株式会社ネクストフェイズ今の資格に、プラスアルファの強みを|ネクストフェイズは、同業者とは違う分野に秀でた士業・コンサルタントを増やすことで、中小企業の発展に貢献する企業です。「定期的に金融機関と顔をあわせ、事業内容を報告する」ことが、将来の信頼につながります。株式会社ネクストフェイズのヒガシカワです。ネクストフェイズが運営する融資コンサルタント協会では、会員からのメールや電話、ご来訪などによる個別相談にのったり、活動報告をいただいたりしています。資金繰り表と月次報告書と試算表の3点くらいでいいでしょうか?ほかに追加で金融機関に提出しておいた方がよい資料はありますか?ヒガシカワその3点セットで十分ですあまりたくさんの資料を渡しても、見ることができないのでC税理士とはいえ、資金繰り表は実績だけでなく、予定も必要ですよね?ヒガシカワそのとおりです資金繰り表は実績だけではなく6ヶ月先ぐらいまでの予定表が必要です貸付担当役席はとても忙しいもの。提出する資料が多ければ多いほどいいというものではありません。三者のスケジュールを合わせるのが至難の業で...ヒガシカワ次善策として、郵送する手もありますよC税理士その場合、宛先は貸付担当役席?ヒガシカワそのほうがいいですね担当者が会社に来ているのであれば担当者に言付けて貸付担当役席に渡してもらってもいいのですが、しかし...C税理士しかし?ヒガシカワあくまでも理想は貸付担当役席に直接手渡しということを忘れないでくださいねつい郵送に頼ってしまわないよう、できるだけ顔をあわせて話し合うことを、経営者をサポートする士業の側が気をつけたいものです。面談時は四半期でもいいと思いますが信頼度を高めて融資額アップといった効果を確実に狙うなら3点セットは毎月提出したほうがいいですね月次報告には、経営者だけでなく貸付担当役席、さらに自分にとっても負担です。そこで四半期という選択も、もちろん考えられるでしょう。資金繰り表と月次報告書と試算表という3点セット、さらに何より「定期的に顔をあわせる」ということが結局は、信頼への近道なのです。金融機関に毎月訪問し、貸付担当役席と面談することで、借りられる確率や金額は格段に高まります。社長は、なかなか金融機関に行きたがりません。敷居が高い、心細い、何を話していいのか...と不安に感じているからです。社長の不安を理解しましょう。「私が同行しますから、毎月報告に行きましょう」と提案すると、社長の心理ハードルは低くなります。この「金融機関同行サービス」を行うことで、顧問料の上乗せを図ることができます。「お願いしようかな」と考える社長は少なからずいるはずです。金融機関からの見込み客紹介につながりやすくなります。そんな、金融機関との上手なパイプの作り方に関するヒントが手に入ります。6月19日(水)、24日(月)、7月10日(水)、11日(木)、19日(金)※7月以降も日程あり。他行との取引を始める際は、微妙な対応が必要となります。質問のしかた一つで、借りられる確率が大きく変わってきます。株式会社ネクストフェイズ。