SBI証券のつみたてNISAで困った!SBI証券の積立設定を変更しました。SBI証券のつみたてNISAで困った!SBI証券の積立設定を変更しました。SBI証券のつみたてNISAで困った!SBI証券の積立設定を変更しました。閲覧シェアSBI証券のつみたてNISAを使い毎日積立設定でバランスファンドを積立ています。実は先日困ったことが発生していることが分かりました...。SBI証券の積立設定変更のまとめSBI証券のつみたてNISAの毎日積立設定こちらの記事SBI証券のつみたてNISAで毎日積立てたらどうなる?実際にやってみました。書いたとおり、2018年から始まったつみたてNISA制度を使い、SBI証券で毎日積立てる設定を実践してみました。SBI証券」という項目が異常に多いことに気づきました。SBI証券」が発生しているのです!なんでこんな事になるのか?以下は僕の推測ですが僕はSBI証券と住信SBIネット銀行とで連携しています。住信SBIネット銀行の「SBIハイブリッド預金」を使うとSBI証券が買付けを行うたびに自動的にこのハイブリッド預金から「振替」が発生する仕組みです。(参考:SBIハイブリッド預金(住信SBIネット銀行))その事自体は特に問題ないんですがSBIハイブリッド預金から出ていくお金はSBI証券に入金されますがSBI証券からの入金データがマネーフォワードに来ないみたいなんですね。「お金が減っている」という事になってしまうんです。片方のデータしかなければ変な状態になってしまうのは当たり前ですよね...ちなみに僕のマネーフォワードではSBI証券も住信SBIネット銀行も両方連携しています。データが積み上がっていくのはちょっと面倒に感じましたので毎日積立設定から「毎月」積立設定に変更してみます。毎日だろうが毎月だろうが長期的にはパフォーマンスにほとんど影響ないでしょうといえますので。つみたてNISAの積立設定は途中で変更できますか?というご相談も多いのですがこれはちゃんと出来るようです。以下、実際にやってみた積立設定の変更手順をご説明します。「つみたてNISA-設定画面」の順にクリックします。つみたてNISAの積立設定画面に入りますので毎日積立設定している投信の設定を以下のように変更します。設定日はお好きな日でいいと思います。ちなみに僕にはボーナスなんてありません!(笑)「試算する」ボタンで上に反映させます。設定されていることを確認したら「確定する」ボタンで完了です。これで「毎月」積立設定に変更できました。40万円分の投資ができてる?3月中旬に設定変更しましたので次回の買付けは4月1日です。毎月33,333円を買付けると299,997円になります。上の画面で少し疑問に思ったのは「つみたてNISA投資可能枠」として320,669円と表示されてますので299,997円だと枠を使い切らずに20,672円余らせることになります。これでは計算が合いませんよね。行ったのが3月15日でしたがその後も毎日振替データが来ていますので毎日積立の設定が残っています。3月末までは毎日積立を行い4月からは毎月になるんだと思います。(規約をちゃんと読み込んでないので推測ですが)SBI証券は毎日、毎週、毎月の積立設定ができますのでどの設定からどれに変更するかによっても変わるかもしれません。詳しくはSBI証券の規約かSBI証券にお問合わせ頂きたいですがまぁ、希望の金額まで買い付けできれば細かいことは気にしなくてOKというのが僕の考えですのでこれ以上は追求しないことにします。新たな事実(振替データが毎日上がる!)が判明しました。無視しててもいいのですがやはり家計データに影響が出てしまうので今回、毎日積立から毎月積立に変更しました。当たり前ですがきちんと変更できましたのでまずはご自身で好きな設定を試してみて気が変わったり不都合があればまた設定しなおすというぐらいの気楽さで進めてもいいかなと思います。つみたてNISA全体の話はこちらでしてますのでご参考まで。【保存版】2018年から始まるつみたてNISA、8つのメリットとデメリット+1ps.ハピタスならSBI証券の口座開設でポイントがもらえます。紹介リンクになりますが僕の活動費の一部になります。よろしければご利用ください。当サイトの運営ポリシーについて【保存版】2018年から始まるつみたてNISA、10のメリットとデメリット【2018年版】iDeCo、NISA、つみたてNISA比較表とまとめ僕は保険FPでも、証券FPでもないですよ→アドバイザーです。変額保険はあくまでも保険で、決して運用ではないということを確かめた一件。この記事に関連する記事一覧2019年07月16日つみたてNISAの開始年齢が「40代」でOKな理由とは。金融庁が正式に自助努力を求め始めた?自助努力時代にやるべきこととは。DRESSを嫁が実践!アイデアは斬新だけど投資は別と考えるべき?2018年07月10日つみたてNISAに最近4つの商品が追加されました。保険のかけ過ぎでライフプランが破綻する人。≫プロフィールこんにちは、林FP事務所代表の林健太郎です。ブログご訪問ありがとうございます。金融機関に属さず、保険・証券の販売に一切関与しない、完全独立のファイナンシャルプランナー(CFP®)です。アラフォー(?)、2児の父。今後、日本では好むと好まざるとにかかわらず、どんどん自己責任が問われていくようになるでしょう。自助努力で資産形成していくこと、そしてその方法を中立な立場で伝えていくことが大切だと考え、独立して活動しています。子どもにも安心して教えられる資産運用法を中心にお伝えしていますが、まだまだ「投資=難しい&ギャンブル」「投資=売買でドキドキ&忙しい」と誤解している方も多く、長期投資の考えを広めていけたらと思っています。プロフィール詳細はこちらTwitter(@subsubken)Facebookページお問い合わせ主な実績2018年9月、日本FP協会の機関紙「FPジャーナル」(約20万部)の特集「長期x分散x積立投資を徹底検証」に林の記事が掲載されました。(→プロフィール)PHPくらしラク〜る2017年12月号・2018年1月号短期集中連載の監修をさせて頂きました。とことん活用術」にコメントが掲載されました。2015年12月号(30万部)に監修記事が掲載されました。月間TOPマネーフォワードは秀逸だけど、気をつけたい3つの危険。自分の資産管理を効率化できるかと思い、人気のアグリゲーションサービス、マネーフォワードを使ってみました。林FP事務所の林です。