「明治安田DC日本債券オープン」ついて、評判も含めて丁寧に紹介しています。☆しまじ☆が資産運用をしていくブログです。アメリカ株をメインとして、ETFと個別株に投資。資産を増やしています。「明治安田DC日本債券オープン」の評判と組み入れ銘柄は?【楽天証券で買うiDeCo(イデコ)】2019-05-12「明治安田DC日本債券オープン」の評判と組み入れ銘柄は?【楽天証券で買うiDeCo(イデコ)】iDeCo(イデコ)iDeCo(イデコ)で債券に投資をして、それなりのリターンがもらえる?そんな、あなたの為に、いろいろとあるiDeCo(イデコ)商品について、その商品が、どんな投資先に投資をしていて、どんな成長をしてきたのかを、商品1つずつ丁寧に紹介していきます。最後の方では、楽天・全米株式インデックス・ファンドとの比較もしています。楽天証券で買うiDeCo(イデコ)商品紹介の第9弾。老後の資金を作る上で、ぜひはじめておきたいのが、iDeCo(イデコ)ですよね。iDeCo(イデコ)の商品紹介、これが第9回目となります。今回は、日本の公社債ファンドである、「明治安田DC日本債券オープン」について紹介しています。楽天証券なのかは、こちらをご覧ください。実際に買ってみました。明治安田DC日本債券オープンとは「明治安田DC日本債券オープン」とは、明治安田アセットマネジメント株式会社が運営している、NOMURA-BPI総合に連動するように運用されている、ファンドです。愛称を「DCしあわせ宣言」と言います。国内債券」ファンドと、とても似たファンドです。(投資先が少し異なります。)また、購入時、そして換金時に手数料がかからないノーロードのファンドになります。先ほども言いましたが、「明治安田DC日本債券オープン」は、NOMURA-BPI総合に連動するように運用されているファンドになります。国内債券」ファンドとの違いは、NOMURA-BPI総合をベンチマークにしながらも、中長期的に上回る投資成果を目指しているという点です。安定的に国債や社債に実質的に投資をするファンドでありながら、インデックスの指標となる、NOMURA-BPI総合を上回ろうという、運用を目指しています。国(日本)が発行している国債などは、日本が破産しなければ、元本が無くなることが無い、非常に安定したものといえます。個別株に投資をした場合は、その企業が倒産すると、その株式はただの紙切れ、0円の価値になるからです。その債券などの公社債のベンチマークとなっているのが、NOMURA-BPI総合になります。総合は、市場全体を示す代表的な指数であることを表しています。その指数は、1983年12月末を100とした場合の、日次ベース(営業日のみ)で算出されます。銘柄の入れ替えは毎月末に実施され、翌1ヶ月間は、組み入れ銘柄が固定される形となります。(銘柄といっても、債券のことです。)運営方針NOMURA-BPI総合がベースとなっているファンドですが、次の運営方針により、運営されています。信用リスクの低減を図る目的で、格付けがA格相当以上の公社債、もしくは、同等の信用度を有すると委託会社が判断した公社債に投資をします。投資先の債券市場において、ファンダメンタルズ分析を重視した、アクティブ運用を行います。業績などをもとにして、本質的な価値を分析する方法のことアクティブ運用・・・ベンチマークを上回る運用成績を目指す、運用手法のことつまり、NOMURA-BPI総合と同等以上の運用成績を目指して、運用されるファンドだという事です。マクロ分析をベースにコントロールマクロ経済分析をベースとした、金利の方向性予測により、ディレーションの調整とイールドカーブポジショニングのコントロールを行います。インフレ、失業、国際収支などの経済全体を特徴づける、経済現象を分析する事ディレーション・・・債券において、その残存年数を加重平均したものイールドカーブ・・・横軸に債券の残存年数、そして縦軸に最終利回りを取った座標に、各債券の残存年数と最終利回りに対応する点をつないだ曲線のこと内容が、専門的すぎますが、経済状況を見ながら、債券の保有の仕方をうまいこと変えていくという事です。公社債の実質組入比率が高位そのままの意味で、基本的に公社債に投資をします。年金運用で培った運用手法を活用して、長期報酬する事により、資産の増大を目指します。投資先どこに投資しているのかを、わかりやすく図で表すと、の様になります。日本債券・ポートフォリオ・マザーファンド」への投資により、日本の国債や社債へ投資をしています。株価推移それでは、これまでの株価推移をみていきましょう。開始して約18年の運用期間となります。開始時からの「明治安田DC日本債券オープン」の株価推移。株価チャートがこちら開始から2007年までの6年程は、ほとんど同水準で推移。リーマンショックでも、価額が落ちていません。2008年からは、きれいな右肩上がりで運用されています。この18年で、価額は約1.3倍になっており、安心安定の債券への投資をする中で、ここまで資産を増やするというのは、かなりの魅力を感じます。将来的には、このファンドへの投資も検討していきたいところ。続いて、「明治安田DC日本債券オープン」の、組入れ上位10銘柄をみていきましょう。組入銘柄のTOP10は、利付国庫債券もありますが、社債が4銘柄組み込まれており、また、利付国庫債券も20年もの、30年ものの組込と、考え抜かれた構成となっています。まで、定期的に利子が支払われ、満期償還時に、全額面が戻ってくる国債のこと国債・・・政府(国)が、財政上の必要に応じて、資金の不足分を補てんするために発行する債券のこと。呼ばれる、元本が戻ってくる日のこと利付国庫債券だけの、限定した投資では、ここまでの運用成績は出せないでしょう。インデックス・ファンド」との比較をしていきたいと思います。パフォーマンスの比較ファンドが開始してから、約18年のチャートの変化を、スタートを100%として、パーセンテージで表しました。インデックス・ファンドは、【VTI】で代用しています。18年間のトータルで見た場合、株式投資と債券投資で、大きな差が出ました。「明治安田DC日本債券オープン」が価額1.3倍に対し、【VTI】は、約3倍近くにまで上昇しています。2002年と2008年、株価は大きく下落し、元本を割り込んでいます。その後、上昇に転じているからいいのですが、もしそうでなかった場合、投資をすることで、損をしている事となります。そんな、2002年と2008年ですが、「明治安田DC日本債券オープン」は、下げることなく運用されています。ここに、債券投資の強みが出ています。続いて、それぞれのファンドの純資産の比較を見てみましょう。資産が多ければ多いほど、投資家からの人気度合いにも、見る事が出来る指数です。緑の棒グラフが「明治安田DC日本債券オープン」で、黄色い棒グラフが「楽天・全米株式インデックス・ファンド」になってます。「明治安田DC日本債券オープン」は、開始以来順調に増加を続け、100億円を突破しています。インデックス・ファンド」の方が、上回っています。最後に、経費について見ていきましょう。インデックス・ファンド」との比較を交えて検討していきます。インデックス・ファンド」の管理費用は0.1696%(税込)なので、その差は、0.4784%(税込)になります。「明治安田DC日本債券オープン」の管理費用は、株式投資ファンドよりも安く、低価格管理費用ファンドよりも高い、丁度中間くらいといったところでしょうか。インデックス・ファンド」を購入した方が4,784円、安くなります。年間、約5千円程の違いになり、10年間、そのままの金額で運用したとすると、5万円程の差が出てきます。管理費用として、10年で5万円を高いとみるか安いとみるか。まとめ「明治安田DC日本債券オープン」についての商品紹介、そして「楽天・全米株式インデックス・ファンド」との比較をしてきました。運用開始から18年の、長い歴史を持つ「明治安田DC日本債券オープン」。公社債への投資にもかかわらず、それなりの価額上昇も達成しているファンドです。安心を手に入れながら、資産を順調に増やせる、このファンド。これまでの貧乏生活から、おさらばプロジェクト遂行中ヽ(^。本サイトの掲載情報は、十分な調査の上、掲載しておりますが、保証されたデータや内容ではありませんので、ご注意下さい。本サイトに掲載されている情報を用いて、利用者が何らかの被害を被った場合におきましても、当サイトの管理者および情報の提供をしている第3者は、一切の責任を負いません。reserved.スターをつけました引用をストックしましたストック一覧を見る閉じる引用するにはまずログインしてくださいログイン閉じる引用をストックできませんでした。再度お試しください閉じる限定公開記事のため引用できません。