乗り換えコストは、1.55%(ソニーバンクの場合)かかるが、一回こっきりである。結論は、言うまでもありませんね。投資は自己責任でお願いします、ということになります(^^;)。最後に保有コストおよびファンドマネージャの能力の総合力であるリターンを比較します。45.6%これまた、その差は、歴然です。コストの差が、もろにでているみたいですね。今度の配当課税の増税で更に広がる可能性もある、ということです。プロのファイナンシャルプランナーの皆さんには、毎月分配型投信の保有者にお伝えすることをお願いしたいと思います。軽減税率廃止の影響を。ところで、実は、恥ずかしながら、私の母(年金生活者)もグロソブ保有してます(^^;)。3年位前に購入し、たしかに増えました。郵便局の普通預金よりはるかにましでした。今回のエントリーを書いていて、あまりのパフォーマンス差に愕然としました。今まで、グロソブなんて完全にアウトオブサイトでしたので、まじめにコスト計算なんてしてませんでした。勧めるのが「親孝行」である、と決意した私であります。»コメントいつも楽しく拝見しています。ところで両ファンドの税負担の比較ですが、分配金の少ないファンドの方が課税を先送りして複利効果を見込める分、有利だとは思うのですが、いずれ一部または全部を解約する際には(解約時の基準価格-個別元本)に対して課税されるなら、パフォーマンスの比較には、これも加味する必要があるように思うのですが如何でしょうか。23時14分まるた様ご指摘ありがとうございます。おっしゃる通りだと思います。ご指摘の通り、厳密には、グロソブの累積配当金と同金額を将来、中央三井で解約した場合を差し引かなければいけませんね。この場合、解約した金額に対し税率10%(20%?)ではなく、値上がり分の10%(20%?)であり、税金の支払額は、配当で支払うよりも少なくなると思います。基準価額が、15%値上がりしたとします。グロソブの配当累計金額が資産全体額の10%に相当したとします。その時の税率が10%だとすると、基準価額に対する税額は、15%×10%×10%=0.1%ですが、配当で支払われてしまうと10%分の配当金額に税率10%をかけた分だけになります。長くなってしまいました。時間ができたら、今度、また、計算にチャレンジしてみます(^^;)。今回は、グロソブから中央三井に乗り換える場合についての検討が中心になってます。キャピタルゲイン税なしということにさせてください。(実際、私の母のグロソブの基準価額は、購入時とトントンかマイナスくらいです。