今回は、自動積立プランを利用したETF取引結果について記事にしたいと思います。本来であれば、先週末に記事をアップする予定でしたが、RWXの取引でトラブル発生!(現在、進行中)のため、更新が遅れておりました(^^;)■自動積立プランの約定プライス自動積立プランの約定プライスについては、AveragePriceとなっているようです。日本のミニ株・プチ株の感覚であれば、始値を採用するところが多いのですが、この辺りは違いがあるようですね。ところで、英語のホームページもいろいろと探してみたのですが、AveragePriceの正確な計算方法を探しきれませんでした。Center」画面があり、ここでサポートが受けられます。上記から「どーなっとんじゃ、ゴルァ!」というメッセージを送ったところ、1時間後くらいには「ゴメン、ゴメン、とりあえずキャンセルしといた。詳細は調査中なのでまたメールするね」(意訳)という返信がありました。米国証券会社で取引するときは、当然、こういったトラブルは日常茶飯事なのですが、初っ端のトレードでこういったトラブルがあると、ちょっと疑心暗鬼になりますね。(ただし、迅速な対応には好感が持てました)とりあえず誤約定はキャンセルしてもらいました。#個人的な見解ですが、取引結果を必ず#確認するタイプの投資家でなければ、#海外証券会社に口座を開設して投資するのは#止めた方がいいと思います。#もっとも、僕は日本の某地銀で投資信託を#買ったときも同様のトラブル経験がありますが(^^;)■SogoInvest証券に関する情報源についてSogoInvest証券に口座を開設して取引を行うにあたり、僕が参考にしたホームページをご紹介しておきます。Yeh社長とのインタビュー記事がありますが、とくにここのコメント欄(なんと110件以上のコメントがついてます)は、一通り目を通しておいた方がいいと思います。BrokerageカテゴリについてもSogoInvest社についての参考になる記事があります。ちなみに、僕がSogoInvest証券を知ったきっかけは、Firstradeで検索してたどり着いたBusinessWeekのこの記事でした。僕がSogoInvest証券を選択するまで、最後まで候補に残ったもう一つの証券会社がZecco証券というところです。(あえてリンクしません)ご存知の方もいらっしゃると思いますが、ここは株式の手数料がなんと無料!です。口座開設には$2500程度のイニシャルが必要であり、また株式手数料が無料の回数にも一定の上限があるのですが、いずれもそれほど問題にはならないレベルだと思います。雰囲気的には日本人でも口座開設できるようですので、チャレンジ精神の旺盛な方はZecco証券の口座開設も検討対象になるのかもしれません。自己責任でどうぞ!!!#うまくいえないのですが、僕の場合は、#なーんか本能的に危険な香りがして#Zecco証券はパスしました。#(根拠はありませんので、あしからず)以上、3回に渡り、SogoInvest証券の紹介記事を書いてきました。本来であれば、今回が最終回の予定だったのですが、上記トラブルについて何か進展がありましたら、フォロー記事を書きたいと思います。その2前回の記事では、SogoInvest証券の概要をご紹介しました。今回は、口座開設から入金、積立プランの登録までを記事にしたいと思います。口座完了のメールが届くというステップになっています。Firstradeなど、他の米国証券口座の口座開設経験がある方にとっては、とくに難しいところはないと思います。・(1)の手続きの途中でアカウント名とパスワードを設定するので、忘れないようにしておく・(2)で登録するサインは出金時に必要になるので注意するくらいでしょうか。パスポートのコピーにサイン認証は不要です。日本の現住所を証明する書類(公共料金の領収書やバンクステートメント等)も不要でした。サインについては、崩した筆記体のローマ字サインで登録しました。僕の場合、(2)の書類を2/13に通常のエアメールで送り、2/24に口座開設完了のEメールを受領しました。2週間かからずに口座を開設できたので、手続きについては迅速なほうだと思います。ちなみに、僕が開設したのはIndividualマージン口座です。■入金について僕は口座開設と同時にACHの登録用紙とVOIDチェックを同封しましたが、口座開設時点ではまだ手続きが完了していなかったため、結局オンラインでACHの登録をしました。オンラインのACH登録はカンタンで、SogoInvestから銀行口座に数セント~数十セントの入金が2回ありますので、その入金額を確認してSogoInvestでベリファイすれば、ACHが使用できるようになります。(InteractiveBrokersと同じような手続きですね。IBの場合はたしか、入金1回と出金1回での照合だったと思います。)注意点として、このACHのオンライン登録により、銀行からの入金は可能になりますが、SogoInvestから銀行への出金はオンラインでは行えません。フォームに必要事項を記入の上、サインして郵送しないと出金できないようです。高機能ではないですが、シンプルで普通につかえるレベルだと思います。リアルタイム株価はWeb画面上で見る形式で、専用のJavaツールが使えるFirstradeに比べると見劣りします。リアルタイム取引の注文画面は、本当にカンタンにLimit/Market,Price,Amountを入力するだけの画面で、未約定のLimit注文は1日で失効するようです。画面から判断するに、リアルタイム取引では金額指定での購入はできないようです。■自動積立プランの登録ACHの登録後、早速、UBOCの口座から$1220を移動し、EZAとRWXをそれぞれ毎月$200ずつ3ヶ月(計$1200)自動積立で購入するプランを登録しました。口座開設後3ヶ月間の取引は$1ですので、手数料が$6かかる計算になります。僕は現在FirstradeのValet口座をメインで使用しており、SogoInvestは僕にとってはサブ口座という位置付けです。資金を追加投入して取引する予定はありません。ETFをドルコスト積立できるのがSogoInvestの一番の魅力ですが、手数料を考えると少なくとも毎月$300(手数料率が1%になるライン)以上を投資できる方に向いていると思います。それでは、今回の記事はこのへんで。次回は、いよいよ自動積立でETFを購入した結果を記事にしたいと思います。1週間後の週末くらいの更新になるかと思います。下記記事は執筆当時(2007年3月)のエントリーです。現在はEトレに外債インデックスが増え、またスルガ銀行というとても魅力的な選択肢が加わっていますので、それらも踏まえてご検討ください。確定拠出年金についての記事が起稿されました。確定拠出年金について貴重な情報をいただきました。いうプランをひっさげて、颯爽とDCに参入してきたときに、すぐに日本生命からイートレードに運営管理機関を変更しました。不動産10%]に設定し、コストの比較を行いました。メリットは、僕の現在のDC資産残高で計算すると、信託報酬0.1%強に相当します。DC資産残高の規模が50万円~100万円くらいの場合は、イートレード手数料無料のメリットがとても大きいものとなりますので、結論が異なってくると思います。この評価は、僕の独断と偏見による評価であり、第三者に伝わりにくい”感覚的な”要素も判断材料としています。この記事をあまり鵜呑みにせず、話半分くらいにとらえたほうがいいと思います。◎イートレード...とくに問題なし△岡三証券...チープなイメージを持ちました。○イートレード...残高50万円以上で手数料無料というのが永続するかどうか○岡三証券...バランスファンドは突出して優れているが、それに依存しすぎる◎あいおい...特に問題なし■その他特記事項、所感などイートレードはとにかくパッシブ型外国債券ファンドが用意されていないのが痛い。岡三証券は、バランスファンド(マイセレクション)の低コストが光る。あいおいは野村と提携したプランであるが、提供商品はあいおい損保が選定しているため、大手と同じような力の入れ具合で安心感を残しつつ野村に比べて格段に優れた商品を提供しており、すべてが平均点以上で上手くまとまっている感じ。<<結論>>コスト面は岡三証券があいおい損保を信託報酬0.06%程度上回るが、商品の品揃えや利便性などはあいおい損保が格段に優れており、甲乙つけがたい評価となりました。あいおい損保は債券ファンド(日本および外国)のコストが、岡三証券よりも低く設定されており、将来的に債券のウェイトが増えた場合に両社間のコスト差が縮まること、また(僕の嗜好ですが)ポートフォリオ理論にもとづいていろいろと調整しやすいこと、ホームページや資料から感じ取ったDCに対する力の入れ具合などを勘案し、最終的にあいおい損保を運営管理機関にすると決定し、移管手続きを開始しました。藤田郁雄(銀座人)の最適ポートフォリオRSSを表示する@niftyが提供する無料ブログはココログ!。