FriiDeCoの窓口(運営管理機関)を変更する際の注意点についてこんにちは。具体的には「SBI証券から楽天証券に窓口を変えたいんだけれど・・」というお問合せをいただきました。窓口の変更は(もちろん)できます。私たちが思う以上に【時間】がかかってしまうのです。信託銀行(資産を管理する所)と多岐にわたってしまうためです。シミュレーションしてみましょう。<あくまで「仮の例」ですよ。楽天証券に窓口を移すことにしました。積み立ててきた投資信託は、1.いったん「すべて売却」する必要があります。楽天証券でラインナップされている金融商品を改めて購入する必要があります。「売却」せざるを得なくなる、あるいは、移転先で買い付けるときに、すでにマーケットが上がってしまっているリスクもあるでしょう。要するに、【機会損失のリスク】が発生し得るのです。自分では決められないのです。琉球銀行の口座で保有していたファンドが売却されたのが6月23日。なんとBrexitショックによる株価暴落の前日です。暴落が直撃した24日の基準価額で売却されてしまいました。これで数万円のマイナスです。絶好の買い場を指をくわえて眺めているだけ。資金が振り込まれた時には、すでに相場はBrexitショック以前の水準を回復していました。『機会損失』です(-_-;)また、もうひとつ「注意点」があります。積み立てていたあなた。「D債券ファンド」を選ぶとします。指定してあげるだけですからシンプルです。問題なのは、まとまった資産ベースで移ってきた120万円のお金。資産全体の『お引っ越し』が完了するわけです。初心者の人は、まとまったお金で投資信託を一括購入することに躊躇してしまうかもしれません。『お引っ越し』をしていってもよいでしょう。日本で唯一のインデックス投資アドバイザーです。インデックスファンドで夜ぐっすり眠れる資産運用を♪19年の【有料】相談実績!!1000名を超えるお客様との細ーく長ーいお付き合い。LDL(長期・分散・低コスト)メソッドに則って、投資の「無理・ムダ・むら」をなくし、シンプルな資産管理に辿り着くためのカウンセリングサービスを行っています。販売・斡旋には一切関与していません。営む「独立系ファイナンシャルプランナー」とは一線を画します。手数料収入を得ることは一切ございません。忠道)1968年8月28日生まれ。