する?ロールオーバーのご案内。する?ロールオーバーのご案内。する?ロールオーバーのご案内。投資TwitterGooglePocketこんにちは、かたせうみです。本日、自宅に証券会社から「ロールオーバーのお知らせ」なるものが届きました。2014年に始めたNISAで買った商品が、5年経過するからです。NISAを始めたときには、そんな事謳ってなくて、そのまま課税口座にスライドされると思ってたけど、もう一回NISAに入れることもできるみたいですね~。今日は、その内容を記事にしました。~て、どうしようかなっと。利益が非課税になるという、お得な専用口座の事です。この制度は2014年から始まり、非課税期間は5年間です。少額投資の為の非課税制度らしいですが、一般人からしたら、投資で120万はなかなか大金です。利益が非課税になるという事は、もしも、120万で購入した株が、5年の間にテンバガー(投資したものが10倍になるという、投資家の夢)を達成したら、1200万ですから、利益は・・・、え~と、1080万円?1080万円の売却益が非課税になるという事ですね、わぁ~お!そんなうまい話はなかなかありませんが、私は実際に短期間で10倍になった株をいくつか知っています。これが課税口座なら、利益の20パーセントの税金が課せられてしまうんです。いう所で、私も時流に乗って、2014年にもともと持ってた課税口座の他に、NISA口座を開設してチマチマ株を買ったりしてました。その株等が、今年の12月末で5年を迎えることになったので、この度のご案内が来たんですね~。NISA開始当初に口座を開設して投資を始めた人は、2018年の12月末が、満了日です。「NISA」は、2023年までの措置ですが、延びる可能性も0ではありません。金融商品をどうするかというのは、人それぞれですが、大きく分けると以下のようなパターンになると思われます。1、そのままNISAでロールオーバーする持ってる商品の一部、または全てをもう一度NISAに入れるやり方。NISAの非課税枠は年間120万円ですが、ロールオーバー時のみ、そのリミッターがなくなります。移行できる資産に上限額はないので、資産の評価額が120万円を大幅に上回っていても移行が可能です。前途有望な商品なら、これは結構おいしいですね。何といっても非課税ですから、『とりあえずもうあと5年考えましょう。』という感じですか?これからもっと値段が上がるかもしれないし、高くなったらその時売ればいいや♡そうでなくとも、当面の売却予定がなければ、そのままNISAに入れておくのはひとつの手ですよね。5年のうちに10倍になるかもしれないし、うひひ。この場合、もう一度NISAに入れる旨を、証券会社に届けなければいけません。ロールオーバーをするときの注意点ロールオーバーする時は繰越のような感覚ですが、実際は翌年の非課税枠を使って、新規に投資する扱いになります。ロールオーバーする金額によっては、翌年NISAで新たに投資が出来なくなる可能性もあります。120万を超える資産を移行させた場合、非課税枠を使い切ってしまいますから、次年はNISAが使えません。しても買いたい商品があるときは、NISA口座ではなく、課税口座を利用することになります。他にも、損益通算が出来ないとかありますが、割愛します。2、NISAから課税口座に移す。証券会社に連絡しなければ、5年経過した商品は勝手に課税口座に移行されます。来年、NISAで大化けしそうな株を買う予定なら、非課税枠は空けておかないといけませんから、そういう時はロールオーバーしないで、課税口座に移行させたほうがいい時もあります。売却益が出れば税金がとられますが、投資上限がないのでいくらでも買い増しできるし、売買は自由自在。投資家さんたちの記事や掲示板を見てると『NISAは投資できる額が少ないから儲からない』みたいな文章を見かけますが、すごいな~としか言えない・・♨スポンサーリンク課税口座に移すときの注意点ここで、課税口座に移すときの注意点です。上の説明で、「ロールオーバーする時は、NISA口座に新規投資する扱いになる。」と書きましたが、課税口座に移す時も同じです。NISA口座で買った商品の評価額が下がっていたら、下がった評価額で新たに投資することになります。年月を経て価格が元に戻ったとしても・・・、それは利益とみなされます。利益という事は、売却時には、税金がかかります。・・・、なんか、納得いかない・・。3、この際だから、売却しちゃってFXとかに投資!ロールオーバーも、口座の移行もしないで売っちゃう!!手元に残ったお金で、旅行に行くとか、貯金するとか、子供の学費とか・・。現金にした分で、新しい株や投資信託を買う?それとも・・思い切って、これを元手にFXや仮想通貨に投資を始める??運用成績が悪くない商品なら、貯金するよりは、NISAに置いておいた方がいい気はしますけどね・・。なければ売却して、もっと大きいリターンを狙うのもありですね。それで、私はというと・・・?それでですね、私はどうするかというと・・・・。ロールオーバーですね、アナグマ戦法で。いうのも、今我が家には新たな投資をする余裕がないので、来年のNISA枠を使う予定がないのです。方は、正直思ったほど好調でもないので、もうどうでもいいんですが、まぁ、運用成績が今はマイナスでないので、もう少しこのままでもいいかなと思っています。「なとり」株は、全く売る気なし。地味でぱっとしないけれど、優待はお酒のおつまみだし、配当は、預貯金するよりずっといい。急成長のビジョンは見えませんが、最終的に売却する時に、取得金額より高くなっていればいいんです。魚貝の高騰に負けず、頑張って頂戴。それでは、読んでいただき有難うございました。する?ロールオーバーのご案内。はてなブログPro旅行記や、商品の検証、映画の感想等を書いていく予定です。話題カゴメから株主優待到着。スピリッツ優待品レビュー!鳥取のお菓子の会社ですよ。投資サッポロホールディングスから2018年12月期の優待到着!3年以上保有はちょっとだけ違う。旅行こんにちは、かたせうみです。