Tueつみたて投資は下り坂でも徐行運転?こんにちは。どのようにお金を入れるのかの『合作』です。わたしはそう思っています。ここに『ニッセイ外国株式インデックス』があるとしましょう。【見える景色】がまるで違ってきます。【見える景色】はまるで違ってきます。投資のやり方として『別物』です。何を買うかによって生じる【違い】については、たくさんの情報提供を行ってきたように思います。どのようにお金を入れるかについての【違い】については、あまり目が向けられてこなかったのでは・・。「その投資対象(金融商品)の価格が上がる。あなたの成績がプラスになる。投資における【常識】ですね。ところが、【つみたて投資】は、このような「投資の常識」を覆しているのです。金融商品の価格が上がらない限り、あなたの投資の成績がプラスになることは、(決して)ありませんでした。極端な例ですが、1億円の資金で一括投資をするということは、まるでオリンピックでの1回限りの『演技』のように、その、投資対象を、いつ、いくらの価格で買ったかがすべて、なのです。投資の仕込みが決定してしまうということ・・。毎月、毎月、コンスタントに何年にも(何十年にも)わたって、ずっと『演技』を続けるようなもの。何十回、何百回の執行の中で、ようやく評価が下るのです・・。現在の投資の【成績】には、ほとんど意味がありません。【誤解】を招きますよね。毎月、毎月積み立てて、あなたの資産が少しずつ(損益もプラスで)増えていく・・という『印象』を与えかねません。今、わたしは【違和感】を覚えています。【つみたて投資】の実態を正しく表していません。【つみたて貯蓄】のイメージです。投資した元本に対して確定したプラスのリターン(利息)が付き、それが積み重なっていきます。規則的に資金を投入していく行為です・・。理に適っていません・・。長く続く『演技』を「細切れ」のように瞬間で評価してしまうことだと思います。『中期の時間軸』を持つべきではないでしょうか・・。下落相場が続く中では、つみたて投資の本質を見失いがちになります。『ファンドの値段』が10,000円から5,000円に下がったとしましょう。毎月つみたて投資を続けたあなたの【成績】も、マイナス50%になるのでしょうか?答え)なりません。あなたの【成績】も(その時点では)マイナスではありますが、うんとましな『マイナスの数字』になります。それはなぜでしょう??投資信託の値段が下がり続ける中で、つみたて投資を続けるとは、(同じつみたて金額で)どんどん買える『口数』が増えていく、ということに他なりません。投資信託の【成績】ほど、あなたのつみたて投資の【成績】は下がらないのです・・。独特の言い方で表現されています。下り坂でもきちんとブレーキがきいて、ゆっくり下がっていくイメージです。これも、「つみたて投資には安心感がある」という理由の一つです。数年~5年程度で繰り返される「中期のアップダウン」「うねり」の中で捉えるべきです。20年、30年のつみたてでは、その「中期のアップダウン」が何度も何度も繰り返されるのです。『下がる局面』を多く経験できたら、わたしはとてもラッキーなことだと思います。いい条件で『投資の仕込み』が出来るからです・・。日本で唯一のインデックス投資アドバイザーです。インデックスファンドで夜ぐっすり眠れる資産運用を♪19年の【有料】相談実績!!1000名を超えるお客様との細ーく長ーいお付き合い。LDL(長期・分散・低コスト)メソッドに則って、投資の「無理・ムダ・むら」をなくし、シンプルな資産管理に辿り着くためのカウンセリングサービスを行っています。販売・斡旋には一切関与していません。営む「独立系ファイナンシャルプランナー」とは一線を画します。手数料収入を得ることは一切ございません。忠道)1968年8月28日生まれ。