完全無料化になるとともに、分散投資による運用(資産配分比率の決定など)をサポートするサービスとして「iDeCo投資スタイル・ナビ」の提供を開始するなど、サービス内容も一段と充実した。全国の支店でiDeCoの申し込みを受け付けている同社では、支店セミナーや地方新聞社と連携した大規模iDeCoセミナーも活発に実施している。菅原正隆氏(写真:右)にiDeCo普及の取り組みについて聞いた。完全無料化するとともに、運用のサポートツール「iDeCo投資スタイル・ナビ」の提供を開始した。無料とし、来年3月までは残高に関わらず無料にするキャンペーンを導入した。当時は、業界で最低水準の手数料だったが、5月にネット証券が「無条件で無料」という料金体系を打ち出したことで、キャンペーン期間が終了した以降の手数料について検討を重ねてきた。安いことなどが理由として多い。)」の取り扱いが始まるなど、資産形成を後押しする流れが加速する。お客様の資産形成をサポートするサービスに一段と力を入れていく姿勢を鮮明にしたいという思いもあり、業界最低水準の手数料でサービスを提供する決断をした。加えて、iDeCoで初めて投資する方も多く、分散投資を実践する際に「どのように資産配分をしたらよいのかわからない」という声にお応えするために「iDeCo投資スタイル・ナビ」の提供を開始した。ロボアドバイザーという言い方もあるが、初めての方にはロボアドバイザーという言葉では、そのサービスが何を意図しているのか分かりにくい。これらを踏まえて「投資スタイルをナビゲートするサービスです」ということがはっきりわかる名称を使うようにした。iDeCoは、誰もが強い関心のある「年金」がテーマのサービスなので、これまで証券会社のご利用経験のない投資初心者の方々からのお問い合わせも多い。このため、お問い合わせに対しては、「ポートフォリオ」や「アセットアロケーション」などといった専門用語を極力使わず、できるだけ日常生活で使っている言葉に置き換えて説明するようにしている。当社の特徴として全国の支店でお問い合せにお応えし、iDeCoのお申込みを受付けていることがある。iDeCoだけでなく、NISAからファンドラップ、相続など、まとまったお金の相談までトータルなサービスを全国の支店でファイナンシャルプランナーの資格(※CFP認定者数が金融機関No.1)を持った担当者が提供しているので、是非、一度お近くの支店を訪ねていただきたい。最初から個別相談は気が重いと感じる方は、支店で実施しているiDeCoや積立投資のセミナーに気軽に参加していただく方法もあるので、ご活用いただきたい。iDeCoに関するご相談を受けていると、決まって受ける質問がある。「自分の節税額は?」「どのように運用すれば良いのか?」という質問だ。これまで、節税額については「つみたてシミュレーション~税制メリット版~」を提供して、WEB上で簡便に計算結果が分かるようにしていた。今回、「どのように資産配分したら良いのか?」というお問い合わせにお応えすることを目的に提供開始したのが「iDeCo投資スタイル・ナビ」だ。REIT」の6資産での配分比率をお示しするので、お客さまが資産配分をする際に参考になると思う。ファンドラップで培ってきた経験やノウハウを活かしている。――支店のセミナーの他、大規模セミナーを各地で展開している。