私自身今現在トラストアドミニストレーションの真っ只中ですが、トラストのお陰で相続税は私が死ぬまで先延ばしできるし、夫は去年なくなったので相続税もゼロです。言って不動産を持っているのなら絶対トラストが必要です。(私は10年前、30代でトラスト作りましたよ)注*カリフォルニア州では100K以下の財産だとプロベートをまぬがれます。Equityは全く関係ないので、不動産を買った時点でトラストが必要となるのです。15000ドル以上です。奥様が亡くなった時よりも(米国市民が相続する側)ご主人が亡くなった時とても深刻な事態になりかねない(婚姻控除が認められない)ですよ。相続はその年の法律によって相続税率が変わります。次にやってくる「今年こそは亡くなったら大変な年」は2013年だとトラスト弁護士に言われました・・・・・というのは控除が引き下げられる可能性が大だからだそうです。20:26私もとても興味があります。私たちは財産は大した何もありませんが、一応家があり子供が二人います。トラストを作りたいと思うのですが、勉強不足で申し訳ないのですが、どこからどうやって始めたらいいのかまったく分かりません。そんな感じで数年が過ぎてしまい、今年こそはと思っています。01:49トラストの弁護士は事務所によって色々で高い人で時給300ドル、安い人でもその半分くらいです。トラストを作る費用は大抵夫婦のABトラストで1000ドルくらいから、上限(エステートサイズにもよるらしいですが)4000ドルくらいと聞きました。私達のトラストは10年前で1300ドルでスタート、そこからあれやこれやで+$500くらいかかったでしょうか。Planningの本が出ていて、それが一番詳しいです。trustee(信託管理人)を選びます。管理人は法律で決められた義務を全うしないと相続人に訴えられたりもするので、責任ある人でないとダメです。いう人がいない場合は銀行などのインスティーテューションを管理人として選ぶこともできます。(勿論費用がこれには掛かります)あとは、自分達の希望を弁護士に伝えトラスト書類を作り、ノータライズして、その後財産の名義をトラストに変えます。大体夫婦用トラストで約50ページくらいの書類となります。あと弁護士選びですけど、私の今の弁護士はたまたま紹介してくれる人があり、その縁でリテイナーを結びました。今まで3つほどの事務所と関わりましたが、やはり一番大事なのはethicalでloyalな人を見つけるのはなかなか難しい、ということです。あとプライベートな事を喋らないとけないので・・・個人的にソリが合わないといけません。(これが理由で一軒目のファームを私達は首にしました。事務所のポリシーがどうしても好きになれずにそうなったのです)もし(特に南加)カリフォルニアにお住まいだったら私の弁護士か、友人の使った弁護士のどちらかをご紹介できます。メール頂ければ連絡先お教えできます。14:52匿名希望子さん、双眼鏡さん、ご意見・アドバイスありがとうございます!もっともっとしっかり学んだほうがいいと思い、お勧めの本をお聞きしようかと思っていたところでした。Planning、購入して勉強してみます。15:31カリフォルニアの相続・トラストに関しては私も勉強中ですが、「無為無策ではいられない」というのが現時点での感想です。カリフォルニアでは次のようなプロベート方法があります。Assetが$100K以下の場合は大抵は簡易プロベートで済む3.上記2つの選択ができないは、公式プロベートが必要(費用・時間がかかる)トラスト無しに3の公式プロベートを避けようとすれば、個々の家庭で全財産をリストアップし、そのひとつひとつがどういった所有形式で相続時にどう扱われるのか判断しながら、果たして1か2の条件を満たすかどうか確認しなくてはなりません。Assetということではありません。Assetには入りません。Survivorshipになっていれば、大抵はProbateを通さずに相続できるはずです。Asset$100K内で納まることもあると思います(実際に財産をひとつひとつチェックしていかないと何も確実なことは言えませんが)。Assetが容易に$100Kを越えることもあると思います。この$100Kという許容枠が意外に低いのが、トラストが必要とされる理由の一つなのでしょう(あと、離婚・再婚などで家族事情が複雑なのも一因)。Propertyなのか判断できないし、公式プロベートが避けられるかどうかは分かりませんが、トピ主さんが唯一の相続人ならば、家もローンも両方相続することになるんじゃないでしょうか。Estateの中から自分の好きな物だけ選んで相続というわけにはいかないので。トラストを作る作らないは別にしても、ともかくWillを作っておくのは堅実だと思います。Assetになるかも考えるきっかけになるかもしれませんし。遺産税を避けるためのトラストはまた別の話ですが、2011~2012年は連邦遺産税の非課税枠が$5ミリオンになったので、それが変わるまでは大抵の中流家庭は遺産税の心配はそれほどする必要はなくなったかと思います。2013年からどうなるかは、まだ分かりませんが。17:18ポピーさん、ものすごく参考になりました。ありがとうございます。いちごさんと双眼鏡さんのお二方の場合、特に双眼鏡さんの方が子供さんがいらっしゃるので早くWillは作ったほうがいいですね。ご夫婦が一緒に亡くなった場合のcustodyを決めておかないと、それこそ法廷劇になっちゃいますからね。18:45私もいろいろ勉強になりました!とりあえず、Quickenの付属でついてきたWillmakerでWillを作成することから始めてみたいと思います。22:24横からのレスで申し訳ありません。私もFIの掲示板を拝見してトラストを作るべきなのか悩んでいます。私どもは日本人夫婦(子供あり)で米国に滞在しております。仮に事故などで私共が居なくなった場合、その資産が子供達に確実に渡るようにしておきたいと考えるようになりました。気になる点としては、私共の両親は英語が話せない事、子供達もまだ小さい事、親しい人がアメリカに居ない事などあり、日本語が話せる信託管理人でないとお願い出来ないのではないかと考えるようになりました。Trust」という機関です。財産の何パーセント、という形で費用が掛かります。普通の人と違い、管理・実行を業務でやっているので間違いはない、ということです。Directiveも必要です。11:38匿名希望子さん、ありがとうございます。Trustを作成するって大変な事なんですね。私達は不動産は所有しておらず、基本的には貯蓄だけを分散して投資している状況です。今の所は950Kくらいなので、Trustを作成するに値しないかもしれませんが、仮に私達にもしもの事があった場合、子供達が受け取れるようにしておきたいと思いました。両親(日本在住)も私らが何処にアカウントを持っているかすら知らない状況なので、今回こちらの掲示板を拝見して、はっと思った次第です。同じ様な境遇はどのように対応していらっしゃるのか?気になっています。配偶者が米国の方であれば、様々な方法があると思いますが、移民同士の場合で親族が国外にいらっしゃる方はどうされているのでしょう。01:29明日多分弁護士と打ち合わせをする予定なので、一度聞いてみます。いうのも私も今は独身、そして財産を相続する親族は日本に住む日本人のみです。不動産があるので、トラストが必須の状況(willも必須)みみさんの場合は子供さんのみが残された状態になった場合のこと(誰が引き取るかなど)を決めたwillは最低減必要かと思いますよ。10:51匿名希望子さん、ありがとうございます。子供が残された場合のWillも全く用意していませんでした。日本の感覚のまま、アメリカで過ごしてはいけないという事ですね。基本的に子供はまだ乳幼児の為、万が一子供たちが残された場合には日本に居る両親にお金を管理して貰う様考えていますが、これまでWillを作成するなどのアクションは起こしておりませんでした。時々、親戚も居ないこの国で「もしも。」の事があったら?と考えるようになり、この掲示板で勉強させて貰っています。ありがとうございます。02:43聞いてきました。夫婦間の相続だけだったらトラストがなくてもいけなくはないが、(口座でベネフィシャリーを特定しておくと、ということ)もしご夫婦二人が亡くなった場合、日本のように「子供に相続」という風にならないそうです。いうのも子供に相続はさせるが、その口座管理をする人を特定しなければいけないからだそうです。トラストにしておくとウィルよりも融通が利き色々な設定ができるから便利です、という説明でした。(例えばどれだけの金額を何歳から受け取るとか、お金の使用目的を絞るとか、そういう設定がトラストならできるけどウィルはできないと言われました)まずウィルだけとにかく作るのであれば子供さんのguardianとcustodyの取り決めを絶対しなければならないとのことです。09:39匿名希望子さん、私の為にお時間を割いて頂きありがとうございます。トラストなどはお金持ちだけの話かと思っていましたが、そんな事もないようですね。私達のような一般庶民でも作っている方もいるんでしょうかね。guardianとcustody見つける事が一番の課題かもしれません。いいきっかけを与えて頂きました。重ねてお礼申し上げます。*上に表示されている文字を入力してください。*アカウントの作成パスワードの再発行ログインユーザー登録のメリットユーザー登録はこちら広告が非表示になります自分の投稿やコメントを簡単に管理できます未読の記事に「新着」マークが付き、最新の記事や掲示板の投稿を効率よくチェックすることができます。掲示板で認証無しで投稿や返信ができます。投稿や返信する際に自動的に名前が入力されます。ご自分だけのユーザー名を使うことができます(ゲストユーザーは登録済みのユーザー名を使えなくなります)。ユーザー名には日本語も使えます。投稿内容の編集することができます。返信が1件も付いていなければ投稿を削除することもできます(返信が付いたあとは削除はできません)。登録済みの方の場合はログインページへ。パスワードを忘れてしまった場合はパスワードの再発行ができます。プライバシーに関してユーザー登録された読者のメールアドレスは、第3者に利用されることは一切ありません。パスワードを忘れて再発行する場合のみ使用されます。