バランスファンドの積立を止めて自作で組み合わせるか迷っています。(13)CLOSEキーワードで記事を検索CLOSEHOME資産形成バランスファンドの積立を止めて自作で組み合わせるか迷っています。juliureaバランスファンドの積立を止めて自作で組み合わせるか迷っています。まとめバランスファンドに甘えていますわたしの投資内容はコア=バランスファンドに、サテライト=先進国株式を合わせる...というもの。(2017年11月)」をご覧ください。言うと、バランスファンドはとても楽です。現状では一度も大きなリバランスをすることなく、目標のアセットアロケーションを作ることができており、大きなメリットを感じています。信託報酬(コスト)が気になるしかし、デメリットもあります。現在わたしが積み立てているバランスファンド世界経済インデックスファンドの信託報酬は0.5%台。単純な平均でおよそ0.2%と言ったところでしょうか。自力で組み合わせることで、ざっくりではありますが0.5%→0.2%へコストダウンできるのです。「100万円を投資しているとしたら、年間コストが5,000円→3,000円になる」とう具合です。これから少なくとも30〜40年投資を続けると考えると、決して無視できない金額。手間をかけずに0.5%台で全世界の株式・債券に分散投資できると考えると、決して高くはないと思います。わたしは、サテライトとして先進国株式をプラスで積み立てています。将来的には、資産配分の変化により、少なからず多少のリバランスや積立額の変更が必要です(先進国株の含み益が大きくなりすぎて自分のリスク許容度を超えるような場合)。梅屋敷商店街のランダム・ウォーカー(インデックス投資実践記)」にて確認させていただいています。外国債券は必要か?世界経済インデックスファンドでは、株式:債券=1:1の配分になっています。バランスファンドを買うことで株式のみならず、国内外の債券にも分散できる点では良い点です。外国債券って必要だろうか?...という疑問。リスクの割にはリターンが少ない印象。それならば、日本の個人向け国債変動10年を買えばいいのではないか、もはやネット証券の定期預金でもいいのかなとさえ思います。(水瀬さんの新著にそのような項目があったので後日で読み込もう)えーん、考えすぎてわからなくなってきたよ。お試しでやってみる?結局、考えていてもわからないなぁという結論です。それならば、実際に自分でリバランス出来るのか、小さな額から試してみるのもありかなと思っています。インデックスファンドなのでその時コストが最安のものを選ぶだけなので楽ちんです。操作的な面においてリバランスは、計算するだけなのでわたしにも出来るだろうと思っています。不安なのは、含み益が大きく出ているファンドを売ることが出来るだろうか...ということ。自分のリスク許容度に収めることが大事だとはわかっていても、含み益伸びていると「もっともっと!」と思ってしまいそう。こればかりは、その時を迎えてみないとわかりません。)の購入を実践してみようと思います!リバランスに対する不安はあれど、長い目で考えると20代のうちに自分の投資方針を決められたら十分かも...と思いつつ。ツイートシェアはてブLINEPocketfeedly14『インデックス投資』人気ランキング『家計管理・貯蓄(20代)』人気ランキングブログ村に参加しています。コメントをキャンセルメールアドレスが公開されることはありません。*ウェブサイト水瀬ケンイチ氏著「お金は寝かせて増やしなさい」を読みました。【‪エポスカード】ポイントの貯め方は?ふるさと納税も還元率UP!‬RECOMMENDこちらの記事も人気です。資産配分(無リスク資産を含む)資産形成2018.5.28【後日談】年利4%ドル定期預金の結末は?資産形成2016.2.920代後半の独身女が資産運用について考える。資産形成2018.5.220代で貯めておくべき貯蓄額とは?自分に必要な額を貯めよう!資産形成2017.12.14水瀬ケンイチ氏著「お金は寝かせて増やしなさい」を読みました。稲敷市産ミルキークイーン15kg<29年度産米...わたしのこと2017.11.16老後資金(将来資金)は目標にしやすい。20代の資産形成の目的を考える。資産形成2018.4.17‪コスト高っ!夫NISAの投資信託を低コストファンドへ変えました。(6)インデックス投資ブログ4+4=6でもない。毎月2~3万のインデックス投資About:ユーリ夫と0歳児の息子と暮らす30代会社員。2016年26歳の時に、将来の不安から資産形成を本格化!2018年に結婚、2019年出産。お金のこと、仕事のこと、くらしのこと、夫婦のこと・・・日々考えていることを言の葉に。