最近はロボアドバイザー投資を提供する会社が増えてきました!!ベンチャー企業だけでなく、証券会社も参入してきたりとこの先も市場規模はどんどん大きくなっていくと思います。そんなロボアドバイザー投資ですが、やはり人気があるのはWealthNavi。THEOの2社で間違いないでしょう。^)しかしながら、両者のサービスを知っている方は「どちらで投資をすればいいのかな~」となかなか判断できない人もいるはずです。いうことで今回はTHEOとWealthNaviの両方に投資している自分が両社の違いをいろんな観点から比較していきたいと思います。投資アルゴリズムを比較リバランス機能を比較WealthNaviとTHEOの確定申告を比較WealthNaviとTHEOの投資実績を比較THEOの投資実績WealthNaviの投資実績まとめWealthNaviとTHEOの口座開設を比較まずはTHEOとWealthNaviで口座開設できる対象を見ていきましょう。2社ともに個人は口座開設が可能です。法人の場合はTHEOでしか口座開設ができません。WealthNaviは個人しか口座開設できないので注意してください。法人でロボアドバイザー投資をやりたい人はTHEOを選択しましょう。WealthNaviとTHEOの最低入金額を比較THEOとWealthNaviの最低入金額を比較していきましょう。両者の最低入金額は下記の通りです。見ていただければわかると思いますが、かなりの違いがあります。WealthNaviは10万円からとTHEOに比較すると、なかなか投資のハードルが高いです。違いについては下記記事にまとめてありますので、気になる方はそちらを一読してください。住信SBIネット銀行"があります。各社の違いがわからない人も多いと思いますので問い合わせして違いなどを聞きました。続いて、THEOとWealthNaviの手数料を比較していきましょう。0.5%こちらはかなり差があります。PALETTEを始動したことで3,000万円未満の場合はTHEOは最低0.65%まで引き下げることが可能になりました。0.65%を適用するのは難しいですが、0.9%なら簡単に引き下げることが可能です。Paletteという新手数料体系を発表。詳細や注意点などをまとめました。WealthNaviの長期割りとも比較したので参考にしてください。...WealthNaviも長期割というサービスがあり、条件を満たす人は段階的に手数料が下がって行きます。最終的には0.9%まで下げることができますがハードルはかなり高いんですよね。2018年はロボアドバイザー投資のユーザー争奪戦も激しくなってきそうです。^)信頼度や安心感という面を考えるとやはり、重要になってくるのが会社の規模やユーザー数ではないでしょうか??両者を見ていくと、THEOは株式会社お金のデザインが運営している会社で、いわゆるベンチャー企業。WealthNaviもその名の通り、ウェルスナビ株式会社というベンチャー企業が運営しています。提携先を見ると、どちらも大手のSBIグループと提携をしているんです!!SBIグループが信用できない会社と提携することはありませんので、両社ともにSBIグループからお墨付きをいただいているという格好になります。THEOはdocomoや金融機関と連携して、THEO+というサービスを提供中で様々な企業やベンチャーキャピタルから出資を受けています。WealthNaviも多くの企業から出資をうけていますよ。続いてはWealthNaviとTHEOの投資方法を比較です。ここも気になっている人が多い部分だと思います。ほったらかしにする投資なので、投資方法は非常に大事ですからね。「THEOとWealthNaviって中身は同じでしょ??」って思っている人もいるかもしれませんが、実は少々違います。下記で詳しく見ていきましょう。(GPIF)の運用委員である京都大学の加藤教授が監修しています。クラシックな金融アルゴリズムである平均分散法・ポートフォリオ理論の欠点を修正したスマートベータに基いています。WealthNaviはノーベル賞を受賞したハリー・マーコビッツ氏の「ポートフォリオ理論」などに基づき、世界の富裕層や機関投資家など一部の人間だけが享受してきた高度な金融アルゴリズムを使っているとのこと。どちらが劣っている、勝っているということはありませんが、最新の金融工学とテクノロジーで開発したアルゴリズムを体験したいならTHEO、ノーベル賞受賞のアルゴリズムならWealthNaviでしょうか。両者のアルゴリズムは違うというところは覚えておいてください。ちなみにTHEOでもノーベル賞理論に基づいた運用モデルを採用していますよ。リバランス機能を比較リバランス機能についてはTHEOとWealthNavi、両者ともに搭載しています。大きく違うのはWealthNaviにはリバランス機能付き自動積立(積立で追加投資していく時にリバランスしてくれる機能)があることです。これはWealthNaviが特許を取得しています。WealthNaviではDeTAX(デタックス)というサービスもあるんです。こちらは簡単にいえば税金を最適化してくれる機能。^)ちなみにこちらもWealthNaviが特許を取得しているので、WealthNaviでしかサービスを受けられません。WealthNaviには他では提供していない二つの機能があるんです♪また、より深く説明するとWealthNaviは原則として半年に一度実施します(最適ポートフォリオの配分比率を資産クラスごとに比較し、5%以上乖離している資産クラスがあった場合は前倒しで実施)。THEOは定期的に必ずリバランスとリアロケーションを実施し、最適ポートフォリオからの乖離を最小限にとどめるため、結果として将来のパフォーマンスが向上することが期待されます。AIアシスト」というポートフォリオ下方リスク抑制機能があります。これは世の中の膨大な情報やデータを元に、人工知能が保有銘柄の将来の株価下落を予測し、近い将来大幅な下落が予想されると判断した銘柄については、事前に保有比率を引き下げるというもの。保守的なポートフォリオに組み替えることで、実際に下落が起こった時のダメージを軽減してくれるんです。AIアシスト」のような機能が欲しいならTHEO、「リバランス機能付き自動積立」や「DeTAX(デタックス)」に魅力を感じるならWealthNaviが良いと感じます。最後は確定申告を比較します。投資で利益を上げた場合は基本的には確定申告が必要になってきます。THEO、WealthNavi両社ともに特定口座源泉徴収ありでの口座を開設できるため、こちらで開設をしていれば確定申告の必要は全くありません。税金の計算が面倒な方や投資初心者の方は特定口座源泉徴収ありを選択しましょう。THEOで法人口座を開設している人は確定申告が必要になります。補足として、WealthNaviとTHEOの投資実績を紹介しておきます。下記の実績は2018年11月現在のものです。THEOの投資実績まずはTHEOです。こちらが日本円ベース。パフォーマンスは5.06%で約11,000円の含み益となっています。こちらが米ドルベース。1.62%の利回りで、約32ドルの利益です。10万円を投資して2年6ヶ月が経過しました。次はWealthNaviです。WealthNaviでは42万円を投資をしています。^)はじめは少しマイナス圏に落ちましたが、その後急回復しました。こちらも運用は順調です。23ヶ月経過後の運用実績を紹介。まとめ最後にまとめます。一つ一つ見ていくとWealthNaviとTHEO、両者には細かな違いがあることがわかったと思います。正直なところどちらがいいというのは決められないんですよね。投資金額を少しでも抑えて最新のアルゴリズムで投資をしたいという人はTHEOの方がいいですし、ノーベル賞のアルゴリズムで投資をしたいということであればWealthNaviが適しています。その人が”どんな投資をしたいか”でかなり変わってくるんです。判断するのがいいと思います。WealthNaviとTHEO、それぞれで短所と長所があるので、しっかりと見極めて、自分が適している方を選択してくださいね♪もし自分では決められないという人がいましたら自分は手数料や安く、手軽に始められるTHEOをオススメしますよ!!また、現在WealthNaviに関してはタイアップキャンペーンを実施中。下記リンクから口座開設すると通常のキャンペーンに加え、1,000円がプレゼントされます。利益がでるとは限らない理由。2017年7月度運用状況はこんな感じになりました。コメントをキャンセルメールアドレスが公開されることはありません。お金を貸し付けてコツコツと利息を受け取れます。1円から投資ができ投資スキルも必要ありません。詳細ページ公式ページFUNDINNOIPOを目指す未上場のベンチャー企業に10万円から出資ができます。エンジェル税制が適用される企業もあるため、投資しながら節税が可能。詳細ページ公式ページTHEO1万円から投資できるロボアドバイザー。手数料は最低0.65%と業界屈指の低さです。ノーベル賞を受賞した理論を利用しており、国内唯一のAIアシストも導入済み。自動で税金も最適化してくれます。当ブログとタイアップキャンペーンを実施中で500円がプレゼントされます。投資家/ブロガー/メカニックメカニック月間最高119万PVの30代前半、3級FP資格を所有するちょっと変わったカーメカニックの投資日記。株取引は損失を出す恐れがあります。投資をお願いいたします。IPOで稼ぐメカニックの株ログ。