鈴木さんのケース1マレーシアなど海外で働き、生きていく女性も増えてきました。お金のことはしっかり管理したいものですが、「でも、誰に、いつ相談したらいいの?」。そんな悩みをもつ鈴木さんが、初めて資産運用の相談を受ける決意をしました。マレーシアで働き始めて、改めて将来のことを考え始めたんです。それでとりあえず、柏村さんに将来のためのお金の相談をと思ったんですが、私みたいな人が相談しても大丈夫なんでしょうか!?柏村:私みたいな人っていうと?(笑)鈴木:資産運用というと、そもそも富裕層しか相手にしませんというイメージがあって、私みたいなOLなんて取り合ってくれるのかなと思って...。30代に入って、よりお金と将来を結びつけて考えるようになったんです。柏村:資産運用っていう言葉自体が敷居の高いイメージをつくっているのかもしれませんが、例えば鈴木さんが将来のためにお金についてきちんと向き合いたい、という意思があれば、その気持ちをもてた時点で考える必要があると思います。そんなときは是非相談していただきたいです。鈴木:それを聞いてホッとしました。私、月に10万円も20万円も積み立てするなんてとても無理なんですけど、他の方の積立額はどれくらいなんですか?柏村:資産運用はさまざまな方法がありますが、積み立て額だけの話をすれば、一番多いのは4万円から10万円程度ですね。鈴木:4〜5万円なら私でもできるかもしれません!柏村:何歳を目途に、どれくらいのお金が欲しいなど、具体的な目標はありますか?鈴木:具体的な数字を考えたことは正直ないんですよ(汗)柏村:まずはプランニングですよね。10年後、20年後、30年後にはどうなっていたいか、お金をいくら持っていたいか、なりたい自分を描いてみてください。そこも追ってしっかり説明させてもらいますね。資産投資を始める前に、自己分析をしてみよう!鈴木:私みたいな普通のOLでも資産運用ができるということはなんとなく理解できたのですが、では具体的にまず何をすればいいでしょう?柏村:資産運用で何よりも大切なことは、「自分を知ること」だと思います。鈴木:自分を知るというと、つまり自己分析ですね?柏村:そうです。備えて考える必要があるといえます。いえやみくもに不安に感じることのないよう、きちんと自己分析して、人生のどの時期にどれだけお金がかかるのか逆算するのが資産運用のファーストステップです。現在結婚しているか?結婚する予定があるか?もし結婚していれば相手の国籍は?将来こどもが欲しいか?学費をどれほどこどものために準備してあげたいか?将来長期的に海外での居住を希望しているか?将来に向けどれほどの資産を形成しておきたいか?といった、身近なことから分析してみましょう。先のことも見据えることができるようになります。ついてアドバイスさせていただきます。鈴木:自己分析って将来の深刻な問題に向き合うという意味では逃げ出したくなります(笑)。状況を理解するのが大切という意味では、医者が患者を理解した上で、どの薬を飲んだらいいかを決めるのと似ていると思います。我々のようなアドバイザーにご相談いただければ話し合いながら状況を明らかにしていくことが可能です。最終的に資産運用のアドバイスへ結び付けます。