先代経営者との方針の違いを念頭に置き個人サービスや福利厚生を案内する営者の中には、創業者や先代から経営権を譲り受けた2代目・3代目社長も少なくない。できる限り堅守しようと考えるタイプと、逆に2様々な局面で自らの個性を出し挑戦するタイプ──に大別できる。提案しやすいのは、2の2代目・3代目経営者だろう。先代が資産運用などの個人取引に関心がなければ、新しいことが好きな現経営者には提案しやすいかもしれない。