の円建て評価額は3,843,018円です。投資額は5,029478円、配当は43,412円ですので、利益率は-4%でした。解約返戻金を加えました。シロの投資成績を、市場と比較します。S&P500の成長率と比較します。日経平均の成長率は-1.7%ですので、日本株式の利益率-25%は市場をアンダーパフォームしています。S&P500の成長率は9.6%ですので、米国株式の利益率5%は市場をアンダーパフォームしています。株)イオンは、株主優待(お買い物額の3%キャッシュバック)を目的に保有しています。現在株価は、取得価格を下回っていますが、永久保有のため気にしていません。株)消費税増税による出前数増加を見込んで、先月に比べて株価が上昇しています。純利益は3億円の赤字が見込まれており、来期に期待しています。現在は決算前の水準まで減少しています。米国株のポートフォリオ米中貿易摩擦への不安が和らいできており、ダウ平均株価も上昇傾向にあります。同業界の大手フィリップ・モリスとの合併話が持ち上がっていましたが、見送りとなりました。合併が実現すれば、総資産額2,000億ドル超の巨大企業誕生となっていました。合併できなかったことで不利になったかと言えば、そうではありません。アルトリア・グループは、既にマルボーロなどの有名ブランドをいくつも抱えています。たばこ離れが進んで販売数量が減少しても、値上げにより利益が確保できます。実際、2019年のアルトリアグループの一株あたりの利益(EPS)は4.27ドルと、2018年に比べて上昇しています。2018/6よりマイナス成長となっており、日本株式への投資は控えています。株価上昇は期待できないため、ホールドします。RIZAPは、営業利益が黒字になるなど業績回復の兆しがみえており、売り機会を狙っています。高配当の株を購入し、その配当を再投資する配当再投資戦略を進めています。全額楽天ポイントを使って投資しており、元手は0円です。楽天ポイントで投資することで、その月に楽天市場でのお買い物でたまるポイントが、+1.0%余分に付与されます。低解約金型、妻と子はドル建ての生命保険を契約しています。払込完了は、夫は17年後、妻は4年後、子は2年後です。生命保険の解約返戻金は、保険金の払込完了後に保険料を超えて増加していきます。万が一の時の補償にもなるため、今後も継続して加入しておきます。現在は、米中貿易摩擦への不安から回復傾向にあり、購入価格が高いために買い控え中です。励みになりますので、応援のクリックをお願いします。応援のクリックをお願いします。