2018.08.022017年の話ですが、筆者は一般NISAからつみたてNISAへ切り替え(勘定変更)の申し込みを行ったので、その手順を簡単に紹介します。いっても、勘定変更に複雑な申し込みなどは一切無く、書類にサインするだけで、すごく簡単に移行できます。以下、すでにNISAの口座を開設しているすでにマイナンバーを提出しているの2つを行った上で、つみたてNISAへの変更手順について紹介します。まとめ[スポンサーリンク]一般NISAからつみたてNISAへ変更するなら勘定変更が必要そもそも、つみたてNISAと一般NISAは併用できません。一般NISAとつみたてNISA。み...blog.tacos-heaven.xyz2018.08.01現在、あなたがいずれか1つを選びます。あなたがすでに一般NISA口座を開設しており、今後も継続して一般NISAを利用するなら、手続きは不要ですすでに一般NISA口座を開設しており、今後つみたてNISAの利用を希望するならば、切り替え手続きが必要ですSBI証券などネット証券の場合、切り替えの申し込み(勘定変更の手続き)は、証券会社のマイページから行います。つみたてNISA→一般NISAも同じつみたてNISAから一般NISAへの切り替えも同じです。あなたがすでにつみたてNISA口座を開設しており、今後も継続して、つみたてNISAを利用するなら、手続きは不要ですすでにつみたてNISA口座を開設しており、今後一般NISAの利用を希望するならば、切り替え手続きが必要ですNISAからつみたてNISAへ切り替える手順(SBI証券の場合)ネット証券の場合には、オンライン上から簡単に申し込めます。銀行窓口などで一般NISAを申し込んでいる場合には、銀行窓口の方にお尋ねください。大まかな流れ以下、SBI証券の場合です。SBI証券のマイページから勘定変更を申し込む申し込み後、SBI証券から書類が届く届いた書類にサインして郵送なお、筆者が変更予約を行ったのは2017年9月末の話であり、現在は少し異なる可能性があります。Eメールアドレス(登録しているもの)です。あとは、いろいろ長い規約をざっくり目を通す必要があります。SBI証券から届いた書類に、直筆で名前を書いて返送つみたてNISAへの勘定変更を申し込む書類には氏名を書く欄がありますので、そこにサインするだけです。SBI証券の書類はいつも返送用封筒を同封してくれますので、サインした書類を返送用封筒に入れて返送します。返送後はSBI証券側で手続きが行われますので、しばらく待ちます。切り替え後のNISA口座はいつから使える?今年、まだNISA口座で金融商品を買っていない場合(非課税枠を使っていない場合)およそ数週間後に希望の口座に切り替わります。切り替え後は、その年のうちにNISAを使った投資を開始できます。今年、すでにNISA口座で金融商品を買った場合(非課税枠を使った場合)今年、非課税枠を使っている場合には、新しい口座は翌年の1月1日の取引分より適用されます。今年中は従来(変更申し込み時点で使っている)のNISA口座を利用できます。一般NISA→つみたてNISAで保有する株式はどうなる?売らずにそのまま保有できます。NISAからつみたてNISAに変更するにあたってよくある質問として、2017年以前にNISA預かりで購入・保有していた株式や投資信託はどうなる?という話があります。そのまま持ち続けてていいの?それとも売らないとつみたてNISAは利用できないの?答えは、一般NISAですでに保有している株式や投資信託はそのままで、つみたてNISAを利用できます。つみたてNISAに切り替えるために、売却したりする必要はありません。筆者も2017年までに一般NISAで買った商品から、配当金を非課税で受け取り続けています。つみたてNISAに切り替えてよかった?なかなか悩ましいですね!w筆者は毎月収入の安定しない自営業者ですので、配当金をもらい続けた方が良かったのでは、ともたまに思います。つみたてNISAなら毎月引き落としで投資信託を購入できるため、強制的に財産を積み立てていける点で利用するメリットもあると思っています。引き落としでなくとも積み立てできますし、いつでも積立額を変更できるなど、その辺の緩さがあるのも魅力です。【実績公開】30代筆者「つみたてNISA」運用方針解説!2019年9月Update!!2018年から始まった「つみたてNISA」。金融機関選びとか、投資する商品選びとか、悩ましい部分も多いですよね。いうわけで、以下では30代筆者(@instockexnet)の「つみ...blog.tacos-heaven.xyz2017.12.18実際、毎月残高を見るのはわくわくして楽しいですよ![スポンサーリンク]まとめ一般NISAからつみたてNISAへの移行は、証券会社のマイページから申し込むだけSBI証券の場合は、マイページから勘定変更を申し込む。申し込み数日後に自宅に届く書類にサインして返送しようすでに一般NISAで株式や投資信託を持っていたと、それ売却せずに、つみたてNISAに変更できます。今年、すでに非課税枠を使っている場合には、勘定変更は来年から適用されますこの話には、一般NISAとつみたてNISAのどちらが良いか、という質問がついてくるので、その話は以下の記事をご覧ください。一般NISAとつみたてNISA。)にこのブログ(東北投信)の記事を見ていただいたところ、「初心者には難しすぎる!!!!!」と言われてしまいましたwそこで、しば...blog.tacos-heaven.xyz2019.10.29つみたてNISAの定番「楽天証券」をチェックするなら2020年から「つみたてNISA」を始めるなら、一番クールでお得な証券会社はどこ?あなたが気持ちを新たに2020年から「つみたてNISA」を始めるなら、どの証券会社を利用すれば良いか、を一緒に考えます。思えば、つみたてNISAをはじめる際のオススメ証券会社という定番記事(笑)を作ってなかったので、書いてみたく思います。最初に述べておくと、2020年1月時点での個人的ランキングはこんな感じです。金融商品の時価は変動しますので、投資元本を割り込む可能性も承知の上で投資するようになさってください。本コンテンツで紹介している金融商品は、将来必ず値上がり・利益が生じるとは限りません。筆者調査の上で記事を執筆しておりますが、記事には不備・間違いが含まれる可能性がございます。あなたご自身が確認するようになさってください。記事執筆時点の情報に基づくため、最新の情報とは差異が生じている可能性がございます。記述と現況が異なる場合には、現況を優先いたします。記事を参照したことで生じた損失の補填や保証などは一切行いません。NISA(つみたてNISA)「今は損失抱えています」それでも、つみたてNISAを継続する理由まだ、12月分の積み立てが終わってないんですが、今年1年のつみたてNISAを総括したいと思いました。今年1年はマイナスリターンになる可能性が高く、おそらくつみたてNISAを始めた人の多くは損失を抱えて運用を終えると思います。...積立NISA(つみたてNISA)【つみたてNISA】毎月5000円で積み立てた場合の有効性を紹介しようよく、「少額投資はお金が増えないから無駄だ」という意見を述べる方がいます。不思議と運用経験が無い人がこのセリフを言うこともあります。筆者は少額投資は推奨派ですし、そこにはいろいろと意義があると思っています。みずほ銀行」との語句が記録されていました。今日は「もしも、投資にまったく関心がなかったら、つみたてNISAはどんな運用をしたか」というテーマで記事を書いてみます。元ネタは、ツイッターでのななしさん(@_...積立NISA(つみたてNISA)つみたてNISAはずっとマイナス続き?でもまだ焦る時じゃない!2018年後半の相場の不調を受けて、つみたてNISAはずっとマイナス続き・・・困っちゃいますね。運用を辞めるときではありません。運用1年目はもっとも元本割れを経験...積立NISA(つみたてNISA)【2019年11月】つみたてNISA対象投信の低信託報酬ランキングつみたてNISA対象投信の低コスト(低信託報酬)ランキングを作ったので紹介します。...一般NISAとつみたてNISA。コメントをキャンセルメールアドレスが公開されることはありません。*サイト上に表示された文字を入力してください。モントリオールに恋した30代インデックス投資家/カナダ株投資家。割安な地域重視の国際分散投資派で投信やETFが好き。