爆誕したが爆死状態の楽天インデックス・バランスファンド達。住む、金融業会とは無縁な職種の会社員です。人生100年時代といわれる世の中を生きていくため、学校はおろか親からも教わったことのない『お金と資産形成』という世界を我が子に教える為、自ら学び・実践しております。このブログは、その軌跡とアウトプットの集合体です2018-09-16爆誕したが爆死状態の楽天インデックス・バランスファンド達。比率で投資が可能となるバランスファンドを立ち上げました。今では純資産総額1600億円規模の人気バランスファンドへ成長したのは周知の事実です。昨今ではセゾン投信より信託報酬が1/3程度のいインデックスファンドが多数ある中、セゾンバランスファンドの優位性は失いつつあり、楽天投信顧問がセゾンバランスファンドと同一コンセプトとなる超低コストなバランスファンドを新設しました。・・・かなり悲惨な状態ですね。私が利用している野村つみたて外国株投信もFOY2017で4位に輝くまでは中々資金が集まりませんでしたが、少なくとも運用開始1ヶ月時点で純資産総額は1億円に到達していたところを見ても、楽天インデックスバランスファンド達はかなり不人気ファンドといえるでしょう。意外だったのが、上記3本のバランスファンドの内、1番人気が高いのが株式重視型なとこです。株式と債券を半々で組み入れた楽天インデックス・バランスファンドはもっと需要があると思っていたのですが、考えられるのはここ数年の世界的な株価上昇から債券を織り交ぜるという、伝統的なリスク低減方法を軽視しているのでしょうか?セゾンバランスファンドは半分が先進国債券ですが、為替ヘッジをしていないからリーマンショック時は債券クラスのクッション効果があまり無かったのに対して楽天インデックス・バランスファンドの債券クラスは為替ヘッジをしております※楽天インデックスバランス均等型の交付目論見書よりかなり理想的な商品設計をしているものの爆死状態の楽天インデックス・バランスファンド達ですが、この先も資金流入ペースが向上しない場合、繰上償還のリスクが出てきます・・・www.toushin.com繰上償還とは予め決められた償還期日(無期限含む)よりも前に償還されることであり一般的にはその投資信託の規模が減少し、当初の目的に沿った運用が困難になった場合や、基準価額が一定水準を満たした場合などに繰上償還が実施されます。上記リンクの投信資料館内でも今回繰上償還されたファンドの内、純資産総額の小ささが主原因と説明されており、楽天インデックス・バランスファンドで長期投資をしようしている人達は、今後の純資産総額の推移に注意する必要があります。向があったためとなっています。運用残高が小さく、効率的な運用を継続することができなくなったことが繰上償還の要因となっていることがわかります。派生を増やすのでただでさえ少ないインデックス投資市場のパイを、自社商品で奪い合う状態になってます。楽天VTも楽天インデックス・バランス達もつみたてNISA適合ファンドとなっておりますが、2038年つみたてNISAの非課税期間が終了となる2058年(今から40年後)まで、楽天インデックスバランスファンド達が存在してるか不安です。資金流入するファンドを絞り込んでほしいもんです。顧客へ永続的なサービスを提供できる商品を用意してこそ、初めてフィデューシャリーデューティーが実現できるのだと思います。<こんな記事も書いてます>セゾンバンガードグローバルバランスファンドとの比較検証記事ですwww.oyagakoniosieyou-fosterassets.com↓↓ブログランキングの投票ボタンです。18:44爆誕したが爆死状態の楽天インデックス・バランスファンド達。セゾンバンガード・グローバルバランスこんばんわ。2018年は株式市...2018-12-272018つみたてNISA損益状況:FOY2017上位入賞各銘柄はいかに!?こんばんわ。金融庁が世帯の資産形成の一助にと2018年から始ま...2018-10-13つみたてNISAで投資デビューした人たちの、損益状況はどうなのか?こんばんわ、きしやんです。熊本の幹事の1人です。Japan」のライターもやってます。~幼稚園の先生たちの、所得改善に期待したいな~大丈夫。(7)月別アーカイブはてなブログをはじめよう!kishiyan_yさんは、はてなブログを使っています。ブログを報告するスターをつけました引用をストックしましたストック一覧を見る閉じる引用するにはまずログインしてくださいログイン閉じる引用をストックできませんでした。再度お試しください閉じる限定公開記事のため引用できません。