一度はこのような悲惨なニュースを目にしたことがあるはずだ。FXで借金を背負ってしまうのだろうか?借金をしてでもFX投資をしてしまうという一種のギャンブル中毒による借金の場合を除いて、FXで借金を背負うほとんどのケースは、追証(おいしょう)と呼ばれるFX会社からの追加入金請求が原因だ。海外FXではFXで投資金以上の借金を背負う心配は一つもない。それは海外FX独自のトレーダー救済制度「追証なしのゼロカットシステム」があるから、である。今回は海外FXの追証なしという素晴らしきシステムについて解説していく。追証なしのおすすめ海外FX業者を知りたいあなたへ当サイトで管理人がおすすめしている海外FX業者はすべて追証請求がない。あなたが、追証なしの海外FX業者でおすすめを知りたいなら以下のページを参考にしていただければ幸いだ。関連記事:海外FX歴10年の私が選ぶ”絶対”おすすめの海外FX業者6選!そもそも追証請求とは?追証(おいしょう)とは、追加証拠金の略だ。預けている証拠金以上の損失がでた場合の追証の2つのパターンに分けられる。FXなどの証拠金取引においては、最低維持証拠金の%が定められてる。株の信用取引で最低維持証拠金が30%だった場合、100万円のポジションを維持するには最低でも30万円の証拠金が必要となる。仮に持っている株価の価値が下がってしまい、この維持率を割ってしまうと最低維持証拠金に必要な金額を設けられた期日までに追加で入金しなければならない。期日までに入金できなかった場合、そのポジションは強制決済されてしまう。持っていたポジションがただ単に強制決済されるだけなので、特に借金を背負うわけではない。これが追証の1つ目のパターンだ。預けている証拠金以上の損失がでた場合の追証もう一つが、口座残高がマイナスになってしまい冒頭の「FXで-3000万円の借金ができた」「追証のせいで自己破産するしか道がない・・・」というケースだ。こちらの追証が借金を背負うパターンで、レバレッジを多くかけれるFX取引で起こる。恐ろしいことに、FXや株の追証請求は、法律的になんとカードローンの借金と同じ扱いである。そのままFX会社への借金というカタチになり、マイナス分は家財を売り払ってでも補填しないといけない。原則一括払いが求められる。ロスカットが正常に作動しないときに追証請求は起こる通常このようなFX取引での借金を避けるために、各FX業者では※ロスカットシステムというものを設けている。(※FX業者により異なる。20%〜100%の間が多い)ロスカットシステムとは、証拠金に対して一定の水準に達したら強制決済されるという制度だ。証拠金が10万円でロスカット水準が50%の場合、もっているポジションの損益が50%=5万円を下回った時点で強制決済(ロスカット)される。このロスカットシステムによって、トレーダーの資金を守っている。相場が急激に動いた場合、このロスカットシステムが正常に機能しなくなる場合がある。近年で言えばリーマンショック東日本大震災スイスフランショックギリシャショックなど、世界経済に大きなインパクトを与える出来事が起こってしまうと、為替のレートがほんの一瞬で100pips〜1000pipsぶっ飛ぶ。急激な為替の動きにロスカット(逆指値)が作動せず、ようやく決済できたと思ったらとんでもないマイナス残高になっていた・・・。いうのがこのFXでの借金パターンだ。詳しくは後述するが、国内のFX業者は全てこの借金になる追証請求があり、反対にほとんどの海外FX業者では借金になる追証請求はない。余談だが、日本国内のFXのレバレッジ規制の大きな原因の一つが「FX取引によってあまりに追証が発生してしまい、破産するトレーダーが多かったから」だといわれている。顧客の損失が証拠金を上回ることにより、業者等の財務の健全性に影響が出るおそれ(中略)すなわち、平成22年8月1日から1年間は必要証拠金率の上限は50倍、平成23年8月1日以降は上限が25倍になりました。レバレッジであればあるほど、追証請求はきやすい。当然の話だが、レバレッジを高くかけていればかけているほど、ロスカットが間に合わない可能性は高くなるし、追証請求の額は大きくなる。レバレッジが高ければ高いほど、値動きに対する口座へのインパクトがでかいからである。10万円の資金でFXのドル円取引をはじめたとしよう。レバレッジ25倍だと、2万通貨レバレッジ400倍だと、25万通貨のポジションがもてる。この時、相場が思惑の逆の方向に0.1秒で100pips吹っ飛んで、ロスカットが作動しなかった場合。口座残高-150,000円→追証請求!となる。(もちろん思惑通りに動いていたらその分儲かるのがハイレバ取引である。)海外FX業者は追証請求なしのゼロカット対応!上記の例を見て「海外FXのハイレバ取引ってこわい。」という印象を持つかもしれない。全ての海外FX業者では「証拠金以上の損失を全てゼロにしてくれるゼロカットシステム」を採用しているため安心だ。ゼロカットシステムは、口座残高がマイナス-100万円になっても、-1000万円になっても、-1億円になっても、全て口座残高をリセットしてくれる。マイナス分を全てFX業者が肩代わりにしてくれるのだ。海外FX業者のゼロカットシステムに対応した事例を確認してみよう。近年で最も追証請求が出たスイスフランショックでは上記のお知らせを流して、XM社の盤石性を示した。XM社は2009年から運営を開始した信頼のおける海外FXブローカーの一つだが、今まで全ての取引に対してゼロカットを実行している。スイスフランショック引用元:スイスフラン政策発表後の当社の営業における影響について|Axiory(アキシオリー)公式サイト低スプレッドを売りにしているAXIORYという海外FXブローカーも、例外なく全てのマイナス口座をゼロカットしている。その他、当サイトで紹介しているiForexLANDFXTitanFXFxProなど全ての海外FX業者は、ゼロカットシステムに対応をしている。ゼロカットシステムが執行されるタイミングゼロカットが執行されるまでの流れは以下。次回の追加入金時に残ったマイナス分の損失を0にしてくれるどの海外FX業者も追加入金後にゼロカット執行になる場合がほとんどだ(※)。(※)追加入金せずとも、業者が自動的にマイナス残高をゼロに戻してくれる場合がある。保有中ポジションの含み益:0円ボーナス残高:0円この状態で10万円を追加入金すると、まずはマイナス分の10万円がゼロにリセットされる。その後に入金した10万円が口座に反映される形となる。最終的な口座残高は10万円。含み益・ボーナス残高を差し引いた後の口座残高:−10万円この状態で30万円追加入金すると、まず残っている−10万円がゼロにリセットされる。その後に追加入金の30万円が口座に反映されるため、最終的な口座残高は30万円となる。※保有中のポジションの含み益は0になる。追加入金と言っても、決してマイナスの金額以上を入金する必要はないので安心してほしい。−10万円のマイナス残高だからといって、最低でも10万円以上の追加入金をしないと残高をゼロに戻してもらえないわけではない。3万円や5万円の追加入金でも、10万円のマイナスはゼロに戻り、その後3万円や5万円が反映される。海外FXではゼロカットシステムがあるのか?海外FX業者のほとんどは「NDD(ノーディーリングデスク)方式」だ。間にディーラーを挟まずに顧客の注文をそのままインターバンク市場で発注するので、収益元はトレード時に発生する手数料(スプレッド)である。顧客がトレードすればするほど、多くの手数料が入るので海外FX業者も儲かる仕組みだ。海外FX業者は顧客にガッツリ儲けてもらい、取引量を増やしてもらいたい。トレーダーがハイレバレッジトレードを行う上で、追証請求の不安は常に付きまとう。追証にビビってしまって、取引量が増えなければ海外FX業者も儲からない。そこで登場したのが追証ゼロのサービスだ。追証をゼロにするということは、海外FX業者が顧客のマイナス残高分を肩代わりすることなので、海外FX業者側に負担がかかるのは間違いない。顧客のマイナス損失を全て肩代わりし、追証なしで安心してアグレッシブにトレードしてもらい取引量をガンガン増やしてもらったほうがメリットが大きいと結論づけたのだ。追証ゼロは、完全に「トレーダーの資金保護のための制度」と言える。追証ゼロを採用している海外FX業者が倒産しても顧客資金は保護されている。ここで心配なのが、顧客のマイナス口座分を全て肩代わりして本当に大丈夫なの?倒産しないの?という部分である。多くの海外FX業者では、なるべく追証が起きないようにするために、為替にインパクトを与えそうな出来事に関しては、事前に最大レバレッジに制限をかけるなどしてリスクヘッジしている。(例えばXMの場合、ギリシャの国民選挙が行われる前日~当日まで最大レバレッジを100倍にするなどしてリスクコントロールしている。)それでも予想だにしていない為替変動があり多額の損害金が発生した場合は、倒産のリスクは少なからずあると言える。仮に海外FX業者が倒産してしまったとしても、顧客資金は保護されているので安心してほしい。倒産のリスクに備えて、ゼロカットシステムを採用しているブローカーは、信託保全や分別管理を徹底している。これは海外FX業者が、追証なしサービスのせいで倒産するというリスクを顧客資金の保護のために取っているといえる。※実際にスイスフランショックの際、アルバリUKという海外FX業者が顧客の追証請求の肩代わりが大きすぎて倒産してしまった例もあるが、信託保全することが義務付けられていたため、顧客資金は全て守られた。国内FX業者はゼロカットシステムなし。追証になったら全額返済が求められるなぜ国内FX業者はゼロカットシステムを採用していないのか?結論から言うと「FX会社の損失を守るため」だ。上述の通り追証なしのサービスを実行するということは、顧客の損失を肩代わりすることである。損失を被るということは儲けが減るということなので、国内のFX会社では追証ありのシステムで運営を続けている。そもそも、日本のFX会社でしか取引したことがない人は当然のように追証ありを受け入れているため、各FX会社が足並みを揃えてFX会社有利のルールを取っているのが現状だ。ディーラーが顧客のトレーダーの間に介すDD(ディーリングデスク)方式がまかり通っているのと同様、顧客が知らないのを良いことに顧客不利の条件をずっと続けている日本のFX会社のレベルの低さがうかがえる。レバレッジ制限25倍の日本でも追証は定期的に発生しているレバレッジ25倍程度であれば、よほど大きな出来事がない限り、証拠金以上の損失がでること(ロスカットが正常に作動しないこと)はまずない。世界経済を揺るがす大きな出来事は、数年に一度起こるものである。こちらの表をみていただきたい。ロスカット未収金」とは顧客の損失のうち、業者が公表の段階で顧客からまだ取りきれていない金額、つまりFX業者への借金の金額の意味これは、2014年8月〜2016年9月までの日本国内での追証請求の金額を示したものだ。イギリス国民投票で約2億円の追証請求が発生している。その他でも東日本大震災ショックの際には、1日で国内FXでのロスカット未収金は12,216件に及び、追証請求は25億円も発生。その前年のギリシャショックでは、ロスカット未収金は6,087件、追証請求は15億円・・・・とレバレッジ25倍にもかかわらず、頻繁に追証請求が起きているのが実情だ。ちなみにスイスフランショックでは、5分間で1600pipsも下落した。クリックで拡大しかし、そのあと、18時31分の足は同値線となり、レートが停止されていた様子がうかがわれ、その次のローソク足は19時21分。この間の50分は取引が停止されていたようだ。少なくとも1400pipsほどすべって約定したことになる。米ドル/円なら14円幅のスリップだから恐ろしい......。ザイFX!このように相場が急変した場合、チャート機能自体が停止する。(GMOクリック証券では50分間もレートが止まっていたらしい。)1400pips滑って約定というと、レバレッジ25倍でも証拠金の約3倍の追証が請求される計算になる。10万円の証拠金だったら-30万円で20万円の借金、300万円の証拠金だったら-900万円で600万円の借金だ。スイスフランという日本人トレーダーに全然馴染みのない通貨だからこそ19億円ですんだと言えよう。これがドル円の値動きだったら追証請求額はいったいいくらに・・・と考えるとゾッとする。300億円は超えてくる追証請求祭りになるだろう。繰り返しになるが、国内のFX業者は追証を一切肩代わりはしてくれない。マイナス分は、全て自分の借金となる。FX取引はいくらコツコツ利益を積み上げていても、一回の過ち、一回の取引で全てがパーになってしまう危険性がある。25倍以下のローレバレッジの取引でもゼロカットシステムを採用している海外FX業者を使う価値はあるといえよう。ゼロカットシステムのリスク・デメリットについてゼロカットシステムそのものにはデメリットやリスクは一切ない。シンプルにトレーダーのリスクを限定してくれる素晴らしいサービスだ。”ゼロカットシステムを採用している海外FX業者が、すべて安心して利用できるかと言われるとそうではない。以下ではゼロカットシステムを採用している海外FX業者を利用する際の注意点を記載している。ゼロカットシステムの約束を反故にする業者もある過去の事例として、ゼロカットシステムがあることを公式HPで明言しておきながら、ゼロカットシステムを執行しなかった業者がある。その代表例がFXDD。FXDDは2015年のスイスフランショックの際に、カバーしきれないほど多額の追証が発生したという理由でゼロカットを執行せず追証請求したのだ。一応ゼロカットシステム利用規約等には書かれていない、海外FX業者の善意のサービスではある。実際に多数のトレーダーに追証が発生してから、ゼロカットを反故にするのはかなりマズイ対応だった。したゼロカットの約束を”そもそもなかったことにする”業者も存在するため、業者を選ぶ際は過去のゼロカット執行例等もきちんと調べておくことをオススメする。(※)FXDDのゼロカット反故の件に関しては以下のレビューで詳しく解説しているため、興味がある方は一読してほしい。関連記事:FXDDの評判!老舗の海外FX業者を絶対オススメしない理由ゼロカットシステムの負担で経営破綻する業者もある上述したが、ゼロカットシステムはトレーダーの損失をすべて業者が肩代わりする制度。トレーダーには神のようなサービスだが、当然ながら業者にとってゼロカットシステムの執行は百害あって一利なし。業者に損失が生まれるだけなわけだ。そのためトレーダーの追証が莫大なものになりすぎると、損失のカバーに業者の資本が耐え切れずに破綻してしまう場合がある。実際にスイスフランショックでは、大手海外FXブローカーのアルパリUKが破綻してしまった。Limitedが破綻することがリリースされた。これを受けて、アルパリ・グループの日本法人であるアルパリジャパンにおいても、口座を持っている顧客が保有するすべてのポジションが強制決済されることが発表された。ついてもできなくなる。できないのはまだ良いが、破綻によって”保有ポジションが強制クローズ”されるのは痛い。多額の含み損を抱えていても、問答無用で含み損の状態で決済されてしまう。業者が破綻した場合に問題になってくるのが、顧客資産が返還されるかどうか。信託保全や投資家資金補償がついている業者であれば良いが、ただの分別管理の業者では顧客資産が債権の返済等に充てられて返ってこない可能性もある。いえ海外FXでは信託保全が義務付けられていないため、信託保全付きの業者はほとんどない。できるだけ資金補償を公式HPで明記している業者を選ぶと顧客資産の安全性は一定水準で守られるのでオススメだ。ゼロカットシステムはFXで起こり得るリスクを最小限に限定してくれる神のようなサービスだ。ハイレバで証拠金の増減が大きい海外FXでは、ゼロカットがあるかないかでトレードのアクティブ性が大きく変わる。海外FX業者選びをする際は、必ずゼロカットシステムの有無を確認してほしい。追証なしのおすすめ海外FX業者を知りたいあなたへ当サイトで管理人がおすすめしている海外FX業者はすべて追証請求がない。あなたが、追証なしの海外FX業者でおすすめを知りたいなら以下のページを参考にしていただければ幸いだ。ゼロカットシステムSNSでもご購読できます。*メールアドレス(公開はされません。*次回のコメントで使用するためブラウザーに自分の名前、メールアドレス、サイトを保存する。【2020年最新】MT4とMT5の違いを徹底解説。【2020年最新】MT4とMT5の違いを徹底解説。結局どっちを利用したらいいの?Axioryの評判は?11の強みと4の弱みで”令和のアキシオリー”を徹底分析GEMFOREXのボーナスまとめ!期間限定の超太っ腹なボーナスを逃すべからずGEMFOREX(ゲムフォレックス)の評判は?13の特徴から読み解くBXONE(ビーエックスワン)の評判は?入金・出金手数料からサービスの特徴までまとめ海外FX業者の通貨ペア数を一覧で比較。おすすめのマイナー通貨ペアも紹介。海外FXの”追証なし”の「ゼロカットシステム」について徹底解説!iFOREXの評判。