第18回『退職金と金融資産をしっかり運用するためのセミナー』☆★-こうすればセカンドライフを豊かに過ごすことができる!-9月1日(土)15:00~17:00有楽町、帝劇ビル地下1階で開催します。役に立ちます!ぜひお越しください。毎度、大変わかりやすく真に投資家側に立っているととても好評なセミナーです。一度お出かけになることをお勧めします!混迷の世の中、本当のことを知ることが難しくなっています。これからの人生は、国の制度や周囲に頼ることはできません。自分でしっかり判断して、人生を切り開いていく必要があります。資産運用もまさにその通り。このセミナーで、人生を安心して過ごすことができる「正しい資産運用法」を、ぜひ学んでください。限定10名~日時:2012年9月1日(土)15:00~17:00場所:TKP東京駅丸の内会議室ミーティングルームC(日比谷帝劇ビル地下1階)http://tkpteigeki.net/access/index.shtml(最寄り駅:有楽町・日比谷駅)申し込みは、下記メールまたは電話にて「9月1日セミナー参加希望」として、お名前とご連絡先をお知らせください。講師プロフィール:米国CFA協会認定証券アナリスト、CFPR、日本証券アナリスト協会検定会員、1級FP技能士、金融機関から完全に独立したFP・資産運用アドバイザーとして、個人の金融資産や退職金の運用助言・ライフプランニングサービスを提供する。マネーなどへのコメント多数。日経CNBCにもたびたび出演。峰男だからこそ語ることのできる「セカンドライフを豊かに過ごすための資産運用法」をお話します。日本の将来が不透明で、先行き閉塞感がつのる中、老後や家族の将来はどうなるか、一人で考えあぐねていても、解決の糸口はなかなか見つかりません。証券会社や銀行に相談しても、本当に役に立つ情報は提供してくれません。分たちが売りたい商品のための情報しか話さないのです。一度きりしかない人生を幸せに生きるためには、資産運用で失敗はできません。金融機関から完全独立して、お客様の利益を最優先におくびとうファイナンシャルサービスだからこそお話できることがあります。弊社は、『お仕事帰り・休日の無料個別相談』サービスを実施しています。次のようなことでお困りの方、お悩みの方に的確なアドバイスをさせていただきます。退職金が入ったが、どう(運用)したらいいかわからない...。お金はほとんどが、利息のつかない定期預金においてある。自己流の運用のやり方でほんとうにいいのか、自信がない。証券会社のいうとおりにしたら、株や投資信託で大損した...。銀行や証券会社は、高い手数料の商品ばかり勧めるので、信用できない。お金の運用を、本当に信頼できる人に訊きたいが、誰に訊いたらいいかわからない。大切な老後の資金を間違いなく、着実に殖やしたい。仕事が忙しいので、お金の運用に時間はないが、それでもしっかり殖やしたい。今後の日本のことを考えると、海外に投資すべきだと思うが、どうしたらいいかわからない。資産運用は、やり方によって大きな差が出ます。13:00~、15:00~、17:00~なお、他の曜日につきましても別途調整いたしますので、ご相談ください。予約制ですので、事前に下記までご氏名、ご連絡先をお知らせください。毎週3分で、資産運用の成功へ導くメルマガ!:No.211(2012.8.27)■グローバル・スタンダードの証券アナリスト資格CFAとFPの最上位国際資格CFPをもつFP・資産運用アドバイザーの尾藤峰男です。この週刊メールマガジンは、読者の皆様のおかげさまで、第211号となりました。と続き、現在第4弾『資産運用』編となっています。お知り合いや友人の方にも、ぜひ紹介してあげてください。峰男がわかりやすくお話していきます。全独立のFP・資産運用アドバイザーだからこそ、本当に役に立つ情報をお届けできます。これからも『本当はどうなの?』『本当のことを教えて!』に答えるメルマガにしていきます。最高峰のグローバル・スタンダード資格、米国CFA証券アナリスト資格を有しています。日本発では得られない情報も、このメルマガでたくさん提供していきます。米国CFA協会では、このようにいっています。-CFA資格保有者といっしょにやることは、他のどの資産運用のプロとやっても得ることができない心の安心を顧客にもたらす。本タイトル「お宅(私ども)のサービス、何がいいの?」で、法・制度面での利用者のメリットをお話しましたが、今週は「利用者のサービス面でのメリット」をお話します。この「利用者のサービス面のメリット」は、お話しする内容が多くなりますので、NO.3をさらに設け、そこで私どもで行なっている投資助言サービスの実際の運用と利用者のメリット、投資助言サービス料について一般のFPや証券会社・銀行とのコストの比較にもとづいて詳しくお話します。ライフプランをつくり、人生のロードマップをつくるまず最初に私どもでは、保有している預金、株式、投信などの金融資産や将来の年金などの収入や支出面を十分にヒアリングして、これからの希望や特別支出などの特記事項をライフプランに反映します。3つからなり、様々なキー項目を動かし、金融資産残高がどう推移し、最後まで問題なく進むか(死ぬまでお金が持つのか)を詰めていきます。そのなかで、支出を調整したり、運用に充てる資金を増やしたり、想定利回りを上げたり、様々なシミュレーションをします。非常に強力な威力を発揮します。実際あったケースとして、支出を抑えなければならないことを再確認したり、早期にリタイアすることを考え直したり、誤った認識だった退職の時期や年金額が正確に把握できたりするというケースまであります。計画通りに進んでいるか継続してチェックできます。ライフプランがあるかないかは、大きな違いなのです。私どもは、このライフプランサービスは、利用者にとって非常にメリットがあるサービスと考えています。個別仕様の投資方針書をつくるライフプランと同じように金融資産の投資方針書の作成は、非常に重要なプロセスです。方針がないところに正しい運用はできないのです。長い期間にどこに行くかわからないで船に乗っているのは非常に非効率ですし、あるいは大変危険といってよいでしょう。いった中で、ほとんどの人が方針なしにやっているといえるのですが、これは驚くべきことです。具体的な運用に則してみると、つまみ食い的に投信や株を買ったり、短期で儲けようとして売買したり、証券会社の勧めるままに自分にとってリスクが高かったり、手数料が非常に高い金融商品を買ったりすることです。これではほぼ確実に財産を減らします。配分を決め、個別仕様の最適ポートフォリオ(資産構成)を構築するのです。これは非常に重要なプロセスで、投資パフォーマンスのほとんどが、この段階で決まるといっても差し支えありません。私どもは、一般のFPや証券会社がとても及ばない知識、スキルやツールで、入念にこれを検討します。投資方針も、ライフプランと同じように適宜チェックして、必要に応じて修正を加えます。運用コストが最小で最も効率のよい最適ポートフォリオを実行するいよいよ具体的に株や投信などの金融商品を利用して最適ポートフォリオをつくっていくのですが(利用者が証券会社に発注する)、ここで大事なことはコストが最小の金融商品を利用することです。用者にとって非常にコストの高いものあるいはリスクを考慮しない、危険な商品を勧めます。私どもが選ぶ金融商品のコストがゆで卵の薄い皮とすれば、彼らが売りつける投信などのコストは餡(あん)が少ししか入っていないもなかの厚い皮といってもよいでしょう。このコストが投信の販売手数料や信託報酬(毎年の運用費用)に他なりません。私どもが勧める金融商品のコストが年あたり0.5%程度に対し、金融機関が勧める金融商品のコストは、販売手数料や信託報酬で2.2%程度になりますから、この差は際立った違いになります。これも私どものサービスが、金融機関から完全に独立して金融商品の手数料に拠らずに利用者にもっとも適したコストが最小な株や投資信託を提供できるからなのです。様の利益は大きく犠牲になるのです。ポートフォリオを継続してモニターし、必要な調整をする。一度構築されたポートフォリオは、そのままの状態で置いておけばいいというのでは、必ずしもありません。配分比率が本来の配分比率から大きくずれてきたりすると、本来の比率に戻すことが必要になるケースもあります。急に資金が必要になりどこから取り崩すのが一番よいかを検討したり、あるいは、新たに資金を充当する場合、何をどう買ったらよいかを慎重に選ぶ必要があります。このあたりのきめ細かい検討は、すでに証券会社や銀行がカバーできる範囲を越え、さらに金融商品の手数料目当てのFPも、契約先金融機関あるいは特定の金融商品に捉われるために、コストの安い金融商品の利用や柔軟性のあるポートフォリオ調整がむずかしくなってくる状況が十分考えられます。このように、私どものサービス内容でないと、なかなか本来の資産運用ができないという状況が出現します。これが残念ながら、現在の日本の金融業界あるいはFPの投資助言サービスの現状なのです。者の近くに立ち、最も望ましい資産運用を実現できる立場にいるといってよいでしょう。来週は、いよいよ私どもの投資助言サービスの実際の運用と利用者のメリット、投資助言サービス料について一般のFPや証券会社・銀行とのコストの比較にもとづいて詳しくお話します。お楽しみに!いかがでしたか、今週のメルマガ。峰男は、メルマガ読者の皆さんに、真に役に立つ「資産運用を成功に導く」情報を発信していきます。ご期待ください!このメルマガを、お友達にも紹介して上げてくださいね。今週土曜日に開催されます。このセミナーに参加されていない方は、ぜひお越しください。運用の知識や情報を得ることができるはずです。セミナー参加料はもちろん無料です。詳細・申し込み方法は、このメルマガの先頭部分にあります。うファイナンシャルサービスは、皆さまの目標や夢の実現のため、30年を超える長い経験と知識、高い職業倫理で、お客さまの利益のみに目を向けたサービスを提供しています。いつもお客さまのかたわらでお金の健康管理をするホームドクターです。産運用アドバイザーとして、最高水準の知識と理論に裏付けられたベストの金融商品の紹介や助言サービスを提供して、お客様に安心して人生を過ごしていただく資産運用をご案内しています。さんの365日毎日更新のメルマガをご紹介します。事の本質」を考えていくメルマガで、わたしたちが日々の仕事をしていく上でとても参考になります。目で硬派のメルマガです。録をされた方へ、お役に立てる情報をご提供させて頂く事を目的としています。まで、「不要」とご記入のうえお送りください。(重要事項)・内容については、万全を期しておりますが、その内容を保証するものではありません。当該情報に基づいて被ったいかなる損害についても、発行人は一切の責任を負いません。断でなさるようにお願いいたします。・メール本文・データ等の著作権は、発行人に帰属します。・本メルマガの内容を引用する際は、出典を明記してください。お金はこうして節約すれば貯まる。日本企業の低いROEはどうしたら改善できるか。「金融を勉強してもほとんど効果がない。将来の年金は大幅に減り、支給開始は先延ばし。No.1お金を絶対になくすな。No.1のルールを絶対に忘れるな。投信のコストが運用パフォーマンスに占める実態は・・・。世界的株価下落と無縁。円安に転換する要因はなにか。「資産運用の低コストは、安物買いの銭失いではない。「分散投資をすれば、リスクは必ず少なくなる。国債は、安全資産ではなくなった。資信託で、これだけはやってはいけない!No.4-銀行や証券会社が勧める投資信託を買う。投資の心理がわかれば、株式投資で成功間違いなし!No.7-「私は僕は、頭がいいし、好人物だ。投資の心理がわかれば、株式投資で成功間違いなし!No.5-得して売ったけど、もっといい値段で売れていたのに・・・。投資の心理がわかれば、株式投資で成功間違いなし!No.4-売ったら上がった。売らなかったら下がった。株式投資で『これは違う、これだけはやってはいけない!』集No.5-株式チャートでこれからの株価がわかると信じる。株式投資で『これは違う、これだけはやってはいけない!』集No.4-他人の儲け話をまともに信じる。人間のあくなきお金への欲望の結末は...。