「上がってから、下がる。」と「下がってから、上がる。Mon「上がってから、下がる。」と「下がってから、上がる。」つみたて投資にとって良いのはどっち?こんにちは。投資信託のアップダウンは絶え間なく起こります。そのアップダウンのしかたを事前に予測することは出来ません。私たちに何らかの示唆を与えてくれるはずです。「下がってから、上がる。」これは正直、メンタル的に「きつい」ものがありますね。『半値になっても儲かる「つみたて投資」』(講談社+α新書)からの【例題】です。あなたは毎月1万円ずつつみたて投資を行っています。投資信託の値段はどんどん下がっています(汗)当初1万円だったファンドの価格は、5年経ってナント2,000円まで暴落・・。後半の5年でやっと元の1万円に戻っただけ。10年間の投資信託そのものの【成績】はどうでしょう?1万円のものが1万円に戻っただけなので・・、プラスマイナス「ゼロ」です。あなたはなんとか我慢して『つみたて』を途中で止めず頑張って10年間続けました。投資元本は?毎月1万円×12ヶ月×10年で120万円になりますね。約241万円になります。意外とスゴイ!)「下がってから、上がる。」とはまさに先憂後楽です。後半で価格が上昇することで、プラスのリターンに寄与してくれます。「上がってから、下がる。気分的には楽(ラク)ですね。このケースも投資元本120万円ですが、あなたの『つみたて投資の成績』は?プラスに?いいえ、マイナスです。後半で価格が下落し続け、(下がったままなので)マイナスのリターンになってしまいます。ここでのポイントは、ファンド価格が『下がったまま』であるという点。仮に、このような状況になっても、この時点でつみたて投資を止めてしまわないことが肝要でしょう・・。(ファンド価格がまた上昇する局面もあるのですから。)「上がってから、下がる。「下がってから、上がる。それがつみたて投資の【特徴】なのです。日本で唯一のインデックス投資アドバイザーです。インデックスファンドで夜ぐっすり眠れる資産運用を♪19年の【有料】相談実績!!1000名を超えるお客様との細ーく長ーいお付き合い。LDL(長期・分散・低コスト)メソッドに則って、投資の「無理・ムダ・むら」をなくし、シンプルな資産管理に辿り着くためのカウンセリングサービスを行っています。販売・斡旋には一切関与していません。営む「独立系ファイナンシャルプランナー」とは一線を画します。手数料収入を得ることは一切ございません。忠道)1968年8月28日生まれ。