Wedその資産状況、ビフォー、アフター!こんにちは。「他人の冷蔵庫を覗く機会って?」あまりありませんね。「他人の資産状況」を見る機会もほとんどないでしょう。「で、トータルの資産はいくらなの?」って根掘り葉掘り聞いたりはしませんし・・。(そういった意味で、)わたしの仕事は特殊だと思います。次のようなお願いをしてみました。橋本さんのご資産状況をビフォー・アフター的にブログ上でお見せしたいのですが。橋本さんにはじめて個別カウンセリングを受けていただいた際の「ご資産状況」。アフターは、現在の「ご資産状況」です。橋本さんから「いいですよ!」と快諾を得たので『資産状況ビフォー・アフター』をここに掲載させていただきます。外貨MMF(米ドル)¥610,000(負債はなし。バランス(8資産均等型)¥13,799,538(うち、¥429,677はつみたてNISA経由。)また「冷蔵庫」に戻ります。「えー、知らなかったな!」と驚くこともあるでしょう。冷蔵庫の中身と、資産状況って違いますね。上記の橋本さん(仮名)の例も、ただ単にご資産状況を「整理整頓」されたわけではありません。「引き算」で捉え直すに至ったのです・・。一部に固執せず、全体のバランスを重視。今現在だけでなく、10年後をイメージ。けいぞく的に負担するコスト水準を意識。ベストを狙わず、無理なく続けられるベターな型を。橋本さんは、ニーズに基づいた「道具」の選定の明確化を行います。投資信託に絞ったわけです。「組み合わせ」から「バランス型」に変更しました。7年、8年、10年くらいあとに、また「ご資産状況」を見直す時期が来るかもしれません。「来ないかもしれません。」ただ、今の時点での「最適な引き算」は出来たと橋本さんは自負されています・・。「運用レポート」「運用報告書」の読み方を学びます。日本で唯一のインデックス投資アドバイザーです。インデックスファンドで夜ぐっすり眠れる資産運用を♪19年の【有料】相談実績!!1000名を超えるお客様との細ーく長ーいお付き合い。LDL(長期・分散・低コスト)メソッドに則って、投資の「無理・ムダ・むら」をなくし、シンプルな資産管理に辿り着くためのカウンセリングサービスを行っています。販売・斡旋には一切関与していません。営む「独立系ファイナンシャルプランナー」とは一線を画します。手数料収入を得ることは一切ございません。忠道)1968年8月28日生まれ。