ブログランキング周回遅れですが、ブログランキングに参加しました(2016/1/20〜)。SBI証券編SBI証券さんが、さっそく、つみたてNISAの取扱予定商品※を紹介しています。きれいな一覧表になっていましたので、あれこれ、見てみたいと思います。つみたてNISAの取扱商品(予定)※9/21時点で、SBI証券さんで取扱のある商品のみ。今後、変更もあると思われます。はじめにずいぶんと、たくさんの商品があります。これじゃ、投資未経験者であるムスコが商品を選べません。いうことで、以下は、私のムスコがつみたてNISAを選ぶ上での指針となるように情報をまとめてみました。委託会社の分析SBI証券さんは、ありがたいことに、委託会社別に商品を並べてくださっています。委託会社ごとに、各社提案のインデックスファンドの信託報酬(税抜)の単純平均値を出してみました。インデックスファンドのみ。0.23%アセットマネジメントOne0.26%ニッセイアセットマネジメント0.26%三井住友アセットマネジメント0.28%三菱UFJ国際投信0.44%三井住友トラスト・アセットマネジメント0.47%ステート・ストリート・グローバル・アドバイザーズ0.48%野村アセットマネジメント0.50%平均信託報酬が小さい順に並べてみました。0.3%ぐらいを境目に、各社の方針が色分けされているような気がします。古いか新しいか、という会社の体質ですかね。若いムスコ世代が、どういう体質の会社の商品を選ぶべきか。iFreeシリーズに絞った、大和さんを私は評価したいと思います。アセットマネジメントOneさん、ニッセイアセットマネジメントさん、三井住友アセットマネジメントさんも、つみたてNISAの趣旨を心得ていますね。信託報酬と商品特性によるスクリーニング金融庁がつみたてNISA商品向けに提示した条件のうち、インデックスファンドに対する条件は、親心にあふれる、つまり、実に甘い条件だったと思っています。フィデューシャリーデューティー・スピリットにあふれる委託会社さんは、当然、そこをきちんと忖度して、厳しめの水準で出してくれると思っていたのですが、上記のように、きっちり考えて提案する会社さんもあれば、えいやっと押し込んでくる会社もありました。私としては、以下のスクリーニング条件をムスコのために設定しました。つみたてNISAが、20年という未来に向けたモノである以上、現時点での信託報酬の水準は最低ラインです。厳しくはないと思います。0.480%だいぶ減りましたねー。少なくなって、選びやすくなったのではないでしょうか。このスクリーニング表は、これからも、いろんな商品が明らかになるにつれ、変わって行くと思います。ニッセイさんの新興国株式なんかも対象になりそうな気がしますしね。信託報酬0.339%の最安ファンドが登場(インデックス投資日記@川崎さん)ムスコに向けたバイヤーズガイド以下は、ムスコに向けた、つみたてNISAバイヤーズガイドです。インデックスファンドにおける顧客本位とは、低信託報酬。いう会社を選びましょう。複数のファンドを組み合わせてもいいけど、1〜2本でもすむんじゃないかな。債券クラスは、別途貯金しているので、わざわざ、つみたてNISAで買わなくても大丈夫。株式一本でシンプルにいこう。全世界株式型は魅力的。ステートストリートのやつは、ちょっと信託報酬が高いね。今回の一覧を見ていて、唖然としたのは、予想されたことではあったにせよ、旧世代のインデックスファンドであるSMTシリーズや、旧eMAXISシリーズが、そのまま、ラインナップ上にあったことです。現時点で、信託報酬の値下げは、ないようです。ローコスト・インデックスファンドの時代の先鞭を付けた委託会社としての矜持というものを見せて欲しかったと思います。これらの商品を売っている地銀さんへの配慮ですかね。地銀さんに言いたいのは、こういう商品を売って、しのがなければいけないんだとすると、たぶん、ビジネスモデルが、時代遅れです。なるだけのことだとは思うんですけどね。若手からじわじわと、誰も利用しなくなるって言うことです。資産運用とお金の話インデックス投資でちょこっとだけお金を増やしたいんですが。