新光US-REITオープン(愛称:ゼウス)ってどう?投資して大丈夫?ネットで資産運用!?お金を増やすノウハウ集ネットで資産運用をするノウハウを解説します。株、投資信託、ETF、REIT、FXなどに関連する情報を発信していきます。フォローいただければ、最新記事をSNSでご確認いただけますよ。アクティブファンドもし何かのご参考になりましたら、SNSでシェアして頂けたら嬉しいです。1023LINE!8新光US-REITオープン(愛称:ゼウス)は純資産残高1兆1000億円を超える国内トップクラスの規模の投資信託です。2015でREIT型部門優秀ファンド賞も受賞し外部機関からの評価も高いようですが、投資する価値があるのか内容について確認してみました。(US-REIT)126銘柄(2017年8月)に分散投資を行い、市場平均よりも高い水準の配当収益の確保と長期的な値上がり益の獲得を目指したアクティブファンドです。インデックス(配当込み)」が月次レポート等に記載されているといった感じです。0.1%また、下記の様に各販売会社の取り扱い純資産総額が増えた場合、販売会社の取り分は増えますが投資する方には何もメリットがないようです。毎月分配金が出ていて、直近(2017年8月)では50円となっており、分配金利回りは23.51%(2017年9月)となっています。分配金が出ているということは、税金の問題もあり複利効果が落ちるため長期投資という観点では効率よく運用されているとは言えません。SBI証券での「分配金健全率」(分配金に占めるファンドの運用で得た利益の割合)は15.6%となっているのでたこ足配当となっています。純資産残高は約1兆1,000億円と国内でもトップクラスの規模の投資信託で、米国のリート市場に分散投資ができます。毎月分配型ということですが、たこ足配当となっていて長期投資には向かない投資信託で、下記の様にインカムゲイン+キャピタルゲイン+為替要因といった収入以上に分配金が大きい状態となっています。(引用元:新光US-REITオープン「月次レポート(2017年8月)」)本来は下記の様に米国リートでの利回りは4%前後なので、それ以上の分配金利回りとなっているということは自己資産を切り崩して分配金を出して純資産残高を減らしてるから、表面上の分配金利回りがよく見えてるだけにすぎないです。※分配金を再投資した収益率で、購入時手数料および分配金にかかる税金は考慮されてません※上記は過去の実績であり、将来の運用成果は保証されません基準価額・純資産の推移(引用元:新光US-REITオープン「月次レポート(2017年8月)」)評価ファンドが設定されてから約13年半が経過し、累積リターンが107.7%となっているので、単純な年率平均は約8.3%となっています。(分配金を再投資し、税金などが考慮されていないので、実際のリターンはより少なくなります)同じ米国リートに投資する「フィデリティUSリートファンドB」は約13年半運用されていて、同様の計算をすると単純な平均年率は13.9%なので、フィデリティUSリートファンドBの方が過去の成績はよかったと言えます。分配金はたこ足配当となっていて、同じ米国REITに投資する「フィデリティ・USリート・ファンドB」と比較しても過去の成績は悪く買付手数料は高いし、信託報酬も高いです。それでもここまで純資産残高が増えたきっかけとなったのは、2010年8月に分配金を60円から90円に増配し、そこから大きく資産残高を増やしています。このときの基準価額は5,000円くらいですから、分配金利回りは20%程度となっていました。たこ足配当をして分配金利回りを大きく見せ、しかも各金融機関はこのファンドを売って純資産残高が増えれば手数料の取り分が大きくなるので、積極的に販売してお金を集めていたという構図となっています。償還日が設定されているのでもしその時期に相場環境が悪く、運用を続けたいと思っても強制的に売却しなければいけなくなるので、新光US-REITオープン(愛称:ゼウス)への投資はおすすめできません。それでも新光US-REITオープン(愛称:ゼウス)を購入したい方は?ゼウスは買付手数料が必要となるので、少しでも買付手数料が安いところで購入することでトータルリターンを上げることができます。フィデリティ証券なら口座開設時に3ヶ月の間はどの投資信託を何回購入しても買付手数料は無料ですし、ファンドの買付手数料が無料となるクーポン(3ヶ月間有効)が誕生月や口座開設月の翌月に付与されるので、1年のうち6ヶ月は買付手数料無料でファンドを購入することができます。NISA口座ならファンドを一括でも積立でも、買付手数料が無料がなるので上手く利用しましょう。口座開設・維持費は無料です。フィデリティ証券の詳細を確認したい方は下記も参考にしてみてください。フィデリティ証券の評価・評判は?手数料あり投信がほしい人は必見!同じUSリートに投資する毎月分配型のおすすめファンドは?「フィデリティ・USリート・ファンドB」は同じUSリートに投資する毎月分配型のファンドで、平均年率13.9%とゼウスの8.3%より利回りはよかったので、こちらの方がおすすめです。NISA口座にすれば、分配金に税金はかからないので実質過去実績の平均年率13.9%とほぼ同等の環境で取引ができます。フィデリティ・USリート・ファンドBってどう?利回りって?毎月分配型のUSリートの比較はこちらも参考にしてみてください。USリート投資信託の利回りってどれがいい?投資するならどのファンド?健全な毎月分配金を得るならETFもあります!毎月分配金が必要であれば健全な配当がもらえるETFに投資をするという選択肢もあります。下記の記事の「まとめ」に、安全に毎月分配金をもらえる方法を書いてますので参考にしてみてください。REITとは?投資信託やETFなどで投資が可能です!低コストなインデックスファンドを毎月分配型の代わりに!リートへ投資して毎月分配金を得たいなら、個別インデックスファンド+SBI証券の定期売却サービス(無料)という選択肢もあります。定期売却サービスを利用すれば、毎月分配と同様に定期的にお金が手に入りますしインデックスファンドは信託報酬が低コストのものが増えてきているので、実質利回りも高くなります。SBI証券の投信定期売却サービスとは?毎月分配型ファンドは不要か?もし何かのご参考になりましたら、SNSでシェアして頂けたら嬉しいです。1023LINE!8フォローいただければ、最新記事をSNSでご確認いただけますよ。高成長インド・中型株式ファンドの評価ってどう?利回りや実質コストはどのくらい?高成長インド・中型株式ファンドは、インドの中型株式に分散投資を行うアクティブファンドです。ファンド・オブ・ファンズ方式により運用を行うファンドですが、ファンド・オブ・ファンズ方式の場合、コストが割高となる傾向がありますが、高成長インド・中型株式ファンドはどんな内容のファンドで実質コストや過去の成績はどうだったのか確認してみました。記事を読むJPMザ・ジャパンってどう?国内株式に投資する優良ファンド?JPMザ・ジャパンはその名の通り日本株式に分散投資ができるアクティブファンドで、1999年12月15日から運用されている国内の投資信託では古株のファンドの一つです。多くのアクティブファンドはインデックスファンドに負けている中、このファンドはどのような内容で、インデックスファンドより成績がいいのか確認してみました。記事を読むひふみ投信とひふみプラスの違いって何?どっちが人気がある?日本株式中心のアクティブファンドとして人気が高いひふみ投信には、ひふみプラスという姉妹ファンドがあります。潮流の3つの条件を満たす「構造的に強靭な企業」に厳選して投資を行うアクティブファンドです。どんな内容のファンドで過去の成績はどうだったのか確認してみました。ジェイリバイブ(愛称:jrevive)。国内の中小型株に分散投資を行う投資信託で、成績はいいのですが積立ができないという欠点がありあまり注目されませんでしたが、ジェイリバイブIIやSBI証券のiDeCoに採用されたこともあり、購入しやすい環境が整ってきました。実際どのような内容のファンドなのかジェイリバイブIIも含めて確認してみました。記事を読む明治安田日本債券オープン(年1回決算型)の評価ってどう?利回りってどのくらい?明治安田日本債券オープン(年1回決算型)【愛称:しあわせ宣言(年1回決算型)】は、日本の公社債に分散投資ができるアクティブファンドです。アクティブファンドですがNOMURA-BPI総合をベンチマークとし、中朝的にこれを上回る投資成果を目指すとのことですが、どんな内容のファンドなのか確認してみました。記事を読むMHAM新興成長株オープン(J-フロンティア)の評価ってどう?利回りはどのくらい?MHAM新興成長株オープン(J-フロンティア)は、主に国内の新興企業の株式を中心に投資を行うアクティブファンドです。設定日が2000年と長期にわたって運用されている実績を持つファンドですが、どのような内容のファンドなのか、主に国内株式に投資するアクティブファンドであるひふみ投信やジェイリバイブと過去の成績も比較してみました。記事を読むフィデリティ・日本成長株・ファンドの評価ってどう?利回りはどのくらい?フィデリティ・日本成長株・ファンドは、高い成長が期待できる日本企業に分散投資を行うアクティブファンドです。設定されてから20年を超える運用実績があり、純資産残高も国内では大型の3,500億円を超える規模となっていますが、どんな内容のファンドで過去の利回りはどの位だったのか確認してみました。分散投資ができるアクティブファンドです。AIやIoTなどの実現に必須となる第5世代通信システムである5Gに関連する企業に投資を行うファンドですが、どのような内容なのか確認してみました。記事を読む厳選ジャパンの評価ってどう?国内最強の投資信託となりうるか?厳選ジャパンは、国内の上場株式のうち高い利益成長が期待できる20銘柄程度に厳選して投資を行うアクティブファンドです。分配金込みの基準価額が10倍を超え、投資信託全ファンドで過去10年間の成績が最も良かった「DIAM新興市場日本株ファンド」を運用する岩谷氏ファンドマネージャーが新たに運用する厳選ジャパンはどんなファンドなのか内容を確認してみました。AM75歳、学校卒業とともに、株式等投資を始めた。最初の株価4万円の時は、仕事一辺等で全然やっていなかった。