かなめのロジックかなめのロジックフリーSEの雑記ブログ。ORACLEやPostgreSQL、情報セキュリティ、金融について主に書いています。金融twitterfacebookhatenabookmarkline本記事では、投資信託の投資スタンスでの分類について見ていきます。それを購入する際や運用中に気をつけることについても解説していきます。投資信託の投資スタンスによって、以下のタイプに分類することが出来ます。パッシブ型(インデックス型)パッシブ型(インデックス型)投資信託は、日経平均株価やTOPIXといった株価指数などに対して、成果が連動するような投資信託のことです。連動する指標のことをベンチマークと呼びます。日経平均株価に連動する投資信託の場合は、日経平均株価を構成する株を、日経平均株価と同じ構成比になるように保有します。余談ですが、そのために日経平均株価等のベンチマークとしてよく使われる指数の構成銘柄が変更になる際は、該当の個別株の株価が上下する事がよくあります。(構成銘柄から外れる株は下げ要因、対象になる株は上げ要員)パッシブ型投資信託は、機械的に構成銘柄を決められるので、手数料や信託報酬といったコストが低いことが多いです。アクティブ型アクティブ型投資信託は、日経平均株価やTOPIXといった株価指数などのベンチマークに対して、成果が上回ることを目指す投資信託のことです。ベンチマークを上回るために、ファンドマネージャー等の専門家が投資先の調査や検討を行い、投資を行います。市場動向に関わらずプラスの成果を目指す投資信託のことです。パッシブ型やアクティブ型は、ベンチマークを基準として、それに連動・上回ることを目標としています。そのため、全体として投資環境が悪い時は、投資信託の収益も悪くなりがちです。絶対収益追求型は、投資環境が悪い時も利益が出るように運用を行います。デリバティブなどを活用した複雑な運用を行うため、手数料や信託報酬といったコストが高いことが多いです。購入する際や運用中に気をつけること投資スタンスの違いを見てきましたが、それぞれ購入する際や運用中に気をつけるべきことがあります。場合によっては、他のファンドに切り替えないと、無駄なお金を払って使ってしまうことになります。パッシブ型(インデックス型)パッシブ型投資信託は、販売手数料や解約手数料(信託財産留保額)、信託報酬といったコストが低い投資信託を選ぶことが重要です。同じベンチマークに連動することを目標にするなら、各投資信託で差が出るのは手数料等のコストの違いです。購入する時に手数料が低い投資信託を選んだとしても、運用中により手数料の低い投資信託が発売されることもあります。その際は買い替えを検討が必要になります。アクティブ型アクティブ型投資信託は、販売手数料や解約手数料(信託財産留保額)、信託報酬といったコストを含めての運用成績を比較することが重要です。購入する時に他と比較して運用成績が良い投資信託を選んだとしても、時間の経過で別の投資信託の方が運用成績が良くなることがあったり、より運用成績の良い投資信託が発売されることもあります。投資環境が悪い時も利益が出るように運用します。反面、投資環境が良い時は、パッシブ型・アクティブ型と比較して利益が出ないことがあります。購入する際は、ベターな選択だったとしても投資環境の変化でそうでなくなることがあります。投資環境の変化に注意が必要です。まとめ投資信託の投資スタンスでの分類と購入・運用する際の注意点を見てきました。投資信託は、当然、購入時にどの投資信託が良いか比較検討が必要です。購入して終わりではなく、運用中もよりよい投資信託がないか目を光らせておくことが大切です。その際に投資スタンスでの分類と注意点を把握し、投資信託を選びましょう。関連かなめのロジック投資信託の分類part1https://kanamelogic.com/20160131/investment-trust-group1/投資信託とは、投資家から集めたお金を、運用の専門家が株式や債券などに投資・運用する金融商品です。その中には、様々な種類があります。機関投資家のみが投資できる投資信託出来あったり、設定日(ファンドの運用開始日)前の募集期間にのみに購入出来た...かなめのロジック投資信託の分類part2&マイナス金利の影響https://kanamelogic.com/20160201/investment-trust-group2/日銀のマイナス金利の影響で、MMFや中期国債ファンドの新規買付停止が相次いでいます。本記事では、投資対象資産による分類についてと、特に公社債投資信託の細かい分類とマイナス金利の影響を解説します。投資を行う事が出...かなめのロジック投資信託の分類part3-株式投資信託についてhttps://kanamelogic.com/20160216/investment-trust-group3/本記事では、株式に投資を行う事が出来る投資信託である株式投資信託の中の細かい分類について解説します。その分類の一つである国内債権型についてマイナス金利の影響も見ていきます。ORACLEと金融と子育ての狭間で、元気に楽しくやってます。thumbnail2016/06/11ラップ口座・ファンドラップにかかる費用moreシステムエンジニア2018/01/15ITストラテジスト合格体験記2016/12/16システムアーキテクト合格体験記2016/06/20情報セキュリティスペシャリスト合格体験記2016/06/03人を見てスケジュールを立てよう2016/05/09家庭教師の営業のアルバイトで、仕事観が形成された話moreフリーランス2016/05/02フリーランスになる前にローンを組む危険性2016/04/08フリーランスになるなら、まずは開業届を提出しよう2016/02/20フリーランスの収入がなくなる不安と、たった2つの対処法2016/02/15フリーランスのデメリット、社会的信用がとても低い2016/02/14フリーランスの収入面でのデメリットmore子供のこと2016/12/29妻が緊急手術&入院!困ったことと備えておけばよかったこと2016/10/24自転車の練習2016/09/24シャボン玉を作るおもちゃ2016/09/22スーパー銭湯、子供も大人も大満足2016/05/21室内で遊ぶなら「ひらがなつみき」が超オススメmore男のざっくりご飯2018/02/04鶏チリ、ケチャップを使って簡単に作る2017/07/30豚キムチうどん、夏にも冬にもおすすめ!2017/05/08長野の郷土料理、鶏肉の山賊焼き(もも肉)2017/02/21鶏肉のマヨポン炒め(ニンニク風味)、こってり&さっぱり♪2017/02/05野菜たっぷり鮭ピラフmoreライフハック2017/01/24健康だからこそ仕事・勉強・遊びができる2017/01/07埼玉県民共済、あっという間に共済金が支払われました!2016/12/14ネットの車売却一括査定に登録すると起こること2016/06/23住民税、社会人2年目の6月に給与の手取りが減るという衝撃2016/05/19WordPress、メンテナンス中のままになった場合の対処more買ってよかったもの2016/03/20コストコのプルコギビーフ、美味しいけど辛くない、子供もよく食べる2016/02/05コストコのマルチグレインロール、ツブツブ食感が癖になる2016/02/04ブルーライトをカットするPC用眼鏡、目の疲れが緩和!2016/01/19MIYABI、デニッシュ食パンが最高です!2016/01/18コストコの軽量アルミショベル、雪かきに重宝しますよmore美味しかったお店2017/01/09串家物語、ショッピングモールに行った際にどうぞ!2016/04/02麦の城の「かすうどん」と「かす蕎麦」、絶品です2016/03/25千成飯店、大森駅のすぐ近く、日本人好みの美味しい中華が楽しめます2016/03/11やきとり道場、600円ランチがうまい!2016/02/18大森駅すぐそばの満天酒場、ワンコインランチで大満足more日記2018/01/102018年の目標2018/01/012017年振り返り2017/01/022017年の目標2016/12/312016年を振り替える、目標は達成できたのか2016/03/14母の一周忌。ORACLEと金融と子育ての狭間で、元気に楽しくやってます。Reserved.arrowuphome。