有効(オン)にしていただく必要がございます。有効にする方法は、お使いのブラウザのヘルプを参照してください。NEW変革のメソッド30代だからこそ、知っておきたい「つみたてNISA」のメリットとは?Tweet80年代生まれが、今こぞって始めている「つみたてNISA」という新しい投資。その魅力は「お得で手軽」という点にあるという。若者が急に投資に目覚めたわけとは?【第2弾】30代だからこそ、知っておきたい「つみたてNISA」のメリットとは?【第3弾】つみたてNISAの“始め方がわからない人”のための選び方実践講座80年代生まれのエルボルデ読者は、結婚、子育て、マイホーム購入など、さまざまなライフイベントが一気に押し寄せてくる時期ではないだろうか。ライフイベントは変化もあり楽しくもある。...の後に続くのが、「お金」。悩んでいる人にこそ、今回の記事はぴったりかもしれない。2018年1月からスタートした「つみたてNISA」は、20代、30代の将来の生活やライフイベントを支えてくれる新しい投資と言えるからだ。第1弾でも紹介したように、20代~30代に選ばれている「つみたてNISA」だが、その魅力はどこにあるのだろうか。野村證券マーケティング部資産形成推進課の川口基さんに伺った。「つみたてNISA」が20代、30代に注目されていますが、その理由は何だとお考えですか?残念ながら当社のデータを根拠に「20代~30代になぜ選ばれているのか」を説明することはできないのですが、一つ言えるのは、その世代で「つみたてNISA」を始める人には、投資経験がないもしくはほとんどないというお客様が多いことです。いう方々が始められる理由としては、「お得で手軽」という点が評価されているように感じています。確かに、投資経験が少ない人にとっては「お得で手軽」は魅力的です。「お得」の方のお話をしますと、今すぐにまとまったお金がなくとも、「つみたてNISA」は少額からコツコツと積立てることができます。積立てでもまとまった資金になります。長期で投資タイミングを分散して投資が出来るのでリスクの軽減が期待できる効果があります。例)なので、同じ金額を銀行に預けたとしても合計金額が大きく増えることはありません。20年間、毎月3万円をコツコツ「つみたてNISA」に投資した場合はどうなるかというと、年間3%で運用しながら積立てていけば20年後に980.6万円になり、運用の差が大きくなります。長期間、積み立てることが大事なんですね。毎月3万円であっても、3%という利回りで運用できた場合、20年後には720万円が980.6万円になり、260.6万円分もの利益をもたらしてくれるんです(もし、5%の運用利回りを実現できたら、720万円が1,217.4万円になり、497.4万円もの利益になる。図1:毎月3万円を20年間運用していくと...?毎月3万円を20年間、運用しなかった場合と、運用して増やした場合をシミュレーションで見てみましょう。将来の運用成果に大きな差が出ることがわかります。※このシミュレーションは、実際の投資結果とは異なります。手数料・税金等は考慮していません。積立ては各月末に行うものとします。年間40万円も非課税に。手数料もグッと割安!次に、二つめの「お得」のお話をします。投資をしたことがない方は、ご存知ないかもしれませんが、一般的に投資における利益には約20%の税金がかかります。年率5%で20年間運用できた場合、720万円の投資で497.4万円もの利益になるわけです。497.4万円の20%が税金として徴収されてしまうので99.48万円、約100万円近く税金を払わないといけません。