先進国株式インデックスと言えば、日本を除いた先進国株式に投資を行なう商品で、インデックスファンドの代表的な商品の1つです。先進国株式インデックスのポートフォリオの特徴を解説した上で、以下の3つの手法から同時に購入しても良さそうな投資信託をいくつか選んでみました。先進国株式インデックスはそもそもそれ単独で保有するだけでも十分と言える投資信託ですが、もし複数の投資信託を組み合わせたポートフォリオを作りたいときには、そのアイディアソースとして本記事をご利用ください。先進国株式インデックスの商品的な特徴は以下の記事で詳しく解説しています。先進国株式インデックスが凄いことになっていた!先進国株式への投資はニッセイ外国株式インデックスファンド。思っていた時代がありました。最近になってこの公式は崩れ去っていました。先進国株式(日本のぞく)の投資範囲。先進国株式インデックスの投資先は、日本を除いた先進国各国ということで、米国を中心にユーロ圏とオーストラリアなどの地域に投資されます。米国には投資額の65%近く(2019年4月時点)が振り分けられており、おおよそ米国の有名企業な株式は買っていると思って良いです。出典:https://emaxis.jp/pdf/geppou/252653/252653_201902.pdfファンドの主な投資銘柄はアップルマイクロソフトアマゾンフェイスブックジョンソン&ジョンソンなど、私たちも知っている米国の著名企業が並びますね。米国株式(S&P500)のほうがパフォーマンスで優れていましたが、将来は逆転する可能性があります。)の予想元本割れ率の推移を求めてみたこの話は昨日の続きです。昨日の記事では、シャープレシオを0.1刻みでモンテカルロ法を走らせて、各値での元本割れ率の推移を求めました。S&P500(米国株式。VOOはS&P500に...blog.tacos-heaven.xyz2018.11.13歴史的に見れば、米国は他の市場よりもやや運用効率の良い市場でした。先進国株式インデックスのベンチマークであるMSCIコクサイインデックスよりも元本割れの確率が低くなりやすい(リスクに対してリターンが高い)傾向にあります。米国株式(S&P500)を選んだほうが良かったのです。他の市場に比べて米国市場は買われすぎてしまった(割高)になってしまった可能性が高いのが現在の市況。先進国株式インデックスの投資先に含まれるユーロ圏のほうが利回りも高いだろうと予想されています。先進国株式インデックスなのです。先進国株式インデックスと他の投資信託でポートフォリオを組もうとしたとき、どんな投資信託なら相性が良いか、を考えてみます。最小分散ポートフォリオを用いた組み合わせ初心者に人気のバランスファンドを組み入れたもの資産ごとの相関係数から求めたものの3つを紹介します。先進国株式インデックスと現金を半分ずつ持つだけでも十分。その理由は後述)ですが、ここではファンドごとの組み合わせ案をいくつか紹介します。先進国株式インデックスと最小分散となる(価格変動がなるべく最小となる)アセットアロケーションを求めてみました。先進国株式インデックスは資産配分の50%を占めるものとして、残りの50%を計算で算出しています。★先進国株式を50%保有したときの最小分散ポートフォリオ国内株式:10%先進国REIT:5%新興国株式:35%これを具体的な投資信託で割り振るなら、例えば以下のような配分が考えられますね。画像はアセロラにて作成このポートフォリオのパフォーマンススペック数値リターン(利回り)5.02リスク19.22見込み最大損失額(年間)投資額の33%この組み合わせは、SBI証券でつみたてNISA・iDeCo(セレクトプラン)を利用すると、もっとも制限なく商品を選べます。バランス(8資産均等型)といった組み合わせがあります。バランス(8資産均等型)を1対1の割り合いで保有すると、そのアセットアロケーションはおよそ先進国株式56%に残りの7資産が6.3%程度となります。バランス(8資産均等型)(つみたてNISA/iDeCo対応)このポートフォリオのパフォーマンススペック数値リターン(利回り)3.97%リスク16.19%見込み最大損失額(年間)投資額の28%この組み合わせは、SBI証券、松井証券、マネックス証券のいずれを利用するともっとも制限なく商品を選べます。出典:https://emaxis.jp/special/sokan.htmlこの相関係数によると、先進国株式と特に相性がよい(逆相関になりやすい)ものは国内債券です。国内債券インデックス(iDeCo対応)とすると、先進国株式のリスクをカバーすることができます。このポートフォリオのパフォーマンススペック数値リターン(利回り)2.38リスク9.33見込み最大損失額(年間)投資額の16%ちなみに、国内債券のほかに為替ヘッジつきの先進国債券も代用できます。-0.16出典:https://www.jpmorganasset.co.jp/jpec/ja/promotion/ltcma2019/pdf/2019%20LTCMA%20MATRIX%20-%20JPY.pdf国内債券は現金でもいい(国内債券は超割高なため)ただ、現実的なところで、国内債券は超高値圏をうろうろしており、これから値下がりするしかない状況です。いくら「国内債券はリスクが低い」とはいえ、値下がりすることが見えている商品に投資するのは気が引けるものです。そこで国内債券の代用として、現金(定期預金)や個人向け国債も選択肢の1つになります。そもそも国内債券の利回りなどたかが知れていますから、わざわざ価格変動リスクを背負ってまで投資するなら、最初から元本保証の商品で良いではないか、という話です。先進国株式インデックス(つみたてNISA/iDeCo対応)現金・個人向け国債:50%今回のポートフォリオを実現するために便利な証券会社SBI証券です。※iDeCoはセレクトプラン限定。オリジナルプランでは選べないので注意。検索キーワードに「SBI証券でのつみたてNISAの始め方がわからない」といったものが記録されていたので、本記事でそれに回答したいと思います。先進国株式インデックスは日本を除く先進国株式に投資。先進国株式インデックスはそれ1つだけでも十分に資産形成できる。先進国株式インデックスと現金・預金だけ保有する」という運用手段もアリです。いえ、「投資信託一本では不安だ。書籍では分散投資しろと書いてるではないか」と言う場合には、本記事の組み合わせも参考にしてみてください。ここに書いた商品は全てSBI証券で扱っているものですので、証券会社選びで迷ってましたら、チェックしてみてください。)にこのブログ(東北投信)の記事を見ていただいたところ、「初心者には難しすぎる!!!!!」と言われてしまいましたwそこで、しば...blog.tacos-heaven.xyz2019.10.29つみたてNISAの定番「楽天証券」をチェックするなら2020年から「つみたてNISA」を始めるなら、一番クールでお得な証券会社はどこ?あなたが気持ちを新たに2020年から「つみたてNISA」を始めるなら、どの証券会社を利用すれば良いか、を一緒に考えます。思えば、つみたてNISAをはじめる際のオススメ証券会社という定番記事(笑)を作ってなかったので、書いてみたく思います。最初に述べておくと、2020年1月時点での個人的ランキングはこんな感じです。views「つみたてNISAを貯金感覚でやろう」に潜む罠。金融商品の時価は変動しますので、投資元本を割り込む可能性も承知の上で投資するようになさってください。本コンテンツで紹介している金融商品は、将来必ず値上がり・利益が生じるとは限りません。筆者調査の上で記事を執筆しておりますが、記事には不備・間違いが含まれる可能性がございます。あなたご自身が確認するようになさってください。記事執筆時点の情報に基づくため、最新の情報とは差異が生じている可能性がございます。記述と現況が異なる場合には、現況を優先いたします。米国株式(S&P500)」。運用半年で、つみたてNISAの人気ファンドの1つになりました。つみたてNISA】ニッセイ新興国株式インデックスファンドの特徴。将来予測や暴落シミュレーションなど結論から述べると、ニッセイ新興国株式インデックスファンドは良い商品ですが、以下の2点で注意が必要です。バランス(8資産均等型)」のことを忘れてはいけません。インデックスファンドで海外旅行に!?つみたてNISAの定番バランスファンド様々なコンテンツでオススメ投資信託の1つに上がりやすい「世界経済インデックスファンド」。横山光昭氏のベストセラー書籍「3000円投資生活」でも紹介されていました。世界経済インデックスファンドについて質問です。US-REITオープン(ゼウス)を売却するか様子をみるか。今後の戦略を考えるこの記事は、すでに新光US-REITオープン(ゼウス)を保有されている方に捧げます。コメントをキャンセルメールアドレスが公開されることはありません。*サイト上に表示された文字を入力してください。モントリオールに恋した30代インデックス投資家/カナダ株投資家。割安な地域重視の国際分散投資派で投信やETFが好き。