これだけで大丈夫!TwitterFacebookはてブLINEPocket172018年からつみたてNISA(積立NISA)がはじまります。2017年まではそれまでのNISA制度を使ってきた方も、これから長期(大体15年以上)の投資を考えている方にとっては、つみたてNISAのほうがオトクです。【訂正記事】ROKOHOUSEは、現行NISAよりも積立NISAを推奨します。2017年11月1日これまでETFを中心に投資をしてきた方や、まだ投資経験のない初心者の方は、どの投資信託を選んだらいいのか、迷っている方も多いのではないでしょうか?この記事では、当サイトの観点から、それぞれの方の需要に合わせた投資信託をオススメしていきたいと思います。実質コストに気をつけよう!オススメの証券会社はこちら証券会社をまだお持ちでない方もいらっしゃると思いますので、つみたてNISAの商品数を比較した表を貼っておきます。ここでは海外ETFのラインナップも豊富なSBI証券、楽天証券、マネックス証券のつみたてNISA対応の銘柄数を比較します(11月現在)。64このように、つみたてNISAの銘柄数でもSBI証券がリードしていますが、海外ETFを買う時の為替手数料などを考えてもSBI証券がオススメです。口座を開いていない方はぜひ作っておきましょう。口座開設(無料)まずは原則を確認しておこう国際分散投資をしよう当サイトでおすすめしている投資スタイルは、株式を中心とした国際分散投資です。2017からお借りしていたグラフで、1900年~2016年までの株式と債券の各国のリターンを表しています。南アフリカ(SAF)、オーストラリア(AUS)、アメリカ(US)、ニュージーランド(NZ)などの国のリターンが良いことを説明したグラフに見えるかもしれませんが、ここで重要なのはそこではありません。これからの次の100年もこれからの国が勝つとは限りませんが、もっとも重要なのはどの国も長期では株式投資がリターンをあげてきた、という点です。アメリカも1966年~1981年の間などは長期の不況に陥りましたが、その時期はちょうど日本が高度成長期を遂げていた時期と重なります。株式投資から限りなくギャンブル性を取り除き、安定したリターンをあげることに最適化されたポートフォリオが国際分散投資、つまりいろいろ国に分散して投資することであるのは自明でしょう。国際分散投資について考えてみよう2017年10月16日アセットアロケーションはポートフォリオ全体で考える国際分散投資が大事だからといって、必ずしもつみたてNISAで世界に分散された投資信託を購入する必要はありません。持っている方もいらっしゃるでしょうし、iDeCoなどを利用されている方もすでに何らかの株を持っているでしょう。自分のポートフォリオ全体をみた上で買い足したい国の株を買えばいい、ということです。他に何も購入していない方や、初心者の方は一発で世界分散投資が実現できるような商品が理想的ということになるでしょう。アクティブファンドよりもインデックスファンドを選ぼうアクティブファンドとはファンドマネージャーが市場平均以上の成果を積極的な売買により狙っていくタイプのファンドです。世間ではひふみ投信などの一部のアクティブファンドが注目を集めていますが、やめておきましょう。アクティブファンドは過去の研究においてインデックスファンドを上回ることができず、高コストのためリターンが低いことがわかっています。初心者の方や、つみたてNISA以外には投資していない方にオススメの商品はこちら!ここでは、つみたてNISAだけで投資をしたい方、まだ始めたばかりで何か買ったらいいかさっぱりわからない方にオススメの商品を紹介したいと思います。2つご紹介しますがどちらもオススメです。つみたてグローバル(中小型含む)株式ファンド1本で世界分散投資を完了させる最有力の投資信託はこれです。楽天VTとの比較ではどちらも魅力的であり、好みでもいいかと思いますが当サイトとしてはこちらのEXE-iを推したいと思います。手数料の差というのは常に有利に働きますから、少しでも安い方を選ぶべきというのがインデックス投資の鉄則です。2017で第1位に輝いた楽天VTも同じくオススメです。インデックス・ファンド(楽天VT)は投資初心者にもオススメ。積立NISAを利用しよう。信託報酬は年0.2396%で、世界に分散投資のできる投資信託の中でもEXE-iの次に安価です。先進国株式インデックスこちらはMSCIコクサイ・インデックスを対象インデックスとしており、新興国と日本が含まれていませんが、安価で先進国株式への分散ができます。信託報酬はもともと安かったものが2018年1月30からさらに引き下げられ、年率0.11826%(税込)と投資信託としては激安といえます。個人的には先進国なのに日本が入っていないという点に気持ち悪さがあるのですが、日本株は別に投資しているから不要という方にとってはいい選択肢となるでしょう。信託報酬の高さというのは確実にパフォーマンスに影響してきますので、総合的に考えるとかなりオススメです。新興国株式インデックスMSCIエマージング・マーケット・インデックス(円換算ベース)に投資するファンドでは、eMAXISの新興国クラスが信託報酬0.2052%と安価で純資産総額もそれなりとオススメです。)を元に投資投資比率を算出するスマートベータ指数ですので、純粋なインデックス投資をするには不向きといえますね。割合を決めると、自然とアメリカ株の比率は5割を超えます。ITやヘルスケア業界の強い競争力や、コーポレート・ガバナンスの行き届いたアメリカ市場に投資したい方は多いでしょう。信託報酬は年0.1696%程度と低水準です。バランス(8資産均等型)などのバランスファンドが有名ですが、僕はこういうものがあまり好きではありません。資産を均等にアセットクラスに振り分けるというのは見た目はキレイですが、ポートフォリオ理論的にはあまりいいアイデアとはいえません。長期的には株式と債券の比率は株式を多めに持つべきであり、均等系のファンドはどうしてもリターンの水準が低くなってしまうからです。三井住友・DC年金バランス70は株式の比率が70%と高めで、信託報酬も0.2592%と非常に低水準で、低リスク派の方にとってはオススメできるファンドのひとつです。日本株の比率が多めになっているので、為替リスクが気になる方にとってもいい選択となるのではないでしょうか。実質コストに気をつけよう!投資信託では、信託報酬の他にもいくつかのコストがあり、全てを合わせた実質コストは通常、信託報酬よりも高くなります。実際に購入する際には、それぞれのファンドがどれだけの実質コストをかけているのかもチェックしておいたほうがいいでしょう。↑↑いつも応援ありがとうございます。rokohouse_netシェア!TwitterFacebookはてブLINEPocket17feedly625お気軽にコメントをどうぞ。※管理人からのレスは期待しないでください。コメントをキャンセル基本的には批判的なコメントは禁止。建設的な内容なら許可される可能性はあります。date*日本語が含まれない投稿は無視されますのでご注意ください。老後のための資産運用はiDecoで。楽天・新興国株式インデックス・ファンド(楽天VWO)誕生!投資信託ABOUTこの記事をかいた人hiroakit30代元システムエンジニア。日本では経営学、アメリカで経済学や統計学などのビジネスを専攻。趣味は株式投資からゲーム、音楽まで幅広く。リンクフリーです、ご自由にどうぞ。2019.9.9集計からモニタリングへ。1ミロを飲みながら、太陽光投資について考える毎月分配型批判を批判しようと試みるが最後はやはり普通に批判するRECOMMENDこちらの記事も人気です。2018.6.1老後のための資産運用はiDecoで。おすすめ商品や配分まで徹底解説!ブログランキング村リンクブログランキング村に参加中です。これだけで大丈夫!老後のための資産運用はiDecoで。hiroakitについて30代元システムエンジニア。日本では経営学、アメリカで経済学や統計学などのビジネスを専攻。趣味は株式投資からゲーム、音楽まで幅広く。リンクフリーです、ご自由にどうぞ。可変レバレッジド・ポートフォリオドルコスト平均法という残念な宗教リスクと複利の関係についての解説<前編>リスクと複利の関係についての解説<後編>デブは全員読むこと!デブは全員読むこと!科学的かつ健康的なダイエット法まとめ投資初心者にオススメ!のウェルスナビとは?おすすめの設定も教えます。投稿された悪名高い金持ち父さん貧乏父さんを読みました。いつもお世話になっております。【配当金】SBUX、V、MSFT、MCDから配当金をいただきました。2020.01.14集計からモニタリングへ。2019.01.16【祝】ITmedia様の記事で紹介されました!!なので感想とか。