Magazine)をご覧の方の中には株式投資などの投資をしている方も多いかと思います。専業投資家の方、サラリーマン投資家の方、主婦投資家の方などで注意点もあるので、必ずしもお得にならない場合もありますが、上手に活用しましょう。あるか?それとも自営業・主婦か?株取引で20万円以上の所得があるか?確定申告をすることで、他の手当等への影響がないか?まとめ、専業投資家は要注意かもそもそも、ふるさと納税とは?ふるさと納税の基本的な仕組みがわからないという方は下記の記事をまずはご確認ください。ふるさと納税はもはや、多くの方にとって常識となりつつあるお得な制度です。年々このふるさと納税の利用者は増加しています。...その上で、株や投資信託といった様々な投資も利益をあげれば納税の義務が生じることになります。した金融商品に対する所得も節税対策として人気の高い「ふるさと納税」の寄付可能額につなげることができます。この所得割額は株の儲けに対する税金である儲けの20%の内、5%相当が住民税相当となります。※2000円の最低自己負担金額で寄付可能な金額という意味。なりますので、上記式に当てはめることで寄付限度額が増えます。100万円の株の儲けがある場合、確定申告することで5万円分の所得割額増加につながり、1万円ちょっと寄付限度額が増えることになります。ふるさと納税の限度額の計算方法。人気のふるさと納税は、自治体に寄付をすることで寄付金控除(税額控除)が利用できる制度です(自己負担2000円)。そのうえ、自治体...株の儲けは確定申告すれば、ふるさと納税の寄付可能額増額まず、多くの方は証券会社の「特定口座」を開設していると思われます。その前提で説明をしていきたいと思います。株式投資をして1年で利益が出ている場合、その利益を「確定申告」することによって、ふるさと納税の寄付可能額が増えることになります。その一方で、確定申告をすることによって不利益が生じるケースもあります。そのため、今年株で儲かったという方も、確定申告をして寄付限度額を増やすか、増やさないかという判断をする必要があります。?株取引で20万円以上の所得があるか?確定申告をすることで、他の手当等への影響がないか?この3つが大きなターニングポイントとなります。あるかによって違いがあります。株の儲けは、「源泉徴収あり」口座を選択している場合、個人の所得とは無関係に徴収されます。この場合、その所得分は他の制度上影響を与えることがありません。一方で、「源泉徴収なし」口座を選択している場合、確定申告が必要になります。確定申告をすると、その所得水準によっては、夫の社会保険の扶養から外れてしまう、国民健康保険料が高くなってしまう、親の扶養から外れてしまうといったような、様々な弊害が生じるケースがあります。そのため、株の儲けが出ていて、「ふるさと納税の寄付限度額を増やしたい」というニーズで確定申告を行ったとき、サラリーマン以外の場合は、それによって逆に損をする可能性があるのです。※サラリーマンの場合は社会保険料は「給料」だけで決まるので確定申告をしても負担は変わりありません。株取引で20万円以上の所得があるか?続いては、サラリーマンが株式投資をする場合、株取引で年間20万円の壁があります。特定口座において「源泉徴収あり」を選択している場合は問答無用で20%(20.315%)の税金が差し引かれます。一方で「源泉徴収なし(確定申告)」を選択している場合、年間の所得額が20万円未満の場合、所得税の申告不要制度を利用することができます。その場合、確定申告をしないことで20%相当の税負担を減らせます。20万円未満の株の儲けしか見込めないという方は、「源泉徴収なし口座」を選択して置いて、確定申告をしないほうが、メリットがあるといえるでしょう。※申告不要制度は、確定申告をしない場合に利用できる制度です。別の理由で確定申告をする場合は、20万円未満の株の儲けでも確定申告をする必要があります。確定申告をすることで、他の手当等への影響がないか?株の儲けは・源泉徴収される:所得への影響なし・確定申告する:所得が増えるという特徴があります。そのため、税負担自体は同じであっても「所得」が増加することで影響が出るケースがあります。代表的なものが「所得を基準とした手当や助成金」などが挙げられます。自治体等からこうした手当等を受け取っている場合は、確定申告がマイナスに作用しないように確認をしておきましょう。まとめ、専業投資家は要注意かも儲かっている専業投資家の方は、少し注意したほうがいいかもですね。源泉徴収ですませれば20%(20.315%)の所得税・住民税だけの負担でよかったものが、確定申告をすることで、それが「所得」となって、国民健康保険料の負担増につながるケースがあります。大きいのがこの「国保」でしょうね。言い換えれば、サラリーマンで社保に加入している方なら、多くのケースで、株の利益があるなら確定申告をしたほうが、ふるさと納税の寄付可能額も増えるため、メリットが出てくる可能性があります。MEmoney-magazineマネーマガジンの管理人です。株や投資に関する情報発信を始めて10年以上、投資歴は15年以上です。実際の経験に基づく役立つ投資やお金に関する情報を発信していきます。働いた知識と経験を活かして、投資・資産運用に関する情報を中心に役立つ情報を発信します。1貸借倍率で買い圧力と売り圧力を読む2ROE(株主資本利益率)とROA(総資本利益率)の読み方3端株・単元未満株を売却する方法のまとめ4信用取引、先物、FXなどで追証が払えなかったらどうなる?5リターンとリスクの計算方法6日歩計算の方法、やり方と早見表7明日の株価の参考になるPTSとADR、先物、CFD。時間外取引の活用方法8貯金できない人は「積立貯金」を始めよう、メリット・デメリット9海外転勤や海外赴任時の日本の証券口座の扱いと口座を維持する方法10年末に考えるべき株(投資)の益出し、損出しで税金を節税する方法Twitterブログの記事更新は下記のTwitterアカウントでつぶやきますので、フォローしていただくと読み忘れがありません。商いは買い手がいるうちにやれの意味。地政学的リスクとは何か?地政学リスクの仕組みと備えSBI証券、Tポイントで投資信託投資が可能に。