日経2万円越えの今、改めて自分のポートフォリオの確認と過去起こった市場の調整を意識しよう。日経2万円越えの今、改めて自分のポートフォリオの確認と過去起こった市場の調整を意識しよう。株式・マーケットtwitterfacebookhatenabookmarkline日経平均が再び2万円を越えてきました。日経平均2万円突破!!その時、あなたはどうする?そこから更に高値更新へ向かうと思いきや2015年後半から2016年前半は株価が下落の調整局面になりました。2016年6月のイギリスのEU離脱はマーケットに大きなショックを与えました。イギリスEU離脱問題後の投資行動。自分だけは大丈夫だったと思ったの?下落時の投資の考え方。この時、日経平均・ダウとも高値から2割ほど下落、新興国市場は厳しき3割ほど下落しています。この辺から新興国市場不要論が出てきます。知っての通り、現在は予想を上回る株式市場の好調に加え、ビットコインは始めとする新しい金融商品が次々と高値を更新してリスクマネーはイケイケ状態です。EU離脱(ブレグジット)の時もある日突然マーケットが下落をしたように、市場が調整に入る時は往々にして当然入り、そして長期間続くものです。市場の調整が始まるとあなたが思っているよりなが〜くなる可能性があるので注意しよう好調の今こそ自分の投資行動がリスクを取り過ぎていないか、下落時に狼狽えることがないようしっかり確認をしておきたいですね。好調な今こそ、自分のポートフォリオをもう一度確認しよう。私のポートフォリオとリスク・リターンの確認この20年全く冴えない投資先もある。まとめ登録すれば最新情報をキャッチ出来ます世界の株式市場の現状(2017年5月)現在の世界の株式市場の平均リターンを見ると、この20年の平均リターンがすべてプラスと過去、私はこのような好調な結果を見たことがありません、それほど絶好調です。20年平均のリターンがプラマイゼロの日経平均も次の更新でプラスになると思う。大体、月の真ん中あたりで更新されます。この表はわたしのインデックスの主要株式のリターンから引用しています。注目すべきは直近の5年の成績です。年平均リターンが15%を上回っています。全世界の株式指数である、MSCIオール・カントリー・ワールド・インデックスの5年間の平均リターンが17.1%米国株式市場に至ってはS&P、ナスダック指数共に20%を超えるリターンである。年15%のリターンとは大体5年で2倍になることです。年20%のリターンとは、世界で最も成功した投資家、ウォーレン・バフェットの40年間のリターンがおおよそ20%と言われています。そのような好成績のリターンをインデックス平均で叩き出しているということです。して、こんなリターンが永遠に続くと思っていませんよね?これが当たり前だと思ったら(投資法に関わらず)ちょっと危ない投資だと意識した方がいいかもしれません。一つのリスク資産であるREIT指数も20年の平均リターンが8%を越えている。こちらも直近のリターンは15%を超えるかなりの過熱ぶり。どんな市場も永遠はないボラティリティーが高ければ高いほど反対に動いた時の反動は高くなります。相場の格言に「山高ければ谷深し」というものがあります。リーマンショックの谷が深かったからこそ、今の山が高いのかもしれません。市場は後から振り返ってみると、ほどほどのリターンに落ち着いているものです。それは下落時にも言えることです。去年の下落時にこのような記事を書いていました。年7.4%このくらいです。今後もこれほどのリターンを上げる保証はありません。過去10年ごとのリターン10年単位で見てもかなりバラツキがあることがわかります。10年間全く先進国市場が冴えない時に新興国が好調の時、反対に先進国が好調の時に新興国が冴えない時などあることがわかります。-73.1%特にリーマンショックは株安と円高1ドル115円ほどから80円割れが同時に起こったため、海外資産の下落が凄まじかったです。先進国の株すら60%の下落です。体感的には瞬間的に三分の一ぐらいになりました。想像してみてください、今投資している米国株や海外資産が三分の一になることを。ここまでの大幅下落は流石に毎回あるとは考えにくいが(これ自体甘いのかもしれませんが)この20年に起こった他に2回の暴落でも40%ぐらいは下がっています。大体、リスク資産(株・REIT)は調整が起こると半分ぐらいになると考えた方がいいと思います。ここで、インデックス投資だろうとアクティブ投資だろうと、なんとか投資だろうと自分だけは調整を免れるとは考えないことです。平時では神学論的にインデックス投資派とアクティブ投資派がお互いの優位性を主張していることが多いですが、下落が起こればみんな仲良く暴落するから心配しないで!これ割とマジな話で書いています。好調な今こそ、自分のポートフォリオをもう一度確認しよう。今まで決めた割合よりもっと株式を増やそうや、更に問題なのはビットコインに投資やレバレッジを掛けてみようなどと思うことです。そのような自分の投資行動に注意することです。何度も言いますが市場の調整はある日突然起こります。上昇が稲妻の瞬く瞬間に始まるように下落も突然始まります。今回はいつもと違う相場などと考えるとは非常に危ない投資感だと思います。私の目標のリターンは大体3%〜4%です。これでも十分過ぎるリターンです。過去のデータを見ると、もっと債券や現金の割合を増やしても問題ないリターンです。私は大雑把ですが、現状、円建てで株式などのリスク資産のリターンは5%〜6%ほど、最大下落は50%円建て債券や貯金のリターンはゼ0〜1%ほど今年に入って、リスク資産を少しずつ売却して現金の割合を50%ほどにしています。正確に話すと資産の1割ほどを台湾ドルに変えていますのでこの表とは少し違います。将来は台湾のETFに半分ほど投資をして残りは台湾小商いの資金にするつもりです。最大下落率25%リターンもリスクも結構あります。これだけのリターンがもし今後も得られるなら私は十分です。参考記事リターン3%を侮るなかれ。スノーボールパワーの凄さ。毎月の積立額はいくらにすれば資産形成は可能か?この20年全く冴えない投資先もある。実はこの20年すべての投資が好調であったわけではありません。不調だった投資先は、石油や穀物、貴金属などの商品です。コモディティの過去20年の平均リターンは-2.7%これは20年前に100万円、コモディティに投資をすると55万円になっていたという散々な成績に終わっています。配当もなく、手数料等も含まれていませんから、実際のリターンはもっと低いはずです。商品で唯一好調だったのが「金」です。今後も商品市場はずっと値下がりを続けるのでしょうか?現在、商品関係は誰も見向きもしません。米国株でもアップルやアマゾン、アルファベット(グーグル)などは話題になりますが、資源関連株は全く見向くもされません。おまけに、マイナスニュースが追い討ちはかけます。(ブルームバークより)私は長いこと投資信託と国内ETFのみ投資をしてきましたが、久しぶりに米国ETFがほしくなりました。エクソン株下落で利回りも4%に迫ってきました。私は資源株がずっと不調が続くとは考えていません。今は誰も見向きもされないエネルギー関連株ですが、経済になくてはならない企業群です。おまけに日本にはない分野の企業です。リスク分散としてエネルギー株取得としてIXCを一部購入してもいいかと考えています。積立NISAで購入可能かわかりませんが可能なら一部購入していくつもりです。久しぶりの外国株で購入方法も忘れてしまいましたが、全体の5%ぐらい購入してもいいと考えていますのでもし購入したら記事にしていきます・まとめ好調の時こそ自分のポートフォリオが下落時に耐えられるか確認しておくのも良いと思いますよ。NISAを活用するなら紹介した商品がすべて購入可能な大手ネット証券がオススメです。&積立NISAを行う予定です。ネット証券は不安だとお考えの方には大手証券の大和証券がおすすめです。(iDeCo)に本気で参入してきた。これから運用を始める方におすすめできる運用機関です。ネット証券と同様にネット銀行を利用していな方はこの機会に口座を開いてはどうでしょうか?手数料が安く便利ですよ。投資の基本を学ぶのにぴったりな本はこちらです。投資を始めるには正しい本をまずは読みましょう。お勧めの投資本を紹介します。私が利用している口座や金融サービスはこちらを参考に【2017年度保存版】私が利用している金融サービスとおすすめサービスを紹介します。株式・マーケットmoreお便りコーナー2019/03/08【質問箱】ブログで月5万円稼ぐにはどうしたらいいか?2018/12/03ツイッターの最後の質問にお答えします。2018/08/05【お便りコーナー】配当金の手取りが90万円ですが働かず台湾やタイで生活していくことが可能か?2018/07/16【お便りコーナー】台湾・台中の月5万円生活の内容を紹介します。【2018年8月最新版】2018/07/13【お便りコーナー】つみたてNISAのオススメの積立商品と実績の紹介(2018年6月末)moreセミリタイヤについて2020/01/115年目の真実!!底辺セミリタイアは資産2000万円・年収100万円が最適解。2020/01/01【5年目】あけおめ!今年もやっぱりセミリタイア!!この生活に向いているので後30年続けます!2019/11/09目標の年間生活費100万円不可能か!!!更なる高みを目指して月3万円生活を目指す!!2019/09/28香港ホテル価格暴落中!来年2020年は香港ノマドの時代か?2019/09/22今月でフルタイムの仕事を辞めて丸四年が経ちました。このまま飽きずにセミリタイアを続けていけそうです。moreアジア暮らし準備編2019/10/27【バイバイ6s】iPhone11を台湾で購入しました。四年ぶりの新しいiPhoneです。2019/09/03【旅の持ち物】旅のバックの中身を紹介。2019/03/28月収20万円の合法的な3つの節税方法を紹介します。more日記2020/01/12【日記】つれづれ台湾セミリタイア日記【2020年一月第二週】2020/01/05【日記】つれづれ台湾セミリタイア日記【2020年一月第一週】2019/11/0311月は香港へ行きます!その後はフィリピンかミャンマーへ。新しい国の開拓をします。2019/07/11ブログタイトル変更!新生cubブログ誕生しました。2019/07/02人生100年時代の生き方はセミリタイア実践者が参考になるよ。more海外セミリタイア生活費2020/01/17マネックス証券のイデコ口座でリバランス完了2020/01/142020年の収支均衡型・底辺セミリタイアの収支と予算を公開!2020/01/133年目の2020年つみたてNISAほぼ一括投資完了。2020/01/062020年度の台湾版ダウの犬投資法、銘柄入れ替え終了。2020/01/03【2020年版】100万円あれば老後資金2000万円も安心?驚異の年利13%のタバコ株投資法は2019年有効だったか?moreアジア暮らし実践編2020/01/09日本のネット環境はチャイナモバイル(中国移動通信)の継続型プリペイドSIMで決まりか。2020/01/08旅好きの必須のサブカードになったミライノカードGOLDの年会費を無料にする方法とSBI銀行のスマートプログラムを簡単に4にする方法を紹介2019/12/26バンコク・マンダレー〜深セン・香港の旅費と泊まったホテルの紹介2019/12/20【セディナカードよりお得?】楽天カード、海外キャッシング手数料全額キャッシュバックキャンペーン今日から開始!2019/12/15【楽天経済圏】エアアジアで楽天ペイ決済可能に!期間限定ポイントの使い道が増えて良かった。m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