ポートフォリオを作成して楽しみながら資産運用を始めよう!お金の専門家が「お金を増やす」ノウハウを教えます。まとめ1つの籠に卵を全部もるな、と投資の世界ではよくいわれます。投資資金のすべてを1つの金融商品に全部回した場合、もしその金融商品の価格が下がった時の損失が大きくなるからです。そこで、投資の対象を分散しておくことが身を守る方法として一般的です。そこで分散投資を検討する時に便利なのがポートファリオを作成することです。ポートフォリオとは、各自の投資の詳細をまとめたもので、どのように資産が配分されているのかを表示するものです。投資レポート(投資ノート)のようなものです。今回は、資産運用を検討中の方を対象に、資産配分やポートフォリオの作成方法をご紹介していきます。お金の使い方を考える資産運用はまず、投資に使うお金をいくらにするか決めることから始まります。資産運用の基本は、「守るお金」と「増やすお金」を分けて考えていくことです。資産運用と聞けば、多額の預金がある人がするものと思う人も多いでしょう。仮にそれが2万円だったとしても資産運用を行うことはできます。資産運用とは、簡単にいえばお金の使い方を考えることなのです。お金の使い方をどのようなポイントで決めていくのでしょうか。お金の配分は大きく2つ資産運用は、投資に使うお金をいくらにするか決めることから始まるとお伝えしました。守るお金は、投資資金としては絶対に手をつけないお金です。守るお金と増やすお金の配分は、人それぞれですが、経験が少ないほど守るお金の比率を大きくした方がよいです。初心者の目安としては、貯蓄用のお金に対して5%~10%ぐらいが理想でしょう。(それぞれの判断によります)守るお金をしっかり確保したら、次に、投資に使う「増やすお金」の配分を考えていきます。短期的に効率よく売却益を狙う「積極的に増やすお金」とに分けることができます。ここまでご説明したように資産を配分してお金の使い方を考えることをいいます。手持ちの2万円でも、19,000円→貯蓄1,000円→投資資金と分けていけます。100万円の現金資産がある場合、90万円→貯蓄10万円→投資資金となり、さらにこの10万円の投資資金を「長期的に増やすお金」と「積極的に増やすお金」に分けていけます。※資産運用について、こちらからもわかりやすく解説しています。資産運用とはそもそも何?これからの資産運用の基本について解説します。銀行や預金に関する記事を読むたびに、よく資産運用という言葉が出てきますが、資産と聞けば大富豪の不動産や美術コレクションなどを思い浮かべる人もいるでしょう。そんな時、いや別に自分...お金のミカタポートフォリオを活用する投資資金が決定したら、次に考えることは運用方法です。何に投資していくかを考えていきます。ここで、注意することは冒頭で軽く触れましたが、1つの金融商品にすべての投資資金を使わないということです。複数の金融商品、できれば、株式市場、FX市場、債券市場などと市場別に分けて考えることが望ましいです。米国、EUなどとリスクを分散していくことが大切です。ポートフォリオとは資産をどのように分散していくかを表したものがポートフォリオです。ポートフォリオとは、それぞれが保有する資産の詳細を分かりやすく記録したものをいいます。ポートフォリオを作成しておけば、守るお金も含めて、資産全体のバランスをチェックすることができます。分散投資をバランスよく実現するにあたっても、このポートフォリオが非常に役に立ちます。ポートフォリオの作り方に決まりはないポートフォリオの作り方にとくに決まりはありません。資産運用のノートを用意する資産運用のファイルをPC上に用意するのどちらかです。資産運用を楽しみながら取り組むコツをご紹介しておきます。ノートを用意するノートを用意する際には、持っているだけで楽しくなるような特別にお気に入りのノートを探しましょう。これは、一見資産運用には関係ない要素のように思えますが、とても重要なポイントです。お気に入りのノートを使うことは、資産運用や投資に対する愛情を育むためでもあるのです。色ペンやマーカーをいくつか用意しておきましょう。最低でも3色はあった方がポートフォリオが見やすくなります。ファイルをPC上に用意するPC上での操作が好きな方は、ワードやエクセルを使ってポートフォリオを作成することができます。ワード、エクセルを導入していない方は、以下のソフトが無料でダウンロードできます。documenthttps://www.google.com/intl/ja_ALL/drive/download/作成するポイントでは、どのようにポートフォリオを作成していくのか、具体的な手順と作成するポイントを解説していきます。1ノートやファイルにタイトルをつける最初に、ポートフォリオにタイトルをつけましょう。Plan」かっこよく「Investment」など、モチベーションが高まるようなタイトルを考えてみて下さいね。2資産全体の配分を決める事前に、生活費と緊急用の資金を除いた金融資産(現金)のトータルを確認しておきます。そのトータルの金融資産の総額を「守るお金」と「増やすお金」の2つに分けます。作成例[例1]ポートフォリオを作成しながら、徐々にスタイルを決めていけばよいと思います。最初は、ただ単に箇条書きなどでわかりやすく書いていってもいいでしょう。投資資金10%(増やすお金)→10万円[例2]表にするともっと見やすくなります。自社作成[例3]あるいは、以下のように円グラフにするとより明確で、見た目も楽しいですよね。皆さんが書きやすい方法で、ポートフォリオを作成していきましょう。3増やすお金をさらに2つに分ける初めての投資であれば、長期投資の配分が多い方がよいでしょう。最初は長期投資だけで堅実にいく方がいいかもしれないですね。自社作成ここでは、ひとまずは長期投資と短期投資に分けてみました。長期投資とは→金利や分配金を得る、または長期的な視野で老後に向けてコツコツと続ける投資です。(ローリスクローリターン)短期投資とは→短期間で売却益を狙って積極的に投資を行う方法です。ここでいう短期は初心者を対象に数か月~1,2年程度を意味しています。投資資金を2つに分けた時点で、2つの投資方法が存在することになります。どんな投資方法を選ぶかは、それぞれの意向によって様々ですが、参考までに例を挙げておきます。債券投資80%、投資信託20%金プラチナ80%、クラウドファンディング20%など・・・性質がことなるものを組み合わせるようにしましょう。最初はこの段階からスタートしてもいいと思います。徐々に分散先や投資金額を増やしていくことができます。4資産を分散する「長期で増やすお金(長期投資)」と「積極的に増やすお金(短期投資)」の配分を決めたら、次に、検討したいことは資産をバランスよく分類することです。最初は分散先が多いと混乱しますので、3~4つぐらいに分けていくとよいでしょう。長期投資と短期投資を2つずつに分けてみます。海外もの50%国内もの50%短期投資IT関連50%医療関連50%とあえて、分野が異なるものを組み入れるようにします。この時点で4つの投資方法が決定しました。5資産配分を確定する上記で決定した4つの投資方法の比率配分を円グラフと表でまとめてみましょう。投資金額このように、資産配分の比率が決まり、それぞれの投資金額が明確になりました。あとは、それぞれの項目に適した金融商品・銘柄(ファンド)を探していけばいいのです。必要に応じて、投資に必要な情報や希望・意向などをグラフや表と一緒に記載していきます。以上がポートフォリオのベーシックな部分です。6具体的にポートフォリオを作成する金融商品を購入したら、改めて、具体的に商品名を記載したポートフォリオを作成しておきます。運用状況のチェックを定期的に行い、損益状況(資産状況)を記録するようにして下さい。3か月間の経過を参考例としてグラフで作成してみました。ポートフォリオ見直し方法のポイントをここで確認しておきましょう。3か月間のポートフォリオシンプルな棒グラフにすると、3か月間の運用状況が簡単にチェックできます。チェックポイント海外債券→4万円で購入した外国債券が3万円に下がってしまいました。選択肢は2つあります。若干ですが値上がりしています。これは満期まで問題ないなと判断します。IT関連→IT関連の株(投資信託)は値下がりしていますが、そんなに気にする程でもないのでしばらく保有しようと判断します。医療関連→価格が倍に値上がりしたので、売却することにします。ここで、利益が確定します。1カ月に1回、あるいは3か月に1回ぐらいはポートフォリオのチェック・見直しを行いましょう。※資産の分散方法として、以下の記事も参考にして下さい。先のことがわからないのは、何も投資に限ったことではありません。普段から私達は、起こりうるリスクに備えて保険に入ったり、貯金をしたりして暮らしています。資産運用をためらうのは、先...お金のミカタポートフォリオを作成しよう!では、実際にノートかPCのファイルを使って、ポートフォリオを作成していきましょう。ポートフォリオ作成に便利なおすすめのツールを最後にご紹介していきます。参考リンク投資信託の運用会社、アセットマネジメントONEが提供している「資産運用かんたんシュミレーション」では、将来の目標金額に対して毎月どれくらいの資金が必要なのか概算できます。資産運用を始める際に、毎月どれくらいの投資資金を使えばいいのか目安にすることができます。アセットマネジメントOneアセットマネジメントOneは、国内トップクラスの規模を誇る資産運用会社です。最近では、証券会社・銀行など多くの金融機関のロボアドバイザーが無料で利用して頂けます。ロボアドバイザーの仕組みは、ロボアドバイザーからの質問にすべて応えるを自分に合った投資方法やファンドの種類が診断されます。診断結果を参考に、自分に合った投資方法を選ぶことができます。参考リンク分散投資のシュミレーションには野村アセットマネジメントの「投信アシスト」が便利です。将来の資産総額のシュミレーションデータ検索など5つの機能を無料で使うことができます。userノート版ポートフォリオツールノートでポートフォリオを作成していく場合、必要なステーショナリーは全部100均でそろいます。品質にこだわりたい方はアマゾンでも便利な文房具を探してみましょう。資産運用で必要なノートやメモ、投資に関する情報などを1つのホルダーやバックにまとめておくと便利です。出典:amazonインデックスシール・付箋ポートフォリオをノートで作成していく場合、インデックスシールや付箋は必需品です。棒グラフや円グラフを手書きで書きたい方は、ペン先が太目の蛍光ペンやマーカーを入手しておきましょう。グラフはわざわざ定規を使わなくとも誰でも簡単に作成できますよ。(こだわりたい方は定規を使いましょう)他にも、スケジュール帳、カレンダー、修正テープ(修正ペン)、方眼紙タイプのノートなどがあると便利です。好きなデザインで好きなようにポートフォリオを作成していきましょう。Pinterestの手作りポートフォリオを参考にするPinterestで無料の会員登録をすると、写真付きの様々な情報を調べることができます。「ポートフォリオ投資」で検索してみて下さい。下記は投資信託の毎月の価額をグラフにしたものです。複数の投資信託を購入してファンド別のグラフ、比較したグラフが作成されてあります。参考リンクPC版ポートフォリオツールそれでは次に、PCでポートフォリオを作成する時に便利なツールをご紹介いたします。出典:https://chachart.net/円グラフ、棒グラフ、レーダーチャートの3種類が無料で簡単に作成できます。作成したいグラフの項目をクリックいして、データを入力すると数秒でカラフルなグラフが完成します。円グラフ、レーダーチャート、棒グラフ画像を簡単につくれるグラフジェネレーターExcelを利用せずに簡単に円グラフやレーダーチャート、棒グラフの画像を用意したい方におすすめです。操作は簡単!データを入力して画像生成ボタンを押すだけです。INDEXこちらのツールでは、貯蓄用の現金資産も含めた資産総額の配分ポートフォリオの作成が可能です。個人投資家のニーズに応えるために開発されたソフトで、表やグラフにしてわかりやすくデータの管理・分析を行うことができます。会員登録をするだけで無料で利用できます。表やグラフで作成できるだけでなく、期待リターン率、リスク率を想定して総合的に分析していくことが可能です。最初の資産配分のシュミレーションやポートフォリオの見直し時に便利です。単純にグラフのみ作成することもできます。期待リターンはどれくらいですか?グラフで結果を分かりやすく表示します。usersまとめ今回は、資産運用を始める上で重要なポートフォリオとは何なのか、そしてポートフォリオの作成方法をご紹介いたしました。資産運用の目的は、お金を安全にかつ効率よく増やしていくことにあります。そのためにも、今ある資産を貯蓄・運用と分けることが第一段階です。投資の運用資金として分別したお金をより安全に運用していくために、リスクの分散を行います。投資資金をバランスよく、複数の金融商品に振り分けていくためには頭の中でいくら考えていても具体的にイメージしづらいと思います。そこで、グラフや表を使ってポートフォリオを見える化していけば、バランスのいい資産運用を計画しやすくなります。ポートフォリオは、ノートやPCを使って各自やりやすい方法で作成していけます。ポートフォリオを好きなデザインで好きなように管理することによって、投資へのモチベーションも高まります。自分でポートフォリオを作成することによって、ともすると、損益計算のみに支配されストレスを抱えてしまうかもしれない資産運用も、楽しみながら精神的な余裕を持って行うことができます。確かに、損失を出してしまうのは恐ろしいことで、投資には不安がつきまといます。リスクのないところから利益を得ることは不可能です。安全にリスクを分散して投資を行っていくためにも、今回のポートフォリオ作成が非常に役に立つのです。FX、金、プラチナ、不動産投資などのバランス投資を副業として5年目。自己流の金融ライターが投資や資産運用をわかりやすく解説します!これまでの経験を活かした節約・お得な金融情報なども公開しています。)この記事へのコメントはありません。この記事へのトラックバックはありません。消費税が増税されると円安に進む?消費税増税と円安の可能性を検証。2,370ビューいくらなら円安?いくらから円高?FXや外貨預金を始めたい人に円高円安を一番わかりやすく解説します。武田薬品のシャイアー買収の実態。消費税が増税されると円安に進む?消費税増税と円安の可能性を検証。海外預金口座の開設方法ガイド。2,588ビューいくらなら円安?いくらから円高?FXや外貨預金を始めたい人に円高円安を一番わかりやすく解説します。【2019年12月】年内最後の優待チャンス?株主優待を受けられるオススメ株10選2019年残り1ヵ月の投資戦略を練る!九星気学からみる2019年12月相場の見通しFXスウィングトレードとは?概要・特徴・利益を出すコツまでわかりやすく解説【2019年最新版】HotForex(ホットフォレックス)はかなり優秀な海外FX業者!最大レバレッジ1000倍に数百万円のボーナスなどHotForexの特徴を解説します。日経平均は今年最高値に到達!・・・ですが冷静に今後の日経平均相場や投資戦略について解説します。海外の最大倍率まで徹底的に解説!【2019年最新版】FXの取引時間は午後がおすすめ!知って得する時間と市場の仕組み【2019年最新版】FXのデイトレードについて、関連ワードを中心に見出しを構成し解説していきます。古着転売の仕入れはここで行え!本当は教えたくない、プロも利用する仕入れ場所を公開する。消費税が増税されると円安に進む?消費税増税と円安の可能性を検証。海外預金口座の開設方法ガイド。カードローンをまとめる方法。2019.12.03好きなことで勝負するアフィリエイトの可能性。(44)アーカイブ月を選択2019年12月2019年11月2019年10月2019年9月2019年8月2019年7月2019年6月2019年5月2019年4月2019年3月2019年2月2019年1月2018年12月2018年11月2018年10月2018年9月2018年8月2018年7月2018年6月2018年5月お金を借りる・ローン複数のカードローンをまとめる方法。おまとめローンやその他の対...クレジットカード・電子マネー・ポイントAirPAY(エアペイ)のメリット・デメリットに導入方法を解説お金を借りる・ローンSMBCモビットの審査落ちを避けたい!審査の流れや審査落ちを防ぐ...お金を借りる・ローンイオン銀行の住宅ローンは何が優れている?住宅ローンの種類ごと...アフィリエイト好きなことで勝負するアフィリエイトの可能性。最新記事お金を借りる・ローン複数のカードローンをまとめる方法。おまとめローンやその他の対処法につ...2019.12.03クレジットカード・電子マネー・ポイントAirPAY(エアペイ)のメリット・デメリットに導入方法を解説2019.12.03お金を借りる・ローンSMBCモビットの審査落ちを避けたい!審査の流れや審査落ちを防ぐポイント...2019.12.03お金を借りる・ローンイオン銀行の住宅ローンは何が優れている?住宅ローンの種類ごとに細かく...2019.12.03アフィリエイト好きなことで勝負するアフィリエイトの可能性。当サイトの情報については万全を期しておりますが正確性、安全性その他を保障するものではございません。当サイトは情報の提供のみを目的としており、特定の会社に勧誘をするものではございせん。当サイトを利用した際のトラブルや損害に対しては一切責任を負いませんので、ご自身の判断でご利用ください。当サイトに掲載されている情報は、いかなる情報も投資勧誘を目的に作成したものではありません。投資等に関する最終ご判断は、利用者ご自身の責任において行われるようお願いいたします。本情報を参考・利用して行った投資等の一切の取引の結果につきましては、当社では一切責任を負いません。当サイトに掲載されている情報のうち、過去または現在の事実以外のものについては、現時点で入手可能な情報に基づいた当社の判断による将来の見通しであり、様々なリスクや不確定要素を含んでおります。したがって、実際に公表される業績等はこれら種々の要因によって変動する可能性があることをご承知ください。