2018/06/2720代怠け者はい、どうもこんにちわ!現在もインデックス投資信託の積立を続けておりますが、2018年6月から毎月積立する投資信託を変更しました。バランス8資産均等型の積立をやめたことです。マネックス証券では現在、口座開設で現金プレゼント・キャンペーンを開催中です。ある国にメインに投資していく現在の積立金額ということで、現在の積立の金額とその投資信託の銘柄はこちらです。以前の積立金額はこちら。今まで2本構えで積み立てていたところを、先進国株式の1本のみへと変更です。以前からこの先進国株式へは積立をしていたので、今回で新しく積立を始めたのではなく、これ1本に絞ったというのが実際のところですね。言い換えれば、今までぼくの積立の中でメインを張っていたバランス8資産への積立をやめた、ということになります。8資産均等型への積み立てをやめた理由は以下の通りです。従来版、Slim版合わせて、バランス8資産の合計金額は440万円になりました。資産の分散という目的でバランス8資産を積み立てていた側面があります。考えると、440万円分も保有していれば当面の資産分散としては充分ですね。今後も積立を継続して資産は増やしていく予定ですが、今後さらにバランス8資産として増やしていく必要性はないかな、と個人的には判断しました。コア・サテライト戦略で考えた場合のコア部分がインデックスの分散投資にあたるものなので、ひとまずは440万円分のバランス8資産で充分なコア部分が築けたのかな、という感じですね。着実に資産運用しつつ投資を楽しみたいなら「コア・サテライト戦略」を実践しよう理由2:日本国内への投資をこれ以上する必要がないと感じたご存知の通り、バランス8資産では日本国内への投資比率が37.5%あります。12.5%バランス型と銘打ってはいるものの、実情として「日本への投資比率は高すぎる」と、常々ぼくは思っていました。ぼくはその国へ投資すべきかどうかを、人口の伸び率で考えることが多いです。人口の伸び率イコール経済の伸び率となる場合が総じて多く、ぼく自身もなるべくならば人口増加傾向が強い国に投資していきたい、と常に考えています。そんな考えの中で、人口が減少に転じている日本に37.5%もの比率で投資する投資信託に積立していて本当に良いもののか?そう考えると、もうそろそろバランス8資産への積立はストップしてもいいよな、という結論に至った次第です。バランス8資産は、各資産を12.5%ごとに均等に分散して投資していける、とても簡単な資産分散方法です。一度積立を設定すれば世界各国の色々な資産に自動的に分散投資できる。これは間違いなく大きなメリットです。この比率は完全に固定であり、自分好みの比率に必ずしもなるとは言い難い部分が、どうしてもあります。上でも書いた通り、日本国内への投資比率を下げたいと思ったとしても、バランス8資産では対応不可能です。して色んな投資の世界に触れていくと、やはり自分の思ったようなやり方、思った比率で投資したくなるものです。理由4:NISAで積立するにあたって、複数の管理は煩雑になるので1本のみとした今回の積み立て変更に伴って、今までうまく利用できていなかったNISA口座にて積み立てをすることにしました。一般的な口座とNISA口座とでは、管理上別々の資産として扱われることになります。150万円...と言った具合に。同じ投資信託でも、口座が別々だと管理項目が増えることになるので、なるべくならば無駄に増やしていきたくない...というのがぼくの感覚です。先進国株式への投資は行うとして、増やすならなるべく1つまでだな、と思ったこともバランス8資産への積立をやめたひとつの理由です。積立比率...ということで、現在の積立比率としては先進国株式が100%です。国別比率としては、この通りです。4.87%やはり、先進国でも唯一の人口増加傾向にあり、そして成長を続ける企業が揃った米国の株式市場には、大きな比率で投資していきたいものです。他の先進国にも投資をしていますが、場合によっては米国株式インデックスなどを積み増す形で米国の比率を強めてもいいかもしれません。個別の米国株式も買ってはいるので、積み増しまでする必要はないかもですが。積立回数は今までどおり月2回に積立の回数は、今まで通りの月2回で実行しています。メイン口座としているSBI証券では、月1回だけではなく細かな単位で積立することが可能です。極端な話、毎日積立ということも可能ですが、色々なデメリットもあったりするので、ぼくは月2回の積立回数に落ち着いてます。投資信託を毎日積立するメリットとデメリット月の積立総額が6万円なので、1回3万円の積立を月2回行っている、という動きですね。新興国株式」も時折、追加購入という形で買っています。ASEAN株式を中心に新興国の個別株式にも投資していますが、分散投資という形でもこの投資信託を購入しています。詳しくは記事を見てもらえればという感じですが、「労働人口の増加傾向にある新興国だけに投資する」という理念が、ぼくが気に入っているポイントです。信託報酬が1.167%と、ちょっとばかり高いのが気がかりな点。これだと、ちょっとメインの積立対象とするのは現状キツイなー、と感じてます。ある国にメインに投資していく以上、2018年7月時点での怠け者の積立比率でした。今後、積立比率や金額は微妙に変化するかもしれません。大まかな投資の方針はそうそう変わらないはず。人口増加傾向の国をメインに投資していく、これはやはり鉄則だと思います。貯まっていた現金を投資信託に移し終えました。管理人20代前半、亡くなった父親の退職金から投資信託を購入したことから投資経験をスタート。いつしか30代を越えてしまったものの「20代怠け者」というペンネームで書籍の執筆やブログ運営を行っています。現在の収入源はブログ収益/ストックフォト/YouTube/マイニング/本の印税/電子書籍/投資信託/株の配当金など。複数の不労所得を同時に得ながら活動するフリーランサー。このブログでは、これら不労所得の手に入れ方や増やし方、そして投資についての考え方などをつづっています。Unlimitedで無料で読み放題!30日の無料体験期間でお読み頂けます。怠け者がメイン利用しているSBI証券です。Suicaカードです。このカードの詳細と、激推しする理由はこちら。(2)ファイナンシャルアカデミーの無料セミナーお金のことを真剣に考えようと思ったら、ファイナンシャルアカデミーの「お金の教養講座」の無料セミナーがオススメです。30日の無料体験期間でお読み頂けます。