比較情報-ニュースサイトソーシャルレンディング投資歴8年、投資額2800万円の経験豊富な投資家が管理人です。ソーシャルレンディングの比較、情報・ニュース配信、投資アドバイス、セミナー・イベント参加レポート、営業者インタビューを分かりやすくお伝えします。投資がはじめての方にも初心者向けコンテンツをご用意しました。業界通になりたい人向けの「ここだけ」情報も豊富です。勉強会参加報告その42016/2/10に開催された、4サービス(クラウドバンク、オーナーズブック、ラッキーバンク、クラウドクレジット)合同、メディア向けソーシャルレンディング勉強会参加方向その4です(その3はこちら)。前回まではクラウドバンクの発表を取り上げました。今回から2番目に発表を行ったオーナーズブックを取り上げたいと思います。純粋かつ様々な不動産スキルを持つ社員が集まっているロードスターキャピタル(株)。その一流の不動産会社が運営することがオーナーズブックの特徴です。社員は20名、宅建(宅地建物取引士:国家資格)を半数が有しており、ITの専門家も5人が在籍している。本業の不動産事業では7億円もの利益がでている(WEBサイトによると、2015年12月期経常利益:681,706千円)。)が厳しいがそれでもソーシャルレンディングへの参入者は増えていくだろう。お金を集めてそれを貸すこと自体はテクニック的にはそれほど難しくない。なると中身、運営者、そのポリシーが投資家にとって大事になっていくとのことです。ゴールドマン・サックスの不動産投資部門の経歴を持ちます。岩野社長を代表にロードスターキャピタルはゴールドマン・サックスのOB6人が集まったとてもユニークな会社である。毎日不動産の目利きをしてきた。そこら辺の不動産ファンド投資会社よりもハイスペックな人材が案件の目利きを行ない、アドバイスを行ってきた。した一流のプロを集めたクラウドファンディング事業単体では現状赤字ではある。そこを(本業の不動産で黒字をだして)あえてやることによって差別化を図りたいとのことです。3.ネットと不動産の融合を不動産事業では実績があるが、クラウドファンディング事業ではまだ生まれたばかりの赤ちゃんである。クラウドファンディングで世界を変えるとうよりは、まずは不動産事業をネットへ一歩進めること、融合を目指したい。個人が不動産運営をするのが難しい面もある。祖母からアパートを相続しても、個人で管理するのは難しいし、委託するにしても怪しい業者もある。不動産を自前で購入するとしても資金が必要である。オーナーズブックならば少額で、プロの投資家も業務を委託するような優秀なマネージャーが携わる案件に投資することができるとのことです4.日本の投資家には良い利回りの不動産投資商品が提供されていない不動産投資はリスクマネジメントを行えば儲かる事業である。4%のNOI利回りが期待できる400億円の物件を購入するとして、レバレッジを効かせ300億円を借入れ、100億円を自分で用意するとする。すると以下の計算により9%の利回りが期待できるのが当たり前の世界である。(ファイアフェレット注:毎年の元本支払い後の純利益からNOI利回りを計算されていると考えられます。年9億円では全額返済に充てても300億円を全額返済するのに30年以上かかってしまうので)。上記の利益構造の基づく高いリターンの不動産投資商品が、日本の投資家には提供されていない。三菱地所などの大手が提供する商品が1%、REITが2~4%、ガラクタアセットを組み込んで5%といった具合だ。土地を貸しているだけならばもっと高い利回りが提供できるはずだ。人件費やらいろいろなコストがかかり、手数料としてそれが差し引かれ、上記のような低いリターンとなってしまう。シンプルに投資をしていけばそれほど手数料はかからないはずだとのことです。個人が単独で不動産投資を行うのではお金を相当かけないと、高価値の不動産投資はできない。クラウドファンディングならば高価値の大きなビルへ投資していけるはずだ。プロの不動産投資家が依頼するような優秀な(プロパティ)マネージャーにも不動産管理を任せることができるとのことです。今回はここまでにさせてください。次回は岩野社長から語られた、不動産業界を熟知してこそのオーナーズブックのリターン設定、不敗の不動産投資商品を目指す矜持、エクイティへ投資できるクラウドファンディングの展望などを中心にお伝えしたいと思います。-プロフィールAuthor:ファイアフェレットファイアフェレットと申します。ソーシャルレンディング投資歴は8年となります。ソーシャルレンディングのことを少しでも広めたくて、ブログを運営しています。全ソーシャルレンディング運用会社の情報を網羅!比較記事、管理人の投資履歴、投資アドバイス、コラムなど盛り沢山です。ソーシャルレンディング投資全般に詳しくなりたい方は、ぜひご訪問ください。1号案件落選、キャンセル待ちに。(01/06)株式投資型クラウドファンディング、ユニコーン安田次郎社長にインタビューを行いました。(01/05)株式投資型クラウドファンディング、ユニコーン安田次郎社長にインタビューを行いました。(01/04)株式投資型クラウドファンディング、ユニコーン安田次郎社長にインタビューを行いました。(11/05)ファイアフェレット:maneo川崎案件についての回収活動報告がありました。(11/01):maneo川崎案件についての回収活動報告がありました。