ひすいが本気で富裕層になるまでの過程を記すサイトです。関して投稿しています。ロボアド投資8月のロボアド投資として、WealthNaviとTHEOの運用状況の比較を紹介していきます。筆者は今年の3月からロボアド投資を始めたので投資経過月は5カ月となります。両ロボアドの運用条件は以下の通りです。(-0.22%)今月の評価損益は円ベースでは少し下げましたが、ドルベースではマイナス幅は小さくなりました。インデックス積立という投資方法は1カ月やそこらでは大した変化見れないこともよくあるので、こんなものでしょう。評価損益(円):+9,633(2.75%)評価損益(ドル):-48.46(-1.48%)WealthNavi同様で、円ベースではプラスでドルベースだとマイナスになっています。WealthNaviとの違いは、WealthNaviよりTHEOの方が利益が低いということです。これまで4カ月間でこの差は未だに埋まっていない状況です。ロボアドバイザーのポートフォリオ比較WealthNaviドルベースでみると、日欧株(VEA)、新興国株(VWO)、金(GLD)の評価額がマイナスの評価額となっています。これは、先月と状況としてはあまり変わっていません。一方で、米国株(VTI)は良好で先月よりも31.84ドルも評価額が上昇しています。流行っている理由を体感できます。THEOTHEOのポートフォリオはWealthNaviよりもグロースの割合が少ないです。WealthNaviのグロース割合が8割程度に対して、THEOは6割と2割程グロースの割合が低くなっています。ポートフォリオからして、WealthNaviよりTHEOの方がリターンが低くなるようになっているのです。THEOもWealthNaviもどちらも最もリスクを高くしてリターンを高くする設定にしましたが、同じ高リスク高リターンでもWealthNaviの方がより高リスク高リターンなポートフォリオになっているようです。THEOとWealthNaviの大きな違いとして、WealthNaviは取引が殆どないのが特徴ですが、THEOは取引が多く毎月のように銘柄の入れ替わりが発生していることが特徴です。下図のVGKは先月は保有していなかった銘柄ですが、現在はグロース内でも最も大きな額で保有しています。取引数だけでなく、保有銘柄数も多いのがTHEOの特徴です。WealthNaviは6銘柄しか保有していないのに対して、23銘柄も保有しており、17銘柄の差が発生しています。この差が良いのか悪いのかと言われたら、分散投資の観点では保有銘柄数が多いほど分散出来ていることになるので良いのですが、取引回数は長期投資の一般論的にはあまり取引回数を増やさない方が良いとされているのでなんとも言い難いところです。WealthNaviはポートフォリオも単純で年間1%の運用手数料を払うのが勿体ないと思う程シンプルな投資ですが、THEOは同じ年間1%の手数料でもそこまでやるか?という程色々なことをしてくれていて、逆に投資として成功するのか不安なところもあるというのが本音です。積極的に入れ替えをしているので、もしもの大暴落の時にももしかしたらうまくかわしてくれたりするのか?などと思ったりしています。まとめ先月と同様に、ロボアド投資の比較としてWealthNaviとTHEOを比較してきました。成績面ではTHEOよりもWealthNaviの方が良い結果となっていましたが、WealthNaviは基本的に銘柄が変更なく、年間1%の手数料を払うくらいならば、自分で同一銘柄に投資した方が効率的にも思えてきてしまうので、なんとも言い難いところです。効率性を重視するならば、筆者の毎月のロボアド運用状況を確認して自分で運用した方が効率的だと思います。一方で、投資をしている事を忘れられるくらい楽に投資したいならばロボアドを選んだ方が良いと思います。人それぞれどんな投資方法が自分に合っている投資方法があると思いますので、まずは自分にあった投資スタイルを確立することも良いかも知れません。SBI証券」初期投資額が10万円キャンペーンこんばんは。ヶ月)孤独なSEひすいです。投資1年目で毎月分配型ファンドを買い、膨大な評価損を見て損切りし、完全なダメパターンだと自覚。10冊以上の投資信託本を読み、しっかり投資信託の勉強をしてから、現在のインデックス積立投資に変更。投資方法をルーチン化し、追加でロボアドバイザー投資やソーシャルレンディングも実践中。日々気になった投資に関する情報や筆者の投資実践状況を公開中。(2)注目記事ブログランキングブログランキングに参加しています。インデックス投資ランキングブログ村にも参加しています。利用した情報収集については、情報がユーザーの需要に適合するものか否かはユーザーご自身の責任において行っていただきますようお願い致します。当サイトは将来の利益を保障する情報の提供を行うものではありません。当サイトの情報によって発生した如何なる損失・損害は当サイトでは一切の責任は負いません。当サイトの情報を利用される場合は必ずご自身の責任の下、判断・行動を行っていただきますようお願い致します。当サイトでは、Googleによるアクセス解析ツール「Googleアナリティクス」を利用しています。このGoogleアナリティクスはトラフィックデータの収集のためにCookieを使用しています。このトラフィックデータは匿名で収集されており、個人を特定するものではありません。この機能はCookieを無効にすることで収集を拒否することが出来ますので、お使いのブラウザの設定をご確認ください。この規約に関して、詳しくは以下のURLをクリックして下さい。http://www.google.com/analytics/terms/jp.htmlお問い合わせお問い合わせはこちらまでお問い合わせフォームサイトマップサイトマップはてなブログをはじめよう!hisuirai35さんは、はてなブログを使っています。ブログを報告するスターをつけました引用をストックしましたストック一覧を見る閉じる引用するにはまずログインしてくださいログイン閉じる引用をストックできませんでした。再度お試しください閉じる限定公開記事のため引用できません。