yutatsuka-tosan【積立NISA】2018年1月から始めた積立NISA「ひふみプラス」の運用実績を公開しますツイートシェアはてブLINEPocketゆたつか父さんです。2018年1月から始まった積立NISA。父さんは、SBI証券を利用して、「ひふみプラス」の毎日積立をしています。7ヶ月ほど経ちましたので、実績を公開します。積立NISAとはもう、いろんな証券会社、ブログなど書き尽くされていますので、ここでは一言だけ毎年元本40万円までの所定の投資信託について、売却などによって得た利益に対する税金が20年間免除となる制度です。詳細は、金融庁のホームページの積立NISA解説ページをご覧ください。注意が必要なのは、NISA口座で保有している投資信託で売却損が出た場合でも、他の口座(一般口座や特定口座)での利益との損益通算はできないとこですかねえ。いろいろな投資をされている方は誤解ないようにしましょうね。ひふみプラスとは父さんは積立NISAは「ひふみプラス」一択です。どこの会社が運用しているのかひふみプラスとは、「レオス・キャピタルワークス株式会社」が運用する投資信託です。同社は、毎日のように企業を訪問し、繰り返し経営者のお話をきき、投資をする先を検討しています。社長は社長の藤野さんは、たまに、ワールドビジネスサテライト(WBS)にコメンテーターとして出ていますね。日本の投資家の中でもっとも資産を増やした投資家です。2009年から最も資産を増やした投資家として、海外と基準は異なるもののレオスキャピタルワークスの藤野英人さんがトップ。ローブ、バフェットを超える凄まじい成績を残した。2018年3月25日レオス・キャピタルワークスの投資信託はレオス・キャピタルワークス株式会社の投資信託は「ひふみ投信」「ひふみプラス」「ひふみ年金」の3本ありますが、どれもマザーファンド(実際に運用しているファンド)は一緒です。大きな違いは、販売会社と手数料です。表にするとこんな感じです。過去からの運用実績2012年5月からの実績で4.2倍に増えています。以前は日本の小型株が中心でしたが、現在は、人気が沸騰して資産が急増しているため、アメリカの銘柄が上位に入っています。人気が高く、この1年で5000億くらい増えています。父さんがSBI証券でひふみプラスを選んだ理由あれ?なんでひふみ投信じゃなくて、手数料の高いひふみプラスにしたの?って普通思いますよねえ。・積立NISAは、1人つき1つの証券会社・銀行としか契約できないこと・銘柄変更をしたいときは、金融機関の変更手続きをしなければならないこと・金融機関の変更手続きはめんどうで、年に1回しかできないことSBI証券は、積立NISAの取扱本数が100本以上であり、銘柄変更に幅広く対応ができることSBI証券は、「毎月積立」だけでなく、「毎週積立」や「毎日積立」もできて、きめ細かい時間分散投資ができること実績を公開します金額設定SBI証券で年間40万円のギリギリ枠設定で、毎営業日1,619円づつ運用しています。積立ができますが、いつ積み立てるか悩みますよねえ。2018年3月末に日経スタイルにこんな記事が出てました。ひふみ投信は、過去実績からは毎月11日とか12日あたりに投資するとリターンが高いようです。「毎日積立」してますが、ここ3年で見ると11日、9年でみると12日に投資するとリターンがいいんですね。2018年4月7日でも、父さんは、運用の結果は後付けと思っているので、分散効果のために「毎日積立」にしています。実績はじゃーん2018年4月10日時点の状況この時点では、評価損でした。2018年6月19日時点の状況なんとプラスに。2018年7月31日時点の状況6月よりも減っていますが、プラス0.69%です。日経平均の推移との比較しかしながら、日経平均株価225種との比較をすると、平均は2018年の年初終値(23,506円)から2018年7月30日の終値(22,544円)となっているので、約2.3%ほど下落しています。それと比べるとかなりパフォーマンスがいいですね。ご留意事項あくまでも、父さんの設定を開示しているだけです。資金管理して、すぐに使い道があるような資金ではなく、余裕資金で、かつ、余裕を持って運用をしましょう。最後までご覧いただきありがとうございます。何かの参考になればと思います。SBI証券なお、「すでに積立NISAはやっているけど、まだ余裕資金で運用したいなあ。」という方には、ロボットアドバイザー人気ナンバー1の「WealthNavi(ウェルスナビ)」という選択肢も。この記事が気に入ったらいいねしよう!最新記事をお届けします。コメントをキャンセルメールアドレスが公開されることはありません。*サイト上に表示された文字を入力してください。コメントデータの処理方法の詳細はこちらをご覧ください。講演内容を簡単にまとめてみました。【2018年8月】カブドットコム証券の一般信用・クロス取引で株価変動リスクを抑えて株主優待を賢くゲットします。1万円づつコツコツ積立実践中。【楽天】2018年株主総会のお土産と株主優待をリアルに公開しちゃいます。8,282ビュー2018年のクックパッドの株主優待はご本人とお友達3名までクックパッドのプレミアムサービスを6ヶ月無料で利用できてとってもお得です。【伊藤園】2018年株主総会のお土産と株主優待をリアルに公開しちゃいます。1万円づつコツコツ積立実践中。