会社経営の“なぜ”を考えて資金繰りをマスターしようその他2019.06.24資金繰りが上手くできていない会社は、どうして上手くできないかと言うと、そもそも重要性を理解していないということが多々見られます。それほど重要ではないと考えているのですから、資金繰りをうまく回すという観点で考えることもできませんし、資金繰りがうまくいくはずはありません。そこで本稿では、会社経営で「なぜ」と疑問になりやすいことについて解説していきます。資金繰りを理解すれば「なぜ」が解消され、資金繰りの重要性も分かってくることと思います。借金返済まとめなぜ黒字なのに倒産してしまうのか?まず、赤字と黒字についての疑問があります。赤字ならば倒産するのに、なぜ黒字で倒産してしまうのでしょうか。資金繰りが理解できていないと、黒字倒産も理解が難しいため、まずは黒字倒産の「なぜ」を解決しましょう。黒字とは、利益が出ている状態のことであり、赤字とは利益が出ずに損失になっている状態のことです。帳簿を手書きしていた時代、売上から経費を差し引いてマイナスになったときは赤字で記入していたため、損失状態を「赤字」と言います。会社経営ならば、黒字の場合には黒字決算、赤字の場合には赤字決算とも言います。赤字になると、利益が出ていない状態ですから、銀行に支援をお願いしたり、社内に留保している現金で損失を賄ったりしながら経営を続けていくことになります。それが出来なくなれば、取引先への支払いができなくなり、事業が継続できなくなります。これを倒産と言います。赤字すなわち倒産と考えている人も多いが、それは間違いだ!赤字ならば倒産の危険性は高いですが、あくまでも倒産とは色々な支払い(仕入先への支払い、銀行への返済、事務所の賃料、従業員の家賃などの支払い)ができなくなり、事業が継続できなくなる状態のことを倒産というのであって、赤字と倒産は同じ意味ではありません。赤字にせよ黒字にせよ、決算内容がどうであれ、事業が継続できなくなってしまったら倒産なのです。黒字の会社でも、売掛金が2ヶ月先に入る状態で、1ヶ月先に買掛金の支払いがあり、その支払いをこなすためのお金がなければ支払いができなくなりますから、倒産の危険性があります。これを黒字倒産というのです。逆に、赤字でも事業が継続できれば倒産はしません。赤字の会社でも、銀行から借り入れたり、資産を売却したり、取引先と交渉して支払期限を延長してもらったりすれば、倒産することはないのです。赤字か黒字か、つまり利益が出ているかどうかというのは、あくまでも会計上の数字に過ぎないわ!会計上の数字の通りに売上が入金されなければ、お金が足りなくなってしまうのです。会社経営をしていく上では、感覚的に「儲かっている」「儲かっていない」と考えるのではなく、期日通りに支払えるかどうかを管理していかなければなりません。そのために必要となるのが、資金繰りです。赤字や黒字、倒産の意味は資金繰りの基本であり、まず明らかにしておくべき知識です。CFレッドもし今、資金繰りにお困りなら、こちらの窓口に相談されてみてはいかがでしょうか。そんなとき、気軽に資金相談ができるのがファクタリングジャパンです。あな...factoring.co.jp2018.12.11なぜ儲かっているのにお金が足りなくなる?赤字=お金が足りないというイメージは誰にでもあるでしょう。確かに、赤字の会社は、損失を出している状態ですから、よほど資金が潤沢でなければお金が足りなくなってしまいます。黒字=お金が足りているかというと、決してそんなことはありません。黒字は利益が出ている状態であり、いわば儲かっている状態なのに、どうしてお金が足りなくなってしまうのでしょうか。黒字でお金が足りなくなる原因を大まかに知っておくと、資金繰りへの理解が一層深まることでしょう。その原因は、主に以下の通りです。事業を始めるためには、必ず設備投資が必要です。営業車、工場の機械、オフィスの機器、お店の内装など、色々なことにお金がかかります。これは事業を始める時はもちろんのこと、新規出店の時、生産規模を拡大するとき、新しい機械を導入するとき、新しい支店を出すときなど、事業拡大の時も大きな負担となってきます。これらの設備投資は、事業を始めた後、長期間をかけて回収していくことになりますから、まだ売上がないタイミングで多額の出費をすることになります。設備投資にお金をかけすぎると、その後の資金が足りなくなり、せっかく利益が出ていてもお金が足りなくなるという状態になる可能性があります。多くの業種において、在庫を確保し、それによって製造・販売などをすることで利益を上げていきます。これも設備投資と同じように、実際に利益が得られる前に在庫確保のための出費があることになります。CFレッド売る前にお金が出ていくのだから、利益が出てもお金が足りなくなってしまうのだ。過剰在庫を抱えた場合などにこれは顕著になります。1000万円分の在庫を仕入れると、会社の資金は1000万円の現金が1000万円分の在庫になります。これが予定通りに全て売れると良いのですが、200万円分の在庫がいつまでたっても売れないならば、会社の現金はいつまでたっても—200万円のままになりますから、800万円分を売って儲かっているような気がしても、実際には資金繰りは厳しくなるのです。売掛金、今すぐ現金化できます。フォーム送信で調達額がすぐに分かるサイトがこちら。そんな場合はメンターキャピタルの無料診断を利用してください。診断結果から資金調達できると判明すれば、すぐに振り込まれます。メンターキャピタルの無料診断...factoring.co.jp2018.12.11掛売り掛売りとは、後日の支払いを約束して商品を引渡し、その場では代金を受け取らずに取引をすることです。売ったのに、お金が入ってくるのが後ならば、お金が入って来るまではお金が足りなくなります。その売上を得るためには、原材料を仕入れ、製品を製造し、在庫を管理し、営業ルートを開拓し、営業によって取引にこぎつけ、ようやく販売しているわけです。その掛売りによって売掛金が生じるまでに、会社は既にたくさんのコストを負担しているのです。お金が入ってくるのが近い将来ならば、それほど問題ないことも多いですし、多くの会社が掛売りをしていることからも、そのことが分かると思います。CFイエローしかし、入金日が先になればなるほど、資金不足は深刻化していくよ!また、掛売りをしているだけでもお金が足りなくなりますが、返済期日にきちんと返済されなかった場合には、もっとお金は足りなくなります。売上から様々な費用を差し引いた利益に対し、税金がかかります。税金の支払いに充てる費用を常々プールできている会社は非常に少ないですから、税金の支払いのタイミングでお金が足りなくなることがあります。四苦八苦してお金をかき集めて、なんとか支払ったとしても、それ以降でお金が足りなくなってしまいます。税務上の売上高には、掛売りで売ったものの売上も含まれます。現金として回収できていない売上も含めて計算した税金を支払わなければならないのです。返す必要のない、助成金で資金調達する方法もあります。会社が資金調達をする方法には、いくつかの方法が考えられます。代表的な方法は金融機関からの融資であり、これが資金調達の基本となります。融資には返済がつきものです。ため、在庫確保のため、掛売り後の入金までの運転資金のため、法人税支払いのためなど、会社は色々な理由で金融機関からお金を借ります。借りたお金は返す必要がありますから、毎月の利益から元金と利息分が引かれていきます。返済期間が短かったり、金利が高かったりした場合には、月々の返済額が高くなりますから、なおさらお金が足りなくなります。上記の事柄は、会社が儲かっていても起こることです。CFイエローむしろ、儲かっているからこそ起こることも考えられるよ!儲かっているからこそ新規出店をしてお金がかかった儲かっているからこそ在庫を増やしてお金がかかった売掛先が増えて儲かったからこそ未入金の売上が増えた儲かったからこそ法人税も高くなったなどということこれらは普通にあり得ることです。経営者は、資金繰りテクニックによって、これらの資金難に立ち向かっていく必要があります。逆に言えば、会社経営にはお金が足りなくなる要素が満ち溢れているのに、それに対処できなければ会社経営は不可能だとも言えます。業界最大手の資金調達プロなら、10社のうち9社で資金繰りが改善しています。資金調達プロに関する関連記事はこちら資金調達プロというサイトは何をしてくれるのか?銀行融資やファクタリングを検討してインターネットで検索を行うと、検索結果の上位に「資金調達プロ」というサイトがヒットします。検索画面のタイトルには、以下の表示があります。サイト...factoring.co.jp2017.08.12まとめ資金繰りとは、会社のお金のやりくりのことです。会社の最大の目的は利益を上げることですが、それも会社が事業を継続できて始めてできることです。事業が継続していくためには、経営者がしっかりと資金繰りをしていく必要があるのです。いくらカリスマ性があって、利益をどんどん出せたとしても、資金繰りができずに資金不足になり、事業が継続できなくなれば倒産します。逆に、カリスマ性などない経営者でも、しっかりと資金繰りをしていけば倒産しませんから、その中で安定して利益を上げていくこともできるのです。本稿によって、資金繰りの重要性が分かったら、是非当サイトの記事を色々と読んでほしいと思います。経営の役に立つ知識が得られることでしょう。銀行も金貸しと考えれば、交渉の方向性が見えてくる銀行と聞くと、金融庁の監督を受けている組織でもありますし、公的使命も帯びていますから、どこか救済機関のようなイメージがあるかもしれません。銀行は民間の会社であり、多くは株式会社ですから、営利目的で営業されています。活用できる完全マニュアル中小企業の資金調達方法は、融資や出資だけではありません。比較的新しい資金調達方法として、少人数私募債という方法があります。これは、中小企業が小規模の社債を発行することによって、資金調達をするというものです。銀行格付けは、銀行の融資判断に大きな影響を与えます。良い格付けを獲得すれば、好条件での融資を引き出すことが可能であり、格付けが低ければ融資を受けることが困難になります。創業期における日本政策金融公庫での資金調達と、調達後の資金繰りについて創業期の会社は、まだ創業期であるがゆえに会社や商品の認知度が低く、広告費を始めとしたコストがかかる時期です。金融機関が重視する「ヒト・モノ・カネ」。重視される「カネ」はどう分析される?会社の経営を安定的に回していくため、またビジネスを拡大していくためには、金融機関からの融資が欠かせません。資金繰りに悩むことが多い中小企業では、金融機関と良い関係を築いていくことが重要です。間違った節税が資金繰りを悪化させる!期ズレによる絶税は本当に効果があるか?税金の支払いは、会社にとって負担の大きいものであり、この負担を軽くするためには節税対策が重要です。節税は正しく行なわなければ、効果が得られないばかりか、却って資金繰りが苦しくなってしまうこともあります。年商によって税務処理の方針と税理士選びはどのように変わる?2019.12.16予定調達額を考える際には、支店の裁量権も考えること2019.06.28銀行から借りられるのは信用力の高さ!借入を悪と思ってはいけない理由2019.06.28資金使途は「手元資金を厚くしたい」でもOK!2019.06.28銀行との付き合いに悩んでいる?銀行を勘違いしているかもしれません。補助金タイトルとURLをコピーしました。