債券}の組み合わせの4資産に均等に投資するバランスファンドが、ニッセイアセットマネジメントの「<購入・換金手数料なし>」シリーズ、三菱UFJ国際投信のeMAXISシリーズでそれぞれ設定されるとのことで、インデックス投資ブロガー、ツイッタラーの間でちょっとした話題になっています。資産全体の為替バランスを考えて、為替リスクは株式で国内債券≒無リスク資産は当面、個人向け国債変動10年でを基本的な考え方にしているため、株式と債券のバランスファンドを使う予定はありません。妻の資産形成のサポートを考え、バランスファンドについても考えておかねばと思った次第です。バランスファンドは初心者向きなのかな?バランスファンドは、良く「初心者向き」と説明されることが多いのですが、ちょっとしっくりきていません(株式と債券を組み合わせたバランスファンドを念頭においています)。「何も考えずにとりあえずワンストップでそれだけ購入していればそれなりの内容」という意味でお手軽であることは疑う余地がありませんが、はたしてこれが本当に初心者に向いているといえるのだろうかという疑問。株式に比べて、債券は直感的に理解しにくく、初心者には、株式クラス+預貯金や個人向け国債のほうがかえって分かりやすい気がします。その後、自分なりのアセットアロケーションのイメージができてきたら債券クラスにも手を出すほうがつながりがいいのではないかと。関係が把握できません。次に自分なりのアセットアロケーションへの連続性の観点で気になるのが、バランスファンド+個別ファンドを組み合わせたときの運用の複雑さ。バランスファンドをベースに、好みで個別ファンドをトッピングするのと、(バランスとの組み合わせのほうがコストが大きく下回るということがない限りは)バラで組み合わせるのとでは手間の観点では大差ないような気がしてなりません。自分の希望するアセットアロケーションに近い配分のバランスファンドがありコスト面でもリーズナブルという方に向いているのだと考えるとしっくりきます。初心者というよりはいろいろ試してみた結果、細かいことはあまり気にしないといった達観の境地にいたったり、希望のアセットアロケーションと大きな差がないからバランスファンドが使いやすいと考えるような玄人向きなのではないでしょうか。株式クラスのバランスファンドに期待!バランスファンドというと株式と債券を組み合わせたものが主流ですが、株式クラスのみの低コストなバランスファンドの潜在需要はかなり高いはず。株式を浮動株調整後の時価総額比率)国内株式:先進国株式:新興国株式の比率を固定したもの(10:80:10や50:50:0など...)のような。これであれば、無リスク(低リスク)資産とリスク資産との比率で全体のリスクを制御することができ、初心者から、こだわり派・DIY派まで広い投資家層に受け入れられそうです。【<購入・換金手数料なし>ニッセイ・インデックスバランスファンド(全世界株式型)】みたいなのを見てみたいなぁ...。ニッセイアセットマネジメントさんに要望のお手紙書かなくちゃ。全世界株式インデックス(信託報酬0.60%税抜き)があります。日本も含めてもう一段低コストであればぜひ使いたい。おしい!ちなみに、全然関係ないですが...インデックス投資界隈のツイッターではガンダムや北斗の拳などのメタファーが登場することが多いのですが、自分は知識がなくついていけずに残念...なぜかウィングマン、きまぐれオレンジロード、シティハンター、あだち充系、少女漫画系(星の瞳のシルエット、銀色のハーモニーなど)などを好んで読むラブコメ派でした。これらはパット思い付いた一例です。336×280シェアするLINE!@HiroD51こちらの記事もどうぞ三井住友トラスト・アセットマネジメントの株式比率別バランスファンド(DC専用)のアセットアロケーション先日の記事で、DC専用から一般に開放されることになる、三井住友アセットマネジメントのバランスファンド4本の内容をご紹介しました。先日の、時価総額ウェイトとリバランスの関係でモヤモヤの記事で書いた「モヤモヤ」のポイントが、時価総額ウェイトでもリバランスでもなく、資産をど...記事を読む長期にわたり投資を継続するために大事かな?と思ったことインデックス投資を開始してから、はじめて小幅ながら調整局面を迎え、「長期にわたり投資を継続するために大事なこと」というテーマで、自分なりに感...記事を読むインデックス投資は「資産を置いておく」。梅屋敷商店街のランダム・ウォーカー(インデックス投資実践記)の記事中の文章で、勝手...記事を読む教育資金にどう備えるか?アセットアロケーションと生活防衛資金との関係ブログを読んでくださった方から、子どもの教育資金はどのアセットに含めていますか?というご質問をいただきました。ありがとうございます。対する私の考え方を掲載してから、もうすこし、生活防衛資金について考える機会がありました。自分...記事を読む松井証券の「投信工房」は魅力的!でも・・・惜しい!昨秋にスタートしてインデックス投資関係者の間で話題になった、松井証券の「投信工房」ですが、遅ればせながら本格的に調査をしてみました。コメントをキャンセルメールアドレスが公開されることはありません。2016」に投票しました人気記事モンベルでスキーウェア一式をそろえました。山崎元さんの「お金に関する合理的な考え方」が一冊に図解付きでまとまっています。これでお金に関する基礎知識を。水瀬ケンイチインデックス投資の理論的背景と具体的な実践方法がまとまっています。子供とお金の育てかた学びブログ資産形成は時の流れにまかせて。本サイトに記載している内容は、正確なものとなるよう注意を払っておりますが、その正確性を保証するものではありません。本サイトの利用により被ったいかなる損害についても責任を負いかねますので、最終的な判断はご自身でお願いします。ひと手間くわえた積立投資で。