今年はつみたてNISAを利用したけど、新NISA制度が認められれば非課税期間が10年になるので、それなら来年は一般NISAに切り替えたいな、と思っている人もいることでしょう。我が家は今年も一般NISAなので変更なしですが、非課税枠120万円✕非課税期間10年は魅力的です。ブロガーミーティングじゃないのだから、もうちょっとオープンな開催方法採れなかったの?と思っている人もそこそこいることでしょう。それは脇に置いといて、上記記事や説明会に参加したブロガ...ここでふと心配になりました。2019年に、つみたてNISA口座で毎月33,333円を積立設定していた人が、これから区分変更(つみたてNISAから一般NISAへの切り替え)手続きをする際に、現在のつみたてNISAの積立設定を解除しなかったら、来年1月に買い注文が発生してしまい、「お客様、2020年度はつみたてNISAですでに取引されているので、一般NISAに変更できません」となるのではないかと。そこで、楽天証券に問い合わせてみました。お姉さんの回答は楽天証券のお姉さん(声質から判断)によると、ホームページから区分変更の申し込みをすると、その時点でNISA口座の取引ができなくなるので、お問い合わせされた問題は起きない(つまり、現在の積立設定を解除する必要はない)、とのことでした。本当かなあと思って、僕は自分の楽天証券の口座で区分変更の手前まで進めてみました。引用:楽天証券このページにあったのは「資料請求」のボタンだったので、クリックしました。すると、申込書を郵送しますという趣旨の画面が表示されました。申込書に記入後返送し、区分変更が完了する前に、つみたてNISA口座で買い注文が発生してしまわないですか?いいえ。申込書を申請した時点で、取引ができなくなっています。え、僕は現在一般NISAで、来年も一般NISAなんですけど、そのボタン押してしまいました。それはキャンセルしないと取引できませんよ。焦りましたが、その後本人確認を行い、キャンセルしてもらうことになりました。キャンセルが完了するまで注文出せないそうです。実はもう2020年分の買い注文できます楽天証券の場合、NISA口座をいつ開設したかにもよりますが、我が家の場合は、もう2020年分の買い注文が出せます。買うのはスリム先進国株式なので、12月23日から取引可能でした。我が家はちょうど1年前、株価が大きく下落した際に、一般NISAで買い注文を出しました。一般NISAは毎月初10万円の積立設定+株価下落時のスポット購入の予定ですが、今回あのボタンを押してしまったのはまずかったです。申請書を返送しない限り関係ないと思っていたら、買い注文を出すか、積立設定する時点になって顔面蒼白になるところでした。無事にキャンセルされましたその後、メールでキャンセル完了通知が届きました。お客様からの依頼によりNISA口座区分変更のお申込みをキャンセルいたしました。応援よろしくお願いします。22:28こちらの記事に救われました。つみたてNISAから一般NISAに切り替えようと思い立ったのが昨年12月下旬で、既にクレジットカード積立注文の解除締切日を過ぎていました。2020年からの変更は諦めようとしていた矢先、この記事で変更が可能なことを知りました。12月26日に楽天証券HPで資料請求。1月1日付のクレジット積立注文は「積立設定中の投資信託の購入注文が、実施されませんでした。注文作成日:2019年12月31日」とのエラーメッセージが31日午前9時40分に届き、無事に実行されませんでした。お礼かたがたご報告まで。22:39コメントありがとうございます。それは良かったですね。僕も、Webで区分変更の資料請求ボタンをクリックするだけで、即座に現行のNISA系口座の取引が保留になる仕様だとは全く知りませんでした。それを経験して、その実体験を記事にしたのですが、お役に立てて何よりです。コメントをキャンセルメールアドレスが公開されることはありません。date*日本語が含まれない投稿は無視されますのでご注意ください。河童ソフトウエアの受託開発を本業にしている個人事業主でインデックス投資家でファイナンシャルプランナーです。