2現在、アフラックの旧エバー10,000円と富士生命の旧がんベストゴールド主契約200万円に加入していて年間8万程払っています。言う商品は、ローリスクローリターンです。こちらはハイリスクハイリターン的な商品です。最低保障タイプと言う変額年金もありますが、運用先が結局安定志向であったり、割高な手数料を払わないと行けないので、あまり意味がありませんから注意です。老後の資産運用を考えると、普通に投資信託を買って複利運用をするのも一つです。個人的にはエバーと富士生命のがん保険にお入りであれば、都民共済をプラスしなくてもいいと思いますけど。03:15:3733歳男性です。がん保険の加入を検討しています。AIG富士生命のがんベスト・ゴールドαと朝日生命のス...33歳男性です。がん保険の加入を検討しています。仮に63歳まで払ったとして約88万の保険料を払います。それまでになるリスクは小さいです。68歳まで払うと100万円を超えてしまいます。特定疾病保険は終身保険に似ています。もらえる条件が死亡だけでなく三大疾病になった時ももらえます。毎月2654円の保険料でOKです。(ただし1回きりです。なくても死亡保障で何歳で亡くなっても100万もらえます。2回目以降をもらう人はほとんどいないそうです。診断金代わりに使う方法もあります。20:44:46保険に詳しい方、ぜひ、お力をお貸しください。私の年齢は41歳、既婚、子供なしです。個人事業で...保険に詳しい方、ぜひ、お力をお貸しください。私の年齢は41歳、既婚、子供なしです。個人事業で仕事をしています。保険の窓口を利用して、私も妻も次の保険に入っています。いずれも60歳までに支払いを終えます。私が個人事業をしており、60歳になったときの収入を考えてのことです。先日、妻の知り合いの経由で住友生命の方から、1UPと個人年金の提案がありました。両方とも検討することになりました。1UPは、「働けなくなったとき」の保障ということで、検討することになりました。1UPは新商品ということで、ネットにも口コミ評価がありません。1)もし、ほぼ同じ商品内容で、よりコスパのよい他社商品があるようでしたら、具体的な情報をいただければありがたいです。今はないけど...保険の見直しは人によっては1,000万もの高額商品ですから慎重にしてください。詳しく聞かないと安易な提案しかできないと思います。勧誘もなく、トータル的にみてくれるので安心です。相談員の質によります。この質によっても保険選びを間違えるので注意しましょう。保険会社の特徴や口コミも参考にしておくといいですよ。03:37:02ガン保険と医療保険を検討中です。ガン保険と医療保険含めて¥5000く...ガン保険と医療保険を検討中です。ガン保険と医療保険含めて¥5000くらいで最低限でおさめたいと思ってます。ガン保険は診断給付金重視が良いと思ってます。30代独身女訳あって貯金なし、今からします。アドバイス宜しくお願い致します。私も以前のがんベストゴールドに入っています。安心かと思っていました。プレミアムという商品に追加で入りました。それだけでは十分じゃないとわかったからです。診断金だけでは不安です。使い道を管理しなければいけません。100万円の診断金がみるみる減っていくのは不安だと思いました。一回診断金だけでいいのか考えてほしいです。入院・通院問わず回数無制限で、1か月10万円もらえます。保険料払い込み免除特約をつけて保険料は2330円でした。お安いものでいいのかなと思います。医療保険が安くてお勧めです。夫婦ともに個人事業主。夫婦ともに個人事業主。10年前にアフラックのEVER(旧型)日額10,000円と、5年前に富士生命のガンベストゴールド一時金200万円に加入しました。間80,000円くらい払っています。いずれも掛け捨てなので、このままで良いのか最近考えるようになりました。全労済にも興味を持っています。それぞれメリットデメリットなど、御指南いただければと思います。基本的な考えはblackswanさんと同じです。5年前に契約されたガンベストゴールドは継続された方がいいでしょう。この保険は現在のベストゴールドαと比較すると割安感があります。ご存知の通り個人事業主であれば、一般の会社員と違い傷病手当金等の手厚い保障が受けられないことが考えられます。ガンに罹り治療が長期化すれば、収入の減少に直結する事態になりかねませんので、とくに治療が長期化・高額化する傾向の高いガンへの備え(保障)はある程度大きくしておく必要があると言えるでしょう。質問者様がどの程度家計を支えていらっしゃるか分かりませんので、状況により、減額等なさってもいいかも知れませんね。医療保険についても基本的に一般の会社員よりも保障は大きくしておかれた方がいいと思います。入院自体が短期化傾向にあるとはいえ、病状によっては長期に亘るケースもあるわけで、そうなった時には、やはり医療保険の必要性が増してくると言えるでしょう。EVERは60日型でしょうから(違ったらすみません)、こうした長期に亘る入院への備えとしては少し不安が残ります。これらを踏まえるとEVERの代わりに都民共済入院保障2型等に加入するのもいいかもしれません。割戻を考慮した実質的な掛金は1,500円前後と極めて安く、事故入院は184日、病気入院は124日とずっと長くすることができますので。問題はやはり65歳以降の保障が半減すると言うところでしょう(60歳でも少し下がります)。先進医療特約はもう少し大きい方がいいかもしれませんね。対策として、いくつかのケースに分けて考えてみました。これが一番単純なやり方です。EVERは7~8千円に減額するのが妥当でしょうか。ベストゴールドについては、思い切って100万円に減額するのもいいかもしれませんが、そうすると年払いになるかも知れませんね。冒頭の内容と矛盾して恐縮ですが、掛け金を抑えて保障を確保するという観点では、次善策としてこれもアリなのかと。60、65歳で保障が減額されることがネックであるため、今の保険料との差額を積立てて行くことが重要となります。1の保険料は合計で3千円。実質的な保険料は2,500円以下ですから、少なくとも4千円は負担が減少する筈です。毎月4千円を60歳まで積み立てると72万円、65歳では約100万円になります。入院・治療費としてこれくらい貯蓄ができていれば、保障の減額にも耐えられると思います。積立てて行く方法も有効だと思います。アフラックWAYSで200万円・65歳払の保険料は毎月約5,800円です。65歳を過ぎると解約返戻金が約150万円にもなりますし、保険の一部を終身医療保険に切替えることも可能です。差額の4千円よりも支払いは増えてしまいますが、きっと将来有効活用できるでしょう。ベストゴールドは基本的にそのまま継続です。後者の場合のお勧めはオリックス生命の新CUREです。この条件で保険料が2,300円程度です。入院日数は7大疾病で120日、3大疾病で無制限となるため、安心感もあります。共済とCUREの合計で実質的な保険料は3,800円程度です。すれば、おそらく掛け金をあまり変えずに、65歳以降の保障も確保できるうえ、65歳までは日額約1万5千円という十分な保障を得ることもできます。掛け金は、前者は今より少し減る程度で、後者は僅かにアップする可能性があります。掛金が大幅に減らなければ意味がないという場合は、ベストゴールドの減額を実行するしかないでしょう。養老保険でしたら2のような終身保険がいいと思います。繰返しになりますが、WAYSという保険なら貯蓄性も(相対的に)申し分ないうえ、将来終身保険の一部を医療保険に切替えることもできますので、共済の減少をカバーできると思います。以上、まとまりませんがご参考にしていただけると幸いです。これがベストなどと断言するつもりは毛頭ありません。期待される内容と乖離がある場合はどうぞご容赦ください。どこでも選んで下さい。