Thu確定拠出年金(企業型)の「制度移行金」にご注意こんにちは。何十もの「確定拠出年金(企業型)」の商品ラインナップを拝見してきました。増えるのは雀の涙くらいですね。」と言われるお客様もおられました。確定拠出年金(企業型)という器は、あなたにとって格好の『練習台』となります。積み上がっていく「ご資産ベース」でも資産管理を行うことの重要性を学ばれるはず。ナント689万人を超えています。企業型DCを通じて『投資』と出会われる方が圧倒的に多いのです。この2019年度中に新たに「企業型DC」をスタートさせる企業も多いことと思います。導入の『経緯』でもっとも多いパターンとは?これまで確定給付型の企業年金や退職一時金制度を導入していた会社が、その一部、または全部を『企業型DC』に移行するケースです。「将来分のみの移行」でしょう。今後の勤務で発生する分のみを企業型DCに移行するパターンです。企業型DCでのあなたの拠出額は月額9800円になります。これが「配分指定書」です。商品ラインナップの中から選んで「%」で配分の指定をしてくださいね」と言われるわけです。書類を提出すればOK!(ウェブサイト上で行うケースもあり)このような定時拠出の『配分指定』のみなら、(通常の)投資信託のつみたてと同じですね。投資をスタートさせるわけです。注意が必要なのは?「まとまったお金」の移行もあるケースです。企業型DCに移行しますよ!というケースですね。この移されるお金のことを『制度移行金』と云います。経っているような場合、この過去の「原資分」が相応のまとまったお金になることがあります。このケースでは、あなたは『ふたつの決定』をしなければなりません。・制度移行金用の「配分指定書」2通をもらうはずです・・。制度移行金の「配分指定」は『同じ』にするのが正解ですね。(もちろん「同じ投資信託」にして・・)が、しかし、ここは三歩下がって、ちょっと深呼吸をしてみてほしいのです。仮にふつうの資産運用・・、すなわち「特定口座」を用いてこれからはじめて運用に取り組むと想像してみて欲しいのです。)田中さんは毎月2万円で「つみたて投資」を始め、まとまったお金440万円についても運用を始めようかと考えています。『分割投資』を強くお勧めしますよ。投資信託を買い付けなくてもよいのです。資産配分(ポートフォリオ)を作っていったほうがよいとわたしは思います。そのこころは?ある程度時間を掛けて、リスク資産を積み上げるということ。企業型DCという箱の中でも資産運用を行うマインドは、(通常の投信つみたてと)まったく同じなのです・・。均等分割して資金を移行させるようになっています。有益なセミナー内容です。日本で唯一のインデックス投資アドバイザーです。インデックスファンドで夜ぐっすり眠れる資産運用を♪19年の【有料】相談実績!!1000名を超えるお客様との細ーく長ーいお付き合い。LDL(長期・分散・低コスト)メソッドに則って、投資の「無理・ムダ・むら」をなくし、シンプルな資産管理に辿り着くためのカウンセリングサービスを行っています。販売・斡旋には一切関与していません。営む「独立系ファイナンシャルプランナー」とは一線を画します。手数料収入を得ることは一切ございません。忠道)1968年8月28日生まれ。