事務所の概要サービス/ライフプランサービス/資産運用サービス/不動産サービス/税務・相続アクセストップ›サービス/ライフプランサービス/ライフプラン<ライフプランを考える意義>「ライフプラン」とは生涯生活設計の事で、その人自身の今後の人生の過し方の事です。領域としては、1生きがい・2健康・3経済という3つの領域があります。この中で、FP上のライフプランニングとは主に「3経済の領域」をいいます。それでは、なぜライフプランを考える必要があるのでしょうか?それは、日本が90年代から「経済成長中心の社会」から「成熟化社会」への劇的な転換時期を迎えたからです。その為「会社や国が全て面倒を見てくれる時代ではなくなった!」という事です。目の前に迫り「退職後の長い時間をどうやって過ごすか?」という事が、大きなテーマになってきているからです。以上から、会社に依存した、又公的年金だけに依存した生き方が、できなくなってきています。言い換えれば、「会社や国には頼れない。)」という発想が求められています。その為、各自一人一人が自分自身どうやって生きていくのかを考え「自分の人生(ライフプラン)は自分で作る!」という事が必要になっています。当事務所では、このような問題意識を持ったお客様を全力でサポートしていきたいと考えています!<サービス内容>1.キャッシュフロー表の作成&ご提案お客様の現在の状況や要望事項等をお聞きして、キャッシュフロー表を作成する事で現状の問題点を明確にし、包括的な改善策の提案を行います。2.各種保険の見直し余分な保障がないかどうか、又逆に必要な保障が確保されているかどうか?現在ご加入の各保険の見直しを行います。収入をUPさせる観点から、手持ち資金に余裕があれば、定期預金や国債等よりも有利な資産運用を提案します。余分な経費を削減する観点から、現在ご加入の各住宅ローンの見直しや、借り換えの是非の検討を行います。新規の住宅購入や住み替え等の予定があれば、物件選定や新規住宅ローンの提案を行います。5.年金に関するアドバイス定年退職後の公的年金や企業年金(特に確定拠出年金)についての疑問点に対し適切にお答えすると同時に、アドバイスします。相続対策の提案を行います。統一したデザインで、シンプルな内容になっていますので、ゆっくり見て頂けたら幸いです。各ページの内容は、充実したコンテンツになっています。注)基本的に毎週末、お客様の日常生活において役立つ各種レポートやブログを「メルマガ」にて発行しています。