対応したAI活用のマネー・ロンダリング(資金洗浄)対策製品「AMLion(アムリオン)」を販売開始した。「AMLion(アムリオン)」は、マネー・ロンダリング対策などの国際協調を推進すべく設立された政府間機関の「FATF※1」の第4次対日審査の基準に対応しているということだ。「AMLion(アムリオン)」はどのような特徴を持つ製品なのだろうか。(法人における経営決定権を持つ個人)のリスクについて評価するためにAIを活用する。総合的にリスク評価を行うこのように、AIを活用し、自動的に顧客のリスク評価を行うことができる。アルファベットだけでなく、漢字でのファジーマッチングも可能(旧漢字を含む)。日常的に行われている大量の取引の中から「疑わしい取引」を検出することができる。以下のような特徴がある。当局向けの報告書として利用できるレポート作成機能メッセージタイプごとにフィルタリングを設定これにより、自動的に疑わしい取引、怪しい国際送金取引などを検出することができる。4機能を組み合わせユーザーに知らせる「AMLion(アムリオン)」には主に4つの機能があり、それを組み合わせ、疑わしい取引を検知した際、ユーザーにアラートで知らせてくれる。4つの機能について詳しく見てみよう。よる顧客の属性を評価の軸として顧客のリスク値を算出する。新規顧客だけでなく、既存顧客に対しても継続的に監視し、リスク値を更新する。Screening):ウォッチリストスクリーニング警察庁や財務省といった重要な機関のウォッチリストとAIが抽出したネガティブな情報を顧客の情報と照らし合わせ、顧客のリスク値を算出する。time):ウォッチリストフィルタリング警察庁や財務省といった重要な機関のウォッチリストと金融機関独自のリストを照らし合わせ、取引先のリスク値を算出する。CipherTraceと組み合わせることで、仮想通貨にも対応することができるようになった。「AMLion(アムリオン)」は、CipherTraceと連携することにより、従来のアンチマネーロンダリング製品では難しいと言われていた、仮想通貨に対応することが可能となった。社が提供する仮想通貨が可視化・追跡できるサービスで、同社は仮想通貨を使ったマネー・ロンダリングを防ぐシステムなどの開発を行っている。まとめ数ある仮想通貨の中には、その匿名性の高さからマネー・ロンダリングなどの疑わしい取引が報告されているものもある。世界的にマネー・ロンダリングやテロ資金供与対策としての取り組みが進む中、「AMLion(アムリオン)」が販売されたことは吉報といえるだろう。今後さまざまな金融機関で活用されることになるだろう。FATF第4次対日審査とは、2013年に開始され、米国やスイス、シンガポールなど10か国以上が終了した審査のこと。日本では2019年秋に実施される予定。1リスクベースアプローチ2テロ及びテロ資金供与に関する対象を特定した経済制裁3顧客管理4コルレス取引――といった項目で各国を評価する。usブロックチェーン関連のサービスを提供するWorldgo株式会社のメディアブランドとして、2018年に設立。ブロックチェーンや仮想通貨に関する最新情報や各種データなどを総合的に発信するメディアサイトです。ブロックチェーン技術の発展と普及が、新たな時代の創出につながるという確信を込めて、サイト名を「Chain=ブロックチェーン」「Age=時代」としました。世界各地のニュースに加え、専門家によるコラムや、有識者へのインタビュー、人物ルポなど、多角的な発信形式で、日々刻刻と変化するブロックチェーン業界の情報をお伝えしてまいります。我々の発信する情報が、仮想通貨およびブロックチェーンに対する正しい認識を世に広め、新たな時代のけん引力となることを願ってやみません。