2019年6月23日こんにちは。新米大家(仮)のりーまんです。今回からしばらく証券投資の話をしたいと思います。父の死による資産整理ポートフォリオとは、資産配分=現預金や投資先に割り当てる資金割合と言ってよいと思います。あなたが100万円の現金を所有しているとして、それを全額投資するのかそれとも預金にするのか、投資するなら何を対象にするのか、といったことです。紙ばさみ、書類入れのこと。転じて、個人や企業が所有する金融資産の組み合わせのことを指す。投資方針を決めようこうする!とまず、投資方針を決めましょう。私は、現在投資歴15年くらいですが、ここ2年くらいは、投資方針=マイルールを決めて、それに従うようにしています。(不動産投資にシフトする予定なので、方針の更新時期です。)また、投資の基本は長期分散投資とされていますので、投資のタイミングを測っていたり、積立投資をしようとすると理想のポートフォリオと現実のポートフォリオに大体ずれが生じます。その理想と現実のギャップを埋めるように、調整するのです。ローリスク、ローリターン(利回り0.1%以下)~ミドルリスク、ミドルリターン(利回り10%程度)の間を狙います。手に入れるために、運用を行う。資産を「無リスク資産」および「リスク資産」に区分けし、次の通り定義する。1:リスク資産は、総資産の90%を上限とする。全体で年2%程度で運用することを目標し、各種インデックスファンドや不動産を軸に運用する。2:全リスク資産の50%以上は、国内外株式または債券・REITインデックスファンドにて運用する。MRFを軸に運用する。4:生活防衛資金として、総資産の10%は普通預金として常時保持する。目標ポートフォリオから乖離しないよう、リバランスを行う。1:リスク資産への振り分けは、無リスク資産から適宜行う。2:ボーナスは特に用途を定めないが、80%以上はリスク資産の原資とする。3:給与は、生活費として○万円を控除し、残額をリスク資産の原資とする。4:日常の生活費および資産管理は、自分で行う。5:臨時収入については、特に用途を定めない。6:運用益については、積極的に再投資を行う。資産配分1:リスク資産は、以下の分類および資産配分とする。総資産の90%を上限とする。(改訂:セミリタイア時は、速やかにリスク資産の配分を上限60%とし、国内不動産を軸とする。5%2:上記の資産配分を堅持し、リスク等を勘案し、リバランスを検討する。例・・・目標の配分%から5ポイント以上乖離しているとき。本運用規則を変更する場合、以下の規定に従って検討する。1:運用規則を変更する「理由」や「デメリット」を整理する。2:その「理由」が客観的に正しいか、情報収集を行う。3:変更の検討に、2週間以上の時間を設ける。禁止事項1:信用取引やFXを行う場合、レバレッジ禁止。2:単一の投資先に対し、500万円以上の投資。(不動産除く)3:仮想通貨の購入。5:第4条に定める分類に該当しない金融商品への投資。運用以前の心得1:資産運用は、日常生活の「脇役」であり、「主役」ではない。2:資産形成の基本は、「質素倹約」と「給与所得の蓄積」である。201X年X月1日から適用する。コメントをキャンセルメールアドレスが公開されることはありません。*サイト次回のコメントで使用するためブラウザーに自分の名前、メールアドレス、サイトを保存する。