スマートに暮らそうフィナンシャル・インディペンデンスをめざして。Pinterest2020.01.04スポンサーリンク日本を含む全世界の株式市場に投資するインデックスファンドが熱くなってきました。Slim”シリーズに全世界株式(オール・カントリー)がリリースされることになりました。全世界株式に投資しようとしても日本を除くというものばかりでした。全世界株式に投資しようとすると必ず複数のファンドとなってしまったものです。楽天全世界株式インデックスファンド(いわゆる「楽天VT」)のリリース後、1本の投資信託を保有するだけで日本を含む全世界の株式を保有することができるファンドが複数登場したのはとても喜ばしいことだと思います。Slim”シリーズに全世界株式(オール・カントリー)について感じたことについてお話ししたいと思います。Slim全世界株式(オール・カントリー)が三菱UFJ国際投信からリリースされることになり、感じたことについてお話ししたいと思います。私が感じたのは以下のとおりです。全世界株式をこれ一本で超ローコストに投資できるこれと無リスク資産のシンプルポートフォリオもおすすめ他のファンドを売却して乗り換えるのはちょっと待ったほうがいいかもこれ1本で全世界株式をローコストでカバーできる!まず感じたのは楽天VTよりもローコストで全世界株式をカバーできるということです。インデックス・ファンドは登場以来人気が上々で純資産総額が130億円超となるインデックスファンドとしては大ヒット商品の一つとなっています。それに真正面から殴り込みをかけてきたと思わざるを得ません。目論見書上での信託報酬は税込み0.1144%、信託財産留保額はゼロと以前のインデックスファンドでは考えられないようなローコストです。インデックスファンドで積み立てると考えられている方にとってはファーストチョイスと言ってもいいくらい。これ1本で全世界47の国と地域(先進国:23の国と地域、新興国:24の国と地域)に投資することができます。ライバルである楽天・全世界株式インデックス・ファンドがベースとするETFのVT(バンガード®・トータル・ワールド・ストックETF)の経費率は0.09%です。これよりわずかに上回るくらいの信託報酬でドルへの両替も必要なく、100円からつみたて可能となるのはいい時代になったのだなと実感しています。Slim全世界株式(オール・カントリー)と無リスク資産(預金や現金など)を組んでみるのもいいですね。ファンドをたくさん保有するよりはシンプルになるぶん、管理も簡単になるメリットがあります。3ファンドを持っている方はこれ一つにするとリバランスの手間も減り管理する手間も減るのではないでしょうか。この場合には自分がどれくらいの資産が減っても耐えられるかを考えたうえでポートフォリオを組んでいただけたらと思います。現在は株式市場が不安定になりつつありますので、マーケットが一気に下落するという可能性も増えつつありますので無リスク資産に重きをおいたポートフォリオにしたほうがいいくらいですね。Slim全世界株式(オール・カントリー)。コストが低いので乗り換えよう!と思う方もいらっしゃるかもしれません。これは少し待ったほうがいいと思います。インデックス・ファンドは先日第1回決算を迎えたのですが、1年目ということもあり想像以上にコストが高いことが判明してしまいました。Slim全世界株式(オール・カントリー)でも起こりえます。Slim全世界株式(オール・カントリー)にするなど控えめな投資をすることをおすすめします。2018では、登場間もないにもかかわらず、堂々の第3位に輝いています。3位といっても、登場してから1ヶ月程度の短期間での3位ですからいかに投信ブロガーがおすすめに感じているのかがよくわかりますね。詳細については以下のページをごらんください。Slim全世界株式(オール・カントリー)についてご紹介していきましょう。信託報酬などコスト新しいファンドが登場すると毎回気になるのは信託報酬等の運用コストです。税込み年間0.1144%(税抜き年0.104%)と全世界株式に投資するファンドとして非常に低いものとなっています。ライバルの全世界株式に投資するインデックスファンドと比較してみます。年0.1144%表を見ていただいてわかるとおり、先行する楽天・全世界株式インデックス・ファンドや「雪だるま」のように海外ETFに投資するインデックスファンドと遜色ないローコストです。新しいファンドの場合、信託報酬は初年度は高くなる傾向があります。そのため、コストが気になる方は翌年度以降の投資をおすすめします。この信託報酬の配分は以下の表となっています。特徴的なのは純資産額が増えるにつれて、委託会社である三菱UFJ投信の取り分がわずかずつ減っていくという点です。0.02%ただ、三菱UFJ投信の取り分が減るといっても500億円以上からです。投資信託を解約する際にファンド側に支払ういわば手切れ金です。この信託財産留保額もかかりません。ちなみにeMAXISシリーズでもSlimではないものにはこの信託財産留保額がかかってきますので注意が必要です。新興国株式インデックスの場合、0.3%の信託財産留保額が基準価額から割り引かれ、解約する口数をかけた金額が解約金額となります。販売会社つぎに販売会社ついてご紹介します。2019年12月現在の販売会社は以下のとおりです。SBI証券も楽天証券もほぼ横並びのスタートとなります。その後、資産が増えていくにつれ、取扱証券会社が増えてきました。現在のところ、大手ネット証券ではほぼ購入することが可能となりました。ときどき販売会社が増えたときにはアップデートしますのでお楽しみに。Slim全世界株式(オール・カントリー)では、どのようにして作られるのでしょうか。ACWIに追従するファンドを作るとのことです。構成されるマザーファンドと連動を目指すインデックスは以下のとおりです。ジャパン・インデックス1と2の外国株式マザーファンドは、それぞれ先進国株式や新興国株式のインデックスファンドのマザーファンドと同じものです。それに対して、3の日本株式インデックスマザーファンドは、通常のTOPIXではなくMSCI・ジャパン・インデックス(配当込み)なのが新しくなっているところで注目されますね。ACWIに追従していくかが運用を担当される方の腕の見せどころだと思っちゃいました。ACWIに追従するようなファンドを作っていくのでしょうか。それがわかるニュースが三菱UFJ国際投信さんからリリースされています。Slim全世界株式(オール・カントリー)ポートフォリオ構築のお知らせ:三菱UFJ国際投信ファンドリポートより2018年11月1日に新規設定される際のポートフォリオは以下の通りとなっています。上の図の通りでこのように構成されています。先進国株式:新興国株式:日本株式=81.58%:11.06%:7.39%この3ファンドを随時変化させて追従するようですね。ACWIと称しています。この略称をご存知のかたもあると思います。このベンチマークは先進国23国・地域、新興国24国・地域の合計47国・地域で構成されています。構成されている国は以下のとおりです。先進国アメリカ大陸:アメリカ・カナダヨーロッパ・中東:オーストリア・ベルギー・デンマーク・フィンランド・フランス・ドイツ・アイルランド・イスラエル・イタリア・オランダ・ノルウェー・ポルトガル・スペイン・スウェーデン・スイス・イギリスアジア・オセアニア:オーストラリア・香港・日本・ニュージーランド・シンガポール新興国アメリカ大陸:ブラジル・チリ・コロンビア・メキシコ・ペルーヨーロッパ・中東・アフリカ:チェコ・エジプト・ギリシャ・ハンガリー・ポーランド・カタール・ロシア・南アフリカ・トルコ・アラブ首長国連邦アジア:中国・インド・インドネシア・韓国・マレーシア・パキスタン・フィリピン・台湾・タイこのファンドにおける国別投資比率は以下のとおりです。ETFでは6位から12位まではつぎのとおりとなっています。ACWIの国別投資比率はおわかりいただけたでしょうか?では、次にご紹介するのはどのような株式で構成されるのかということです。ACWIの構成株式数は3,060(2019.11.29現在)となっています。銘柄数がやや少ないのが特徴です。ACWIは大型株・中型株のみで構成されているのが特徴的です。双方とも株式数は非常に多いので問題はありません。投資上位企業についてつぎは投資上位企業についてです。0.65%ライバルのFTSEグローバル・オールキャップ・インデックスとはほとんど上位企業については同じ順位です。若干比率は異なりますが、微々たるものですね。Slim全世界株式(オール・カントリー)」が登場することについて感じたことをまとめてみました。私が感じたのはローコストで全世界株式(日本を含む)が増えるのは好ましい株式ファンドはこれ1本でいいのでは解約してまでの乗り換えは控えめにというものだとお話ししました。今まで日本を含む全世界株式インデックスファンドがあるようでなかったのですが、楽天VT登場後、現在はSBIアセット・マネジメントの「雪だるま」との三つどもえの様子が出てきています。全世界株式のファンドが複数登場する前はバランスファンドの8資産均等型が複数リリースされました。それがこの日本を含む全世界株式インデックスファンドに競争の舞台が移りそうです。Slim全世界株式(オール・カントリー)がファイナルアンサーなのか様子を見ていきたいと思います。Slim全世界株式(オール・カントリー)にしようかな?では、またよろしくです!これらのファンドは以下の証券会社で購入することができます。口座開設は無料ですので、お気軽に投資してみてはいかがでしょうか。株式取引や投資信託の積立がとても便利!関連記事です。iDeCo・ふるさと納税など役に立つおカネの情報】【年末調整や住所変更など手続の方法】を発信中。妻と子1のアラフォー転勤族。ひめだかをフォローする280サポートおねがいします!サポートおねがいします!このブログを維持していくために、読者の皆様でサポートしていただける方は以下のリンクから登録していただければありがたいと思っています。views2019.12.24ひめだかこつこつとスマートに暮らそう関連記事マネープラン私の持っている資産がほぼすべて金融資産である理由みなさんそれぞれ資産をお持ちだとおもいますが、どのような資産をお持ちでしょうか。不動産であったり、車であったり、コレクションであったりといろいろでしょう。私の場合にはほぼ100%金融資産で占められています。こんにちは!ひめだかです。口座管理手数料が無料となるキャンペーンが延長されることになりましたのでお知らせするとともに感じたことをお話し...2017.03.25個別株ネオモバで約定代金が50万円超えてしまいサービス利用料が跳ね上がった話1株からの端株投資で急速に存在感をのばしているのがSBIネオモバイル証券です。バリュー平均法と呼ばれる方法で積立を行っています。(バリュー経路)と実際の自分の残高を照らし合わせて、それに追従するように資産額を追加したりまたは減らしたりする...2018.04.16iDeCo2019年1月と2018年のバリュー平均法による資産チェックを比較してみて感じたこと私はインデックスファンドをバリュー平均法という方法で資産を積み立てています。これはバリュー経路とよばれる資産が増えるシミュレーションと実際の資産を比較して資産が多ければ売却し、少なければ追加で買い付けるという方法です。株式市場が好調な現在、株式100%でいくという方が非常に多く見受けられます。米国株のみでいくぞ!という方が非常に多いのもまた事実ですよね。iDeCo・ふるさと納税など役に立つおカネの情報】【年末調整や住所変更など手続の方法】を発信中。妻と子1のアラフォー転勤族。iDeCo・ふるさと納税など役に立つおカネの情報】【年末調整や住所変更など手続の方法】を発信中。妻と子1のアラフォー転勤族。まとめ:8資産均等型のあとの競争は日本を含む全世界株式!?。