2019.02.02インデックスファンド(やインデックス物のETF)を用いた投資をインデックス投資と言います。)など、近年はインデックス投資に対する非課税制度が拡大していて、この分野に対する理解が資産形成の成否を分ける、と言っても過言ではありません。いうわけで、ここではその初歩でもある「じゃあインデックス投資を始める際にはどんな投資信託を選べばいいの?」というところを解説しましょう。ここで紹介するのは以下のファンドです。ニッセイ・インデックスバランスファンド(4資産均等型)合わせて以下の記事もどうぞ。先につみたてNISAオススメ商品ランキングの結論だけ載せると以下の通りです。先進国株式インデックスが凄いことになっていた!先進国株式への投資はニッセイ外国株式インデックスファンド。思っていた時代がありました。最近になってこの公式は崩れ去っていました。先進国株式インデックスは日本を除く先進国株式に投資するファンドの1つで、2019年3月現在でもっとも低コストな点が特徴的です。2018でも1位に選ばれており、「投資ブロガーが最も評価している」という点でも選びやすいと思います。先進国株式インデックスの投資先は、その6割近くがアメリカで、残りが欧州とオーストラリアなどの国々です(下図参照)。そのため、基本的にはアメリカの株価がその値動きにもっとも影響を与えます。なしシリーズの1つである「ニッセイ外国株式インデックスファンド」をはじめ、日本を除く先進国株式に投資できる商品は多いです。全世界株式(オール・カントリー)が凄いってホント?どのぐらい儲かる?結論から言うと、資産運用はオール・カントリーと現金だけでも十分です。近年は世界的に市場の相関性が高まっており、細かくアセットアロケーションを組む必要性が薄れてきたためです(詳しくは下記の記事を)。全世界株式(オール・カントリー)は日本を含む全世界株式に投資する商品です。この商品は今まで「ありそうでなかった」もので、この1本で全世界の株式への投資を網羅できる点が魅力的です。時価総額の都合上、どうしてもアメリカの占める割合が多くなりますが、中国やロシア、東南アジアの国々なども広くカバーしています。投資すべきではない」といったものはありません。ここは個人の価値観で決めるところです。これは筆者も疑問に思ってたところなので、一緒に考えてみたい話題です。新興...blog.tacos-heaven.xyz2018.03.16筆者個人は純粋に「国際分散投資」にこだわって、新興国を加えても良いと思ってる派です。運用効率(シャープレシオの高さ)だけ求めるならば、米国偏重のほうが良い結果になるかもしれません(過去はそうだった)。全世界株式(オール・カントリー)のライバル商品は楽天・全世界株式インデックス・ファンドなどがあります。楽天VT投信も雪だるまも、マザーファンド部分は米国ETFに依存しています。全世界株式(オール・カントリー)と投資先は似ているものの、運用の仕組みは異なっています。国内株式(TOPIX)インデックスの特徴と評価。国内株式(TOPIX)インデックス」です。国内株式(TOPIX)は日本国内の東証株価指数(TOPIX)に連動する投資信託で、日本国内に広く投資したい場合に利用します。国内株式(日経平均)とどちらを選ぶかは悩むところですが、リスク分散(「卵は1つのカゴに盛るな」)を重視するなら、TOPIXに連動する商品を選んだほうが良いです。正直なところ、筆者自身はインデックスファンドを使って日本国内に投資する必要はないと思っています(私たちは日本円と円建ての保険をもってるので)。国内株式(TOPIX)を選んでおけば安心です。先進国株式インデックスと組み合わせて、「日本を含む先進国株式に投資する」のも1つの案ですね。国内株式(TOPIX)のライバル商品は、<購入・換金手数料なし>ニッセイTOPIXインデックスファンドなど、各社から似たような商品が販売されています。国内株式(TOPIX)なので、基本はこのどちらを買っておけば大丈夫です。米国株式(S&P500)」。運用半年で、つみたてNISAの人気ファンドの1つになりました。米国株式(S&P500)は米国の主要500社からなる「S&P500」指数に連動する投資信託です。グーグル(アルファベット)やアップル、マイクロソフトなど、あなたが知っている米国の有名企業はS&P500に含まれています。過去、米国市場は他の先進国市場よりも運用効率(シャープレシオ)の高い市場でした。そのため、過去のデータから将来シミュレーションを行なうと、「他の市場に比べ元本割れ率が低くなる」という特徴があります(将来は保証しない点に注意)。「先進国ながら成長市場である」という特徴もあって、米国重視でアセットアロケーションを組む方も結構多いですね。米国株式(S&P500)が主力です。「S&P500構成企業は米国に拠点を持ちながら、その活動は全世界に広がるグローバル企業なので、世界への投資と変わらない」という話を聞くこともありますね。インデックス」で、やや近い商品に「楽天・全米株式インデックス・ファンド」があります。0.1596%「楽天・全米株式インデックス・ファンド」は他の2つと投資先がやや異なるので、直接的に比較はできません。一応過去に比較したところでは、VOO(S&P500)のほうが若干成績が良かったようです。Slimバランス(8資産均等型)と楽天全米株式とS&P500ではどれが良いですか」ほとんど知られていませんが、このブログでは、今試験的にコメント欄を開放しております(下にめちゃくちゃスクロールするとあるよ)。今回はそのコメントに対して、返信したく思います。先進国債券インデックスは日本を除く先進国の債券に投資する投資信託です。先進国株式インデックスほどではありませんが、やはりアメリカ国債を中心にポートフォリオを組んでいます。基本的に、株式と現金でポートフォリオのバランスを取れば(リスクコントロールすれば)、債券ファンドへの投資は不要と考えることもできます。投資信託のアセットアロケーションは株式100%のみ。これってどう?結論から言うと、アセットアロケーションは株式100%だけでOK。投資ブロガーの「私、株式100%で運用しています!」という話は、現金や保険商品などが除外されていることが多いので、その点だけ注意してください。※...blog.tacos-heaven.xyz2019.02.01とはいえ、リスクを抑えて運用するなら、やはり株式と債券を組み合わせてポートフォリオを組むのが王道です。日本は?個人的に、国内に投資する債券ファンドを買うよりかは個人向け国債を買うべきだと思っています。国内債券は利回りがほぼゼロ%になっており、「利息はつかないけど、価格は変わる」という運用上不利な状況になっているからです。国内債券インデックスあたりが良いと思います。これらファンドは楽天証券を利用した楽天ポイント投資と相性が良いことを知っておくと良いと思います。資産状況(2018年10月)|楽天クレジットカード決済設定、楽天ポイントで投信購入を行いました。ぱぺまぺの低年収者のための資産運用計画バランスファンドバランスファンドとは株式や債券など、複数の資産へ投資する投資信託のことです。バランスファンドを選んで簡単資産運用!特徴から選び方まで投資信託を選ぶ際、株とか債券とかいろいろ種類があって選ぶのが大変ですよね。バランス(8資産均等型)」のことを忘れてはいけません。バランス(8資産均等型)は8つの資産クラスに投資する、均等配分型バランスファンドの代表とも呼べる商品です。バランス(8資産均等型)を選ぶのが良いと思います。過去の成績に基づく限りは、先進国株式に投資するよりもリスクを抑えつつ、ある程度のリターンを確保できています(ミドルリスクミドルリターン)。書籍などでも取り上げられやすいので、初めて投資する際にも選びやすい商品です。バランス(8資産均等型)を選んでおけば良いと思います。8資産バランス<購入・換金手数料なし>ニッセイ・インデックスバランスファンド(4資産均等型)4資産均等型ファンドが好きになってきた話。注目されて良いと思うつみたてNISA対象の投資信託には様々な商品がありますが、個人的に「もっと知られてよいのでは?」と思っている商品に「4資産均等型」のバランスファンドがあります。「ニッセイ・インデックスバランスファンド(4資産均等型)」や「J...blog.tacos-heaven.xyz2018.09.20<購入・換金手数料なし>ニッセイ・インデックスバランスファンド(4資産均等型)は日本と先進国の債券と株式に25%ずつ投資する商品です。債券が50%含まれていますので、値動きの大きさも抑えられており、あまり損を出さずに運用したい場合に選べます。2018ではこのファンドに票を入れたんですよ!)。氷河期ブログバランス型の中で4資産均等配分で運用するものは少ないものの、ゆうちょ銀行で購入できる「JP4資産均等バランス」があります。つみたてNISAをゆうちょ銀行で始めたい場合には、そちらを選ぶと良いと思います。slim」シリーズで資産形成を始めよう。slim(イーマクシススリム)」シリーズとは、を解説します。slimシリーズを中心に商品を選定すればまず問題ないと思います。「みんなと同じはイヤ」という奇特な方もっとこだわった運用をしたい方は、ここに挙げてない商品を選んでも良いと思います。筆者だって、ここに挙げた商品だけで運用しているわけではないのです。slimシリーズ(三菱UFJ国際投信)か購入・換金手数料なしシリーズ(ニッセイアセットマネジメント)が良いか」という話があります。この2つのシリーズは、本記事執筆時点で著名なインデックスファンドの2大シリーズです。会社の姿勢に対する好み利用している金融機関で販売しているかで選ぶのが良いと思います。slimシリーズは会社のやり方が好きじゃない(信託報酬は最低水準だけど、決して自分からは下げていかない、という姿勢が嫌い)」って方もいますし、ここから先はどの会社に親和性を感じるか、ですね。この記事で挙がったオススメの投資信託はどこで買える?SBI証券や楽天証券を使いましょう。SBI証券も楽天証券も、ここで名前を挙げたファンドは「JP4資産均等バランス」を除いて全て販売しています。2019年から始めるなら、楽天証券が一番良いと思うのでオススメです。2020年から「つみたてNISA」を始めるなら、一番クールでお得な証券会社はどこ?あなたが気持ちを新たに2020年から「つみたてNISA」を始めるなら、どの証券会社を利用すれば良いか、を一緒に考えます。カエデナの初心者向け資産運用方法その代わり、SBI証券も結構現金キャッシュバックのキャンペーンをやっているので、「楽天嫌い」はSBI証券をオススメします。【2019年2月】SBI証券の積立投信キャンペーンに参加して最大10,000円獲得!?「つみたてNISA」も対象だよ!(2019年2月28日まで)あなたがキャンペーンを利用して資産形成を始めたいなら今がチャンスです。...blog.tacos-heaven.xyz2018.03.21[スポンサーリンク]まとめこれからインデックス投資を始めるなら、以下のインデックスファンドをオススメします。最近の知名度や人気の度合いを元に商品を選定しましたので、他にも運用に適した商品はたくさんあります。これらのファンドを足がかりに、インデックスファンドの世界も知ってもらえたらな、と思います。)にこのブログ(東北投信)の記事を見ていただいたところ、「初心者には難しすぎる!!!!!」と言われてしまいましたwそこで、しば...blog.tacos-heaven.xyz2019.10.29つみたてNISAの定番「楽天証券」をチェックするなら2020年から「つみたてNISA」を始めるなら、一番クールでお得な証券会社はどこ?あなたが気持ちを新たに2020年から「つみたてNISA」を始めるなら、どの証券会社を利用すれば良いか、を一緒に考えます。思えば、つみたてNISAをはじめる際のオススメ証券会社という定番記事(笑)を作ってなかったので、書いてみたく思います。最初に述べておくと、2020年1月時点での個人的ランキングはこんな感じです。金融商品の時価は変動しますので、投資元本を割り込む可能性も承知の上で投資するようになさってください。本コンテンツで紹介している金融商品は、将来必ず値上がり・利益が生じるとは限りません。筆者調査の上で記事を執筆しておりますが、記事には不備・間違いが含まれる可能性がございます。あなたご自身が確認するようになさってください。記事執筆時点の情報に基づくため、最新の情報とは差異が生じている可能性がございます。記述と現況が異なる場合には、現況を優先いたします。記事を参照したことで生じた損失の補填や保証などは一切行いません。インデックス投資インデックス投資で失敗する前に知っておきたいことよく、資産形成はインデックスファンドを利用した「インデックス投資」が良いと言われます。筆者もそうだと思いますし、実際にインデックスファンドを利用した積立投資も実行しています。インデックス投資に対して正確な知識...インデックス投資SMBC日興証券で購入できるオススメインデックスファンド。FROGGYと併用して資産を築こうネット上にはSBI証券や楽天証券の取り扱いファンドの話が溢れているので、ここではSMBC日興証券の話をしたくともいます。書いてませんが、筆者は同社の口座も有しているんです。意外と儲かる?儲からない?インデックスファンドの平均利回りはいくらか?「投資信託の平均利回り」って検索すると、なぜか「年利5%で投資信託を30年間運用すると将来いくらになる?」が引っかかるので、「その記事は違うだろ!」と思いつつ、平均利回りの話を書いてみようと思います。リターンの異なる3ファンドの「出口戦略」を考える老後のお金の問題って、私たちとは切っても切れない問題の1つですよね。その解決(対処)方法の1つとして、このブログでは投資信託を利用した資産形成を紹介しています。ないインデックスファンドではどうやって利益を出すの?配当金・分配金を出さないインデックスファンドは、購入後に値上がりした時点で売却することで、利益に得ます。はい、この記事での問題解決したのでオススメのインデックスファンドのコンテンツは以下をどうぞ。ファンド(ハイリスクハイリターン商品)を利用し、将来の取り崩しを試算する今まで、投資信託の積み立てのことばかり考えてきたので、今回は「出口戦略」とも呼ばれる、投資信託の取り崩しの話を考えます。...投資信託のアセットアロケーションは株式100%のみ。コメントをキャンセルメールアドレスが公開されることはありません。*サイト上に表示された文字を入力してください。モントリオールに恋した30代インデックス投資家/カナダ株投資家。割安な地域重視の国際分散投資派で投信やETFが好き。