ダウ27000ドル突破の今だからこそ過去100年の株式市場から分散投資の重要性を理解しよう。株式・マーケット»ダウ27000ドル突破の今だからこそ過去100年の株式市場から分散投資の重要性を理解しよう。コラムtwitterfacebookhatenabookmarklineダウが27000ドル突破と最高値更新となっています。米国!!しかし私は米国一点投資ではなく広い地域に分散した投資をしています。その理由の一つとなっているのがクレディスイス証券が発行している株式市場の100年リターンの資料です。2018」グーグルで調べたら2019年版も出ていますね。この資料は誰でも見ることができるのでグーグルで検索してください。PDFとなっています。暴落・急騰の歴史から読み取れる大切なこと破壊的な暴落を避けるためには登録すれば最新情報をキャッチ出来ます1900年〜2017年までの株式のリターン117年の長期リターンを見ると先進国は年平均8.4%新興国は年平均7.4%1900年に先進国株式に1ドルを投資すると2017年には12877ドルになっている計算になります。1900年に100ドル投資をして気絶してそのまま忘れで死んだとすること曽孫の世代辺りに128万ドルの資産が残っていることになります。凄まじいリターンですね。一年単位で8%のリターンも複利で増えていくと凄まじいリターンになります。資料を見ると値下がりのところがとても小さく見えますが、この値下がり時に投資を止めない条件がつきます。これが結構難しいのです。1年間)この資料では米国・英国・フランス・ドイツ・日本の五カ国の株式のデータが載っているのですが、最も暴落した時期は各国それぞれ違うことがデータからわかります。-96%株式市場の大暴落時はどれも歴史的な出来事なのですが、必ずしも各国が同じように暴落している訳ではありません。第一次世界大戦では日本と米国はプラスのリターンとなっています。日本は第一次世界大戦時は+66%ですから逆に大幅上昇の時期です。ウォール街の大暴落時も日本は意外にもプラスになっています。このデータは年単位となっているのですが、瞬間的な最大下落率はもっと下がっています。ウォール街の大暴落の年下落率は-61%となっていますが、最大下落率は-89%と十分の一になっています。第二次世界大戦の敗戦国のその後のリターンが凄まじい!また第二次世界大戦の敗戦国、日本とドイツの市場の暴落とその後の急騰も凄まじいです。日本は戦争中の10年で96%とほぼ破壊的な暴落をしましたが、次の10年で1565%の急騰、つまり10年で15.65倍になっています。仮に1939年に100万円を投資したとすると戦争終了の1945年には4万円になっていますが次の10年で4万円が15.65倍になり62.6万円となっていることになります。凄いのはドイツでドイツは戦後の10年で43.75倍になっています。同様に100万円を投資をすると終戦で12万円になりその後43.75倍525万円と十分なリターンを上げていることになります。これは意外かもしれませんが戦勝国の米国株式市場のリターンより高いのです。米国は第二次世界大戦中の10年のリターンが22%とプラス。その後の10年は430%の上昇と悪くないのですが、同様に100万円を投資をしていたとしたら402.6万円にしかなりません。20年間のリターンはドイツの方が高かったことになります。普通に考えると戦勝国の株式の長期リターンの方がずっといいと考えると思うのですが実際はそれほど変わりません。日本のリターンが一番悪いのですがその後の30年で驚異的なリターンを上げていくことになります。世界に分散をしているとどの時期でも大体50%ほどの下落になります。歴史的な暴落・世界が終わるような大きな戦争があっても株式市場は存在していた。驚かれる方も多いでしょうが戦争中でも株式市場の売買は行われていたのです。米国は理解できますが、日本やドイツもマーケットは開いていた。国によって下落率はかなりばらつきがあること。下落が大きいほどその後の上昇が大きい。これは上昇率が高いと暴落率も高く。暴落が大きいとその後の上昇率も高いことが多い。俗に言う「山高ければ谷深し」なのです。50%以上の暴落は20年に一回ぐらいの割合で起こっていることです。リーマンショックは100年に一回と言われましたが、実はリーマンショッククラスの大暴落は結構頻繁に起こっていのです。リーマンショックが100年に一回だからもう当分来ないだろう・・・なんてことはないのです。人生100年時代と考えると投資をしていると一回どころか二回・三回と遭遇する可能性がとても高い。リーマンクラスの暴落でも十分耐えられるようなポートフォリオを作っておく必要があります。今後の株式市場が同様に7%〜8%の高いリターンを上げていくとしたら、同様に大暴落も定期的に起こると考えるのが自然です。暴落が起こらないでリターンだけが今後も起こると言うのは都合の良い解釈です。暴落が起きるから長期的に高いリターンが上がる、それが株式市場というものと理解すべきでしょう。破壊的な暴落を避けるためにはこのように例え米国と言えども暴落するときは破壊的な暴落は起きます。未来も起こるでしょう。そのための回避方法としては地域の分散投資をする。株式以外の資産に分散をするこの二つを徹底することだと思います。世界に分散することで80%〜90%の破壊的な暴落から50%ほどの暴落に抑えられる可能性がある。これでも十分大暴落ですが・・・・そして株式以外の資産・・・実は暴落時は長期債券と金が相性がとてもいい。株式の分散先として超・長期債券と金に投資をすることで暴落率を大幅に下げることが可能です。こちらの本をお勧めします。私の米国長期債券に最近投資を開始したのですが株式と反対に動くことが多くて面白いですね。このような動きをしてくれるとリスク分散に役立ちそうです。超・長期債券と株式の相関関係がポートフォリオのリスク分散に向いているかもしれない。セミリタイアや老後など労働収入がない時に破壊的な暴落は避けなくてはなりません。ダウが27000ドルを突破でやっぱり米国最強・長期的に米国株式だけに投資をしていけばいいというのは、過去100年の株式市場の長期的なリターンから間違ってはいないのですが、調子が良い今だからこそ、20年に一回ほどと予想以上に頻回に起こる大暴落時に市場から撤退しないで投資を続けることができる環境を日頃から作っておくことが大切だと思います。分散投資大切ってことです。コラムmoreお便りコーナー2019/03/08【質問箱】ブログで月5万円稼ぐにはどうしたらいいか?2018/12/03ツイッターの最後の質問にお答えします。2018/08/05【お便りコーナー】配当金の手取りが90万円ですが働かず台湾やタイで生活していくことが可能か?2018/07/16【お便りコーナー】台湾・台中の月5万円生活の内容を紹介します。【2018年8月最新版】2018/07/13【お便りコーナー】つみたてNISAのオススメの積立商品と実績の紹介(2018年6月末)moreセミリタイヤについて2020/01/115年目の真実!!底辺セミリタイアは資産2000万円・年収100万円が最適解。2020/01/01【5年目】あけおめ!今年もやっぱりセミリタイア!!この生活に向いているので後30年続けます!2019/11/09目標の年間生活費100万円不可能か!!!更なる高みを目指して月3万円生活を目指す!!2019/09/28香港ホテル価格暴落中!来年2020年は香港ノマドの時代か?2019/09/22今月でフルタイムの仕事を辞めて丸四年が経ちました。このまま飽きずにセミリタイアを続けていけそうです。moreアジア暮らし準備編2019/10/27【バイバイ6s】iPhone11を台湾で購入しました。四年ぶりの新しいiPhoneです。2019/09/03【旅の持ち物】旅のバックの中身を紹介。2019/03/28月収20万円の合法的な3つの節税方法を紹介します。more日記2020/01/12【日記】つれづれ台湾セミリタイア日記【2020年一月第二週】2020/01/05【日記】つれづれ台湾セミリタイア日記【2020年一月第一週】2019/11/0311月は香港へ行きます!その後はフィリピンかミャンマーへ。新しい国の開拓をします。2019/07/11ブログタイトル変更!新生cubブログ誕生しました。2019/07/02人生100年時代の生き方はセミリタイア実践者が参考になるよ。more海外セミリタイア生活費2020/01/17マネックス証券のイデコ口座でリバランス完了2020/01/142020年の収支均衡型・底辺セミリタイアの収支と予算を公開!2020/01/133年目の2020年つみたてNISAほぼ一括投資完了。2020/01/062020年度の台湾版ダウの犬投資法、銘柄入れ替え終了。2020/01/03【2020年版】100万円あれば老後資金2000万円も安心?驚異の年利13%のタバコ株投資法は2019年有効だったか?moreアジア暮らし実践編2020/01/09日本のネット環境はチャイナモバイル(中国移動通信)の継続型プリペイドSIMで決まりか。2020/01/08旅好きの必須のサブカードになったミライノカードGOLDの年会費を無料にする方法とSBI銀行のスマートプログラムを簡単に4にする方法を紹介2019/12/26バンコク・マンダレー〜深セン・香港の旅費と泊まったホテルの紹介2019/12/20【セディナカードよりお得?】楽天カード、海外キャッシング手数料全額キャッシュバックキャンペーン今日から開始!2019/12/15【楽天経済圏】エアアジアで楽天ペイ決済可能に!期間限定ポイントの使い道が増えて良かった。more小商いからの収入2018/12/01台湾屋台ビジネスに興味のある人います?台湾の屋台の家賃相場を調べたので紹介します。moreアジア暮らしお金編2020/01/17マネックス証券のイデコ口座でリバランス完了2020/01/16ブログ収入が今月100万円超えそうなのでセミリタイアしながらブログで100万円稼ぐ方法を教えるぞ!2020/01/133年目の2020年つみたてNISAほぼ一括投資完了。2020/01/10誰も知らない?黄金の10年だった日本の株式投資!!2020/01/08旅好きの必須のサブカードになったミライノカードGOLDの年会費を無料にする方法とSBI銀行のスマートプログラムを簡単に4にする方法を紹介more観光・生活2019/12/26バンコク・マンダレー〜深セン・香港の旅費と泊まったホテルの紹介2019/12/18【びっくり!!】ミャンマー・マンダレーの翡翠・宝石市場は中国人のネット販売の拠点だった!2019/12/17【マンダレーノマド】ミャンマー・マンダレーは沈没向けの街!物価はアジア最安値ランク【2020年版】2019/12/01ミャンマーの通信業者「Mytel」(メイテー)のお手軽データ購入方法を紹介。2019/11/30ミャンマー・マンダレーでATMのキャッシングの方法と早期返済と手数料の紹介more海外セミセミリタイア投資部2019/03/24米国債券市場に逆イールドがやって来た。つれづれ台湾セミリタイア日記【2020年一月第二週】5年目の真実!!底辺セミリタイアは資産2000万円・年収100万円が最適解。誰も知らない?黄金の10年だった日本の株式投資!!日本のネット環境はチャイナモバイル(中国移動通信)の継続型プリペイドSIMで決まりか。人気記事ブログ収入が今月100万円超えそうなのでセミリタイアしながらブログで100万円稼ぐ方法を教えるぞ!伝説のザ・ノンフィクション・漂流家族を7年ぶりに鑑賞。今の田舎移住ブームを警告するドキュメントだ。紹介します【最新版】投資を始めるには正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