つみたてNISAでローリスクな投資がしたい。ご希望の方リンク・引用・転載について問い合わせつみたてNISAでローリスクな投資がしたい。そんなときにおすすめの投資信託はこれだ!2019年6月3日つみたてNISA老後資金つみたてNISAHOME投資NISAつみたてNISAつみたてNISAでローリスクな投資がしたい。(iDeCo)と同様に税制優遇がある分散、積立、長期で投資をすることができる制度ですが、いくつか相違点があります。その一つが定期預金などの安全資産(無リスク資産)がラインナップされていない点です。ローリスク・ローリターンの代表的商品である債券のみの投資信託も対象となっていません。株を中心とした投資信託など比較的リスクが高めの商品の中から選択しないといけないんですね。老後資金のためにつみたてNISAを始める方などはローリスク投資(リスクが低い投資方法)を希望している方も多いと聞きます。そこで今回はつみたてNISAで選択できる比較的ローリスクな商品のうちおすすめの5本をご紹介していきます。つみたてNISAってなに?って方はこちらの記事からどうぞ関連記事いまさら聞けない「つみたてNISA(積立)」とはなにか?。(iDeCo)のまとめ記事を書いたところ、好評でしたのでその続編としてつみたてNISA版を作ろうとしてあることに気づきました。つみたてNISA対象のローリスク投資信託まとめつみたてNISAでリスクが低い商品はどういうのがあるのか?つみたてNISAの対象となっている商品は金融庁が厳しいルールを設けそれをクリアしたものだけが対象となっています。基本的に分散、積立、長期で投資をすることが前提となっているため定期預金などの安全資産やリスクの低い債券のみの投資信託は対象とされていないんですね。つみたてNISA対象でリスクが低い商品にはどのようなものがあるのでしょうか?これは簡単です。リスクの低い債券(とくに国内債券)を多く含んだバランスファンドがリスクが低くなります。その分理屈上のリターンも低くなります。債券が増えれば増えるほど基本的にローリスク・ローリターンになるってことですね。債券を含んだ代表的な商品は以下のものがあります。国内債券1/6、先進国債券1/6実は結構ラインナップされているんですね。債券の中でもリスクはかなり違います。一般的に以下の順でリスクが高いと言われます。国内債券<先進国債券(為替ヘッジあり)<先進国債券<新興国債券ローリスクで行くなら国内債券の比率が大きいことが重要と言えるでしょう。私の考えるローリスク投資信託の基準もちろんリスクを低くすることだけを考えれば国内債券が多ければ多いほど該当することになります。それではせっかくのつみたてNISAの運用益が非課税というメリットは活かせません。そこで私が考えたつみたてNISA内のローリスク投資信託の基準は以下です。債券比率が全体の50%以上。債券のうち国内債券の比率が70%以上。以上の条件で抽出します。ちなみにこれは国民年金などの運用しているGPIFの運用比率を元にしたものです。今回は国民年金の運用よりもリスクが低ければローリスク投資信託であると定義しました。この定義を元に比較していきます。参考:GPIFの投資比率GPIFの基本ポートフォリオは下記の通り設定されています。国内債券35%、国内株式25%、外国債券15%、外国株式25%ちょうど株が50%、債権50%となっていますね。債券は70%が国内債券となっています。テレビのニュースや新聞などでは[...]私が選ぶつみたてNISA対象のローリスク投資信託それでは条件に合致したつみたてNISA対象のローリスク投資信託をみてみましょう。意外?に少ないんですよ。ダイワ・ライフ・バランス30まずはダイワ・ライフ・バランス30です。SBI証券取扱の投資信託の中で販売金額週間62位、販売件数週間54位となっており人気もそれなりにある商品です。内外の株式および債券に投資します。以下の通りとなります。0.1944%と比較的低めの商品です。最適化バランス(保守型)です。概要ファンドごとに目標とするリスク水準(標準偏差)を設定し、目標とするリスク水準に応じて各資産別の投資比率を決定します。以下の通りとなります。最適化バランス「目論見書」より具体的な投資比率は公開されていませんが国内債券だけで半分は50%を超えており、先進国債券も為替ヘッジありで多くの投資比率を占めているかなりローリスクな投資商品となります。債券比率が大きい割にちょっと高めかな・・・DCニッセイワールドセレクト(安定型)次はDCニッセイワールドセレクト(安定型)です。投資対象としたバランス運用を行い、国内外の株式市場および債券市場の動きを捉えることを目指します。以下の通りとなります。国内債券がかなり多いこともあり比較的低めの商品となります。ニッセイ・インデックスパッケージ(国内・株式/リート/債券)次はニッセイ・インデックスパッケージ(国内・株式/リート/債券)です。)および債券に分散して投資を行います。基本投資割合は債券70%、株式15%、リート15%とし、各投資対象資産の指数を基本投資割合で組合せた合成ベンチマークの動きに連動する投資成果をめざします。こちらはリートも入った商品となりますね。以下の通りとなります。0.30456%です。国内債券がかなり多いわりにはちょっと割高な気もしないでもありません。三井住友・DC年金バランス30(債券重点型)次は三井住友DSアセットマネジメントの三井住友DC年金バランス30(債券重視型)です。内外の株式・公社債に投資する4つのマザーファンドの組入れを通じて、わが国を含む世界各国の株式、公社債に分散投資することにより、信託財産の着実な成長を目指した運用を行います。以下の通りとなります。今日ご紹介した中では真ん中くらいですね。つみたてNISA対象のローリスク投資信託の成績等を比較それでは今まで見てきたローリスク投資信託の成績等を比較してみましょう。標準偏差とは平均を中心にして、そこからのバラつきの度合いを示した指標です。期待されるリターンに対して実際のリターンがどれだけ変動したかをもとに測定した指標です。数値が大きいほどバラつきが大きくリスクが高いことを指します。最適化バランス(保守型)が最も低くなっています。最適化バランス(保守型)は信託報酬が高めなのと純資産額がかなり少ないのが気になりますね。リターンでは1年でみればニッセイ・インデックスパッケージ(国内・株式/リート/債券)がトップ3年だとまだ計測できない(3年経っていない)投資信託が多いですがダイワ・ライフ・バランス30が最も成績が良いです。つみたてNISA対象のローリスク投資信託まとめ今回は「つみたてNISAでローリスクな投資がしたい。そんなときにおすすめの投資信託はこれだ!」と題してつみたてNISA対象のリスクの低い投資信託を見てきました。以上の結果をまとめると個人的なおすすめはダイワ・ライフ・バランス30です。純資産も多く、信託報酬率も低めです。次点は三井住友DC年金バランス30(債券重視型)とDCニッセイワールドセレクト(安定型)かな。他の2つも悪くありませんが、運営期間が短いこともあり純資産額が少ないです。長期間投資をすることを考えるとちょっと不安がありますね。今後に期待したいところです。そのため長期的な投資を考えるならこの3本がおすすめになりますね。あとは比率の好みで選択するのがよいでしょう。年金バランス」なんかは低リスク投資でつみたてNISAは対象なら最適だと思うのですがラインナップに入りませんね。こちらも今後に期待でしょうか。【つみたてNISA(積立NISA)】迷ったらこれ。おすすめ投資信託5選つみたてNISA(積立NISA)の取扱商品が各社続々でてきています。SBI証券、楽天証券、マネックス証券、松井証券あたりはかなりの充実度です。よいツボをつ[...]最後まで読んでいただいてありがとうざいます。読んでいただきありがとうございました。フェイスブックページ、ツイッターはじめました。「シェア」、「いいね」、「フォロー」してくれるとうれしいです最新情報をチェックしよう!フォローするこの記事を書いた人koge豊かに生きていく上で必須なのがお金の知識です。日本では「お金」が汚いものという認識が根強く、あまり勉強されてきませんでした。そのため今後は老後破産が増えてしまうなんて話もありますね。そんな世の中を少しでも変えたいという強い信念を元に「お金に生きる」を立ち上げました。実際の経費率を確認しよう為替ヘッジは必要?いくら積立てればよいかつみたてNISA統計データつみたてNISAの途中解約つみたてNISAとリバランスつみたてNISAの分配金の考え方つみたてNISAの出口戦略つみたてNISA人気記事ランキングつみたてNISAカテゴリつみたてNISAを貯金感覚でやるのはかなり危険。連携して毎日積立が最強。楽天証券と楽天銀行を使えばつみたてNISAで最大3%ゲットできる裏技が終了。今後の対策を考える2019年1年間のつみたてNISAの運用成績(実績)を大公開。どれだけ投資してどれだけ儲かった?【つみたてNISA(積立NISA)】迷ったらこれ。最新記事お金2020年4月1日から民事執行法が変わる。養育費や損害賠償がある方は要チェックお金2020年4月から民法が120年ぶりに変わる。お金に関わる重要ポイントをまとめてみた。iDeCo2020年1月時点のiDeCo(イデコ)の運用成績(実績)を大公開。2010年11月キーワードで探すつみたてNISAの最新記事つみたてNISA対象投資信託のトータル・リターンランキング。上位はまさかのアクティブ型が独占【2019年12月まで】2年間つみたてNISAで毎日積立を実行してわかった毎日投資のメリット・デメリット2019年1年間のつみたてNISAの運用成績(実績)を大公開。どれだけ投資してどれだけ儲かった?新NISAは2024年から。お金に生きる.ホームシェアメニューTOPへ。