次の記事で、我が家は新NISA制度を最大限に活用すると、ウキウキ気分で書きました。ブロガーミーティングじゃないのだから、もうちょっとオープンな開催方法採れなかったの?と思っている人もそこそこいることでしょう。それは脇に置いといて、上記記事や説明会に参加したブロガ...その記事に、読者の方からコメントを頂きました。P20の記載を元に、コメントしています。これは、一般NISAから新NISAの2階にロールオーバーする際、時価が102万円を超えていたら、1階の非課税枠20万円が減る、ということを指しているようです。運が悪くない限り、ロールオーバーする時価は122万円を超えると思うので(買っているのはスリム先進国株式で、元本が120万円だから)、1階の非課税枠は望めません。この制約、本当でしょうか。19ページ新NISAは2階建て構造で、1階がつみたてNISA同等で非課税枠20万円、2階が制限を増やした一般NISAで非課税枠102万円です。この2階に、一般NISAから時価でロールオーバーできるというのは、金融庁主催の新NISA説明会でも明言されたようです。このロールオーバーする金額が102万円を超えていたら1階の非課税枠を侵食する(減る)という話は、僕は目にしたことがありません。この制約は本当か?実際には新NISA制度が確定しないと分からないとは思いますが、金融庁の現在の理解を知りたいところです。僕としては、新NISAの2階にロールオーバーする金額に関わらず、1階は20万円まるまま利用できるのが(当然)いいわけですが、ダメでも泣いたりはしません。新NISAの2階にロールオーバーすることで、一般NISAの非課税期間を10年にできることが素晴らし過ぎて、他はおまけみたいなものだからです。真相が分かる方のコメントをお待ちしております。応援よろしくお願いします。コメントをキャンセルメールアドレスが公開されることはありません。date*日本語が含まれない投稿は無視されますのでご注意ください。河童ソフトウエアの受託開発を本業にしている個人事業主でインデックス投資家でファイナンシャルプランナーです。