2020年1月3日2019年に、つみたてNISAで毎月初33,333円を投資した場合の、リターン実績ランキングを作成しました。こんなめんどくさいことをする人は他にはいないと思います。僕ができる理由は、手動ではめんどくさ過ぎてやる気にならない処理を、プログラムで自動化しているからです。この記事の対象となった、つみたてNISA適格商品は136本でした。それらについて1年間、積立投資した場合の成績を調べるのは、(いくら僕でも)手動では無理です。プログラムのおかげで、その部分は数分で終了しました。後は結果をエクセルで表に直しながら「ほほ~」とか言いながら記事にしました。その作業には、みなさんが「マジかよ」と思うぐらいの時間を投入しています。シミュレーション方法つみたてNISA適格商品で、2019年1月4日より前に設定されていたものの多くを対象にしています。毎月初に33,333円を積立投資する、それを12ヶ月継続します。2019年12月末の評価額の利益率順に並べます。1位から40位まで表が長いので分割しています。TOP5は米国株式インデックスでした。6位から16位はMSCIコクサイをベンチマークにしている先進国株式でした。17位から19位は先進国株式+新興国株式でした。20位から23位は先進国株式+新興国株式+国内株式でした。23位までは株式100%インデックスでした。組成ごとにきれいに、混ざらずに並びました。ここまでは見事と言う他ありません。41位から80位まで80位でも利益率は10%を超えてます。81位から120位までバランスファンドが並んでいます。最下位グループのリターンは大きく下がりますが、含み損になっているものはありませんでした。横軸を順位、縦軸を利益率のグラフにしました。2019年の傾向が20年間続くわけではありませんが、選択した商品によって大きな違いが生まれているのは確かです。上位グループから自然に商品選択したら、スリムシリーズだけになってしまいました。世界分散するほどリターンが劣化する結果となりました。それをどう解釈するかは人それぞれでしょう。バランスファンドはバランスファンドから次の3商品を選びました。これらは組成が大きく異なるので、横並びでの比較はできません。次はスリム先進国株式とスリムバランスの比較です。上位グループと下位グループの差を示す良いサンプルです。不名誉な最下位は不名誉な最下位になった、DCニッセイワールドセレクト(安定型)とスリムバランスをプロットしました。DCニッセイワールドセレクト(安定型)は債券比率が85%もあります。国内債券比率が60%です。最下位になるのも無理はないです。債券100%の組成だとつみたてNISA適格にならないことを考えると、僕はこの組成はどうかなと、正直思いますね。何に投資しようが受益者の自由ですが、これでは20年ガチホしてもろくなリターンは期待できないので、資産形成には不向きです。結論つみたてNISA適格商品でも、リターン実績はピンキリです。高いリターンが得られたのは、高いリスクを負ったからです。1年間積立投資を行い、19年間ガチホするとして、得られるリターンが前もって分かっているわけではないので、何に投資するかは非常に難しい問題です。商品選択は資産形成結果に大きく影響するので、20年後に後悔しないように、学びの姿勢を維持することが重要です。それがあれば、翌年度は異なる商品を選択しようとするチャンスも生まれます。つみたてNISAは素晴らしい制度ですが、それをどう活かすかは、みなさん次第なのです。2018年版はこちらです。【2018年度版】つみたてNISAリターン実績ランキングhttps://secrets2mysuccess.net/2019/08/23/want_to_see_list_of_tsumitate_nisa_funds/つみたてNISAは制度設計のバランスが良く、ほとんどの人に最優先での利用を勧めることができます。僕がつみたてNISAで最も評価しているのは、認定条件が厳しいためクソ投信が排除されている点です。それでも現在ではまだゆるいと思う条件もあり、2021年以降に新規に...応援よろしくお願いします。コメントをキャンセルメールアドレスが公開されることはありません。date*日本語が含まれない投稿は無視されますのでご注意ください。河童ソフトウエアの受託開発を本業にしている個人事業主でインデックス投資家でファイナンシャルプランナーです。