フリーなFPブロガーの日々徒然もっとフリーなFPブロガーの日々徒然CFP®認定者の松本勝晴が、金融資産運用を中心とするFPの話題や、慶應通信文学部1類の話題、そのほか雑談を語ります。自分がどんなにベストを尽くそうと思っていても、お客様からすれば満足に当たらないサービスでしかないのかもしれないということ。ついて解説し、それにのっとったポートフォリオを約1年くらいかけて作りましょうという提案をしても、投資に不慣れであるほど、その提案に乗ることに躊躇されます。同じお客様より、仕組みが複雑で、とてもでないがお勧めできないハイリスクの商品(オフショアファンド)に関する問い合わせがあり、調べた上で回答しました。「オフショアとは税制規制の少ない地域のことです。今回のオフショアファンド、元本は外貨ベースで140%保障されますが、それは12年後です。3年以内の解約の場合は手数料が取られます。商品先物に投資するファンドで、15%はあくまで目標の利回りです。為替リスクもあります。税制も利益は雑所得扱いであり、今後オフショアファンドの税制強化の可能性も否定できません。強くお勧めできる商品ではありませんが、ご興味があるならリスクの取れる範囲で購入されるのは止めません」と。丁寧に説明することで感謝され、普通の投資信託を買うことを躊躇されたこのお客様は、結局はこのハイリスク商品を買う手続きをされたようです。12年後に同様に感謝される自信はありません。先日、保険を解約したいが、全部を解約するつもりはない、どれが良いだろうか、という相談がありました。聞くと、契約者の親族からの電話でした。(死亡保障付)の、3つの保険を契約されていました。現在、ただならぬ状況であり、全部の契約を続けるのは難しいとのことでした。解約を勧め、その手続きなどするために訪問したい旨、告げました。そこで、思わぬ提案がありました。今後は長い付き合いの代理店で1本化されたいとのことでした。お客様が強く望まれるのなら、それは可能です、と告げ、別な代理店と連絡を取り、その後の手続きをすべてお願いすることになりました。(死亡保障付)だったことがわかりました。この保険は終身の死亡保障も付いており、定期保険よりも契約を長く継続させるべき保険だったのですが、その旨が説明できなかったのが残念でした。先方にしてみれば、より付き合いの長い代理店への一本化に素直に応じたことで、少しでも感謝しているのかもしれません。結局のところ、コンサルタント業、営業は、お客様あっての商売です。お客様の満足が第1です。私どもが知識を振りかざしたところで、お客様の心に伝わらなければ意味がありません。いえ、あまりにお客様の理解度が低いときに、それは違います、と説得できるようになる必要もあるのかもしれません。蓄積により、あくまで一個人の見解、私見、ポジショントークを表しています。蓄積によっては不愉快な思いをされる場合があります。関する話題において、その実践結果の報告や、将来の展望に関するコメントなど情報の提供を行います。その情報は将来の結果を約束するものではありませんし、ご覧になるすべてのみなさまに等しくお勧めしているわけでもありません。金融商品の売買に関してはさまざまな事情により元本割れを起こす可能性がある点についてご留意願います。常に最新情報をご確認ください当ブログの記事の内容は、原則として各記事フッター部に掲載の執筆年月日時点のものであり、実際にご覧いただく時点では、制度変更などにより事実と内容が異なることや、解釈が異なる場合があります。当ブログだけを当てにせず、最新の情報をご確認ください。免責について当ブログ内の情報の利用、およびリンクされている第三者のサイトの閲覧やサービスの利用、各種判断については、読者のみなさまの責任においてなされるものであり、行った行為によって生じた一切の損害について、当ブログ執筆者および関係者は責任を負うものではありません。トラックバック、コメントに関して当ブログでは、トラックバックおよびコメントの受け付けは一部ページのみで行っています。レスポンスはTwitter経由でお願いいたします。無断転載お断り!当ブログを引用する場合は適切に行ってください。無許可による全文の機械的な転載もしくはそれに相当する行為を発見した場合は、松本もしくは松本が正式に依頼した代理人より連絡のうえで、当方既定の原稿執筆料を請求させていただきます。アフィリエイトプログラム松本勝晴は、amazon.co.jpを宣伝しリンクすることによってサイトが紹介料を獲得できる手段を提供することを目的に設定されたアフィリエイト宣伝プログラムである、Amazonアソシエイト・プログラムの参加者です。日本国内においてはNPO法人日本FP協会が商標の使用を認めています。携帯URL携帯にURLを送る@niftyが提供する無料ブログはココログ!。