slim」シリーズが有名ですが、ほかにも「つみたてんとう」シリーズという商品ラインナップがあります。本シリーズは特に銀行でつみたてNISAを始めたいときにお世話になる可能性の高い商品シリーズです。slimシリーズの話ばかり取り上げられる傾向にあるので、この記事では「つみたてんとう」シリーズのことを紹介したく思います。結論から述べると、特に注目したいのは「つみたて8資産均等バランス」と「つみたて先進国株式」の2つです。余談:イメージキャラは「つみたてんとうむし」[スポンサーリンク]つみたてんとうシリーズの商品一覧つみたて日本株式(日経平均)出典:ピザロ地方銀行で買える低コストファンド「つみたて日本株式(日経平均)」の特徴つみたて日本株式(日経平均)は日経平均株価を構成する225銘柄に投資する商品で、主に地方銀行などのつみたてNISAで利用できます。国内株式(日経平均)と共有していますので、つみたて日本株式...blog.tacos-heaven.xyz2019.10.05つみたて日本株式(日経平均)は日経平均株価を構成する225銘柄に投資し、日経平均株価とほぼ同等の成績を目指しています。国内株式(日経平均)などと共有しています。国内株式(日経平均)に近い運用になることを期待できます。つみたて日本株式(TOPIX)出典:ピザロ地方銀行で買える低コストファンド「つみたて日本株式(TOPIX)」の特徴つみたて日本株式(TOPIX)は東証株価指数(TOPIX)に連動する商品で、主に地方銀行などのつみたてNISAで利用できます。国内株式(TOPIX)と共有していますので、つみたて日本株式(...blog.tacos-heaven.xyz2019.10.05つみたて日本株式(TOPIX)は東証株価指数(TOPIX)を構成する東証一部銘柄に投資し、TOPIXとほぼ同等の成績を目指しています。日経平均との違いは投資対象とする銘柄数の違いです。日経平均のほうが構成銘柄数が少ない(225銘柄)ため、1銘柄あたりの株価の変動(特にファーストリテイリング)を受けやすい傾向にあります。どちらかと言えば、TOPIXのほうが日本経済の実情を示すと言われています。国内株式(TOPIX)などと共有しています。国内株式(TOPIX)に近い運用になることを期待できます。つみたて先進国株式つみたて先進国株式は日本を除く先進国株式に投資しています。欧州株式から構成されています。株価次第ですが、米国の比率は約6割かそれ以上です。先進国株式インデックスがありますが、それの下位互換商品だとお考えください。先進国株式インデックスは不定期的に信託報酬を引き下げていく傾向があるのに対し、本商品はおそらく20年後も0.216%のままで運用されると予想されます(そうでなければ、slimと分けた意味が無い)。つみたて先進国株式(為替ヘッジ)つみたて先進国株式(為替ヘッジ)は日本を除く先進国株式に投資しています。基本的な商品の特徴はつみたて先進国株式と同じですが、本商品は為替ヘッジを行ない、為替の影響(円高や円安が基準価額に与える影響)を低減しています。投資信託に為替ヘッジは必要か投資信託を選ぶ際に考えたいのが為替ヘッジの有無です。日興インデックス...blog.tacos-heaven.xyz2019.04.15MSCIコクサイインデックスのパフォーマンス(厳密にはMSCIコクサイインデックスに連動する投信の成績)を、為替ヘッジの有無で比較したものが下記のグラフです。出典:日興インデックスファンド海外株式より読み取った為替ヘッジあり/なしの年次リターン(SBI証券のCSVデータを利用)基本的に為替ヘッジありのほうが上下の触れ幅が小さい傾向にあるのがわかると思います。このことから、つみたて先進国株式(為替ヘッジ)はつみたて先進国株式よりもやや値動きが抑えられた成績になると予想されます。ランク外ベビーファンド(つみたて先進国株式(為替ヘッジ))の純資産は1.4億円と少ないものの、マザーファンドの純資産は479億円と潤沢です。そのため、本商品への投資を考えた際に「純資産少ないから大丈夫かな」と悩む必要はありません。「つみたて新興国株式」で地元銀行から世界の成長国へ投資!ただし値動きは大きいぞ!つみたて新興国株式は中国やインド、台湾などの新興国に投資する商品で、主に地方銀行などのつみたてNISAで利用できます。新興国株式インデックスと共有していますので、信託報酬の差異を除けば、両...blog.tacos-heaven.xyz2019.10.05つみたて新興国株式は中国や台湾などに投資し、MSCIエマージングマーケットインデックスと同等の成績を目指しています。イメージつみたて新興国株式は「新興国に投資する」という特徴から、つみたてんとうシリーズではもっともハイリスクハイリターンな成績を期待できる商品です。○つみたて4資産均等バランス【つみたてNISA】つみたて4資産均等バランスの特徴。純資産は少なめですが、個人的には好きな4資産均等配分型のファンド「つみたて4資産均等バランス」を紹介します。この商品は「伝統的資産」と呼ばれる、日本と先進国の債券と株式に25%ずつの比率で均等に投資しています。4つの資産クラスに投資します。本商品は債券クラスの比率が50%と高いことから、つみたてんとうシリーズの中ではもっともローリスクローリターンな成績を期待できる商品です。純資産残高に基づくと、つみたて4資産均等バランスよりもつみたて8資産均等バランスのほうがよく選ばれていますね。4資産と8資産では、債券比率の低い8資産のほうが若干ハイリスクハイリターンです。【つみたてNISA】4資産・6資産・8資産。3つの均等配分型バランスファンドはどれを選べばいい?つみたてNISAなどでバランスファンドを選ぼうと思ったときに、「x資産均等型」という商品がたくさんありますよね。これって「どれを選べば良いか」、「どれが優れた商品なのか」と迷ったことはありませんか。筆者も「いっぱい種類あるよ...blog.tacos-heaven.xyz2018.04.24ただ、どちらの商品も、どちらかといえば初めて運用を行う初心者にとっては選びやすい商品ですので、普通は8資産を選び、どうしても損失への不安が強ければ4資産を選べば良いと思います。ちなみに個人的にこの4資産均等バランスのような、日本と先進国の債券・株式に均等に投資する4資産配分型の商品は好きです。4資産均等型ファンドが好きになってきた話。注目されて良いと思うつみたてNISA対象の投資信託には様々な商品がありますが、個人的に「もっと知られてよいのでは?」と思っている商品に「4資産均等型」のバランスファンドがあります。「ニッセイ・インデックスバランスファンド(4資産均等型)」や「J...blog.tacos-heaven.xyz2018.09.20つみたて8資産均等バランスつみたて8資産均等バランスはバランスファンドの1つです。「つみたて8資産均等バランス」の特徴と類似投信との比較あなたが「つみたてNISA」に興味を持った時、投資先の候補の1つに「つみたて8資産均等バランス」という投資信託があります。銀行などでつみたてNISAの商品を選ぼうとしたときに本商品のことを見かけるかもしれません。8つの資産クラスに投資します。バランス(8資産均等型)という有名なバランスファンドがありますが、つみたて8資産均等バランスの運用の仕組みもまったく同じです。異なるのは信託報酬が違う点と、つみたて8資産均等バランスは信託報酬の引き下げを期待しがたい点です。ランク外つみたてんとうシリーズのオススメはどれか個人的にはこう挙げておきます。つみたて新興国株式)つみたてんとうシリーズの商品は全て役割が異なっているので、全ての商品がある人にとっては最適な可能性もあれば、不適な可能性もあります。いえ、基本的には「つみたて8資産均等バランス」と「つみたて先進国株式」を中心に選ぶことになるのでは?と思います。実際のところ、純資産ベースで人気がある商品は、つみたて8資産均等バランスつみたて先進国株式つみたて日本株式(日経平均)の3つです。このうち、日本については、私たちは「日本円(定期預金や保険含む)」という財産を保有していますから、株式まで日本に集中させる必要はありません。いうことで、「つみたて8資産均等バランス」と「つみたて先進国株式」を挙げたいと思ったわけです。「つみたて日本株式」といった組み合わせも問題ありません。slimシリーズで有名な三菱UFJ国際投信のインデックスファンドシリーズ。ベースでは「つみたて日本株式(日経平均)」も売れているが、投資先を日本に集中させないほうが良い例えばSBI証券や楽天証券のようなネット証券を利用する場合には、つみたてんとうシリーズを選ぶことは無いと思います。地方銀行などでは主な選択肢になるはずです。純資産の少ない商品もありますが、マザーファンド部分はどれも巨大な資産を持っていますから、安心してお選びください。その際には「つみたて8資産均等バランス」と「つみたて先進国株式」を軸に選択すると良いと思います。余談:イメージキャラは「つみたてんとうむし」このイメージキャラは「つみたてんとうむし」というそうです。)にこのブログ(東北投信)の記事を見ていただいたところ、「初心者には難しすぎる!!!!!」と言われてしまいましたwそこで、しば...blog.tacos-heaven.xyz2019.10.29つみたてNISAの定番「楽天証券」をチェックするなら2020年から「つみたてNISA」を始めるなら、一番クールでお得な証券会社はどこ?あなたが気持ちを新たに2020年から「つみたてNISA」を始めるなら、どの証券会社を利用すれば良いか、を一緒に考えます。思えば、つみたてNISAをはじめる際のオススメ証券会社という定番記事(笑)を作ってなかったので、書いてみたく思います。最初に述べておくと、2020年1月時点での個人的ランキングはこんな感じです。views「つみたてNISAを貯金感覚でやろう」に潜む罠。金融商品の時価は変動しますので、投資元本を割り込む可能性も承知の上で投資するようになさってください。本コンテンツで紹介している金融商品は、将来必ず値上がり・利益が生じるとは限りません。筆者調査の上で記事を執筆しておりますが、記事には不備・間違いが含まれる可能性がございます。あなたご自身が確認するようになさってください。記事執筆時点の情報に基づくため、最新の情報とは差異が生じている可能性がございます。記述と現況が異なる場合には、現況を優先いたします。先進国株式インデックスが凄いことになっていた!先進国株式への投資はニッセイ外国株式インデックスファンド。思っていた時代がありました。最近になってこの公式は崩れ去っていました。新興国債券インデックスの特徴。新興国債券インデックスは新興国(中南米諸国やロシア、東南アジアなど)の債券に投資できる商品です。新興国債券インデックスはもっとも低コストに新興国債券に投資できます。全世界株式(オール・カントリー)が凄いってホント?どのぐらい儲かる?結論から言うと、資産運用はオール・カントリーと現金だけでも十分です。近年は世界的に市場の相関性が高まっており、細かくアセットアロケーションを組む必要性が薄れてきたためです(詳しくは下記の記事を)。前回の記事に引き続き、投資信託の取り崩し、いわゆる出口戦略の話を考えます。前回の記事で扱った「ニッセイ外国株式インデックスファンド」は商品としては素晴らしいですし、購入者も多い投資信託です。つみたてNISA】DCニッセイワールドセレクトファンド(株式重視型)の特徴。先進国株式」を重視するバランスファンドです。株式比率が約7割と、リスクを取っているものの、つみたてNISA向きの資産配分になっています。【つみたてNISA】つみたて4資産均等バランスの特徴。コメントをキャンセルメールアドレスが公開されることはありません。*サイト上に表示された文字を入力してください。モントリオールに恋した30代インデックス投資家/カナダ株投資家。割安な地域重視の国際分散投資派で投信やETFが好き。