知らないまま放置しているという方が非常に多いです。投資案件の利益確定(出口の確保)資産防衛の方法であると思います。利益確定をしないから、本当の意味で「資産形成」ができない安全資産に投資していないから、大きく資産を減らすことがある現金(預金)などはインフレで価値が目減りしていく預金などは将来、課税対象になり得る預金などは将来、預金封鎖されるかもしれないなどなど、あげればキリがありませんが、上記のような感じでしょうか。知っただけではなく、実践しないといけないと言うことです。上記2つのポイントをおろそかにしていた部分があるのではないでしょうか?身に覚えはありませんか?そして、逆にきちんとツボさえ押さえれば、簡単に資産は増えていくので、そこら辺を今回は学んでいければと思います。それでは参りましょう。今回は世界で一番成功していると言っても過言ではない、ウォーレン・バフェットさん。「実際の企業の価値に対して安いでしょ!」っていう銘柄に投資をして放置します。あとは適正な価値が付いたところで売れば儲かるよね。何かそんなの聞いただけだと、なんじゃそりゃ?って言うような投資手法ですが、コレが世界で一番?儲けている男であるバフェットさんの投資手法です。「基本的に放置」ですので、かなり楽です。ぶっちゃけ、値動きもほとんど気にしなくて良いというのがバリュー投資です。うまく活用して資産形成しているのはご存知でしょうか。一方で、この世の中には一般人を騙すためにわざとわかりづらく、複雑化されたワケのわからない詐欺的な投資案件が溢れています。そのような案件で大きな財を成すというのは非常に難しいのが現実です。上場されている株式を証券会社で購入するのであれば詐欺に遭う可能性などほぼ皆無なワケです。資産形成をしているという事実。専業の投資家が避けるであろうよくわからない投資案件に目がいき、心踊ってしまいガチです。投資をするにあたり、株や不動産以外のジャンルを選択しても全然問題ないと思います。膨大な検証作業も必要になるワケです。そこは目を背けてはいけないと言うことです。基礎であるとか、原理原則はある程度理解してきたつもりです。現在も色々と検証したり、実践しております。ソコを目指したいとは思いませんか?そして「株」は少額からでも始められます。いうワケで今回はバリュー投資についてちょっと深堀りしていこうと思います。バリュー投資の手法とは?バフェットさんのバリュー投資は非常にシンプルです。以下のルールに則り、株式投資していけば多くの人がそこまで労せずに上手に資産形成していけると思います。良いビジネスモデルの企業を買うリーズナブルな価格で買うシンプルに言うとコレだけです。コレだけではわからないと思うので、もう少し詳しく説明させて頂きます。■独占型の企業を買うということです。独自の技術、他を寄せ付けないブランド力があるなど、代替できないようなコンテンツや価値を提供している企業に投資するということです。このルールを守ることにより、競合の企業によって事業に対してマイナス影響を与えられるリスクが減ります。結果、高い利益率を事業が維持することが可能になることが考えられます。経済危機が訪れた際にも世の中から需要は亡くなったので倒産する可能性は低いですし、おそらく企業的にも、株価的にも不死鳥のごとく立ち上がってくるワケです。■高い利益率を安定して継続、更には向上させていくであろう企業を買うということです。具体的にはROE(自己資本(株主資本)に対する当期純利益の割合)などの値を見れば良いと思います。あ~!!ROEって何?もう無理チーン。単純にROEっていう数値があって、重要なのね。いうくらいの理解で問題ありません。事業が安定して継続しているかを見る必要があります。最低でも10年くらいは見たほうが良いと思います。7~10年に一度くらいは経済危機が訪れるからです。経済危機の時にどのように売上が推移したのか?株価はどうなったのか?どのくらいで立ち直したのか?などを見る為です。自分が投資した企業は本当に踏ん張れるのか?どのくらいで立ち直せるのか?ソコを分析し、未来を見据えないといけないです。株価もすぐに元に戻ってくることが予想されます。次にリーズナブルな価格で買うということはどのような意味でしょうか。■独占型の企業を買う■高い利益率を安定して継続、更には向上させていくであろう企業を買う■上記2つの条件を踏まえた上で、経済危機直後の割安な時に購入するということです。コレは本当にめちゃくちゃ重要です。正しい判断が一切できなくなってしまいます。本能や人間の習性というのを理解した上で律し、その場その場で正しいであろう判断を下せる人種です。ある意味、暴落で理性を失った動物達を狩っていくのがトレーダーであり、勝つ人種でもあります。暴落時でも、事前に正しい知識を付けていれば、そして準備していれば行動できるワケです。具体的には、BPS(一株あたりの純資産)などの値を追いかけるとわかりやすいかと思います。!また英語の数値!!って感じですが、ココでも拒否反応を起こさずに、BPSっていう値が重要なのね。思っておけばOKです(笑)一応、ここまで出てきた英語の用語をまとめておくと、ROE(自己資本(株主資本)に対する当期純利益の割合)BPS(一株あたりの純資産)だけです。コレを押さえるだけでもなかなか負けづらい状態になってきます。(ちょっと自分で調べてみたり、他にも気になることがあればどんどん調べて研究していけば良いと思います。)2020年代中頃とか、近い将来アメリカ株のバブルが弾けるであったり、なんらかの経済危機が必ず訪れます。事前に企業の本質的な価値(バリュー)を見極めておいて、いざ大暴落が来たのであれば、その時に投資ができるようにお金を準備しておかないといけません。最高の買い場が訪れることは確実。言えるので、ラッキーとも言えます。日本が壊滅しない限り事業が残るであろう企業の株を全力買いした思い出があります。数百万円が数千万円になったりしたワケです。数年はかかるのですが、購入自体の労力は数分。(調査は数日くらいはかけましたが)されどリターンは数倍というのがバリュー投資の凄いところであり、ガチガチに堅いバフェットの得意技なワケです。「まぁ、何となく分かったわ。「でも企業の調査とか、銘柄選定わかんない。」という方も多いと思います。私のブログを読んでいる時点で、多少なりとも投資で人生を豊かにしたいという方がほとんどだと思います。私としても悲しいですし、何よりチャンスを逃してほしくないので、ちょっとだけでも調べる上でのヒントのようなものをご紹介したいと思います。(2019年8月時点で有望?と思えるアメリカ株、日本株を例にご紹介します)倒産する可能性が少ない企業の例としては、DisneyNikeカルビーとかは、例えばなかなか無くならない気がしますよね。他にも、独自の分野で活躍している企業としては、IPAYUSANAPILOTオカモト株式会社など、独自の強みがありそうですよね。このような企業を切り口に調べていくのも良いと思います。調べる際には、ROEBPSなどのモノサシを是非活用して分析してみてくださいませ。「時間が無い!!」というお方。そんな方は、バフェットさんにそもそも運用をお願いする!!という方法も実はあったりします(笑)そうです。バフェットさんの投資会社である、バークシャー・ハサウェイに投資するという方法ですね。マネックス証券さんであれば確かバークシャー・ハサウェイに投資できたはずです(笑)(↑金ちゃんは投資していませんので、気になる方はご自身でご確認くださいませ。)ただ、金ちゃん的にはバークシャー・ハサウェイへの投資はオススメ致しません。