Policyお問い合わせ2018年1月14日日曜日2018年1月中旬の運用総額は$491,686でしたオッサンKです。2週間ぶりの更新です。こちらNYは先週までの異常なまでの寒気が通り過ぎ、早くも春のような様相を呈しています。downを繰り返しながら春になるものと思われます。私のことなどどうでもよいでしょうから、早速1月中旬の運用状況を報告します。全体的にかなりの銘柄が割高なので、しばらく買わないでおこうと年末に誓ったものの、色々と検索しているうちに2つ購入してしまいました。年末にかけての損切りの影響で、割安に放置されている優良株を購入するには、年末年始は打ってつけの時期なのかもしれません。cutなどで大損するかもしれませんけど。英国の有望な放置株であるRIO、IMBBYやGSKを密かに狙っていたのですが、決断するのが一足遅く、最適なタイミングを逸したことをここで白状いたします(苦笑)。(ETP)を$2,500ほど新規購入しました。エネルギー会社の業績が今後向上するのは、既にメジャー石油会社の株価の急上昇を見ても株価に織り込み済みです。持ち株であるRDSやEPDを追加購入したいのですが、既に株価が高くて手が出せません。12.5%、今後やってくるであろう石油価格の高騰、合併後の業績向上の余地、12月に底値を付けてからの上昇気流などを考慮しての購入に至りました。safetyは充分にあると思っています。(O)を$2,500ほど新規購入しました。前から気にしていた、というよりも欲しかった銘柄です。achieverである、高配当REIT、毎月支給される配当(日本の悪名高い毎月配当ファンドとは全く異なります。年に4回ではなく、12回に分割しての配当です)、DRIPを利用して更なる月々の複利効果が期待できる、将来的には配当が毎月の生活費となりうる点などを考慮しての購入です。米国での金利が上昇しているのを受けて、REIT銘柄の殆どが下降気味です。これまで割高だったREITが軒並み下落しています。Safetyは大きいとみています。仮にどんどん下降したとしても、底値を毎月の配当で拾いつつ(DRIP)、種を蒔き、5-10年後ほくそ笑む事ができれば本望です。Conversionを始めました。IRA内での利益には税金が掛かりませんし、収入制限にも引っかからないので非常に有用です。夫婦2名分で$5,500x2=$11,000/yearが限度額ですが、一度にここまでの金額は無理ですから、少しずつ移動します。IRA内であれば、NISAと同じく配当・利益には非課税ですから高配当の銘柄達(特にREIT)には重宝しています。$12,000ほど、そして配当が年間を通して複利加算されます)。portfolioを作ってもらっています。ロボによって分配された株式配分の内訳は下記の通りです。債券比率は意図的にゼロにしてあります。3ヶ月毎に配分を見直して勝手に微調整してくれるので助かります。3ヶ月というのは無駄な手数料を取られないための日数ギリギリだそうです。programは$32,197。2017年から始めて$4,197の含み益です。今年より上限が$2,000上乗せされ、夫婦二人でで$30,000/年まで資金投入可能になりました。$10,000だけ税金控除可能なのはこれまで通りです。IRAを含む)でした。2017年から始めて$25,002の含み益です。以上、計$491,686でした。IRAは彼への贈り物としていずれ消えてしまうものですが(泣)。これには現金は含まれておりません。この中で、唯一の含み損を抱えているのはOHIです。IRAへの資金移動を経て、買い増しするか、または7.8%の配当再投資をしながらHOLDすることも考えています。-----------------------------------------------------------サラリーマン投資家の私は、403(b)を通してドルコスト平均法にて満遍なく資金投入(給料天引き)をする一方で、相場の下落時には証券会社を通して果敢に買い向かうという基本姿勢で望む所存です。近頃は全体的に株価が異常に高く、個別株を買いにくい状況です。May)であろう買い時を待つのが正解かと思います。御存知のように米国では段階的な金利上昇が始まりましたので、将来を見据えて住宅ローンの繰り上げ返済にも資金を投入せねばなりません。今年の軍資金は昨年よりも少なめになりそうです。今後も、米国での投資・退職金を取り巻く現状や、私が学んだ投資に関する豆知識などを情報発信していくつもりです。(Atom)自己紹介オッサンK40半ばのオッサンKです。仕事の関係で、米国NYCに10数年住んでいます。2017年1月に自分用の年金を増やしてみようと思い、米国株を中心に運用を始めました。米国在住ゆえに若干異なる仕組みで運用していますが、取り扱う銘柄はほぼ同じです。