税制エンジェル投資家優遇税制でベンチャー投資に追い風?株式投資型クラウドファンディングでベンチャー投資を始めるのは楽しいがリターンは限定的すぎる話FacebookTwitterGoogle+はてブPocketFeedlyベンチャーに投資をするにはどうすれば良いのかを以前に書いてみました。エンジェル投資家になるにはどうすればいいのか、リターンはどれくらいなのかそしてクラウドファンディングでベンチャー投資も実質可能である点にも言及しました。今回は、その方法は具体的にどうしていくのか?という記事を書いていきたいと思います。基本的に、未公開株への投資はベンチャー創業者と繋がりがあったり、VCに株式投資をすることで、間接的に投資をすることになります。従来まではこれ以外に方法がなかったのですが、2015年5月に金融商品取引法が改正され、50万円/年を限度に未公開株をインターネットを通じて購入できるようになりました。上限がありますのでリスクは下がり、リターンもそのまま低くなりますが、将来の有望株になり得る企業に投資をするのは社会意義もあり、有益なものになるかもしれませんね。未公開株とは、証券取引所に上場していない企業の株式ですね。非公開株、プライベートエクイティなど、他にも呼び名があります。未公開株は、「未上場株」とも呼ばれ、金融商品取引所(証券取引所)に上場されていない株式のことをいいます。Sheet)」で売買することができます(その他では、一部の未公開株専門の証券会社が売買を取り扱い)。<引用:未公開株とは>通常自由に売買できませんが、グリーンシートで売買可能とされていますが、廃止されましたね。日本証券業協会が証券会社による非上場会社の株式等を公平・円滑に売買するために、平成9年7月からスタートさせた制度です。取引所市場とは異なったステータスで運営されていました。※グリーンシート銘柄制度は、平成30年3月31日をもって廃止され、同日をもってグリーンシート銘柄のお取引はできなくなりました。規則」の一部改正等について>ちなみに2018年にIPOした上場企業について以下の記事でまとめていますので、もし未公開株に投資をする際には世の中のトレンドを把握する必要もありますので参考にしてみてください。初値で大きく利益が出た2018年のIPO株式銘柄を列挙、400万円超の当選株も?時流に乗ったビジネスモデルを一括分析ベンチャー投資に追い風?エンジェル税制による優遇措置とは?キャピタルゲインを狙える未公開株とはいえ、それなりのリスクも伴いますので優遇措置が欲しいですよね。ハイリターンを達成したのに税金でガバッと持っていかれてはたまりません。そこで、「エンジェル税制」という制度が存在します。エンジェル税制とは、ベンチャー企業への投資を促進するためにベンチャー企業へ投資を行った個人投資家に対して税制上の優遇措置を行う制度です。ベンチャー企業に対して、個人投資家が投資を行った場合、投資時点と、売却時点のいずれの時点でも税制上の優遇措置を受けることができます。投資についても、直接投資と同様に本税制の対象となります。おいて、税制上の優遇措置を受けることができます。投資額を総所得金額から控除できるのは魅力ですよね。投資金額の100万円-2000円の998,000円が控除されることになります。(上限は40%なのでこれよりやや下がります、80万円ですね)もしくは投資以外にも本業がある場合はほとんどですので、投資金額を経費のように参入できるということなんですね。ベンチャー創業者との繋がりがないのであればクラウドファンディングでベンチャー投資をするしかない冒頭で、2015年の金融商品取引法の改正により、ネットでの未公開株投資が可能になり、クラウドファンディングによる投資が流行しています。クラウドファンディングは主にSNSで様々な人が自分のやりたいことを実現するために「応援してもらう」ということを金銭化したものですね。500円などから応援で職人の人などに少額支援したりする仕組みです。これをベンチャー投資に当てはめたのですね。ベンチャー投資に当てはめたクラウドファンディングが、「融資型ソーシャルレンディング」「株式投資型クラウドファンディング」という形で資金を募る形となっています。名前の通り融資型と株式投資型の2つがあります。融資型ソーシャルレンディングは、企業にお金を「貸し付ける」ことになります。リターンは一定期間の利息となり、期間が終了すれば元金の回収をします。ベンチャー投資(融資)ですから、貸付金が返ってこないことも十分ありえますが、担保や保証をつけることも可能で、インカムゲイン型の投資となります。株式投資型クラウドファンディングは企業に出資をしますので、ソーシャルレンディングとは内容が異なります。少額のエンジェル投資家となり、未公開企業の株を購入できるのです。こちらはキャピタルゲインを狙う形となります。上場→キャピタルゲイン上場後→配当金という形で利益を狙っていきますが、保証や担保などは基本的につけられません。趣味程度の投資となりそうですよね。以下の3つが有名ですね。エメラルダ・エクイティユニバーサルバンクDANベンチャーキャピタルのぞいてみると良いと思います。まとめ今回はエンジェル投資家になるチャンスが、クラウドファンディングで可能です、という話でした。リターンは50万円までの出資とリターンが限定的ですので、健全に資産運用をしたい人にはあまり向かない投資かもしれませんね。市場連動性が低く、利回りが高いオルタナティブ投資を徹底的に分析している管理人の観点から、現在個人でも日本で投資が可能なオルタナティブ投資先についてランキング形式にしてまとめました。長期的な資産形成の一助となれば幸いです。最新版:おすすめオルタナティブ投資先ランキング社会性で評判の鎌倉投信『結い2101』を徹底評価!下落耐性が強く安定した成績がウリの独立系投資信託を解剖。投資信託フィデリティ・日本成長株・ファンドを徹底評価~評判のファンドの成績と見通しは...今現在普通の日本国民において、最も一般的な投資先といえば投資信託だと思います。最近の投稿バングラデシュの政治の状況と最新のニュースについて紹介!不動産投資の魅力は増す一方。【バングラデシュ不動産】首都ダッカの地区の特徴を紐解く!魅力的な土地はどこに?まとまったお金、1億円〜10億円の資産運用で考えられる手法とは。ミリオネアの投資とは?まとまったお金、5000万円以上の資産運用の選択肢。セミリタイアも可能な水準か?まとまったお金の運用方法。2000〜3000万円の貯金はどこに投資をするべきか?まとまったお金の運用手法。1000万円「まで」・1000万円「から」資産を増やす方法について。投資信託についてわかりやすく説明していく。貯金代わりに儲かれば最高だけど、そもそもどんな種類があるのか?日本のオルタティブ投資先(新興国不動産・PEファンド)おすすめランキングBEST3を紹介する考え抜いてバングラデシュ不動産に投資した理由8個。魅力的なアジア新興国不動産の土地について。2017年IPO・上場株式銘柄、トレードワークスはどのような会社なのか。3サイト内検索c.不動産投資(海外・国内・リート)バングラデシュの政治の状況と最新のニュースについて紹介!不動産投資の魅力は増す一方。c.不動産投資(海外・国内・リート)【バングラデシュ不動産】首都ダッカの地区の特徴を紐解く!魅力的な土地はどこに?d.1億円以上資産運用まとまったお金、1億円〜10億円の資産運用で考えられる手法とは。ミリオネアの投資とは?c.5000万円~1億円未満資産運用まとまったお金、5000万円以上の資産運用の選択肢。セミリタイアも可能な水準か?b.2000万円~5000万円未満資産運用まとまったお金の運用方法。2000〜3000万円の貯金はどこに投資をするべきか?a.1000万円迄資産運用まとまったお金の運用手法。ついてわかりやすく説明していく。ヘッジファンドc.不動産投資(海外・国内・リート)考え抜いてバングラデシュ不動産に投資した理由8個。魅力的なアジア新興国不動産の土地について。バングラデシュ不動産ベンチャーキャピタル2017年IPO・上場株式銘柄、トレードワークスはどのような会社なのか。金融特化型システム開発、Fintechの波に乗って今後も業績拡大?バイアウトファンド(Buyout)事業継承先が会社を廃業するデメリットと売却のメリットを徹底解説!中小企業でも簡単にM&A対象となる時代が到来。結果バイアウトファンド(Buyout)世はまさに大廃業時代!中小企業を中心に数多の会社が廃業の危機に瀕している理由をわかりやすく解説。評判の鎌倉投信『結い2101』を徹底評価!下落耐性が強く安定した成績がウリの独立系投資信託を解剖。資産運用レバレッジをかけるとは!?レバレッジの種類と仕組みをわかりやすく解説。