ゴールは何年後になるだろう?ここでより具体的に想像してみます。何年後にいくら必要か。無理のない数字を思い描いてみましょう。4)投資金額を考える、一括か積立か【一括の場合】そのお金が少なくとも5年間は手元になくても問題なし。現在の生活を維持でき、不測の事態にも対応できる。【積立の場合】上の条件で用意できるまとまったお金が手元にない。今は使わないまとまったお金はあるが、一度に投資に使うには抵抗がある。自身の心地よい範囲での投資金額と支払い方法を思い描き、算出してみます。我々、香港のファイナンシャルアドバイザーの場合は、お客様の資産状況や生活費など、聞き取りをおこない、お客様に無理のない投資額を算出することが義務づけられています。故に、たとえご希望であっても無理があると判断した投資金額はお断りすることもあります。これくらいならといったレンジを提示できるように準備しておいたらよいかと思います。5)リスク許容度どれくらいの損失までなら許容できるだろう?元本保証でないとムリなのか契約の際にはアンケートへの回答をもとに詳しく分析され、算出されますので、大まかに自分の好き嫌いを想像しておくことが大切です。5つの項目のイメージができたらこの5つの項目をイメージし、確認し、計算をしていくと、おのずと1いつまでに2誰のために3何のためにお金が必要で、4どのくらいのお金を投資すること可能で、5どのような商品を好むのか、ということがぼんやりとみえてきます。この情報を持って、相談にいけばよいのです。自分のニーズをしっかりわかっているなら、第一段階はすでにクリアしたようなものです。このまま、これはといった金融機関に飛び込んでみるのもいいでしょう。慎重にいきたいのであれば、商品の情報収集をおこない、取扱い金融機関やアドバイザリーファームに目星をつけて、コンタクトをとってみましょう。自身のニーズを把握されているのですから、難しく感じることもないでしょう。5つの項目のチェック、投資の相談に行く前に、まずは試してみてください。iconfinder-icon_rightニュースレター登録のご案内ブログのダイジェストをメールでお届けします。週一回(土曜日)配信。免責条項Untitled-4。