会計業界トピックスの一覧へ戻るTweet「過去会計」から「未来会計」へ――財務諸表などをきっちり作っても将来の事業に生かされなければ宝の持ち腐れとなることを、会計人であればご存じのはず。その考え方を実生活にも役立てましょう。ライフプラン作りは、「過去」重視ではなく「将来」のパーソナル部分のあり方を見据えるプランを作るということで、特に40代からは重要といえるでしょう。将来したいことの希望や夢があるライフプランを40代を取り巻く環境は非常に難しくなってきています。倒産など)は不安定感が増しています。ライフサイクルの中で出費の多い時期でもあります。教育費の支出、家計費の支出の増加、公的年金の受給問題など、お金の問題も重なり板挟みのプレッシャーとしてのし掛かってきているのではないでしょうか。後手に回ってしまわないように、40代以降においてはライフプランをとおして、価値のある人生でいられるように計画・準備しておくことが必須のテーマとなってきています。コンサルティング業務、税務業務など会計に携わっている方でも、「医者の不養生」という言葉があるように、ご自身のマネープランだけでなく、さらにライフプランまで作成して実行されている方はそう多くはないのではないでしょうか。ご経験されている業務のプラン作りをご自身のライフプラン作りに役立ててみましょう。40代で考えるパーソナルなライフプランのテーマは「3K」ライフプランとは将来の生活設計のことをいいます。「5年後に住宅購入したい」「2年ごとに旅行に行きたい」「老後資金として60歳時点で2000万円を貯めたい」など具体的な期間と必要な資金額を計画するのがライフプラン。そのライフプランの方向を決めて、生き方や個人の価値観を表したものをライフデザインといいます。「住宅は購入か賃貸か」「旅行は海外か国内か」「結婚するかしないか」「転職するか独立するか」などを広義における「生きがい=ライフデザイン」として捉えます。ライフプランは「3K」というテーマをもとに考えます。「生きがい」をもって自身が幸せと感じる人生を送るためには「健康」であることが大切です。「経済(お金)」の資金繰りをすることも必要となります。これら「3K」を有機的に結びつけ関連させて計画するのがライフプランです。選択」など目的に合った金融商品を選択していかなければ賢い人生設計がままならない状態に陥る可能性が出てきたことは、よくご存知のはずです。同様に、ライフデザイン(生きがい)も多様化していますから、何を大事にした人生を設計するかということです。ライフプラン作りの実践の手順は、マネープランや会計業務のプロセスとほぼ同じです。ライフイベントを書き出します。